浦发集团账户业务流程.doc

上海浦东发展隐含集团账户业务流程一、单客户集团账户业务：1、 法人客户向其母账户开户行提出申请，填写上海浦东发展银行集团账户业务开设/变更申请书（单客户版）。（申请书一式三联，第一联留营销部门，第二联留会计部门，第三联客户留底）2、 母账户开户行收到申请后，由开户行公司金融部受理。3、 若集团账户业务中的账户涉及我行系统内不同分行，开户行公金部应通过所在分行向总行公金部上报客户需求（提供申请书复印件一份、客户服务方案），由总行公金部牵头协调各行确定客户服务方案。并由总行与客户签订集团账户业务协议（一式四份，各持两份）。协议签署后，总行将协议正本一份提供给母账户开户行所在分行，将协议复印件提供给该业务涉及的其他各分行，由分行再将协议正本或协议复印件提供给具体经办的分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写集团账户业务开设/变更通知书，连同客户申请书（第二联）及协议复印件递交给同级会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出上海浦东发展银行集团账户业务通知函。4、 若集团账户业务中的账户只涉及一家分行，开户行公金部应向分行公金部上报客户需求（若开户行为分行，则无此需要），由分行公金部牵头协调辖属范围内分支机构确定客户服务方案。并由分行与客户签订集团账户业务协议（一式四份，各持两份）。协议签署后，分行将协议正本一份提供给母账户开户行，将协议复印件提供给该业务涉及的各分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写集团账户业务开设/变更通知书，连同客户申请书（第二联）、协议复印件递交给会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出上海浦东发展银行集团账户业务通知函。5、 法人客户提出变更集团账户业务的申请，应向原集团账户业务设置行递交集团账户业务开设/变更申请书（一式三联）。由开户行公金部受理。开户行公金部根据申请书内容，填写集团账户业务开设/变更通知书，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件对集团账户功能进行重新设置。同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定）、各子账户经办行提交集团账户业务通知函及集团账户业务开设/变更申请书复印件一份。6、 法人客户提出终止集团账户业务的申请，应向原集团账户业务设置行递交集团账户业务终止申请书（一式三联）。由开户行公金部受理。开户行公金部根据申请书内容，填写集团账户业务终止通知书，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件终止集团账户功能。同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定）、各子账户经办行提交集团账户业务通知函及集团账户业务终止申请书复印件一份。特别说明：客户提出变更或终止集团账户业务，无需和我行重新签署集团账户业务协议，只需提出业务申请，经母账户经办行审核同意后即可办理。因此，在集团账户业务协议中，应特别强调相关内容，避免给我行带来潜在法律风险。流程图：提出开设申请经办行报分行/总行分行/总行与客户签署协议协议正本一份给经办行，复印件报其他关联行经办行营销部门凭协议填写相关凭证，交会计部门会计部门根据相关凭证对功能进行设置填写通知函，通知其他关联行。提出变更、终止申请经办行填写相关凭证，报会计部门会计部门对功能进行重新设置或终止填写通知函，通知其他关联行、所在分行/总行。二、多客户集团账户业务：集团客户向我行提出集团账户业务申请：1、 由母账户开户人向其母账户开户行提出申请，填写上海浦东发展银行集团账户业务开设/变更申请书（集团客户版）。（申请书一式三联，第一联留营销部门，第二联留会计部门，第三联客户留底）2、 母账户开户行收到申请后，由开户行公司金融部受理。3、 若集团账户业务中的账户涉及我行系统内不同分行，开户行公金部应通过所在分行向总行公金部上报客户需求（提供申请书复印件一份、客户服务方案），由总行公金部牵头协调各行确定客户服务方案。并由总行与关联客户签订多方的集团账户业务协议（当事人各持两份）。协议签署后，总行将协议正本一份提供给母账户开户行所在分行，将协议复印件提供给该业务涉及的其他各分行，由分行再将协议正本或协议复印件提供给具体经办的分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写集团账户业务开设/变更通知书，连同客户申请书（第二联）及协议复印件递交给同级会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出上海浦东发展银行集团账户业务通知函。4、 若集团账户业务中的账户只涉及一家分行，开户行公金部应向分行公金部上报客户需求（若开户行为分行，则无此需要），由分行公金部牵头协调辖属范围内分支机构确定客户服务方案。并由分行与关联客户签订集团账户业务协议（当事人各持两份）。协议签署后，分行将协议正本一份提供给母账户开户行，将协议复印件提供给该业务涉及的各分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写集团账户业务开设/变更通知书，连同客户申请书（第二联）、协议复印件递交给会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出上海浦东发展银行集团账户业务通知函。