《商业银行经营管理》课程教学实施方案.doc

商业银行经营管理课程教学实施方案为了充分落实教育部批准的关于广播电视大学开展人才培养模式改革和开放教育试点报告精神，搞好现代商业银行业务与管理的教学与管理工作，保证本课程的教学质量，实现开放教育的培养目标，制定以下实施意见。一、 课程概况“商业银行经营管理”是中央广播电视大学专科开放教育经济类金融专业的一门必修课，4学分。本课程主教材与辅导教材分别采用由中央广播电视大学出版社出版的现代商业银行业务与管理、现代商业银行业务与管理学习辅导。该课程的主讲教师为邹伟，联系电话通过本课程的学习，学生了解商业银行在金融体系中的重要作用和发展趋势，了解商业银行的业务种类和经营管理理论与实践。二、 教学内容与建议商业银行是现代金融体系的重要组成部分，商业银行的业务与广大人民群众的生活密切相关。学习本课程要求学生具有较好的金融理论基础知识。通过本课程的学习，要求学生掌握以下内容：1、了解商业银行的经营环境，商业银行在经营过程必须服从政府的监管，并遵守相应的法律和法规的规定。了解商业银行在现代经济中的重要作用。2、掌握商业银行的主要业务开展情况，特别是应该了解商业银行不良资产问题的严重性及其解决办法。3、掌握商业银行经营管理过程中的理论和实践知识。重点掌握风险管理、财务管理与业绩评价等方面的内容。教学重点：在了解商业银行传统业务的基础上，教学重点应该围绕商业银行的新业务和管理理论展开，如网上银行业务、中间业务、资产负债管理理论与实践，风险管理的理论与实践。还应该强调商业银行的法律责任。教学建议：商业银行的业务和管理是一个动态的发展过程。为此，在组织教学时，一、首先要讲清楚商业银行的主要功能和传统业务，之后再结合书中提供的案例资料，理解商业银行的业务及其发展情况；二、要注意结合我国商业银行的改革与发展情况，讲解商业银行的管理理论与实践。三、在教学中加强理论性与实践性相结合。四、随着改革的不断深入，商业银行的业务和管理也必定要进一步发展和改革，为此在教学中还应当注意现实做法与发展趋势的结合。 教学内容：第一章 商业银行的经营环境1、商业银行的起源与发展2、商业银行的功能3、商业银行的设立与政府监管4、中国的银行体系的现状与发展第二章 商业银行的组织机构1、商业银行的组织机构的构成。2、商业银行组织机构设置原则。3、商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。4、商业银行分支机构设置的基本条件。5、商业银行分支机构的管理类型。第三章 商业银行的资产业务1、商业银行的资产类型；2、商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、商业银行贷款定价的几种模型；4、商业银行贷款的基本流程；5、商业银行不良资产产生的主要原因；6、国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。第四章 商业银行的负债业务1、银行负债业务的概念、分类和作用；2、商业银行负债业务的经营目标；3、国内外存款业务的分类和创新；4、影响银行存款增长的原因； 5、金融债券的种类和发行程序。第五章 商业银行的中间业务1、中间业务的定义和分类；2、银行结算的工具和方式；3、财务顾问业的分类和产生条件；4、代客理财业的分类和现状；5、代收费业务的主要种类和操作程序；6、银行的各种表外业务。第六章 网上银行1、网上银行的概念及其特征；2、网上银行产生的原因；3、网上银行推出的各种服务产品特点和区别；4、网上银行业务的风险因素；5、中央银行对网上银行的监管内容。第七章 商业银行的资产负债管理1、商业银行资产负债管理的各种理论及其比较；2、利率敏感性分析；3、商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略；4、我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第八章 商业银行的资本金管理1、商业银行的资本金的构成；2、商业银行资本充足率管理的目的及其影响；3、商业银行资本充足率的计算方法；4、商业银行资本金管理的原则；5、我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。第九章 商业银行的风险管理1、商业银行面临的风险种类；2、利率风险的来源；3、商业银行面临的利率风险；4、商业银行流动性管理的基本内容；5、计量市场风险的方法。第十章 商业银行市场营销管理1、市场营销对银行业务发展的重要性；2、市场细分的方法和类型；3、银行市场营销的策略。第十一章 财务管理与业绩评价理论1、 商业银行财务报表的内容与格式；2、 商业银行财务报表指标分析方法；3、 商业银行指标分析的缺陷；4、 商业银行的业绩评价理论。第十二章 商业银行的法律责任1、民事责任、刑事责任和行政责任的基本概念；2、我国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细则；3、我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类；三、教学实施方法（一）教学媒体主教材和指导书、音像教材、直播课堂相互补充，相互配合。主教材和指导书，这是本课程的文字教材，也是学生的主要用书。主教材体系清晰，结构合理，表述简洁，适合学生自学。指导书有助于与学生了解主讲教师的意图、课程体系及教学设想，并通过练习达到巩固与掌握课程内容的目的。音像教材，针对金融企业会计的内容与教学要求，讲解学生在学习中应掌握的重点，以便更好地提高学生的学习效果。（二）教学环节本课程采用多种媒体、多种方式、多种环节进行教学。 1、教学辅导教学辅导采取远距离辅导与面授辅导相结合的方式。珠海电大提供网上教学指导，按照课程进度，对本课程的重点和难点进行全方位指导。同时，珠海电大为学生提供定期的电话答疑，每学期不少于两次。面授辅导主要依靠各教学单位的辅导教师，紧密结合文字教材和录象教材，依据教学大纲进行辅导讲解。面授辅导要摆脱重复讲解课程内容为主的现状，以引导学生掌握学习方法，理解课程体系，把握重点与难点为目的。2、自学自学是电大开放教育方式学生获得知识的重要环节，无论是文字教材的编写，还是辅导课的安排，都充分考虑到学生自学的要求，而学生自己则更应该重视利用自学来掌握知识。（三）教学研讨为保证本课程教学活动正常有效开展，主讲教师要及时参加中央电大“现代商业银行业务与管理课程组”组织的各种教研活动，教学实施过程中发现问题，要及时与“现代商业银行业务与管理课程组”联系，协商解决。（四）作业作业是检验学习情况，巩固学习效果的重要教学环节。作业题目可以根据指导书的练习题精选，重点要突出基本理论、基本方法、业务处理手续。每位学生每学期要交作业四次。辅导教师要认真批阅作业并进行评分，作业成绩作为学生期末成绩的一部分，占本课程考核成绩的20%。中央电大财经部对各办学单位的学生平时作业进行不定期随机抽查，并提出考察意见。 （五）考试考试是对教与学的全面检验，是必不可少的教学环节。考试题目要符合教学大纲和考试说明的要求，同时考试题目要注意覆盖面，突出重点，兼顾一般，难易适中，题量适度。客观题与主观题所占分值大致为5：5，以更好地考察学生分析问题和解决问题的能力。本课程的期末考试实行全国统一命题，统一评分标准，统一考试时间。