合规年建设方案.doc

杭农信发201178号关于印发杭锦旗农村信用联社案件防控合规建设年活动实施方案的通知各信用社、部：现将杭锦旗农村信用合作联社案件防控合规建设年活动实施方案印发给你们，请认真学习并贯彻实施。二一一年五月十一日主题词：稽核监察 案件治理 方案 通知 抄报：鄂尔多斯银监分局监管三科。 杭锦旗农村信用合作联社综合管理部 2011年5月11日印发 打字：陈美仙 校对：柴钧 共印：27份附件杭锦旗农村信用合作联社案件防控合规建设年活动实施方案 为了进一步提高全辖农村信用社案件防控能力，有效管控经营管理过程中的风险点，防止案件发生，确保辖区信用社稳步快速发展，根据内蒙古银监局办公室关于印发内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案的通知（内银监办发201180）要求，结合我旗农村信用社案件防控工作实际，在全辖信用社开展案件防控合规年建设活动（以下简称“本次活动”）。一、活动目的通过本次活动，不断完善全辖信用社内控制度建设，进一步强化制度执行力，不断增强风险防范意识和案件防控能力。要通过本次活动，进一步规范员工行为，提高员工职业道德，彻底杜绝有章不循、违规操作的工作行为，推进辖区信用社流程化、规范化管理。二、组织领导为确保此次“合规建设活动”正常有序开展，我旗联社成立了合规建设活动工作领导小组。组 长：吕广通副组长：王爱崇、高银仓、杨在成成 员：柴钧、刘双虎、訾珍、高波、王玉宝、屈秀兰合规建设活动工作领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由柴钧兼任，负责方案的制定。稽核监察部负责对此次活动的组织实施、督促、检查和指导，建立分工负责的联动机制，确保此项工作落到实处。三、活动方式“合规建设活动”采取“指定内容、自学为主、自查自纠、考核挂钩”的方式进行。四、活动范围和对象此次开展“合规建设活动”范围和对象为杭锦旗联社各营业网点及机关人员。五、时间安排此次“合规建设活动”以加强和改善案件防控为主题，以培育合规文化为核心，全面树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念。活动时间从2011年5月开始,9月结束。具体分四个阶段实施:第一阶段:学习培训阶段(2011年5月至2011年6月)(一)2011年5月份学习内容：1.商业银行合规风险管理指引2.商业银行操作风险管理指引3.银行业从业人员职业操守指引4.银行业金融机构案件防控警示教育读本5.银行业金融机构案件防控宣传手册6.流动资金贷款管理办法7.个人贷款管理办法 (二)2011年6月份学习内容：1.中华人民共和国储蓄管理条例2.内蒙古农村信用社财务管理办法3.人民币银行结算账户管理办法4.内蒙古农村信用社现代化支付系统运行规程5.内蒙古农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法6内蒙古农村信用社计算机系统安全运行管理办法7内蒙古农村信用社安全保卫工作制度8.内蒙古农村信用社文明规范服务管理办法9.内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程10.农信银支付系统个人通存通兑资金清算业务管理办法11. 内蒙古农村信用社金牛借记卡业务操作规程(三)2011年7月上旬学习内容：1.内蒙古农村信用社案件责任追究暂行规定2.内蒙古农村信用社员工纪律处分暂行规定3.内蒙古农村信用社员工经济联保责任制指导意见第二阶段:自查自纠阶段(2011年7月下旬)按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。第三阶段:联社检查阶段(2011年8月)合规建设活动工作领导小组对各网点学习、自查自纠情况进行检查，检查内容主要为：“合规建设活动”学习笔记；内控和案防制度的执行力。第四阶段:总结提高阶段(2011年9月)结合自查自纠活动查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体整改方案、提出整改措施。同时，结合活动开展情况，将与纪检、公安等部门协调，以听讲座、到监狱参观等形式，对全体员工进行警示教育。此次案件防控合规建设年活动与员工当年经济联保效益工资挂钩，鼓励员工对违规行为按照杭锦旗农村信用合作联社举报制度进行举报，如出现重大违规事件将按内蒙古农村信用社稽核处罚暂行规定进行处罚。六、有关要求（一）各网点要高度重视案件防控合规建设年活动,切实加强对此项工作的组织领导和督促检查，各网点要成立“合规建设活动”领导小组，负责组织开展员工学习、自查工作。（二）以合规人人有责的理念，加强员工的制度执行力，采取有效的措施提高员工合规风险意识，动员全体员工积极参与到案件防控合规建设年活动当中。（三）各网点要制定学习计划、细化、量化学习内容，要求每位干部职工做到学习有笔记、学后写心得等。（四）各网点要在9月25日前将“合规建设活动”自查报告报送联社稽核监察部。（五）从二季度开始，此项活动将列入季度考核内容，对没有按时完成学习的，将在季度考核中扣分。通过对案