南方e站通－南方盛元基金认购操作指引.doc

南方e站通南方策略优化基金认购操作指引一、南方策略优化基金介绍1二、南方e站通网上交易介绍2三、认购时间2四、网上交易认购流程2五、支持银行卡种3六、费率5七、热点问题61、南方e站通对此次认购网上交易的时间有哪些规定？62、我在南方e站通开户前，要到银行办什么手续？63、如何知道认购交易申请已经成功提交？64、我已经在银行、券商等代销机构购买了南方的基金，是否可以转到网上交易进行管理？65、南方e站通中交易转换费用如何收取？66、南方e站通网上交易可以交易哪些开放式基金？67、南方e站通网上交易如何确认最终成功认/申购的基金份额？78、如何设置和修改分红方式？79、如果银行卡丢失和其他原因想变更银行卡账户怎么办？710、如果遗失南方e站通网上交易密码怎么办？8一、南方策略优化基金介绍简介南方策略优化股票型基金，于2010年2月25日-3月25日发行。该基金是南方基金发行的首只量化基金，由中西合璧钻石团队-南方基金数量策略投资小组打造，基金经理刘治平先生曾先后担任香港巴克莱投资银行可转债交易总监、美国纽约贝尔斯登可转债对冲基金经理及美国纽约美联投资银行权益类产品自营投资董事总经理，2008年6月加入南方基金，现任南方基金数量策略投资小组组长兼风控策略部总监。该基金借助计算机对海量数据处理的优势，通过定量选股模型能对全市场1600只个股进行全面覆盖研究，更深入挖掘投资机会，投资的视野大大增加；充分利用数量化投资的数据处理优势，对上市公司大量的个股基本面、价值面、市场面和流动性等指标进行多角度的分析,能更深入挖掘投资盈利机会，奠定创造超额收益的基础。二、南方e站通网上交易介绍“南方e站通”（/）是南方基金网上直销交易平台，集账户开通、基金交易、资金交易、基金查询、账户管理等多项功能于一体。截至2009年底，南方e站通网上交易客户数突破39万户。通过“南方e站通”进行基金交易，具有以下业务特点：1、方便：网上交易不受时间、地域限制，通过互联网即可实现724小时的基金网上交易。2、优惠：网上交易客户可以常年享受网上申购、定投及转换交易费率优惠。3、安全：在技术上采用国际先进的多重网络安全防护措施，同时将客户网上交易账户与银行卡进行捆绑。三、认购时间南方e站通从2010年2月25日开始接受南方策略优化基金认购交易。四、网上交易认购流程温馨提示：1、 在“新旧身份证选择”步骤，请选择银行卡在银行网点办理时留下的身份证号。2、 认购完成后，请稍后留意我司网站及媒体上发布的基金成立公告信息，再次登录南方e站通确认成功认购的基金份额。3、 部分银行通过银联进行网上支付，根据支付金额需要收取“跨行转账费”28元，请务必保证卡中留有足额资金，例如：如果认购金额为10万元，则银行卡上余额至少为100005元。否则，该笔交易申请将会失败。五、支持银行卡种南方e站通目前支持中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、招商银行、中国银行（广东省范围除深圳市）、广东发展银行、兴业银行、中信银行、中国民生银行、上海浦东发展银行、南京银行、富滇银行、东莞市农村信用社、浙商银行、齐鲁银行、金华市商业银行、长沙银行、上海农村商业银行、杭州银行、温州银行、顺德市农信社、河北银行、烟台银行、广州农村商业银行等20多家银行的借记卡进行网上交易。为了确保网上交易顺利开通，请在开通前先确认是否已经完成以下准备工作： 银行卡开户前准备交易金额上限中国工商银行1.办理工商银行卡。2.在柜台申请办理个人网上银行证书U盾。口令卡客户单笔1000元，每日累计3000元U盾客户不设上限中国农业银行1.办理农行金穗卡(不支持贷记卡)，办卡时请勿设置简单密码，即“123456”或“888888”，以及证件号后6位数等，否则网上支付时将无法付款成功。2.通过农行网站申请一张农业银行电子支付卡或者亲自前往农业银行网点申请农业银行个人网上银行客户证书。不设上限中国建设银行1.办理建设银行储蓄卡，并申请开通建设银行个人网上银行，签约申请个人网上银行证书。2.访问建行网站，首次登录建行个人网上银行。USB Key客户单笔200万元，每日累计2000万元招商银行1.办理招商银行储蓄卡，并申请开通网上个人银行。网上个人银行（大众版）客户每日累计20万元，通过招行自助查询终端的“自助缴费”/“网上支付额度设置”功能修改后可提升至50万元，网上个人银行（专业版）的“自助缴费”功能验证证书后可提升至200万元中国银行1.