浦发离案选型离岸业务部新系统需求3.0.1版.doc

离岸业务系统3.0.1版一、总体说明1、离岸业务经营范围以及离岸客户对象包括外汇存款、外汇贷款、国际结算、同业拆借、外汇担保、外汇买卖、咨询、顾问、中国人民银行批准的其他业务。离岸客户包括境外法人与自然人。2、离岸业务部业务范围以及开展计划（*表示目前未开展）业务备注存款活期存款1周、1-12个月、任意天数存期的定期存款保证金存款7天通知存款*计划近期开展贷款银团贷款-参与行贷款转让一般贷款-中长期贷款一般贷款-短期贷款贸易融资（进口信用证押汇、进口代收DA/DP押汇、出口信用证押汇、出口DA/DP托收押汇、打包贷款、提货担保）单证中心代理，离岸业务系统仅作账务处理抵质押贷款银团贷款主办行*计划3-5年后开展保函保函非贸结算汇出汇款汇入汇款（批量汇入汇款*）批量汇入汇款计划近期开展套汇光票托收*计划近期开展票据买入*贸易结算所有业务单证中心代理，离岸业务系统仅作账务处理资金业务外汇买卖拆借货币期权利率掉期挂钩存款债券债券买卖* 计划3年内开展保理*计划3-5年开展，独立系统，离岸仅作账务处理渠道服务短信、EMAIL、传真三种渠道现已开通开户通知、账务实时发生明细发送、日终余额发送网上银行汇款申请、账务查询，计划近期开展3、系统业务量预测 现有客户557户，客户账户742户，业务量120笔/天，系统操作用户6人，远程查询用户20人； 3年后预期客户2000户，客户账户6000户，业务量500笔/天，系统操作用户15人，远程查询用户50人； 5年后预期客户5000户，客户账户15000户，业务量1000笔/天，系统操作用户25人，远程查询用户100人。按业务品种的平均交易量测算单位：笔/月业务品种定期存款贷款汇款资金债券往来报2003/6- 2004/6503.338321.501044.53年后2001215321201042005年后500334000500309000二、关键性需求 系统能处理离岸业务部已开展业务和近期计划开展业务。（债券模块可选。贸易结算模块、贸易融资模块、银团贷款主办行模块不需在系统选型时考虑） 模块化的产品设计，能根据业务需要增加新的业务品种；能通过不同产品的组合、不同参数的组合，形成新的业务品种。对新业务品种的设计，应对现有系统无结构性影响。 组件化的业务功能设计。即将记账、收费、套汇等作为业务功可独立调用。业务流程是各业务功能的组合，系统可根据输入的业务要素自动选择调用或不调用业务功能。 数据集中存放在一个数据库中，支持多机构核算、多级清算体系。 支持美元为基准货币的会计核算，满足外币分账制核算的要求，采用复式记账法，支持多借多贷。 有完备的风险控管能力，风险管理与业务过程紧密合成。 根据客户需要，支持简体中文、繁体中文、英语等语种的客户面函是否明确只要中英文对照的客户面函即可 可按客户、客户经理、区域经理、分行不同层次进行业绩考核是否需要业务品种的盈利分析模块 数据集中存放在总行。通过权限管理区分总分行操作人员的处理。 从前台到后台，具备一套完整的安全方案，保障数据安全、传输安全。对所有操作、业务数据变动有追溯性。 具备灵活的参数设置功能，能对常规业务要素进行参数化设置。 对报表、面函、清单、报文等支持设置模板语句条款。交易产生的报表、面函、清单、报文的类型、数量可以参数化设置。 简体中文或英文界面，传统Windows窗口或浏览器窗口 能方便地提供接口规范与其他系统进行数据交互。包括实时/批量两种方式。三、业务基础信息的需求1、客户管理 客户号系统应提供客户号作为客户的唯一标识。客户号可以有规则的自动编制，也可在一定规则下提供客户选号功能。 客户类型系统可管理集团客户、个人客户、对公客户、银行/代理行客户。 