湖北银监局公开办事制度.doc

湖北银监局公开办事制度（试行） 目录1.受理请示程序.22.银行业金融机构(不含农村信用社)设立.33.银行业金融机构(不含农村信用社)变更.64.银行业金融机构歇业.105.银行业金融机构撤并（不含农村信用社）.126.金融机构高级管理人员任职资格.137.农村信用社机构变更.158.农村信用社机构退出.179.金融许可证管理.2010.现场检查程序.22受理请示程序一、向我局的各类请示，由办公室在收文的当天或次日（节假日顺延）受理、登记、签批意见后，交由有关职能部门办理；向各职能部门的请示，由各职能部门直接受理。二、职能部门对办公室转办的请示，依据有关法律、法规和政策，在3天内（指有效工作日，下同）提出审核意见，报请局领导同意后，根据不同类型的问题，分别由我局办公室或有关部门予以回复。三、对于一般性的请示事项，除有专门规定外，在7天以内予以答复；对于紧急请示事项在24小时内予以答复。不能如期答复的请示事项，亦应在7天内向请示单位做出口头说明。银行业金融机构(不含农村信用社)设立一、我局负责审批的机构设立1.武汉市区内国有商业银行分行以下机构；2.政策性银行二级分行；3.股份制商业银行分行以下分支机构；4.城市商业银行本地分支机构、合并重组为统一法人后的城市信用社分支机构；5.外资银行支行；6.邮政储蓄机构。二、一般步骤（一）受理分局（或金融机构及发起人）的筹建申请；（二）职能处室审核；（三）批复筹建；（四）受理开业申请；（五）开业验收；（六）对拟任高管人员考察谈话；（七）处室审核合格后由湖北银监局批复开业；（八）颁发金融许可证。三、有关资料要求（一）筹建申请应提交下列资料一式三份：1.当地分局初审意见（如属武汉市区营业机构则不需要。武汉市郊区营业机构由郊区监管办事处初审，下同）；2.筹建申请报告。其主要内容应包括：拟设机构名称、营业地址、拟拨付营运资金金额、业务范围等；3.商业银行总行或总行授权分行同意其设立的批准文件；4.可行性报告。包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、拟设机构业务重点领域、发展策略以及未来业务发展规划、拟设机构的组织管理架构等；5.申请人最近一年的财务报告；6.申请人最近一年新设机构的经营情况；7.筹建人员名单及主要负责人简历；8.筹建方案；9.营业场所租赁或购买意向书（我局要求时需提供）；10.拟筹建地点图示。需准确标明所在位置、周边的金融机构名称及其距离等；11.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。自助银行的筹建，提供上述资料第1、2、9、10外，还需提供：拟设置的机型、数量及提供的服务种类；拟设地点的市场分析，包括目标市场、服务需求、竞争状况等；拟负责自助银行日常管理的机构或人员；安全监控方案及维护措施。（二）开业申请应提交下列资料一式三份：1.开业申请；2.会计师事务所出具的验资证明及营运资金入账凭证复印件；3.拟任高级管理人员的任职资格审核资料；4.从业人员基本情况一览表（包括姓名、出生年月、学历、职称、原工作单位、金融工作年限、拟任职务及岗位等）；5.营业场所的所有权或使用权证明；6.由当地公安机关签署的营业场所安全防范合格证明；7.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。自助银行的开业，除提供上述资料第1、5、6外，还需提供自助银行的上级部门对拟开业自助银行的验收意见书。四、有关时间要求（一）对金融机构的筹建申请，我局在3个月内以正式文件答复（需转报银监会的除外，下同）。申请未获批准的，金融机构自接到我局答复之日起6个月内不得再次提出同样的申请。（二）筹建申请批准后金融机构筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经审批机关批准可适当延长期限，但最长不得超过9个月。（三）我局在收到申请开业文件之日起30个工作日内，以正式文件批复是否批准其开业（或转报银监会），未予批准开业的，在文件中注明理由。（四）金融机构自领取许可证之日起90个工作日内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失效，由我局或委托银监机构收回许可证，遇不可抗力因素，经审批机关同意延期营业的不在此限。银行业金融机构(不含农村信用社)变更一、机构升格（一）我局负责审批的机构1.政策性银行、国有商业银行分支机构升格为二级分行；2.武汉市内所有营业机构的升格。（二）有关资料要求升格为二级分行的，由其管辖分行向我局提出申请，申请资料一式三份，同时抄送当地银监分局：1.升格申请。