国际金融课程实验报告书.doc

学号学生实验报告书20092010学年第2学期教学单位： 经管系国贸教研室 实验课程： 国际金融 实验地点： 经管系实验中心 指导教师： 专业班级： 国贸108 班 学生姓名： 2010年 月 日实 验 报 告实验课程名称：国际金融实验项目名称国际收支平衡表分析、汇率查询和外汇交易实验日期2010.04实验者专业班级国贸108组 别预习成绩实验报告成绩总成绩一、 实验目的、意义国际金融实验课的总体目的和意义是：将理论引入具体操作而创新的实践性活动；掌握国际金融操作过程中基本技能。通过实验使学生掌握国际金融学的基本概念、基本理论和基本业务；了解国际金融市场的发展趋势；使学生能够运用所学理论来分析现实中的国际金融问题，强化学生运用国际金融理论和方法解决实际问题的能力。二、实验基本原理国际金融课程中国际汇兑的概念和方法，汇款方式的种类及其业务流程；国际托收基本原理，跟单托收基本业务流程、交单条件及其实务处理，托收方式及其关系人、托收种类及其业务流程、托收指示、托收交单条件和托收项下风险及融资；信用证的概念、特征和作用，信用证的基本业务流程、信用证的一般内容，和信用证结算的基本原理，信用证的法律关系。三、实验主要仪器设备及耗材1硬件l 前台P4 2G以上，有鼠标、网卡，256M以上内存，20G以上硬盘，1024X768以上彩色显示器。打印机、业务流程展示板、单证。l 数据库服务器PC服务器，1G以上内存，60G以上硬盘，800X600以上彩色显示器。2软件l 前台操作系统为简体中文Windows2000以上版本，分辨率为1024X768以上，颜色为32位色以上，字体为小字体。智盛外汇模拟交易教学管理系统、招商银行外汇通软件等。l 数据库服务器操作系统为简体中文Windows 2000 Server以上版本。采用SQL server 2000.数据库。四、实验主要操作步骤1.实验项目一：国际收支平衡表分析（4学时）实验类别：课程实验实验目的：通过案例操作，使学生掌握国际收支各项目的具体内容；了解国际收支各项目的相互关系；通过数据分析，了解一国的国际收支状况；通过数据分析，了解一国国际收支状况的影响因素；通过数据分析，解读一国国际收支对一国政治经济现象的意义。实验主要内容：对国际收支平衡表进行静态分析和动态分析；结合政治和经济背景分析；对国际收支平衡表的各类项目进行分析；对国际收支平衡表进行差额分析。实验类型：验证性实验要求：要求学生对某国(最好是我国)国际收支平衡表连续三年（最好是最近三年）的数据资料进行分析，并撰写分析报告。2实验项目二：汇率查询和外汇交易（4学时）实验类别：课程实验实验目的：通过案例操作，使学生掌握外汇和汇率查询的技能，深化学生在国际金融课程中学到的有关外汇的基本概念和币种，了解外汇交易市场的行情，获取外汇实时新闻和汇市评价。通过外汇交易实验，深化学生在国际金融课程中学到的有关外汇交易的过程和种类。实验主要内容：掌握国际上的主要货币与货币的缩写；掌握国际上主要货币与人民币的汇率报价；掌握汇率报价的不同方法；了解智盛外汇模拟教学系统或其它外汇交易系统的使用，获取外汇实时新闻和汇市评价；观测各种价格和了解系统所提供的外汇行情分析方法；模拟简单的外汇的即期交易和远期交易。实验类型：综合性实验要求：通过教师的教学和示范，要求学生使用实验室的硬件设备和相关软件，熟悉智盛外汇模拟教学系统或其它外汇交易系统的使用，熟悉获取外汇行情的渠道和手段；观测各种价格和了解系统所提供的外汇行情分析方法；掌握外汇交易系统的使用，进行外汇的模拟交易。五、预习提问1简述国际收支平衡表的统计原则2简述国际收支平衡表的基本内容。3举例说明什么是直接标价和间接标价。4什么是即期外汇交易？5简述远期外汇交易的作用。6简述外汇期货交易的特点。六、原始数据记录1最近三年中国国际收支平衡表见附件1-3附件1：2009年中国国际收支平衡表附件2：2008年中国国际收支平衡表附件3：2007年中国国际收支平衡表22010年3月22日招商银行外汇汇率报价见附件4-5 附表4-招商银行个人实盘外汇买卖报价表-武汉（2010年3月22日） 附表5-招商银行外汇实时汇率（2010年3月22日）七、数据处理及结果分析（可加页）教师签字： 附件1：2009年中国国际收支平衡表单位：百万美元项 目行次差额贷 方借 方一.经常项目12,97114,84611,874 A.货物和服务22,20113,33311,132 a.货物32,49512,0389,543 b.服务4-2941,2951,589 1.运输5-230236466 2.旅游6-40397437 3.通讯服务701212 4.建筑服务8369559 5.保险服务9-9716113 6.金融服务10-347 7.计算机和信息服务11336532 8.专有权利使用费和特许费12-1064111 9.咨询1352186134 10.广告、宣传1442320 11.电影、音像15-213 12.其它商业服务1659247188 13. 别处未提及的政府服务17198 B.收益184331,086653 1.职工报酬19729221 2.投资收益20361994632 C.经常转移2133742689 1.各级政府22-203 2.其它部门2334042686二.资本和金融项目241,4487,4646,016 A.资本项目2540422 B. 金融项目261,4097,4226,014 1. 直接投资273431,142799 1.1 我国在外直接投资28-43942481 1.2 外国在华直接投资297821,100318 2. 证券投资30387981594 2.1 资产3199669570 2.1.1 股本证券32-338122461 2.1.2 债务证券33437547110 2.1.2.1 (中)长期债券34370479110 2.1.2.2 货币市场工具3567680 2.2 负债3628831224 2.2.1 股本证券372822887 2.2.2 债务证券3862317 2.2.2.1 (中)长期债券3962317 2.2.2.2 货币市场工具40000 3. 