目前只支持广东(除深圳以外)地区。2.前往上述地区的中行网点办理中行卡，同时在柜面申请开通网上支付。每日累计100万元广东发展银行1.通过广发行网点办理广发银行储蓄卡。北京、上海、广州为500万元，其他地区各有差异， 20-100万元不等兴业银行1.办理兴业银行借记卡并开通兴业银行网上银行。2.开通“银联通基金”业务。登录在兴业银行个人网上银行，点击“基金”栏目下的“银联通基金”，输入开户证件号码及银行卡密码后提交。页面跳转至银联注册页面，填写个人信息，注册开通“银联通基金”业务。(如果已经通过其他基金公司开通过兴业卡付款方式，则无需此步骤)。不设上限中国民生银行1、办理民生银行借记卡，在网点柜台开通基金直销代收付业务；或在网点柜台申请网上银行证书U宝登录个人网银（贵宾版）开通基金直销代收付业务。不设上限中信银行1.办理中信银行卡，支持全国范围以622690、622691、622692、622696、622698、968807、968808、968809、433670、433671、442730、442729、421437开头的借记卡。每日累计100万元上海浦东发展银行1.办理浦发银行东方卡，申请开通浦发行个人网上银行，并登录个人网上银行，设置交易密码。2.开通东方卡银联通业务功能。访问浦发行个人网上银行(/)，首页右侧点击“银联通业务”，选择“开通银联通业务功能”，在线阅读协议，输入信息完成签约。每日累计100万元南京银行1.办理南京银行梅花卡（622305开头的借记卡）。每日累计100万元富滇银行1.办理富滇银行储蓄卡，同时在柜面申请开通基金业务。单笔限额由客户在银行柜台设定，每日累计不设上限东莞市农村信用社1.办理东莞农信社信通卡，同时在柜面填写基金通业务申请表，申请开通“基金通”业务。2.申请 “基金通”业务时，需设定网上支付密码、基金交易日支付上限，并根据需要选择开通基金定投等业务。每日累计上限由客户在申请“基金通”业务时设定银联CD卡普通用户0.5万CD卡高级用户5万浙商银行1.办理浙商银行商卡，网上自助注册个人网上银行，登录网银后开通银基通功能。不设上限齐鲁银行1.办理济南商行齐鲁卡，同时在柜面申请开通银联通功能。单笔100万元，每日累计无上限金华市商业银行1.办理金华商行双龙卡，同时在柜面申请开通银联通功能。每日累计100万元长沙银行1.办理长沙商行芙蓉卡，同时在柜面申请开通银联通功能。不设上限上海农村商业银行1.办理上海农商行如意卡，同时在柜面申请开通银联通功能。每日累计100万元杭州银行1.办理杭州商行西湖卡，同时在柜面申请开通银联通功能。每日累计100万元温州银行1.前往温州商行网点办理金鹿卡，同时开通个人网银专业版，登录网银后开通网上支付功能。不设上限顺德市农信社1.办理顺德农信社恒通卡，同时在柜面申请开通银联通功能。不设上限河北银行1.办理石家庄商行如意卡。每日累计100万元烟台银行1.办理烟台商行金通卡，同时在柜面申请开通银联通功能。不设上限广州农村商业银行1.办理广州市农信社麒麟卡，同时在柜面申请开通网上银行功能，并设置网上交易密码。单笔100万元，每日累计无上限六、费率基金认购（包括基金封转开的认购），按招募说明书公告的费率标准收取手续费，具体如下：前端收费（基金代码 202019） 确认金额（M）认购费率M100万1.0%100万M500万0.6%500万M1000万0.2%M1000万每笔1000元后端收费（基金代码 202020）（其中1年为365天）持有期限（N）认购费率N1年1.2%1年N2年1.0%2年N3年0.8%3年N4年0.6%4年N5年0.2%N5年0部分银行通过银联进行网上支付，根据支付金额需要收取“跨行转账费”28元，请务必保证卡中留有足额资金，例如：如果认购金额为10万元，则银行卡上余额至少为100005元。否则，该笔交易申请将会失败。需收取“跨行转账费”的银行如下：兴业银行、上海浦东发展银行、中信银行、富滇银行、长沙银行、南京银行、上海农村商业银行、金华市商业银行赎回费率 如下表所示（其中1年为365天）：申请份额持有时间（N）赎回费率N1年0.5%1年N2年0.3%N2年0七、热点问题1、 南方e站通对此次认购网上交易的时间有哪些规定？南方e站通从2010年2月25日开始接受南方策略优化基金认购交易申请，正常情况下（如不出现提前结束认购），认购期于2010年3月25日16:00时结束。2、 我在南方e站通开户前，要到银行办什么手续？