新华保险财富规划师认证体系.doc

新华保险培训认证体系 近来，随着“严监管 防风险”的监管理念转变，保险行业迫切需要从以往粗放的经营模式向专业化、集约化转变。新华保险领先于行业率先提出“以客户为中心、回归寿险本源”的科学发展理念。而要做到以客为尊，进行良好的寿险销售服务，就必须拥有一支高素质、专业化的销售队伍。为此，在董事长康典先生的领导决策下，总公司各个部门通力合作进行了财富手册的编写。并将以此为基础，建立新华保险独有的销售渠道内部认证体系、内外勤通识培训体系，以求达到提升销售队伍综合素质能力、更加明确寿险营销内涵，最终达到队伍渐进式转型的目的。一、新华保险培训认证体系简介 以财富手册为依托的培训分为两个体系。1、 内勤通识培训认证体系目前公司现有人力资源体系分为专业技术、职能管理、营销、管理四个序列，（待加入人力资源序列表）内勤通识培训认证体系主要目的是为了让内勤团队更加深入了解公司文化、战略、产品、销售、服务等理念基础知识，同时在各自的专业序列从产品开发、销售推进、服务支持、风险合规等方面进行素质能力的提升并结合人力资源晋升考评体系进行认证。2、 外勤渠道销售认证体系外勤渠道销售认证体系分为两阶段，先根据财富手册进行通识培训教育认证，然后根据各渠道对销售队伍的能力要求将能力模块分为初、中、高三个等级进行素质能力等级认证。二、 内勤通识培训体系： 根据目前公司人力资源体系中的专业技术序列、职能管理序列、营销序列、管理序列四个序列进行内勤分类。 所有内勤职工应对财富手册中公司文化、战略、理念、产品、销售、服务、合规各个篇章进行通识学习，结合现有人力资源源动力、核动力、赢动力、E动力培训体系，在各个职能序列中针对专业职级方面进行认证。知识类文化篇第一章引言：打造全新的新华文化 引言第二章公司领导谈文化 公司领导阐释公司文化的意义第三章新华文化是什么 新华文化的含义第四章新华文化怎么做新华文化的软性执行力战略篇第五章寿险行业的发展寿险行业的发展第六章公司“1.3.2”战略1是指战略中心，即以客户为中心；3是指战略支撑，分别是现有业务稳定持续增长，变革与创新，坚持价值与回归保障本源；2是要抓住两个重大的历史性机遇-城镇化机遇和老龄化机遇。理念篇第七章意外意外风险、理念引导、案例阐述第八章健康健康风险、健康险理念引导、案例阐述第九章养老养老理念阐述、养老险的功能与意义。新华养老产业介绍第十章子女教育根据定稿后基础目录补充第十一章理财规划第十二章资产传承产品篇第十三章寿险产品的经济意义第十四章新华产品体系第十五章产品文化与产品品牌第十六章保额分红销售篇第十七章销售公共篇章第十八章渠道销售模式及流程个险银代法人续期财富新渠道服务篇第十九章客户服务第二十章保全服务篇第二十一章理赔服务篇第二十二章承保管理篇第二十三章业务单证管理第二十四章业务档案管理第二十五章单证档案风险管理合规篇第二十六章合规基础知识第二章合规管理体系第二十七章案例警示例如：在现有人力资源体系中内勤营销序列分为XX专员、XX主管、XX资深、XX市场总监等几个职级，所有职级在进行源动力、核动力等培训时需对财富手册内容进行培训，只有拿到财富手册通识认证、相应职级的工作能力评定，同时其他条件符合晋升规定才能晋升。（PS：人力都不在，还没有要到他们的培训体系规划）三、 外勤销售渠道认证体系：1、 财富手册通识培训财富手册的所有内容作为公司前进发展、队伍转型的知识理论基础，各渠道的销售渠道、队伍都需熟悉学习。具体可以与现有各业务渠道的培训体系相对接。2、 各渠道套接基本法晋升外勤队伍在进行财富手册培训后获得认证，在相应的职级晋升过程中将对应相应的等级认证。只有通过相应等级认证，并达到基本法考核标准，方能获得晋升。3、 各渠道套接荣誉体系奖励根据财富手册通识教育后的素质能力认证等级作为相应的荣誉体系、推动方案的准入门槛。4、 各渠道套接专属产品销售资格根据保监会近来对保险销售队伍学历门槛提升的要求精神，新华的认证体系今后也将作为产品分级售卖的依据，即只有拿到相应的资格认证，才能销售对应的产品，以防范销售误导风险。四、个险渠道财富规划师培训认证体系1、内勤培训体系 财富手册基础知识培训体系 结合人力资源内勤培训体系加入专业序列综合素质能力认证。2、 外勤渠道认证体系外勤业务员客户经理主任部经理总监能力类销售关键技能： 客户经营：客户开拓、客户分析、客户关系管理销售流程：与客户接触能力、家庭需求分析能力、提供解决方案、说明促成、售后服务能力学习能力：实践中学习、成功人士经验学习、专业知识认证学习销售流程：客户开拓、专业化销售流程的各项技能与运用增员选择：增员渠道开拓、增员选择、增员面谈的技巧训练辅导：新人训练，一对一辅导的技能绩效管理：KPI指标分析能力、会议经营与绩效面谈能力基础管理：出勤与活动量管理、工作日志检查与批改、行为考核管理自我管理：心态管理：从业信念、职涯规划、平衡人生行为习惯：出勤及参加培训、填写工作日志、整理客户档案时间管理：日、周、月、季、年、阶段目标的设立及完成自我管理：心态管理、行为规范、时间管理组织管理：团队经营哲学、团队目标规划与绩效达成、团队文化建设管理事情、领导他人沟通、辅导、激励、RST、麻雀变凤凰、目标管理、活动量管理、会议管理五大系统：日常管理、增员、辅导训练、销售支撑、绩效管理基础管理高尔夫：管理自己（时间、态度）；管理事情（目标、方案、计划、实施）；管理他人（人际风格、领导风格、说服他人）章节目录一级目录及课程介绍知识类文化篇第一章引言：打造全新的新华文化 引言第二章公司领导谈文化 公司领导阐释公司文化的意义第三章新华文化是什么 新华文化的含义第四章新华文化怎么做新华文化的软性执行力战略篇第五章寿险行业的发展寿险行业的发展第六章公司“1.3.2”战略1是指战略中心，即以客户为中心；3是指战略支撑，分别是现有业务稳定持续增长，变革与创新，坚持价值与回归保障本源；2是要抓住两个重大的历史性机遇-城镇化机遇和老龄化机遇。理念篇第七章意外意外风险、理念引导、案例阐述第八章健康健康风险、健康险理念引导、案例阐述第九章养老养老理念阐述、养老险的功能与意义。新华养老产业介绍第十章子女教育根据定稿后基础目录补充第十一章理财规划第十二章资产传承产品篇第十三章寿险产品的经济意义第十四章新华产品体系第十五章产品文化与产品品牌第十六章保额分红销售篇第十七章销售公共篇章第十八章渠道销售模式及流程个险银代法人续期财富新渠道服务篇第十九章客户服务第二十章保全服务篇第二十一章理赔服务篇第二十二章承保管理篇第二十三章业务单证管理第二十