其它投资416795,2994,620 3.1 资产42941,1741,080 3.1.1 贸易信贷43-5440544长期44-38038短期45-5060506 3.1.2 贷款46130450320长期47-3150315短期484454505 3.1.3 货币和存款4952267216 3.1.4 其它资产504564571长期51000短期524564571 3.2 负债535854,1253,540 3.2.1 贸易信贷543213210长期5522220短期562982980 3.2.2 贷款57373,2223,185长期58-97135232短期591343,0872,953 3.2.3 货币和存款60116456340 3.2.4 其它负债6111112615长期621101100短期6311615三. 储备资产64-3,98403,984 3.1 货币黄金65-49049 3.2 特别提款权66-1110111 3.3 在基金组织的储备头寸67-404 3.4 外汇68-3,82103,821 3.5 其它债权69000四.净 误 差 与 遗 漏70-43504351. 本表计数采用四舍五入原则。2. 自本次起，国家外汇管理局按照国际惯例对储备资产记录方法进行了调整，即平衡表中只记录由于交易引起的储备资产变动，不包括汇率、价格等非交易因素引起的储备资产价值变动。附件2：2008年中国国际收支平衡表单位：百万美元项 目行次差 额贷 方借 方一. 经常项目 1426,1071,725,8931,299,786A. 货物和服务 2348,8701,581,7131,232,843a.货物 3360,6821,434,6011,073,919b.服务 4-11,812147,112158,9241.运输 5-11,91138,41850,3292.旅游 64,68640,84336,1573.通讯服务 7601,5701,5104.建筑服务 85,96510,3294,3635.保险服务 9-11,3601,38312,7436.金融服务 10-2513155667.计算机和信息服务 113,0876,2523,1658.专有权利使用费和特许费 12-9,74957110,3199.咨询 134,60518,14113,53610.广告、宣传 142622,2021,94111.电影、音像 1516341825512.其他商业服务 162,88526,00623,12113.别处未提及的政府服务 17-254666920B. 收益 1831,43891,61560,1771.职工报酬 196,4009,1372,7362.投资收益 2025,03882,47857,441C. 经常转移 2145,79952,5656,7661.各级政府 22-182492312.其他部门 2345,98152,5166,535二. 资本和金融项目 2418,965769,876750,911A. 资本项目 253,0513,320268B. 金融项目 2615,913766,556750,6431. 直接投资 2794,320163,05468,7341.1 我国对外直接投资 28-53,4712,17655,6471.2 外国来华直接投资 29147,791160,87813,0872. 证券投资 3042,66067,70825,0482.1 资产 3132,75057,67224,9222.1.1 股本证券 32-1,1173,8454,9622.1.2 债务证券 3333,86753,82819,9602.1.2.1 (中)长期债券 3437,56353,82816,2652.1.2.2 货币市场工具 35-3,69603,6962.2 负债 369,91010,0361262.2.1 股本证券 378,7218,72102.2.2 债务证券 381,1891,3151262.2.2.1 (中)长期债券 391,1891,3151262.2.2.2 货币市场工具 400003. 其他投资 41-121,067535,794656,8613.1 资产 42-106,07432,563138,6383.1.1 贸易信贷 435,8675,8670长期 444114110短期 455,4565,45603.1.2 贷款 46-18,50147818,979长期 47-6,56906,569短期 48-11,93247812,4103.1.3 货币和存款 49-33,52817,71651,2443.1.4 其他资产 50-59,9128,50268,414长期 51000短期 52-59,9128,50268,4143.2 负债 53-14,992503,231518,2233.2.1 贸易信贷 54-19,049019,049长期 55-1,33301,333短期 56-17,716017,7163.2.2 贷款 573,621442,836439,215长期 586,72420,12913,405短期 59-3,103422,707425,8103.2.3 货币和存款 602,70259,22656,5243.2.4 其他负债 61-2,2671,1693,435长期 62-2,236352,271短期 63-301,1341,164三. 储备资产 64-418,9780418,9783.1 货币黄金 650003.2 特别提款权 66-7073.3 在基金组织的储备头寸 67-1,19001,1903.4 外汇 68-417,7810417,7813.5 其他债权 69000四. 净误差与遗漏 70-26,094026,094附件3：2007年中国国际收支平衡表单位：百万美元 项 目行次差 额贷 方借 方一. 经常项目 1371，8331，467，8821，096，049 A. 货物和服务 2307，4771，342，2061，034，729 a.货物 3315，3811，220，000904，618 b.服务 4-7，905122，206130，111 1.运输 5-11，94731，32443，271 2.旅游 67，44737，23329，786 3.通讯服务 7931，1751，082 4.建筑服务 82，4675，3772，910 5.保险服务 9-9，76090410，664 6.