客户基本信息包括客户客户中文名、英文名称、客户类型、公司类型、行业类别、客户综合评级代码、国别代码、客户代码/证件种类、注册号码、商业登记证号、开户日期、有效日期、账务使用有效日期、注册证书有效期、执照批准机关、公司注册地址、办公地址、英文地址、货币代号、注册资金、主要董事名称、公司电话、财务主管、联系人、联系电话、传真号码、邮政编码、EMAIL地址、信用等级、查询密码、开拓人（客户经理工号）、说明、所属分行（分行代码）、国内主要关联公司、密押等信息 客户业务信息组合查询可从客户号入手，从不同角度、不同查询精度查询该客户项下的所有业务数据、会计数据、报文数据。2、账户管理 客户账户客户账户归属于客户。在设计上采用活期一本通的形式。即客户只需记住唯一的客户号。在银行内部，客户账户应按账户性质、币种分别设置明细账户。支持正常户转睡眠户的处理。支持账户部分/全部金额冻结、只进不出、只出不进户等功能。支持保密账户在查询、回单、借贷记通知书格式上的特殊要求。3、风险管理能通过抵押物管理、授信额度管理、资金风险管理、权限管理等手段来规避信用风险、头寸风险、操作风险、流动风险。能进行风险分析。有没有必要？否则需要专门的风险分析工具。 抵质押物管理有专门的抵质押物管理模块，对抵质押物进行管理。多笔抵质押物可对应一笔业务。抵押物的价值可根据市值重估。该模块可与其他业务功能联动。 授信额度管理对客户可建立多层次、多角度的额度控制。支持集团额度管理。根据事先设置的规则，支持不同产品间、同一集团项下不同公司间额度的共享、调剂、单次/循环使用。在交易中应自动关联授信额度模块进行额度增减，并在必要时进行授权 资金风险管理能对利率、汇率的异动进行提示、并在必要时授权。 权限管理可根据交易金额设置多级授权机制。操作员的权限设置到每个交易画面。4、系统日志对所有业务活动均能留下痕迹，并保留金额、日期、币种、利率、汇率、费率、修改人等重要业务数据变动的详细记录。对非业务活动的系统管理、基于特别授权的后台数据修改等，也应提供手段进行监控。5、批处理包括日初/日终批处理。在批处理中进行计提、贷款类业务的形态转移、到期类业务的自动账务和报文处理、轧账、过账、清理历史数据、报表、清单打印等。除必要项外，批处理可由客户自定义步骤，并可由用户增/减步骤。6、公共信息应包括币种管理、节假日管理、银行/代理行/系统内分行管理、受制裁国家信息、国家/地区、利率、汇率、费率、凭证管理信息等币种管理中可设置直接/间接标价法、最小单位等信息节假日管理支持分币种的节假日费率支持根据客户的级别分级设置。在具体交易时还可为不同客户设定不同费率。凭证管理提供重要凭证的领入、核销、查询等功能。7、会计后台提供一、二级科目表、业务代码表的维护可进行参数化的账务设置，对每个业务品种进行账务分录组合设置，并在交易时根据输入业务要素条件自动对应相关账务分录进行账务处理计息账户支持积数调整功能。支持无对应交易模块的特殊交易直接录入会计传票功能提供交易历史查询、不同统计层次、统计区间的会计报表：包括总账、分户账报表、资金日报表、分户余额、各类存款的平均余额、账户变动情况、损益统计、原币/折美元/折人民币余额等。8、联行往来支持来报自动清分（系统自动清分率应 60%）、940/950报文与账务的自动对账、自制报文、来报自动四角码翻译、报文授权等功能提供来报截止功能系统自动跟随业务生成的报文应符合SWIFT格式，手工缮制的报文系统可提供SWIFT格式检查并提示系统支持3年内开展业务的SWIFT报文格式。四、按业务品种的需求1、存款1）活期存款 利率设定支持基准活期利率、大额利率、商定利率三种利率方式。基准利率每日从外部导入。大额利率为基准活期利率+点数。对当日余额超过等值一定美元金额的活期账户，当日可享受大额利率。大额的定义可随时调整，大额利率的优惠点数也可按币种调整随时调整。商定利率为在交易中手工输入的有别于基准或大额利率的利率，需要授权。 计息/结息/计提可按币种支持360/365不同的计息基础天数支持按月、季、半年的设置自动结息支持按日、月、季、半年、年计提的频度 与授信额度的联动对有授信额度的客户的活期存款户，支持透支（类似短期贷款）以及还款后即时恢复额度的功能。 