浦发个贷管理系统统计制度_附件2_理财业务统计方案设计.doc

附件二：商业银行代客理财统计方法与制度一、理财业务的统计方法与范围近年来理财业务发展迅速，商业银行个人理财业务管理暂行办法、商业银行个人理财业务风险管理指引自2005年11月1日也正式实施，为了解理财业务的规模及发展状况，现规范理财业务的表内统计，并增设理财业务的表外统计。理财业务包括理财顾问服务与综合理财服务，本统计只针对综合理财服务，即指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。二、人民币月报主报的调整 在资产方“委托投资”（1111D2000）下增设月报指标“代客个人理财投资”( ),反映个人理财资金的运用情况。在负债方“委托投资基金”（113122000）下增设月报指标“代理个人理财投资基金”（ ），反映代客理财资金的情况。在资产方“存放系统内资金”（111178100）下增设月报指标“其中：存放代客理财资金”（ ）,此指标适用于分支行向总行汇划理财业务资金。在负债方“系统内存放”（113168100）下增设月报指标“其中：代客理财资金存放”（ ）,此指标适用于上级行向支行汇划返还的理财业务资金。机内码业务类九位码名称频度备注人民币代理个人理财投资旬2006年新增人民币代理个人理财投资基金旬2006年新增人民币其中：存放代客理财资金旬2006年新增人民币其中：代客理财资金存放旬2006年新增校验关系：“存放系统内资金“（111178100）=“其中：存放代客理财资金”（ ）“系统内存放”（113168100）=“其中：代客理财资金存放”（ ）“委托投资”（1111D2000）=“代理金融机构投资” （1111D2100）+“代理其他企业投资” （1111D2200）+“代理政府投资” （1111D2300）+“代理个人理财投资” （ ） “委托投资基金”（113122000）=“代理政府委托投资基金” （113122100）+“金融机构委托投资基金” （113122200）+“其他企业委托投资基金” （113122300）+“代理个人理财投资基金” （）报表归属：1、在金融机构信贷收支表中，理财资金轧差后在“委托存款”项下反映。2、单家表中反应在“委托存款及委托投资基金”项下。三、外汇月报主报的调整在资产方将“11.委托贷款”(0071,1611B0000)更名为“11.委托贷款及委托投资”。在其项下增设“代理理财投资”（ ），并为其设置两子项“代理企业理财投资”（ ）、“代理个人理财投资”（ ）。“代理企业理财投资”反映非金融企业委托理财资金的运用情况；“代理个人理财投资”，反映个人理财资金的运用情况。在负债方“2.委托基金存款”（0166，163120000）下增设月报指标“代理理财投资基金”（ ），反映代客理财资金的情况。在其项下增设“代理企业理财投资基金”（ ）、“代理个人理财投资基金”（ ）项目。“代理企业理财投资基金”反映代理非金融企业委托理财的资金，“代理个人理财投资基金”，反映代理个人理财的情况。在资产方“系统内往来资产”（0023,161152000）下增设月报指标“其中：存放代客理财资金”( ）,此指标适用于分支行向总行汇划理财业务资金。在负债方“系统内资金往来”（0206,163172000）下增设月报指标“其中：代客理财资金存放”（ ）,此指标适用于上级行向支行汇划返还的理财业务资金。机内码业务类九位码名称频度备注0071外币1611B000011.委托贷款及委托投资旬2006年新增外币代理理财投资旬2006年新增外币 代理企业理财投资旬2006年新增外币代理个人理财投资旬2006年新增外币代理理财投资基金旬2006年新增外币 代理企业理财投资基金旬2006年新增外币代理个人理财投资基金旬2006年新增外币其中：存放代客理财资金旬2006年新增外币其中：代客理财资金存放旬2006年新增校验关系：“系统内往来资金“（161152000）=“其中：存放代客理财资金”（ ）“系统内资金往来”（163172000）=“其中：代客理财资金存放”（ ）“委托贷款及委托投资” (1611B0000)=“中央政府委托投资” (1611B1000)+“地方政府委托贷款” (1611B2000)+“其他委托贷款” (1611B3000)+“代理理财投资” ( )“代理理财投资” ( )=“代理企业理财投资” ( )+“代理个人理财投资” ( )“委托基金存款” （163120000）=“中央政府委托基金存款” （163121000）+“地方政府委托基金存款” （163122000）+“其他委托贷款基金” （163123000）+“代理理财投资基金” （ ）“代理理财投资基金” （ ）=“代理企业理财投资基金” （ ）+“代理个人理财投资基金” （ ）四、增加理财业务月报附报统计指标为准确了解人民币个人理财业务的存量、结构及投资方向，设置理财业务附报，首先将理财资金按购买主体划分为企业和个人，然后按银行与客户承担风险的大小，将理财产品划分为保证收益理财产品、保本浮动收益理财产品、非保本浮动收益理财产品，并按三个月、6个月、一年期、一年以上四个期限设置结构指标，投资方则只简单设置所投资的金融工具。机内码业务类九位码名称频度备注人民币企业理财资金月2006年新增人民币 保证收益理财产品月2006年新增人民币 三个月月人民币 六个月月人民币 一年期月人民币 一年期以上月人民币 保本浮动收益理财产品月2006年新增人民币 三个月月人民币 六个月月人民币 一年期月人民币 一年期以上月人民币 非保本浮动收益理财产品月2006年新增人民币 三个月月人民币 六个月月人民币 一年期月人民币 一年期以上月人民币个人理财资金月2006年新增人民币 保证收益理财产品月2006年新增人民币 三个月月人民币 六个月月人民币 一年期月人民币 一年期以上月人民币 保本浮动收益理财产品月2006年新增人民币 三个月月人民币 六个月月人民币 一年期月人民币 一年期以上月人民币 非保本浮动收益理财产品月2006年新增人民币 三个月月人民币 六个月月人民币 一年期月人民币 一年期以上月人民币理财投资月2006年新增人民币 黄金月人民币 现金月人民币 银行存款月人民币 贷款月人民币 非股票证券月人民币 股票及其他股权月人民币 衍生金融产品月机内码业务类九位码名称频度备注外汇企业理财资金月2006年新增外汇 保证收益理财产品月2006年新增外汇 三个月月外汇 六个月月外汇 一年期月外汇 一年期以上月外汇 保本浮动收益理财产品月2006年新增外汇 三个月月外汇 六个月月外汇 一年期月外汇 一年期以上月外汇 非保本浮动收益理财产品月2006年新增外汇 三个月月外汇 六个月月外汇 一年期月外汇 一年期以上月外汇个人理财资金月2006年新增外汇 保证收益理财产品月2006年新增外汇 三个月月外汇 六个月月外汇 一年期月外汇 一年期以上月外汇 保本浮动收益理财产品月2006年新增外汇 三个月月外汇 六个月月外汇 一年期月外汇 一年期以上月外汇 非保本浮动收益理财产品月2006年新增外汇 三个月月外汇 六个月月外汇 一年期月外汇 一年期以上月外汇理财投资月2006年新增外汇 黄金月外汇 现金月外汇 银行存款月外汇 贷款月外汇 非股票证券月外汇 股票及其他股权月外汇 金融衍生产品月校验关系：