银行基础业务培训-公共业务.pptx

基础业务培训,公共业务,机构,民生银行机构采用三级管理 总行 全行的数据中心、生产中心、备份中心 分行 运作中心，前置业务处理、当地服务接入 支行 服务前端,总行,分行1,分行m,支行m-1,支行m-n,支行1-1,支行1-n,机构号,每个机构有且只有一个全行唯一的机构号 机构号（4位）城市代码（2位）支行顺序号（2位） 总行：0001,开关机步骤,每天必须由有权柜员先签到，操作9316交易进行网点开机。 日终时普通柜员必须操作9314交易进行柜员扎帐，正式签退。 管理员进行9326网点轧帐，最后操作9315网点平帐，签退后关掉主机。,柜员,柜员号 长度为8位 前4位为柜员所在机构的“机构号”，以保证在全行系统内柜员号的唯一性； 柜员号后4位由各机构自行分配给所辖柜员，作为柜员登录系统的登录名使用。 柜员流水号 长度为12位 前8位是柜员号 后4位是顺序号， 每天系统自动将其初始化为0，当日该柜员每发 生一笔序号自动加1。 柜员处理过的每笔交易可以由“柜员流水号”“交易日期” 来唯一确定,柜员尾箱,尾箱号是针对实际尾箱进行编码，柜员交接尾箱时只交换相应的尾箱号 每个柜员可以设置两个尾箱：现金尾箱和表外尾箱。 现金尾箱通过在内部帐中设置尾箱分户来进行管理，帐号中的顺序号为00+尾箱号。 表外尾箱通过在表外帐中设置尾箱分户来进行管理，帐号中的顺序号为凭证种类+尾箱号。 特殊尾箱： 库管员尾箱0000 对公公用尾箱8888,柜员属性,0-柜面柜员 1-atm柜员 2-金卡atm柜员 3-pos柜员 4-金卡pos柜员 5-电话银行柜员 6-网银柜员 7-国际业务柜员 8-中间业务柜员 9-其它自动柜员,a-外汇买卖柜员 c-保理系统柜员 d-银保通系统柜员 e-自助柜员 f-手机银行 g-公司业务作业及管理系统柜员,柜员操作流程,柜员号分配,柜员签到,柜员操作,柜员签退,密码身份校验,柜员强制签退,柜员号上缴,交易授权,柜员签到签退控制,使用用柜员签到状态来控制柜员的签到 0-未签到 1-已签到 2-临时签退 3-正式签退 系统只有在0或2状态下才能签到，签到成功后，状态为1；主管柜员可以为柜员进行强制签退，强制签退后，状态为0；临时签退后，状态为2；正式签退后，状态为3。,新增/删除柜员,增加柜员 分行管理员首先操作9318交易增加柜员 再使用9307交易修改柜员若干信息 最后由总行管理员用9309交易下载柜员表并启用柜员。 删除柜员 总行管理员使用9319交易直接删除柜员,柜员尾箱领用/上缴,尾箱领用 有权管理员用9310交易增加现金或凭证尾箱 再使用9330交易将尾箱分配给使用柜员。 尾箱上缴 使用9330交易上缴已经分配给柜员的现金或凭证尾箱。 使用9310交易删除尾箱,凭证管理(1),凭证是银行在业务操作过程中，使用到的各种单据，回执。包括： 重要空白凭证和非重要空白凭证 有价单证（债券实物券、旅行支票）：同现金类似，既作为现金来进行管理，又作为重要空白凭证管理 一般凭证（取款凭条）：无号码，没有控制的必要,重要空白凭证按三级库进行管理。 总行（分行）设立凭证总库，会计机构建立分库，柜员使用尾箱。在逻辑上形成单入口，多出口的树状结构。总库和分库设立重要凭证库存文件，出入登记簿反映出入库情况，由库管员进行管理。 尾箱由柜员管理，设立凭证控制文件及其尾箱重要凭证余额表，每天按实际使用情况进行核算，并在日结时进行帐实碰库。,凭证管理(2),凭证调拨流程,7124 凭证调拨 （调出行录入）,7101 总库凭证入库,7126 凭证调拨 （调入行复核）,7104 柜员领用凭证,7106 出售重要空白凭证,7105 柜员上缴凭证,7108 客户凭证作废,7107 系统内凭证作废,现金管理(1),现金是一种特殊的体现价值的凭证。对于现金不管理号码，按币种、券别、金额进行管理。由于有价单证和现金类似，因此将有价单证件视同特殊币种的现金进行管理。,现金管理(2),现金采用了二级现金库的方式进行管理。在会计机构设现金库，柜员使用尾箱。在现金库设立现金出入库登记簿、现金明细登记簿，按币种、券别、金额进行核算，由库管员管理。尾箱设立尾箱余额表，按币种、金额进行核算，由柜员管理。在柜员进行现金交易时，自动登记现金收付簿，每天按实际情况进行记录、核算，在日结时要求进行帐实碰库，并打印当天现金发生、节余情况。,现金调拨流程,7002 现金入库,7004 柜员领用现金,7005 柜员间现金调拨,7004 柜员上缴现金,7002 现金出库,凭证号码,凭证号 说明：凭证号（13位）=凭证种类（2位）+分行代码（2位）+凭证批号（1位）+凭证序号（8位） 常用凭证种类 01-转帐支票 02-普通支票 03-现金支票 04-个人支票 05-外币普通支票 06-存款证明 07-银行汇票 08-银行承兑汇票 09-外币汇票,10-商业承兑汇票 11-汇票委托书 12-本票 13-本票委托书 14-开户证实书 16-对公定期存单 17-退票理由书 18-电汇 19-信汇 20-三省一市银行汇票,52-运通(美元)旅行支票 53-运通(马克)旅行支票 54-visa(美元)旅行支票 55-运通(日元)旅行支票 56-运通(欧元)旅行支票 61-