2013秋个人理财1答案.doc

二. 单选页首1. 下列不属于金融市场客体的是 A .股票价格指数 B .期货 C .中央银行票据 D .债券学生答案: A正确答案: A分数：2 得分：2 2. 银行加入了“48，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是 A .该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所 B .当4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险 C .当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险 D .当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利学生答案: B正确答案: B分数：2 得分：2 3. 下列不属于我国货币市场组成部分的是 A .同业拆借市场 B .公司债市场 C .债券回购市场 D .票据市场学生答案: B正确答案: B分数：2 得分：2 4. 其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于 A .信用风险 B .政策风险 C .汇率风险 D .系统性风险学生答案: C正确答案: C分数：2 得分：2 5. 某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0435%，拆入到期利息是 A .356元 B .365元 C .360元 D .346元学生答案: C正确答案: C分数：2 得分：2 6. 金融市场按交割时间分类，可以划分为。 A .货币市场与资本市场 B .一级市场与二级市场 C .现货市场与期货市场 D .股票市场与债券市场学生答案: C正确答案: C分数：2 得分：2 7. 以下债券中风险最高的是 A .国债 B .地方政府债券 C .公司债 D .垃圾债券学生答案: D正确答案: D分数：2 得分：2 8. .货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有 A .股票 B .国券券 C .商业票据 D .大额可转让定期存单学生答案: A正确答案: A分数：2 得分：2 9. 以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是 A .安全性高 B .信用度高 C .灵活性好 D .收益率高学生答案: D正确答案: D分数：2 得分：2 10. 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则 A .数量优先 B .时间优先 C .价格优先 D .品种优先学生答案: B正确答案: B分数：2 得分：2 三. 多选页首11. 可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在 A .定期存款记名，不可流通 B .可转让大额定期存单可以在市场流通 C .定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额 D .定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以使浮动的 E .定期存款可以提前支取，可转让大额定期存单不可以提前支取F、可转让大额定期存单不可以提前支取，所以其流动能力比定期存款的低学生答案: A B C D正确答案： A B C D 分数：4 得分：4 12. 股票投资的收益来自于() A .资本利得 B .股息 C .红利 D .期望收益率 E .波动率学生答案: A B C正确答案： A B C 分数：4 得分：4 13. 若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧 A .注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别 B .注意选择折价率较大的基金 C .要适当关注封闭式基金的分红潜力 D .关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势 E .投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结学生答案: A B C D E正确答案： A B C D E 分数：4 得分：4 14. 下列金融投资工具属于固定收益证券的是 A .银行活期存款 B .国库券 C .公司债券 D .资产抵押债券 E .期权学生答案: B C D正确答案： B C D 分数：4 得分：4 15. 下列理财产品属于金融产品的是() A .现金 B .股票 C .债券 D .期权 E .期货学生答案: A B C D E正确答案： A B C D E 分数：4 得分：4 16. 投资者在购买债券时，应当从以下哪些方面考虑债券的风险?() A .利率风险 B .再投资风险 C .违约风险 D .提前赎回风险 E .通货膨胀风险学生答案: A B C D E正确答案： A B C D E 分数：4 得分：4 17. 下列哪些是决定债券的理论价格的要素变量 A .债券的面值 B .债券的期限 C .市场利率水平 D .债券发行价格 E .债券发行主体学生答案: A B C正确答案： A B C 分数：4 得分：4 18. 相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面 A .优先领取固定股息 B .当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权 C .优先参加公司的红利分配 D .借助表决权参加公司经营管理 E .选举公司高管优先权学生答案: A B正确答案： A B 分数：4 得分：4 19. 证券投资基金的特点有 A .规模经营 B .专业化管理 C .分散投资 D .服务专业化 E .管理费用低于直接投资于基础资产本身学生答案: A B C D E正确答案： A B C D E 分数：4 得分：4 20. 投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是() A .面额 B .到期日 C .息票率 D .债券发行者名称 E .到期收益率学生答案: A B C D正确答案： A B C D 分数：4 得分：4 21. 下列指标能体现金融市场的价格水平的是 A .年股票发行总量 B .上市公司总数 C .股票价格指数 D .货币市场基准利率 E .银行间同业拆借利率学生答案: C D E正确答案： C D E 分数：4 得分：4 22. 股票的风险构成中属于系统风险的是 A .政策风险 B .市场风险 C .利率风险 D .财务风险 E .通货膨胀风险学生答案: A B C E正确答案： A B C E 分数：4 得分：4 23. 按照债券的券面形式可以将债券分类为 A .实物债券 B .凭证式债券 C .记帐式债券 D .浮动利率债券 E .固定利率债券学生答案: A B C正确答案： A B C 分数：4 得分：4 24. 若将债券看成理财产品，则要考虑的债券的特征包括() A .流动性 B .参与性 C .偿还性 D .收益性 E .安全性学生答案: A C D E正确答案： A C D E 分数：4 得分：4 25. 在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金 A .证券公司 B .非银行金融机构 C .商业银行 D .保险公司 E .投资银行学生答案: A B D E正确答案： A B D E 分数：4 得分：4 四. 判断页首26. 目标客户只要有未被满足的需求，银行就应该创造产品和服务去满足是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 27. 相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 28. 买入期权又称为看涨期权是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 29. 专业水准和职业素养是个人综合修养的最基本部分是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 30. 当亲朋好友成为银行的客户时，由于相互比较熟悉，所以在开展业务时可以随随便便是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 31. 客户的私人信息妥善保管、以防泄露，可以赢得客户信任是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 32. 理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 33. 可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 34. 您是否了解最近中央银行将要加息了?”，这样的问题是开放式的问题是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 35. 银行从业人员在开展业务时心理上准备好吃闭门羹，这是一种消极的心态，应该杜绝是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 36. 结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 37. 可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个基于债券价格的看涨期权是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 38. 现有客户所属群体是银行的潜在客户群是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 39. 证券投资基金通过集合资金充分，分散资产组合，使得基金的风险降低到无风险的程度是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 40. 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分：1 41. 可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 42. 市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减少，债券的价格下降是()否()学生答案:否正确答案： 否分数：1 得分：1 43. 卖出期权又称为看跌期权是()否()学生答案:是正确答案： 是分数：1 得分