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文档简介

三位不同年龄段女性的三份理财计划书姓名：小秀儿 年龄：25 家庭状况：未婚 收入：60000元年 支出：25000元年 资产：拥有活期存款80000元，股票资产5万元 负债：无 保障：有社会基本保险 理财建议：考虑到其年龄较轻，风险承受力较强，在现阶段可追加投资股票型基金，也可利用工作之余拓宽收入来源。 另外应准备一些应急资金，以应付失业、生病等不时之需。金额一般为月支出的36倍即可，应急准备金以少量现金、银行活期存款和货币市场基金的形式组合即可。 姓名：阿菊 年龄：35 家庭状况：已婚，有一5岁的女儿 收入：夫妻两人年收入共计15万元，其中女方收入约占13 支出：10万元年 资产：拥有价值64万元的住房，价值13.5万元的汽车，8万元的活期存款，3万元的一年定期存款，9万元左右的基金 负债：现有银行房贷 48万元，还款期为20022024年，月供款3000元 家庭保障：两人单位按照国家要求上基本保险，女儿有6万元保额的教育险（月缴）。 理财建议：现阶段其房贷等理财目标对资金安全性要求较高，所以整体上建议投资中等风险的理财产品，如配置型基金以及少量股票型和指数型基金，封闭式基金也可以关注。应急准备金为月支出的69倍。在已有的社会保险基础上，还需要一些商业保险。 姓名：唐姨 年龄：65 家庭状况：已婚，女儿已成家 家庭收入：夫妻两人年收入共计18万元，其中女方收入约占25 家庭支出：7万元左右 家庭资产：价值100万元住房30万元（活期存款3万元，各种期限的定期存款24万元，国债3万元） 家庭负债状况：无家庭保障状况：有社会基本保险 理财建议：30万元的金融性资产中主要是定期存款和国库券，到期变现并建立应急准备金后，剩下的钱建议做如下安排：购买银行人民币 理财产品，购买债券型和保本型基金。建议安
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