内容应包括：拟升格机构的基本情况，拟升格机构的组织管理架构（包括内设职能部门和下属分支机构）和员工基本情况，依法合规经营情况（有无重大违法违规经营情况），对拟升格机构的内部管理与控制能力的评价，升格原因、升格后的机构名称、营业地址、业务经营范围、主要负责人、营运资金金额等；2.商业银行总行同意其升格的批准文件（申请人为管辖分行时需提供）；3.可行性研究报告。内容应包括：拟升格机构最近3年的业务经营状况（如资产负债、财务收支和资产质量），拟升格机构的市场环境和市场前景分析，拟升格机构的业务发展策略和未来业务发展规划（包括未来3-5年的资产负债和财务状况的预测报表，应说明预测的主要假设及其依据，并列示资产负债和财务收支的主要项目）；4.拟升格机构最近两年的财务报告；5.验资机构出具的验资报告和营运资金入账凭证复印件；6.拟升格机构金融许可证；7.拟升格机构的主要负责人和其他高级管理人员的任职资格审核资料；8.拟升格机构营业场所的所有权证或使用权证复印件；9.营业场所安全防范合格证明；10.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。其中，8、9二项资料在升格机构需变更营业地址时提供。升格为支行或分理处的，申请人为拟升格机构管辖分行。需提供以下资料：1.升格申请。其主要内容包括：升格后机构的名称、地址、业务范围、内部管辖与业务报告关系等；2.当地银监分局或武汉市郊监管办事处初审意见；3.商业银行总行或总行授权分行同意其升格的批准文件；4拟升格机构最近两年的年度财务报告；5.高级管理人员的任职资格审核资料（升格为支行需提供）；6.升格机构的原金融许可证；7.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。（三）有关时间要求1.我局对机构升格的答复期为60天，申请未获批准的，申请人自接到我局答复之日起90天内不得再次提出同样的申请；2.申请人获批准后在60日内到我局领取金融许可证，并于领证之日起30日内必须在我局指定报纸上予以公告。二、机构降格（一）我局负责的机构降格1.武汉市内营业机构；2.政策性银行、国有商业银行二级分行。（二）有关资料要求1.降格申请；2.商业银行总行或总行授权分行同意其降格的批准文件（申请人为授权批准人时无需提供）；3.机构降格方案；4.当地银监机构的初审意见；5.银监会或我局要求提交的其他资料。（三）有关时间要求有关时间要求同机构升格时间要求。三、机构迁址机构迁址的审批程序分为迁址筹建和迁址营业两个阶段，我局负责武汉市内银行业金融机构的迁址审批。（一）有关资料要求对迁址筹建，申请人为管辖分行，签订租赁或购房合同前，向我局相应监管部门提交以下资料一份：1银行分支机构迁址意向申请表；2新址分布图。须准确标明所在位置、周围的金融机构名称及与新址的距离等。对迁址营业，申请人为管辖分行，迁址筹建完毕对外营业前，申请人向我局提交以下资料一式两份：1.迁址营业申请；2.我局监管部门关于机构迁址筹建的回复复印件；3.新址营业场所的所有权或使用权证明复印件；4.新址营业场所安全防范合格证明；5.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。对机构临时迁址，由我局监管部门审批。免除迁址筹建审核手续，迁址前需报送以下资料：临时迁址申请，内容包括临时迁址的原因、安全防范情况、原址恢复营业的措施、临时迁址的期限等；临时营业场所安全防范合格证明（可由银行内保部门出具）。（二）有关时间要求1.对机构迁址筹建申请由我局对口监管部门回复，回复期为30天，筹建期为6个月，因特殊原因不能按期完成的，延期筹建需征得我局监管部门的书面同意；2.对机构迁址营业申请由我局批复，答复期为30天。3.临时迁址的期限原则上不超过6个月，超过6个月的，按正式迁址程序办理。四、机构更名属于全辖银行机构统一规范性更名的，由管辖分行持更名申请、银监会的批准文件一式两份到我局办理许可证更换；属于个别更名的，管辖分行持更名申请一式两份到我局办理更名手续。我局的答复期为60天，更名申请未获批准的，申请人自接到我局答复之日起90天内不得再次提出同样申请。银行业金融机构歇业歇业是指国家法定节假日以外连续2天以上180天以内暂停经营活动的行为。一、我局直接审批歇业的机构（一）武汉市所有银行业金融机构；（二）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行市（州）分行；（三）武汉市外各城市商业银行总部、各非银行金融机构。二、歇业类型出现下列情况之一者，金融机构可向我局提出歇业申请：（一）受不可抗拒力影响；（二）营业场所及关键设施修缮；（三）银监会或金融机构上级主管部门下令停业整顿；（四）经营状况不佳；（五）发生其他意外事件。三、一般要求（一）申请单位：政策性银行、商业银行一级分行，城市商业银行、非银行金融机构总部，武汉市邮政储汇局；（二）时间及内容要求：金融机构歇业时，提前15天（发生意外事件除外）向我局对口机构监管部门提出申请，申请书的主要内容包括：歇业理由、歇业时间、歇业期间业务处理办法和恢复营业拟采取的措施。