指纹认证系统管理流程.doc

指纹认证系统管理流程 文件编号： 指纹认证系统管理流程1目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）指纹认证系统操作规范和控制要求，旨在规范业务操作，防范业务风险，强化合规风险管理和内部控制管理，保障本行业务健康发展。2适用范围本文件适用于本行柜员指纹采集与管理、非帐务柜员指纹交接、重新启用柜员卡的具体操作。3定义、缩写与分类3.1定义柜员：指符合安徽省农村合作金融机构柜员管理办法相关规定，允许进入综合业务系统从事操作的人员，并已按正常程序申请取得综合业务系统柜员号。3.2缩写无3.3分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责总部/分管领导负责启用柜员卡申请的审批。计划财务部/综合管理岗1) 对综合业务系统柜员进行指纹认证管理；2) 负责进行交接非帐务柜员交接操作；3) 检查指纹是否可用；4) 根据审批结果,重新启用柜员卡。电子银行部/信息安全管理员岗1) 确定是否需要采集指纹；2) 负责采集员工指纹；3) 复验指纹是否能用。人力资源部/人事管理岗1) 审查申请是否符合用工管理有关规定，是否存在不兼容岗位；2) 审批分支机构提出的非帐务柜员交接申请。各分支机构/主任岗审查、审核主管会计提出的申请。各分支机构/主管会计岗1) 合理设置员工岗位，提出指纹采集申请；2) 根据工作需要提出非帐务柜员交接申请；3) 根据实际情况申请柜员卡。各分支机构/非账务柜员岗登录系统，检验交接是否成功。帐务柜员岗各分支机构/柜员岗1) 登录系统，检验指纹能否正常使用；2) 验证柜员卡是否可用,写入柜员号是否是本人号码。 5原则与基本规定5.1原则无5.2基本规定1) 根据综合业务系统柜员级别分类，在指纹认证系统中对每一位人员设有普通柜员指纹一组（两枚）和其它柜员指纹两组（4枚）。每组指纹2枚，其中1枚为主用，另一枚为备用，主、备指纹对应同一个柜员号。2) 对每位柜员一次性采集6枚指纹，原则上左右手各三个，依次为拇指（对应柜员号1，不允许为空）、食指（对应柜员号2）、中指（对应柜员号3），左右手相同手指对应同一个柜员号（一主用、一备用）。3) 拇指的指纹信息和普通柜员的柜员号对应，实行终身绑定制，不进行交接，不随柜员所属机构调整而变化，直至柜员不再从事信用社工作。4) 食指的指纹信息和主任柜员号或主管柜员号对应，根据人员管理的实际情况可交接。5) 中指的指纹信息和库管员卡号对应，根据人员管理的实际情况可交接。6) 客户经理虽然拥有柜员号，但不进入综合业务系统操作，暂时不使用指纹认证系统。7) 柜员的指纹信息与其对应的工号是唯一匹配关系，以指纹认证方式进入综合业务系统的所有操作均视为该柜员所做。8) 明确本行电子银行部为指纹认证系统的日常管理机构，负责本行柜员的指纹信息采集启用、指纹系统和指纹仪日常管理维护工作。本行财务会计部负责柜员指纹禁用/修改、柜员指纹机构调整以及其它相关工作，随柜员变动申请一并处理；非账务柜员指纹交接，由所在社申请，经人力资源部审批后，财务会计部再作调整。9) 指纹认证系统采用指纹和密码对柜员身份进行识别和管理。柜员应妥善保管自己的密码，并定期或不定期更换密码。10) 所有主任柜员、主管柜员和库管员所对应的柜员号在指纹认证系统中交接成功以后，该机构所有指纹仪必须进行指纹下载更新。