理财现金管理月月红产品培训.ppt_第1页
理财现金管理月月红产品培训.ppt_第2页
理财现金管理月月红产品培训.ppt_第3页
理财现金管理月月红产品培训.ppt_第4页
理财现金管理月月红产品培训.ppt_第5页
已阅读5页，还剩11页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

,华安理财现金管理月月红 集合资产管理计划,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,1. 客户理财需求与日俱增，各类保值增值理财产品受到市场追捧。 2. 节假日客户保证金大量转出，证券公司需要保护客户资源。 3. 证券公司在与银行合作过程中需要增加话语权。,背 景,增值 效率 便捷 现金宝的主要目的是为客户提供资金增值服务，借用集合计划的形式实现。,设计思路,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,无参与、退出费，无管理费，托管费0.05%，超过基准部分提取50%作为业绩报酬,投资于高安全性固定收益类产品,投资理念,风险收益特征,参与资格,业绩比较基准,高流动性、低风险,活期存款0.35%,暂时5万元起步，1000元追加,月月红产品基本情况,产品特点,一次签约、自动参与和退出，进出免费,开市证券交易、闭市投资理财,投资品种风险低，客户本金安全,收益稳定，季季分红,方便性,安全性,收益性,流动性,收益分配,已实现收益全部分配； 分红日前解约退出的，年化收益率与解约日活期存款利率孰低的原则获得收益； 每季度最后一个月的20日进行季度分红。 业绩报酬 年化收益率超出加权活期存款利率（目前为0.35%/年）以上部分的50%部分作为业绩报酬。,自有资金和风险准备金,自有资金参与 应付流动性，自有资金参与，不超过20%，不超过5个亿 流动性风险消除即退出。 风险准备金 按照前一日平均资产规模的0.3%从业绩报酬中提取风险准备金。 每季度末期，季度平均资产规模的0.3%且绝对额不少于500万之后，管理人方可支取业绩报酬。 风险全覆盖原则,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,2011年11月，信达证券第一家发行现金宝产品，已实现4次分红，最高实现年化收益率4.505%；紧接着国泰君安、华泰、银河、元亨、中信上线； 华安证券属于实行报备制后较早拿到无异议函，目前同期发行的有十多家，已拿到无异议函的有40家； 规模：30%-40% 收益：2.8%-4.7%，80%以上收益落入3.4%-4.0%之间 华安证券与中信证券具有可比性，从投资范围设定到运作思路上存在相似性。,行业内发行情况,中信证券上线以来业绩表现（3.9%）,月月红产品收益比较,目前市场上运作情况，基本收益率在3.4%-4.0%之间； 取中值3.7%，则客户收益在0.35%+（3.7%-0.05%-0.35%）/2%=2%，公司净收益1.65%； 原：1.62%-0.18%-0.48%=0.96% 则公司净收益增加1.65%-0.96%=0.69% 客户净收益增加2%-
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 研究报告

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论