我局收到申请后15个工作日内以备案回复的形式答复是否同意歇业，逾期未答复的视同许可。金融机构获准歇业后，应及时向社会发布公告，歇业期满必须开业，若遇特殊情况确需延长歇业时间的，应再次提出申请，但累计连续歇业的时间不得超过180天。已连续歇业超过180天或累计停业达1年的，可令其关闭。银行业金融机构撤并（不含农村信用社）一、我局负责审批撤并的机构（一）武汉市内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行分行（不含）、城市商业银行；（二）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行市（州）分行。二、有关资料要求申请人为一级分行，报送以下资料一式三份：（一）撤并申请；（二）撤并方案；（三）银监会或我局要求提交的其他资料。银监会或我局责令撤销的机构，按行政处罚的有关规定执行。金融机构高级管理人员任职资格一、我局直接审核的高管人员（一）武汉市内所有金融机构的高级管理人员(武汉市郊区金融机构高管人员由所在郊区监管办事处初审)；（二）中国工商银行三峡分行、中国建设银行三峡分行正副行长；（三）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行二级分行行长、进出口银行武汉代表处首席代表；（四）武汉市外的城市商业银行副董事长、董事（含独立董事）副行长（法人机构）、监事长、监事、市（州）联社主任、非银行金融机构正副董事长、正副总经理、监事长、董事、金融资产管理公司办事处、城市信用社理事长、主任、监事长；（五）外资银行分行的副行长（副总经理）、支行行长。二、有关资料要求（一）核准制金融机构向我局提交以下资料一式三份：1.对拟任人进行任职资格审核的请示；2.任职资格申请（备案）表；3.对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的考察材料；4、拟任人身份证复印件；5.拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件（必要时应提供原件）；6.若拟任人拟任前为金融机构高级管理人员的，还需要其离任审计报告；7.我局要求的其他材料。资料审核完毕后，我局将对拟任人组织任职前考试和谈话。对已取得任职资格的高级管理人员，涉及平行调动的，其原有任职资格有效，无须重新核准。但其现任职所在地监管机构应向其原任职所在地监管机构就该高级管理任职期间的表现征询意见，原任职所在地监管机构应对其任职期间的行为做出监管评价。对原任职所在地监管机构认为不适合继续担任高级管理人员的，现任职所在地监管机构可根据有关规定，否决该高级管理人员的任职资格。（二）备案制金融机构向我局提交核准制的资料要求第2至7项,一式两份。对于武汉市内支行行长在系统内平行交流任职的备案资料如下：除提交核准制的资料要求第2、4、5、7外，还需补充原任职资格核准文件复印件和拟任人上级行在其任职后40天内提交离任审计报告。备案制高级管理人员的任职资格的审核工作，在收齐资料后，10个工作日内完成审核，并向有关申请机构发出备案回复通知书。三、有关时间要求我局对资料完整性的审核时间为5个工作日，逾期未答复的视为材料完整；发现存在问题需要调查核实情况的发出暂缓任职通知书，并在30个工作日内回复核查结果；发现存在严重问题的，在10个工作日内发出任职资格否决通知书。农村信用社机构变更的管理规定一、审批权限（一）农村信用社市（地）联社的变更事项（迁址、更名、法人变更除外）由分局初审，我局复审，报银监会审批。（二）农村信用社法人机构之间的分设、合并、升格或农村信用社分社、储蓄所升格为农村信用社，由分局初审，由我局审批，报银监会备案。（三）农村信用社县联社的变更事项（迁址、更名、法人变更除外）和农村信用社储蓄所更名为分社，由分局审批，报我局备案。（四）农村信用社法人机构撤并由我局审批；农村信用社法人机构降格为分社，由分局审批，报我局备案。二、一般步骤我局在收到农村信用社机构变更申请后，5个工作日内审核其申报材料是否完整合规。对审批权在我局的变更申请，在20个工作日内对申报材料齐全、合格的申请予以审批，报银监会备案；对审批权在银监会的，报银监会审批。三、农村信用社机构变更应申报以下材料（一）分局的审查意见；（二）变更申请（主要包括：变更的内容和原因）；（三）变更审批表；（四）申请变更的信用社社员代表大会和理事会决议（主要内容：会议地点、日期、参会人数、决议内容、表决结果、理事会成员签字、公章）；（五）农村信用社的申请报告（含县联社、市地联社意见）；（六）属于下列情形之一的，应提交专项材料：1.