报表及清单可生成按基准利率/大额利率分段计息的活期存款利息清单活期存款的积数统计、余额统计时间点/段内的活期存款的应付息试算表2）1周、1-12个月存期或任意天数的定期存款 利率种类支持固定利率、浮动利率、商定利率。固定利率从外部导入。浮动利率按一定周期自动取当日固定利率。商定利率为在交易中手工输入的利率，需要授权。 计息/结息/计提可按币种支持360/365不同的计息基础天数。存期可以为整月、一年或一年以内的任意天数。存期满一年的定期存款按年率计息。任意期限的定期存款按商定利率及实际存款天数计付利息。对按浮动利率计息的定期存款支持分段计息。存款到期利随本清。支持按日、月、季、半年、年计提的频度。并自动在下次计提或结清时冲销计提账。 定期存款的转存支持定期存款自动转存或不自动转存的选择。如自动转存，支持自动转存到期日当日对原享受商定利率的定期存单进行再次商定。对自动转存的存单到期在得到客户指示不再续存时，系统能根据相应存期自动分段计定期、活期息。对自动转存的存款，可提供本息自动转存或本金自动转存、利息结到活期户的功能。 与授信额度的联动定期存款可质押转换为该客户的授信额度。在质押期间，该定期存款的计息、结息等处理不变。 节假日处理定期存款到期日为节假日的，自动转存时按节假日前一工作日的相应利率计息。非自动转存的定期存款到期未节假日的，节假日前支取，按该定期存款的利率扣去节假日的利息。若过节假日支取的，利息照常计算到节假日，节假日后到支取日的计算活期息。 报表及清单定期存款证实书分段利息清单定期存款的积数、余额统计定期存款存期、余期统计定期存款到期的提示清单3）保证金存款保证金存款是离岸客户办理相关业务时的质押资金，保证金专户随相关业务的需要而开立，相关业务的终结而销户。以定期存款质押的保证金存款质押期间不计息。非定期存款质押的保证金按1）处理。 报表及清单保证金存款的积数、余额统计4）7天通知存款 利率设定七天通知利率从外部导入。七天通知期存款利率采用按七天浮动制，即存期内每七天根据利率表相应档次利率调整，计息时分段计算利息，利随本清。 计息/结息/计提满七天予以计息，不满七天不予计息；存期超过七天但未在七天前办理书面通知手续或虽已办理通知手续而需提前支取的，需扣除七天利息，以书面通知提款的，而到期不来取款，其逾期天数不予计息。其它同一般定期存款。 报表及清单通知存款的积数、余额统计2、贷款 利率设定支持1、2、3、6、12个月的LIBOR/SIBOR/HIBOR利率。该利率从外部导入。贷款利率为LIBOR/SIBOR/HIBOR利率+点数。支持商定利率。商定利率为手工输入贷款利率，需要授权。逾期罚息率支持通过参数设置为在正常利率上加减点数或在正常利率增加百分比两种方式。 计息/结息/计提可按币种支持360/365不同的计息基础天数。可支持不同频度（日/月/季/对月对日/固定周期/半年/年）的利息计算周期支持以不同的频度（利随本清/月/季/对月对日/半年/年）进行结息支持分段计息。支持预扣息处理支持按日、月、季、半年、年计提的频度。并自动在下次计提或结清时冲销计提账。 节假日处理支持对结息日为节假日的特殊处理。结息日为非工作日，则顺延到下一工作日。如果下一工作日跨月的，则提前到本月最后一个工作日。 形态转移支持每天对到期的贷款（非银团贷款）做自动还款处理或转逾期处理。支持贷款各类形态转移（转逾期、转呆账）。对逾期贷款，系统支持自动生成催收面函。系统也可提供到期日手工还款或手工转逾期的处理。支持五级分类输入。 其他参数设定支持通过参数来设定贷款还款顺序（先本金后利息、单收本金、单收利息、先利息后本金等）。并可在具体贷款业务时再根据业务需要更改顺序。支持在收取利息时可选择先收罚息还是正常息以及是否收取。支持一次还款和分期还款。对分期付款，支持还款计划的输入。支持贷款宽限日处理。根据事先设置的规则，可对贷款欠息、罚息和逾期本金，系统会每日自动试扣收。 与授信额度、抵质押物管理模块的联动所有贷款应与额度管理模块联动，以便控制风险。如有抵质押物的，还需联动抵质押物管理模块。 