金融服务 10-326230557 7.计算机和信息服务 112，1374，3452，208 8.专有权利使用费和特许费 12-7，8493438，192 9.咨询 1372411，58110，856 10.广告、宣传 145751，9121，337 11.电影、音像12.其他商业服务 168，67726，91518，238 13.别处未提及的政府服务 17-304552857 B. 收益 1825，68883，03057，342 1.职工报酬 194，3406，8332，493 2.投资收益 2021，34876，19754，849 C. 经常转移 2138，66842，6463，978 1.各级政府 22-16635201 2.其他部门 2338，83342，6113，777二. 资本和金融项目 2473，509921，961848，451 A. 资本项目 253，0993，315216 B. 金融项目 2670，410918，646848，236 1. 直接投资 27121，418151，55430，135 1.1 我国对外直接投资 28-16，9951，93018，925 1.2 外国来华直接投资 29138，413149，62411，211 2. 证券投资 3018，67263，96945，297 2.1 资产 31-2，32442，64344，967 2.1.1 股本证券 32-15，1891，75316，942 2.1.2 债务证券 3312，86540，89028，025 2.1.2.1 (中)长期债券 3410，59138，61628，0252.1.2.2 货币市场工具 352，2742，2740 2.2 负债 3620，99621，326330 2.2.1 股本证券 3718，51018，5100 2.2.2 债务证券 382，4862，816330 2.2.2.1 (中)长期债券 392，4862，816330 2.2.2.2 货币市场工具 40000 3. 其他投资 41-69，680703，123772，803 3.1 资产 42-151，48629，879181，365 3.1.1 贸易信贷 43-23，800023，800 长期 44-1，66601，666 短期 45-22，134022，134 3.1.2 贷款 46-20，80629421，100 长期 47-4，11904，119 短期 48-16，68729416，981 3.1.3 货币和存款 49-2，38215，99518，377 3.1.4 其他资产 50-104，49913，590118，088 长期 51000 短期 52-104，49913，590118，088 3.2 负债 5381，806673，244591，438 3.2.1 贸易信贷 5429，10029，1000 长期 552，0372，0370 短期 5627，06327，0630 3.2.2 贷款 5717，296548，960531，664 长期 586，98820，88313，895 短期 5910，308528，077517，769 3.2.3 货币和存款 6034，31791，63457，317 3.2.4 其他负债 611，0933，5502，457 长期 621，1321，16836 短期 63-402，3822，421三. 储备资产 64-461，744240461，984 3.1 货币黄金 65000 3.2 特别提款权 66-79079 3.3 在基金组织的储备头寸 672402400 3.4 外汇 68-461，9050461，905 3.5 其他债权 69000四. 净误差与遗漏 7016，40216，4020 附表4 - 招商银行个人实盘外汇买卖报价表武汉（2010年3月22日）货币/兑换货币基本买入价基本卖出价优惠买入价优惠卖出价大额买入价大额卖出价澳大利亚元/港币6.98016.98816.98046.98786.98076.9875澳大利亚元/美元0.89890.90070.89900.90060.89920.9004澳大利亚元/加拿大元0.93860.94140.93880.94120.93900.9410澳大利亚元/日元81.4781.7581.4981.7381.5181.71澳大利亚元/新加坡元1.26621.26921.26641.26901.26661.2688澳大利亚元/瑞士法郎0.97160.97440.97180.97420.97200.9740美元/港币7.76097.76277.76107.76267.76127.7624美元/加拿大元1.04381.04561.04391.04551.04411.0453美元/日元90.6190.7990.6290.7890.6490.76美元/新加坡元1.40791.40971.40801.40961.40821.4094美元/瑞士法郎1.08041.08221.08051.08211.08061.0820欧元/港币10.522910.531110.523210.530810.523410.5306欧元/澳大利亚元1.50571.50931.50581.50921.50581.5092欧元/美元1.35551.35731.35561.35721.35581.3570欧元/加拿大元1.41531.41831.41551.41811.41571.4179欧元/日元122.87123.15122.89123.13122.91123.11欧元/新加坡元1.90911.91251.90931.91231.90951.9121欧元/瑞士法郎1.46511.46811.46531.46791.46551.4677加拿大元/港币7.42787.43387.42817.43357.42837.4333加拿大元/日元86.6986.9586.7186.9386.7386.91加拿大元/新加坡元1.34731.35011.34751.34991.34771.3497英镑/港币11.976611.985611.976911.985311.977211.9850英镑/澳大利亚元1.71311.71811.71341.71781.71351.7177英镑/美元1.54271