5、 集团客户提出变更集团账户业务的申请，应由原集团账户业务申请人向原集团账户业务设置行递交集团账户业务开设/变更申请书（一式三联）。由开户行公金部受理。开户行公金部根据申请书内容，向各子账户经办行提交集团账户业务协办手续通知函及集团账户业务开设/变更申请书复印件一份。各子账户经办行收到上述文件后，应在两个工作日内通知子账户开户人对相关事宜进行确认。子账户开户人向所在行提交上海浦东发展银行集团账户业务变更或终止确认函。子账户经办行收到确认函后，三个工作日内将确认函交给原件交给母账户开户行，并留一份复印件备案。母账户开户行收到所有关联客户的确认函后，经核实，填写集团账户业务开设/变更通知书，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件对集团账户功能进行重新设置。同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定）、各子账户经办行提交集团账户业务通知函。6、 集团客户提出终止集团账户业务的申请，应由原集团账户业务申请人向原集团账户业务设置行递交集团账户业务终止申请书（一式三联）。由开户行公金部受理。开户行公金部根据申请书内容，向各子账户经办行提交集团账户业务协办手续通知函及集团账户业务终止申请书复印件一份。各子账户经办行收到上述文件后，应在两个工作日内通知子账户开户人对相关事宜进行确认。子账户开户人向所在行提交上海浦东发展银行集团账户业务变更或终止确认函。子账户经办行收到确认函后，三个工作日内将确认函交给原件交给母账户开户行，并留一份复印件备案。母账户开户行收到所有关联客户的确认函后，经核实，填写集团账户业务终止通知书，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件终止集团账户功能。同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定）、各子账户经办行提交集团账户业务通知函。特别说明：集团客户提出变更或终止集团账户业务，只需集团公司提出申请，其他关联公司确认，并经母账户经办行审核同意后即可办理。无需和我行重新签署集团账户业务协议。因此，在集团账户业务协议中，应特别强调相关内容，避免给我行带来潜在法律风险。集团公司提出开设申请经办行报分行/总行分行/总行与关联客户签署多方协议协议正本一份给经办行，复印件报其他关联行经办行营销部门填写相关凭证，报会计部门会计部门对功能进行设置填写通知函，通知其他关联行。提出变更、终止申请经办行填写协办手续通知函，送其他关联行其他关联行向各自客户提出确认函通知关联客户向所在行提交确认函关联行将关联客户提交的确认函发给经办行经办行审核同意后，填写相关凭证，交会计部会计部根据凭证，对功能进行重新设置或终止填写通知函，通知其他关联行、所在分行/总行。上海浦东发展银行集团账户业务开设/变更申请书（单客户版） 编号：申请单位全称：营业执照注册号：法定代表人：注册资金：联系电话：地址：申请事项：开设集团账户业务变更集团账户业务集团账户业务协议编号：_开设/变更后的集团账户规则如下，下述规则拟定生效日：_年_月_日（开设集团账户规则的，生效日以集团账户业务协议内容为准）一、母实子实型1、资金上划规则序号母账户子账户上划方式（在以下选项中选择一项）1、发生额上划2、余额上划上划金额（在以下选项中选择一项。选择2的，请注明金额。）1、全额上划2、超额上划上划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额123452、资金下划规则序号母账户子账户下划方式（在以下选项中选择一项。并注明固定金额水平或余额水平）1、固定金额下划2、余额补足下划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额123453、头寸补足规则序号补足账户被补足账户补足金额的控制补足频率1.不超过金额_实时补足2.不超过金额_实时补足3.不超过金额_实时补足4、支付控制规则序号账户支付限额1.2.3.二、母实子虚型序号母账户子账户户数下划方式（在以下选项中选择一项）1、按比例分摊；2、按客户清单分摊；3、按子账户户数平均分摊。下划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年1.2.3.三、母虚子实型序号子账户1.2.3.备注： 申请单位公章：法定代表人（授权人）： 年 月 日银行主办部门审查意见：经办人： 公章： 年 月 日说明：业务开设申请书由申请人向其母账户开户行提交，业务变更申请书由申请人向原集团账户业务开设行提交。客户需在上述集团账户规则列表中选择具体规则（在上以“”作选择，以“”作不选择），并填写相关内容。若无内容，请注明“无”，填表内不能有空白。本申请书一式三联，第一联交受理行营销部门；第二联交受理行会计部门；第三联交客户留底。集团账户业务开设/变更通知书 （单客户版）（会计部门名称）：请根据客户_（客户名称）提交的集团账户业务开设/变更申请书及我行与该客户签署的集团账户业务协议，为该客户 开设；变更集团账户业务功能，开设或变更后的功能具体设置如下：下述集团账户规则生效日：_年_月_日一、母实子实型1、资金上划规则序号母账户子账户上划方式（在以下选项中选择一项）1、发生额上划2、余额上划上划金额（在以下选项中选择一项。选择2的，请注明金额。）1、全额上划2、超额上划上划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额123452、资金下划规则序号母账户子账户下划方式（在以下选项中选择一项。