报表及清单支持贷款5级分类、各级监管部门统计的要求。各种口径的贷款统计还款与利息清单贷款到期的提示清单 对银团贷款参与行的需求除支持上述普遍需求外，还需满足如下需求：支持一个银团贷款项下的多笔放款。能对未放款但已承诺的贷款进行统计放款时，能与汇出汇款交易联动，能自动生成付款报文能在放款期间输入下一期的计息方式、收息方式、新的还款时间表。并在真正还款时能自动对交叉还款的情况进行处理。当还款报文收到后，可自动与银团贷款放款信息匹配，并进行还本、还息操作。如有还款金额与系统内计算出的利息金额不一致，系统会自动提示。系统支持自动收取手续费 对贷款转让的需求除支持上述普遍需求外，还需满足如下需求：支持作为贷款转让的受让行和出让行。对贷款转让的信息，系统内应保存。并有相应的账务处理。作为贷款转让的受让行，可与汇出汇款交易联动，向出让行发送付款报文并进行账务处理。报文自动生成。作为贷款转让的出让行，可与清算来报清分联动，进行账务处理。3、保函 保函类型可支持融资性担保（借款保函）、非融资性保函（投标保函、履约保函、预付款保函、付款保函、质量/维修保函） 保函账务处理支持保函的签发、保证金入账、保函项下债务的还款、手续费计算、保函展期、形态转移、保函注销、垫款以及批处理交易等；支持保函业务的抹账及冲正支持保函项下担保债务余额的自动调整, 这与担保项下的债务余额相关联。 保函手续费的费率设置系统提供基准费率表中各类保函的基准费率。保函发放贷款时，可选择以下费率方式(1)固定不变：适用于短期保函和其它有约定性质的保函。(2)累进费率：如中长期（一年或以上）保函应从保函开立之日起,在基准费率的基础上,每一个周期（如三个月）再上浮若干百分点。(3)有特定日期变动：对于一些特定类型的保函，除在保函开立日按合同约定的费率执行外，在特定日期还可重新确定新的保函费率。如贷款合同中约定的出现保函垫款时约定的垫款费率。(4)手工费率调整方式。（5）定期调整费率。如将费率设定为LIBOR+利差，在保函有效期内设定计费周期（如每三个月为一个计费周期），每个计费周期的费率在该计费周期的计费日确定，如计费日的当日的LIBOR+利差。 计息/结息/计提可按币种支持360/365不同的计息基础天数。保函费率需支持按按日/按月/按季/对月对日/按固定周期/一次性支付的计息方式。可按一次性支付/按月/按季/按3个月、6个月对月对日/按固定周期结息 形态转移支持每天对到期(并确认失效)的保函自动消表外账。支持保函项下转垫款。对垫款，系统支持自动生成催收面函。 与授信额度、抵质押物管理模块的联动所有保函应与额度管理模块联动，以便控制风险。如有抵质押物的，还需联动抵质押物管理模块。 报表及清单支持保函的各种口径的统计、各级监管部门统计的要求。可以随时进行对保函状况、垫款情况、担保债务的余额、记账清单、账户情况等相关查询、打印保函余额与手续费清单保函到期的提示清单4、结算业务（非贸易项下）1）汇入汇款支持从清算来报清分中直接联动汇入汇款交易。支持退汇处理（系统外汇款联动头寸申报）。支持批量汇入汇款（海外劳工汇款）：可根据劳工汇款清单（从系统外读入），自动将一笔来报拆分出多笔MT103报文，根据受益人情况汇往他行。支持汇入汇款的转汇功能支持在汇入汇款中自动套汇提供汇款量的统计2）汇出汇款系统支持汇款预登记功能，系统外汇款在预登记时即联动头寸申报功能。在汇款时自动匹配已申报头寸。支持自动汇款费用收取。支持批量汇出汇款。系统支持通过COVER/SERIAL方式发送汇款。系统能根据业务信息自动生成报文。是否需要？支持电汇、信汇、票汇方式支持催收功能，记录催收次数对汇款涉及制裁国家的，系统提供提醒功能。支持在汇出汇款中自动套汇提供汇款量、收益的统计3）套汇单独的币种兑换交易画面。（亦需支持在各类业务中通过自动获取汇率进行套汇操作）提供套汇敞口的实时统计功能。4）光票托收系统支持托收自动入账、自动冻结，并能自动处理有关账务及手续费收取。票据收妥后，系统根据境外头寸报文自动进行处理。