同时接交柜员必须第一时间进入综合业务系统修改该柜员号的密码，严禁交接以后不更新密码或更新使用过于简单的密码。对因接交柜员对密码更新不及时或更新密码过于简单产生的风险，由接交人员负责。11) 明确各网点负责人为本网点指纹认证系统的第一责任人，负责严格执行相关管理制度、流程以及指纹仪的硬件使用和维护等，对疏于管理或因制度执行不到位的，给予通报批评或经济处罚。引发风险隐患或产生案件，将视情节另行给予处理。12) 网点新增柜员由财务会计部在综合业务系统新增柜员号、设置权限，然后由电子银行部采集指纹、财务会计部启用指纹。13) 柜员跨机构调动、内退、退休或其他原因不再从事柜面工作时，其指纹设置为禁用状态。14) 为确保业务顺利办理，主任柜员、主管柜员、库管柜员离岗必须办理指纹交接手续。当非账务柜员有事请假时，非账务柜员之间可以交接；特殊情况时非账务柜员指纹需交接给账务柜员时，账务柜员应先交出尾箱，交接后指纹系统自动冻结该账务柜员权限，行使非账务柜员权限；以上交接需提前一天将申请上报给人力资源部、财务会计部审批，审批同意后，指纹管理员方可办理交接，并登记相关登记簿。办理交接后，接交柜员修改密码，办理交接网点所有指纹仪下载更新指纹信息。15) 使用指纹认证系统的营业机构，其所有柜员原使用的柜员卡，必须由使用人、监交人同时封存上缴本行总部作为应急备用，所有封存袋需本人、监交人签字，本社公章、财务会计部印章，并标注封存时间、柜员号、对应人员名称。主任卡、主管卡、库管卡由网点负责人负责封存，要求同上。封存后统一交由本行总部按重要空白凭证规定保管，并指定专人负责登记。16) 因特殊情况，柜员必须继续使用或重新使用柜员卡时，应由信用社上报书面申请（主任签字、加盖公章上），财务会计部和电子银行部审核，经分管主任审批后方可启用，原则上每张柜员卡的应急启用时间应不超过3个工作日，对于伤残、退皮等因临时性因素造成指纹无法采集、使用的柜员，柜员暂时使用柜员卡时间不得超过个月，再次封存操作要求同第十六条。领用柜员卡时财务会计部要登记备案，定期检查。17) 为保证指纹系统的稳定运行，各网点人员不得跨网点办理业务，不得下载非本网点指纹。因网络故障不能做本地日结的，必须经电子银行部同意，填写异地日结申请表，经主任（主管）签字盖章后，就近选择一个网点，将异地日结申请表交给该网点负责人。该网点负责人在核实后方可允许其进行异地日结，并将异地日结和恢复原状情况一并书面报到电子银行部，由电子银行部审查后登记存档。18) 本行财务会计部和审计稽核部将根据工作需要，定期或不定期检查柜员卡封存实物、柜员卡封存/启用登记簿等，对常期不用的，及时组织有关部门进行销毁。6流程描述与控制要求阶段流程描述与控制要求风险提示6.1.1申请环节名称：申请操作部门/岗位：XX行各分支机构/会计主管岗职责：合理设置员工岗位，提出指纹采集申请。操作规范：根据员工工作能力，合理设置员工岗位，提出指纹采集申请。风险描述：兼职不相容岗位风险等级：高风险控制措施：账务柜员不能兼任非账务柜员控制部门/岗位：XX行各分支机构/会计主管岗6.1.2审批环节名称：审核操作部门/岗位：XX行各分支机构/主任岗职责：审查主管会计提出的申请。操作规范：审查申请是否符合有关制度要求以及工作需要，审查通过交给人力资源部审批。环节名称：审批操作部门/岗位：XX行人力资源部/人事管理岗职责：审查申请是否符合用工管理有关规定，是否存在不兼容岗位。操作规范：审查申请是否符合用工管理有关规定，是否存在不兼容岗位，审查通过转交电子银行部进行柜员指纹处理。