增减注册资本金（含股金）的变更需报资本金增减的原因和数额、每个社员入股资金增加或减少的原始凭证复印件、会计师事务所的验资报告；2.法定代表人或主要负责人变更需提交任职资格核准文件；主管部门人事任免文件或人事任免呈报告；3.机构分设、合并的变更需提交双方社员代表大会理事会决议（内容同前）；分设、合并方案；分设、合并双方签订的分设、合并协议等；4.机构所在地或营业地址的变更提交土地使用证、房产证或租赁协议书、安全设施合格证和消防设施合格证的复印件。（七）银监会或我局要求提交的其他材料。农村信用社机构退出一、审批权限1市（地）联社撤并（机构撤销，业务并入其他农村信用社,下同），由银监分局初审，银监局复审，报银监会审批。2农村信用社停业整顿、解散、撤销、破产，由银监分局（武汉市城区由我局提出，郊区由郊区监管办事处）提出停业整顿和市场退出，方案经银监局审核后，报银监会审批。3农村信用社及县联社撤并，由银监分局（武汉市城区由我局审批，郊区由郊区监管办事处）初审，银监局审批，报银监会备案。4农村信用社及县联社的接管、合并，由银监分局（武汉市城区由我局审批，郊区由郊区监管办事处）提出接管、合并方案并初审，银监局审批，报银监会备案。5农村信用社分社、储蓄所撤并，银监分局（武汉市城区由我局审批，郊区由郊区监管办事处）审批，报银监局备案。6对未经银监局批准，擅自设立农村信用社机构网点的，由所在地银监分局予以取缔，报银监局备案。7农村信用社的接管，由银监分局提出意见并审核，银监局审批，报银监会备案。8农村信用社的停业整顿和市场退出，由银监分局同有关单位制定具体方案，并审核，经银监局同意后，报银监会审批。二、市场退出类型农村信用社市场退出主要采取法人机构合并和在全县农村信用社实行一级法人两种方式。（一）法人机构合并1操作程序（1）农村信用社县联社根椐银监(分)局关于农村信用社机构调整的原则和要求，提出合并方案，并报银监(分)局审批；（2）银监(分)局对合并方案的可行性进行审核，并按管理权限进行审批；（3）农村信用社县联社就农村信用社机构合并事宜与当地人民政府及有关部门进行协商；（4）农村信用社理事会提出合并具体方案交社员（代表）大会审议；社员（代表）大会审议后作出合并决议；（5）有关农村信用社签定合并协议；（6）通知债权人；（7）农村信用社县联社对有关农村信用社进行清产核资；（8）有关农村信用社进行账务和财务合并；（9）召开社员大会选举理事会、监事会，理事会聘任主任、副主任；（10）农村信用社县联社将合并重组实施结果报告银监(分)局，并由银监局批准，办理机构变更手续，收缴原金融许可证，换发新的金融许可证；（11）办理工商变更登记和税务变更登记手续和变更公告手续。2申报材料（1）银监(分)局的撤并申请（内容含对撤并方案的审核意见）；（2）农村信用社联合社的申请（内容同上）；（3）撤并农村信用社的申请；（4）农村信用社撤并申报表；（5）并入农村信用社社员代表大会、理事会同意撤并的决议；（6）农村信用社撤并方案；（7）清产核资报告（由联社进行清产核资的，银监(分)局要签署审核意见）；（8）接收方农村信用社社员代表大会、理事会的决议；（9）双方农村信用社签订的移交协议书；（10）银监(分)局要求的其他材料。（二）非法人机构撤销申报材料1.农村信用社联合社的申请（内容含机构撤销的原因和理由等）；2.主管农村信用社的申请（内容同上）3.农村信用社撤并申报表；4.农村信用社撤并方案；5.主管农村信用社理事会的决议；6.清产核资报告（同法人机构）7.银监(分)局要求的其他材料。金融许可证管理一、我局直接发证的机构（一）本辖区内政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）；（二）金融资产管理公司分支机构（办事处）；（三）城市商业银行法人机构及其分支机构；（四）外资银行分行以下（不含分行）机构；（五）除中国银监会直接监管外的信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构；（六）城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行法人机构；（七）武汉市（含郊区）内金融机构其他营业网点。二、换证类型（一）机构更名；（二）营业地址（仅限于清算代码）变更；（三）许可证破损；（四）许可证遗失；（五）银监会或我局认为其他需要更换许可证的情形。三、换证要求金融机构应当在我局批准文件60日内，持下列材料到我局相关监管处室领取或换领金融许可证：（一）我局的批准文件；（二）金融机构介绍信；（三）领取许可证人员的合法有效身份证明；（四）银监会或我局要求的其他资料。许可证破损的，换证时必须持换证申请、金融机构介绍信、领取许可证人员的合法有效身份证明和银监会或我局要求的其他资料；许可证遗失的，除持因破损换证所要求资料外，还必须提供遗失声明（在我局指定的报纸上声明作废），若遗失许可证受我