公司客户票据收妥支持立即贷记入账（由系统对入账金额自动冻结10个工作日），或收妥入账方式（即入客户账）。个人客户票据收妥后，系统自动将收妥金额转入一个月定期存款，设立冻结状态，一个月后释放。5）票据买入系统支持票据逐笔买入和批量买入处理方式，并自动计算相关费用。买入的票据可与其他托收票据一起配套发出托收。5、资金业务1）头寸管理提供当日资金情况，可实时进行头寸匡算提供头寸申报功能2）外汇买卖支持代客、自营外汇买卖（即期/远期/掉期）的后台账务、报文处理，并能自动匹配已申报头寸。对代客外汇买卖需支持收取保证金或通过账户冻结/解冻进行风险控制。支持外汇买卖的账务处理、报文自动生成。对外汇买卖的到期日交易能自动处理以及进行报文匹配。提供外汇买卖敞口统计3）资金拆借系统支持资金拆入、拆出后台账务处理，并自动在交易日、到期日生成各类报文及账务，并能自动匹配已申报头寸。支持拆借展期时只展期本金、利息交割或本金利息同时展期的方式。 提供拆放/拆借余额余期统计4）货币期权支持美式/欧式期权支持履约时PRINCIPLE/NETCASH两种方式支持权利金的处理支持货币期权交易重估并对该项业务进行后台的账务、报文处理5) 利率掉期支持利率掉期付息GROSS/NET两种利息支付方式支持利率掉期重估并对该项业务进行后台的账务、报文处理6) 挂钩存款包括自营、代客两种挂钩存款。 系统支持利率累进型的挂钩存款。（例）产品名称：2年期可赎回累进利率型存款本金：美元交易日：报价日期起息日：交易日+若干个工作日到期日：起息日+2年存款利率：第1季度1.85%，以后每季度利率增加0.25%利息支付：每季度一次银行提前终止权：银行有权在每个付息日终止该存款，向客户支付全部本金和应计利息工作日：伦敦、纽约 系统支持与汇率挂钩的双货币挂钩存款。（例）存款名称：欧元/美元双货币存款存款本金：美元交易日：报价日期起息日：报价日期+2个工作日到期日：起息日+1个月观察日：到期日-2个工作日存款利率：3.60%参考汇率：欧元/美元目前市场即期：EUR/USD1.1838执行汇率：EUR/USD1.1500本金利息支付情况：存款到期，银行有权：y 以美元支付存款本金；或y 按照上述执行汇率将存款人的本金和利息转成欧元支付。具体支付币种将在观察日确定利息支付：实际天数/360工作日：纽约、伦敦支持上述存款结构下到期本金按条件转为另一种货币的账务核算。 系统支持与债券挂钩的挂钩存款，并支持投资到期投资本金按条件转为债券的账务核算。债券业务将来手工处理，不再提需求？五、与其他系统的接口需求1、核心接口1） 头寸申报接口2） 账务接口3） 报文接口4） 离岸客户信息与在岸客户信息间共享的接口5） 对SWIFT BIC 更新、节假日更新等公共数据的更新，离岸系统随在岸系统同步更新。2、单证中心代理离岸所有贸易结算业务、融资业务。6） 客户信息接口7） 客户额度接口 在风险管理系统未完成之前的过渡期，单证中心系统从离岸额度子系统中读取、更新客户额度。额度交互方式同在岸模式。8） 账户信息接口9） 费率 在离岸系统中设置并批量更新到单证系统中。10） 账务接口 离岸贸易账务（包括结算、融资业务）随贸易业务实时生成，但存放到离岸业务系统中11） 报文接口3、风险管理接口1） 在全行风险管理系统完成之前，先在离岸系统内置额度子系统作为过渡。2） 在过渡期，离岸客户的授信额度通过手工设置入离岸额度子系统，并在相关业务中进行额度增减。单证中心贸易融资业务需要与离岸额度子系统进行交互。3） 在风险管理系统上线后，离岸客户的额度管理按照风险管理部的要求进行管理。4、核心渠道类接口1）网上银行i） 客户汇款申请ii） 客户通知存款通知iii） 客户资产负债查询（汇总/明细）iv） 账户发生明细查询2）Call Center各类查询接口3）EMAIL、手机可通知客户开户信息、账户发生明细查询、日终余额查询、存贷款到期预通知5、其他数据导入/导出类需求1）汇率、利率的导入-支持从外部（纸质）导入利率、汇率2）SAP PA、交易模块数据导出接口3）营销考核系统导出接口4）会计、公金报表导出接口5）与国际收支申报等监管部门系统的导出接口-根据监管部门系统的接口规范提取数据并自动发送。