浦发个金资料公司业务—对公存取款.doc

操作手册 公司业务对公存取款4201 对公活期存款24202 对公活期取款44203 对公定期存款部提64205 通知存款部分支取84207 对公协议存款部提104201 对公活期存款1）功能描述：用于对公活期帐户、保证金帐户、公积金帐户的现金或待销帐的存款处理。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1资金来源是0现金 2待销帐 2帐号是对公活期帐号3销帐序号输入后回显交易金额5交易金额是必须为正数6现金项目代码资金来源为现金时，此项为必输项，应按列表选择7摘要代码列表选择5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:可作抹帐处理4202 对公活期取款1）功能描述：用于对公活期帐户、保证金帐户、公积金帐户的现金取款或转为待销帐处理。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：对非本帐户机构开户的帐户在取款交易时应由上级柜员进行授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1资金去向是0现金 2待销帐2帐号是对公活期帐号、公积金帐号、活期保证金帐号。3凭证种类是列表选择01-转帐支票02-普通支票03-现金支票04-个人支票05-外币普通支票45-贷记凭证71-特种转帐借方凭证76-转帐借方凭证99-其他取现金时不能用 01，71，76 ；待销帐或组合时不能用034凭证批号是默认为0（新凭证）凭证种类为控号凭证时必输5凭证序号是当凭证种类为非重空时，系统默认为0凭证种类为控号凭证时必输6交易金额是金额必须为正数7签发日期使用支付密码时必输8支付限额使用支付密码时必输9支付密码如对公活期帐号的标志为使用支付密码的，则必须输入10现金项目代码列表选择11摘要代码列表选择12帐户中文名回显相应客户名5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:可作抹帐处理4203 对公定期存款部提1）功能描述：用于对公单位定期存款、保证金定期存款及同业定期存款的部分提支不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：对非本帐务机构的定期存款部提应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是对公定期帐号，保证金帐号2原凭证种类是14开户证实书，16对公定期存单3原凭证批号是默认为0（新）4原凭证序号是5交易金额是部提金额6新凭证批号是新存单7新凭证序号是新存单8资金去向是1转帐，2待销帐 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:打印利息凭证，新定期存单，表外传票汇总打印。7）后续业务处理:4205 通知存款部分支取1）功能描述：本外币通知存款部分支取，人民币通知存款最低支取金额为10万元，留存部分高于最低起存金额50万的（外币留存部分金额高于等值外币1万美元），须重新填写通知存款单或凭证，从原开户日计算存期；留存部分低于起存金额的应予以销户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：对非本帐户机构通知存款帐户进行部提时应由上级柜员进行授权。4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是通知存款帐号2通知日期否已进行通知的通知存款销户时必输；未作通知则不用输入日期3柜员流水号否已进行通知的通知存款销户时必输；未作通知则不用输入日期4凭证批号是默认为0（新）5凭证序号是6交易金额是部提金额（必须为正数）7凭证批号是新存单批号8凭证序号是新存单序号9资金去向是须与开户时的资金来源一致，开户时为现金的，资金去向应为待销帐5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:利息单、打印开户证实书、表外凭证（按操作员汇总打印）。7）后续业务处理:可作抹帐交易4207 对公协议存款部提1）功能描述：用于协议存款的部分提前支取，同时对于未支取部分按原存入日打印协议存款存单，并在右上方打印“协议存款”字样，并保证原帐号不变。部分提前支取时，提前支取的协议存款从起息日至支取日的整年部分，按支取日挂牌公告的相应期限定期存款利率档次计息,不足整年部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息。已按长期协议存款利率多支付的利息从本金中扣除。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：对非本帐务机构的协议存款部提应由上级柜员授权。4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是协议存款帐号2原凭证批号是默认为0（新）3原凭证序号是4交易金额是