风险描述：是否符合用工管理有关规定，是否存在不兼容岗位。风险等级：高风险控制措施：对照用工有关规定、岗位制度等确保用工合规。控制部门/岗位：XX行人力资源部,XX行计划财务部/综合管理岗,人事管理岗6.1.3实施环节名称：采集操作部门/岗位：XX行电子银行部/信息安全管理员岗职责：采集员工指纹操作规范：根据审批表及员工本人身份证明，现场为员工采集指纹。风险描述：采集指纹者是否员工本人。风险等级：中等风险控制措施：无控制部门/岗位：无环节名称：指纹管理操作部门/岗位：XX行计划财务部/综合管理岗职责：对综合业务系统柜员进行指纹认证管理。操作规范：根据审批表及员工本人身份证明，现场为员工进行指纹管理维护，并对维护结果进行验证。环节名称：是否新增/重新采集操作部门/岗位：XX行电子银行部/信息安全管理员岗职责：确定是否需要采集指纹。操作规范：根据情况，确定是否需要采集指纹。对于已经采集过指纹的员工，不需要再次采集。环节名称：验证操作部门/岗位：XX行各分支机构/综合柜员岗职责：登录系统，检验指纹能否正常使用。操作规范：用本人指纹登录综合业务系统，检验指纹能否正常使用。阶段流程描述与控制要求风险提示6.2.1申请环节名称：申请操作部门/岗位：XX行各分支机构/会计主管岗职责：根据工作需要提出非帐务柜员交接申请。操作规范：根据工作需要提出非帐务柜员交接申请。6.2.2审批环节名称：审核操作部门/岗位：XX行各分支机构/主任岗职责：审核会计主管提出的申请。操作规范：审核会计主管提出的申请，审核通过交给人力资源部审批，不通过则退回申请。环节名称：审批操作部门/岗位：XX行人力资源部/人事管理岗职责：审批分支机构提出的交接申请。操作规范：审批分支机构提出的申请，审批通过交给计划财务部进行交接操作，不通过则退回申请。6.2.3实施环节名称：交接操作部门/岗位：XX行计划财务部/综合管理岗职责：负责进行交接非帐务柜员交接操作。操作规范：根据本行相关规定，进行交接非帐务柜员交接操作。环节名称：验证操作部门/岗位：分支机构/相关人员职责：登录系统，检验交接是否成功。操作规范：登录系统，检验交接是否成功。阶段流程描述与控制要求风险提示6.3.1申请环节名称：申请操作部门/岗位：XX行各分支机构/会计主管岗职责：根据实际情况申请柜员卡。操作规范：检查指纹不能用的原因，是否真实合规。6.3.2审批环节名称：审核操作部门/岗位：XX行电子银行部/信息安全管理员岗职责：复验指纹是否能用。操作规范：指纹可用，拒绝申请。环节名称：审核操作部门/岗位：XX行计划财务部/综合管理岗职责：检查指纹是否可用。操作规范：指纹可用，拒绝申请。环节名称：审批操作部门/岗位：XX行/分管领导职责：负责启用柜员卡申请的审批。操作规范：负责启用柜员卡申请的审批，审批通过交给计划财务部进行启动柜员卡的操作，不通过退回申请。6.3.3实施环节名称：重新启用柜员卡操作部门/岗位：XX行计划财务部/综合管理岗职责：根据审批结果,重新启用柜员卡。操作规范：根据审批结果,重新启用柜员卡，登记相关登记簿。定期检查，按时收回柜员卡。原则上每张柜员卡的应急启用时间应不超过3个工作日，对于伤残、退皮等因临时性因素造成指纹无法采集、使用的柜员，柜员暂时使用柜员卡时间不得超过个月。环节名称：验证操作部门/岗位：XX行各分支机构/综合柜员岗职责：验证柜员卡是否可用,写入柜员号是否是本人号码。操作规范：验证柜员卡是否可用,写入柜员号是否是本