不同银行的银行卡，在办理网上开户前，准备的手续有所不同，主要有以下三种情况：1）无需前往银行柜台，而可以直接在南方e站通上开户的银行有：农业银行、招商银行、广发银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、浙商银行、温州银行、南京银行、东莞农信社、广州农商行、河北银行。2）需要持卡人在银行柜台开通个人网上银行，并办理USBKey硬证书的银行卡有：工商银行、建设银行、中国民生银行。3）需要持卡人在银行柜台签约开通网上购买基金功能的银行有：中国银行（广东省除深圳）、杭州银行、长沙银行、富滇银行、上海农商行、顺德农信社、金华商行、齐鲁银行、烟台银行。3、 如何知道认购交易申请已经成功提交？在进行“基金认购”操作时，除了提交交易申请，还需网上支付认购款，直至系统提示“支付成功”，才表明认购申请已成功提交；如果没有支付成功，虽然能在历史交易申请中查询到这笔交易的记录，但这笔交易会失败。如果想确定认购的资金是否成功划付，最直接的办法就是使用银行卡的网上银行、电话银行等系统查询账户中的资金是否已经扣减。4、 我已经在银行、券商等代销机构购买了南方的基金，是否可以转到网上交易进行管理？可以。您只需要办理几步简单的转托管手续，将代销机构的基金份额转托管至南方基金网上交易，即可在网上交易办理赎回/转换。操作流程如下：第一步：开通南方基金网上交易，即在南方e站通上注册开户；第二步：前往代销机构办理转托管转出手续（南方基金网上交易销售商代码201）；第三步：收到转托管转出业务的回执单后，登录网上交易系统办理转托管转入。 注：转托管转入是否成功，以注册登记机构确认结果为准。请您在转托管转出成功后20个工作日内办理转托管转入手续。5、 南方e站通中交易转换费用如何收取？基金转换时收取补差费和转出基金的赎回费。在南方e站上做转换交易收取如下费用： 1）转出基金的赎回费；2）补差费：由南方现金增利A、南方多利C转其他基金收取不超过0.6%的补差费；其他基金互转只收取转出基金的赎回费，免收补差费；3）南方多利C与南方多利A之间的转换只收取补差费，不收取赎回费。6、 南方e站通网上交易可以交易哪些开放式基金？目前南方基金旗下所有开放式基金均可通过南方e站通网上交易，包括：(1) 南方成份精选基金；(2) 南方绩优成长基金；(3) 南方稳健贰号基金；(4) 南方稳健基金；(5) 南方宝元基金；(6) 南方避险基金；(7) 南方积极配置基金；(8) 南方高增长基金；(9) 南方多利中短期债券基金；(10) 南方现金增利基金；(11) 南方全球精选基金；(12) 南方隆元基金；(13) 南方盛元基金；(14) 南方优选价值基金；(15) 南方恒元保本基金；(16) 南方沪深300基金；(17) 南方中证500基金；(18) 南方深成基金。7、 南方e站通网上交易如何确认最终成功认/申购的基金份额？网上交易最终成功认/申购的基金份额以南方基金管理有限公司注册登记部门确认的为准，申购可以在提交申请的两个工作日后进行查询，认购/集中申购则在基金合同生效时才能确认，也就是要在基金发行完毕后几个工作日才能查询基金份额，具体可登陆南方e站通，在“历史交易确认”中查询。8、 如何设置和修改分红方式？在南方e站通上可设置每只基金的分红方式 (即选择“现金分红”或“红利再投资”)，如您未做出选择，系统将默认为现金分红（基金合同另有规定的除外）。如果您想修改某只基金的红利分配方式，可登陆系统通过“分红方式变更”功能进行申请，在申请的两个工作日后登录系统，在“历史交易确认”中查询“分红方式变更确认”情况。注意，如果您改变了某只基金的分红方式，在所有销售机构销售的该基金分红方式都会全部改变成现在的设置。9、 如果银行卡丢失和其他原因想变更银行卡账户怎么办？银行卡账户变更可以采用以下两种方法办理：(1)、亲自到南方基金直销中心办理持本人开户证件原件、新银行账户卡或存折、原来银行卡（如果因为银行卡挂失而进行银行资料变更，则不需要提供原来的银行卡资料，但需提供银行卡挂失补办的相关单据复印件）亲自前往南方基金深圳直销中心办理银行卡变更，南方基金直销中心地址：深圳市福田区福华一路免税商务大厦22层(2)、远程办理填写“开放式基金账户信息调整表”（下载地址：/main/khfw/xzzx/）， 申请“账户资料变更”，并将新银行账户全称、银行地址等务必填写正确，如有新联系电话请注明，把签名的“基金账户信息调整表”、原始的开户证件复印件、新银行账户卡或存折复印件、原来的银行卡复印件（如