并注明固定金额水平或余额水平）1、固定金额下划2、余额补足下划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额123453、头寸补足规则序号补足账户被补足账户补足金额的控制补足频率1.不超过金额_实时补足2.不超过金额_实时补足3.不超过金额_实时补足4、支付控制规则序号账户支付限额1.2.3.二、母实子虚型序号母账户子账户户数下划方式（在以下选项中选择一项）1、按比例分摊；2、按客户清单分摊；3、按子账户户数平均分摊。下划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年1.2.3.三、母虚子实型序号子账户1.2.3.备注： （营销部门） 年月日上海浦东发展银行集团账户业务通知函（单客户版）（其他关联的分支机构）： 已向我行提出集团账户业务（开设变更终止）申请书（编号： _ ），经我行审核同意给予办理，特此通知。请贵行按照上海浦东发展银行集团账户业务相关规定配合我行办理相关业务。 *（受理行） 年 月 日上海浦东发展银行集团账户业务终止申请书（单客户版） 编号：申请单位全称：营业执照注册号：法定代表人：注册资金：联系电话：地址：集团账户业务协议编号：本单位向贵行申请终止集团账户业务功能，集团账户功能终止日期为_年_月_日。经贵行审核同意后，本单位与贵行签署的集团账户业务协议（编号：_）终止。备注： 申请单位公章：法定代表人（授权人）： 年 月 日银行主办部门审查意见：经办人： 公章： 年 月 日说明：业务终止申请书由申请人向原集团账户业务开设行提交。若无内容，请注明“无”，填表内不能有空白。本申请书一式三联，第一联交受理行营销部门；第二联交受理行会计部门；第三联交客户留底。集团账户业务终止通知书（单客户版）（会计部门名称）：根据客户_（客户名称）向我行提交的集团账户业务终止申请书，请于_年_月_日为该客户终止集团账户业务功能。 （营销部门） 年月日 上海浦东发展银行集团账户业务开设/变更申请书（集团客户版） 编号：申请单位全称：营业执照注册号：法定代表人：注册资金：联系电话：地址：关联客户（包括申请单位）：客户名称客户账号申请事项：开设集团账户业务变更集团账户业务集团账户业务协议编号：_开设/变更后的集团账户规则如下，下述规则拟定生效日：_年_月_日（开设集团账户规则的，生效日以集团账户业务协议内容为准；变更集团账户规则的，生效日应在经办行收到所有关联客户确认函后确定。）1、资金上划规则序号母账户子账户上划方式（在以下选项中选择一项）1、发生额上划2、余额上划上划金额（在以下选项中选择一项。选择2的，请注明金额。）1、全额上划2、超额上划上划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额12345672、资金下划规则序号母账户子账户下划方式（在以下选项中选择一项。并注明固定金额水平或余额水平）1、固定金额下划2、余额补足下划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额12345673、头寸补足规则序号补足账户被补足账户补足金额的控制补足频率1.不超过金额_实时补足2.不超过金额_实时补足3.不超过金额_实时补足4、支付控制规则序号账户支付限额1.2.3.备注： 申请单位公章：经办人： 年 月 日银行主办部门审查意见：经办人： 公章： 年 月 日说明：业务开设申请书由母账户开户人向其母账户开户行提交，业务变更申请书由原业务开设申请人向原集团账户业务开设行提交。客户需在上述集团账户规则列表中选择具体规则（在上以“”作选择，以“”作不选择），并填写相关内容。若无内容，请注明“无”，填表内不能有空白。本申请书一式三联，第一联交受理行营销部门；第二联交受理行会计部门；第三联交客户留底。集团账户业务开设/变更通知书（集团客户版）（会计部门名称）：请根据集团客户_（客户名称）提交的集团账户业务开设/变更申请书、我行与所有关联客户签署的集团账户业务协议，或所有关联客户提交的上海浦东发展银行集团账户业务变更或终止确认函，为该集团客户 开设；变更集团账户业务功能,开设或变更后的功能具体设置如下：下述集团账户规则生效日：_年_月_日1、资金上划规则序号母账户子账户上划方式（在以下选项中选择一项）1、发生额上划2、余额上划上划金额（在以下选项中选择一项。选择2的，请注明金额。）1、全额上划2、超额上划上划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额123452、资金下划规则序号母账户子账户下划方式（在以下选项中选择一项。并注明固定金额水平或余额水平）1、固定金额下划2、余额补足下划频率（在以下选项中选择一项）1、日；2、旬3、月；4、季5、半年；6、年选项金额123453、头寸补足规则序号补足账户被补足账户补足金额的控制补足频率1.不超过金额_实时补足2.不超过金额_实时补足3.不超过金额_实时补足4、支付控制规则序号账户支付限额1.2.3.备注： （营销部门） 年月日上海浦东发展银行集团账户业务通知函（集团客户版）（其他关联的分支机构）： 已向我行提出集团账户业务（开设变更终止）申请书（编号： _ ），且该集团账户业务涉及的其他关联方均对该申请书内容确认，并授权我行根据申请书内容办理相关手续和进行业务操作。经我行审核同意给予办理，特此通知。请贵行按照上海浦东发展银行集团账户业务相关规定配合我行办理相关业务。 *（受理行） 年 月 日上海浦东发展银行集团账户业务协办手续通知函_（其他关联的分支