六、管理需求支持实时、批量的生成各类管理、分析报表，供管理层决策。例如：按客户、客户经理、分行的利润分析按业务品种的利润分析银行损益测算汇率风险分析报表利率风险分析报表到期业务预警清单。离岸业务部2004/8/13附：答标会业务要求：一、针对关键性需求进行具体说明二、厂商现场演示演示题目前提条件（厂商应事先准备,不在现场演示）：对未提及的业务要素，厂商可自行假设。假设系统只有OSA00001一个客户，且每天的业务处理只局限于以下业务，没有其他业务发生。客户OSA00001的客户基本信息已事先建立。该客户为VIP级客户。该客户的基本活期账户为OSA00001001，该账户为类似一本通设计的涵盖各币种的一个账户，下设各币种的子户。该账户已开立。该客户的短期贷款户为OSA00001002。该账户已开立。假设离岸业务部有足够的资金参与银团贷款。1、 客户OSA00001 有一笔MT103进报，一笔MT940账单表明其汇入1500万欧元。第一天，该笔汇入汇款全部入客户活期账户。由于存款金额达到了离岸业务部大额活期存款的标准，因此当日享受欧元大额活期存款利率（0.60%+50点）。2、 第一天日终处理轧账计提应付息显示当日总账、发生流水显示OSA00001001账户的余额、积数显示系统打印的客户对账单3、 第二天，根据客户指示，1000万欧元存3个月定期存款。该笔存款自动转存，并且根据客户与离岸业务部的协议，享受3个月定期基准存款（1.733%+30点）的优惠利率。该优惠利率在总经理授权后批准通过。剩下的300万欧元客户希望套汇成美元后电汇SPDBCNSH342，客户：ABC。由于300万欧元金额较大，必须到外汇市场上直接交易。因此，离岸业务部委托交易室前台作了一笔欧元兑美元的外汇买卖自营平盘。随后进行代客外汇买卖的处理。离岸业务部在其中得到80点的汇兑损益。该笔美元通过汇出汇款交易汇出。由于OSA00001为VIP客户，因此享受VIP客户优惠的邮电费（10美元）和手续费（10美元）。费用在做汇出汇款时自动收取。MT103自动生成。另有180万欧元，客户希望离岸业务部为其度身定做二年期累进利率型结构性产品。产品名称：2年期可赎回累进利率型存款本金：元交易日：欧报价日期起息日：交易日+若干个工作日到期日：起息日+2年存款利率：第1季度1.85%，以后每季度利率增加0.25%利息支付：每季度一次银行提前终止权：银行有权在每个付息日终止该存款，向客户支付全部本金和应计利息工作日：伦敦、纽约由于当日OSA00001客户账户余额仅剩下20万不到欧元（扣除汇款手续费/邮电费），因此享受欧元基准活期存款利率（0.6%）。4、 OSA00001客户总的授信额度为2000万美元（信用额度），其中短期贷款为500万美元。第二天，OSA00001客户希望以其1000万欧元3个月定期存款做抵押，向离岸业务部融资1200万美元做1个月的短期贷款。离岸业务部经审核后，认为1000万欧元的抵押考虑汇率风险打8折，可折合为800万美元的授信额度，累加原来500万美元的信用额度后，总的短期贷款授信额度为1300万美元，大于1200万美元，风险可控，同意融资。由于OSA00001为VIP客户，因此享受VIP客户一个月短期贷款利率-20点的普遍优惠。该优惠贷款利率经总经理授权后通过。5、 组合查询通过OSA00001该客户号查询该客户当日发生的所有业务以及相关清单、报文。6、 离岸业务部参加了HSBC USA银行（MRMDUS33XXX）牵头的银团贷款，向DEF公司放贷。承诺贷款5000万。当日是第一次放款，放款金额1000万美元，利率为三个月LIBOR+1%，利息期为三个月，贷款资金划往牵头行指定的CITIUS33XXX（A/C：36018077）对该笔银团贷款输入还款计划（厂商自定）7、 第二