现代家庭理财(技巧篇)-上海电视大学.doc

现代家庭理财（技巧篇）课程背景据某项国际性调查结果显示：人们不具备专业的理财知识和理财技能，在未得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产达到20%到100%不等。家庭理财是财富管理在家庭生活中的具体运用。这门课包含了一个浅显但充满智慧的道理，努力工作不单纯是为了赚钱，仅仅存钱并不能富有，但钱不是纯粹用来消费的，也不是纯粹用来投资的，金钱只是生活的工具，正确的家庭理财是：合理消费+精明储蓄+理性投资=富裕而舒适的生活。那我们应该怎么做呢？运用哪些具体的理财方法能使我们快乐理财，轻松生活呢？本课程将社区教育和投资者教育相结合，以实用简洁的内容帮助每一个居民成为理财专家，运用课程介绍的理财方案，你可以成为金钱的主人。只要理财得当，则钱不仅是钱，而成为生钱的工具，一生十，十生百，百生财富。一、课程的性质、对象与目标（一）课程性质本课程属于上海社区教育课程体系的生活与休闲篇家庭理财类，本课程是一门实践性和实用性都很强的课程，以理财技能的学习和实际应用为主，重点指导居民根据自己面临的不同的情况制定相应的理财计划，管理好自己的家庭财产。它是家庭理财类社区教育课程中实用性最强的一门课。总课时建议为20课时。（二）课程对象本课程的学习对象为全体市民，尤其是已经开始家庭理财，但是理财失败，发生亏损的市民。（三）课程目标1、帮助学员学习家庭理财的具体方法和策略。2、帮助学员学会不同的风险偏好制定相适应的理财方案。3、帮助学员学会在不同理财方案下理财产品的选择和时机的把握。二、学习内容与要求第一单元 家庭理财的分类本单元教学内容与要求：在这一单元里要使学员了解家庭理财根据风险偏好的不同，投资时间长短的不同，投资目标的不同的具体分类及每一类型投资者或投资方法的特点。l 根据投资者风险偏好分类：稳健型投资者、保守型投资者、积极型投资者；l 根据投资时间的长短分类：长期投资、中期投资、短期投资；l 人生中几个重大的投资目标及相应的理财计划简介。教学组织建议：利用幻灯材料，让学员首先了解家庭理财不同的类别及投资特点。应该准备大量的实际案例，针对不同的情况列举相应的实例，让居民感同深受，深刻的理解。学习指导和建议：建议学员课前对自己进行风险测评，以便了解自己的投资偏好和分类。将自己以前的投资思路和方法可在课中向教师提出，互动交流。由老师根据实际情况分析，提供相应的专业建议。教学时数建议：2课时。第二单元 稳健型投资本单元教学内容与要求：要使学员了解稳健型投资者的特点，学习稳健型投资在股票、基金等金融产品的合理配置，了解稳健型投资者投资股票的选股策略和投资方法，了解稳健型投资者投资基金的配置方法和比例，了解稳健型投资者投资其他金融产品的方法，学习稳健型投资者在不同市场状态下不同的投资策略和投资方法。l 稳健型投资者的特点；l 稳健型投资的资产配置；l 稳健型投资者选择股票的策略和投资方法；l 稳健型投资者投资基金的选择和配置；l 稳健型投资者其他金融产品的投资；l 稳健型投资在牛市、熊市、猴市不同市道的投资策略和投资方法。教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举实例分析。列举投资大师巴菲特40年如一日的稳健投资的股市，激励学员认真学习和运用理财知识和技能。学习指导和建议：建议学员课前仔细思考自己和周围亲朋好友投资失败的原因，在课中向教师提出，互动交流。课后应反复思考，逐步掌握，养成好的理财习惯。教学时数建议：4课时左右。第三单元 保守型投资本单元教学内容与要求：要使学员了解保守型投资者的特点，学习保守型投资在储蓄、债券、基金等金融产品的合理配置，了解保守型投资者投资固定收益品种的选股策略和投资方法，了解保守型投资者投资基金和保险的配置方法和比例，掌握保守型投资者在不同市场状态下不同的投资策略和投资方法。l 保守型投资者的特点；l 保守型投资的资产配置；l 保守型投资者投资固定收益品种的策略和投资方法；l 保守型投资者投资基金和保险的选择和配置；l 保守型投资在牛市、熊市、猴市不同市道的投资策略和投资方法。教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举实例分析。列举养老基金等保守型投资机构的投资方法和思路，通过实例让学员了解保守型投资的必要性。学习指导和建议：建议学员根据自身情况与教师互动交流。教学时数建议：4课时。第四单元 积极型投资本单元教学内容与要求：要使学员了解积极型投资者的特点，学习积极型投资在股票、基金等金融产品的合理配置，了解积极型投资者投资股票的选股策略和投资方法，了解积极型投资者投资基金的配置方法和比例，了解积极型投资者投资其他金融产品的方法，学习积极型投资者在不同市场状态下不同的投资策略和投资方法。l 积极型投资者的特点；l 积极型投资的资产配置；l 积极型投资者选择股票的策略和投资方法；l 积极型投资者投资基金的选择和配置；l 积极型投资者其他金融产品的投资：保险、期货、外汇、黄金等；l 积极型投资在牛市、熊市、猴市不同市道的投资策略和投资方法。教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举实例分析。列举投资大师索罗斯的投资股市，激励学员认真学习和运用理财知识和技能。学习指导和建议：建议学员根据实际情况在课中向教师提出，互动交流。课后应反复思考，逐步掌握，养成好的理财习惯。教学时数建议：4课时左右。第五单元 不同投资周期的理财方法本单元教学内容与要求：使学员了解长期投资，中期投资，短期投资在不同市场条件下的投资方法和投资技巧，并与前面的课程内容结合，使学员了解不同类型的投资者在不同投资周期下的投资方法和策略。l 长期投资选择股票和基金等金融产品的技巧和投资方法；l 中期投资选择股票和基金等金融产品的技巧和投资方法；l 短期投资选择股票和基金等金融产品的技巧和投资方法；l 长期、中期、短期投资对于投资时机的选择和方法的转变。教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举实例分析。请学员对自己的投资进行分享，形成相互学习的氛围，由老师点评和总结，肯定成功的投资经验，对失败的投资经验提供针对的专业建议。学习指导和建议：建议学员根据实际情况在课中向教师提出，互动交流。教学时数建议：4课时。第六单元 几种重要的理财投资计划介绍本单元教学内容与要求：使学员了解如何根据自身的财务状况制定相应的理财计划实现购房购车计划等大笔消费，使学员了解如何为子女制定子女教育金理财计划，使学员掌握如何为自己制定合理的退休养老理财计划。l 实现购房购车等大笔消费的理财计划；l 子女教育金理财计划；l 退休养老理财计划。教学组织建议：请学员根据自己家庭的情况选择一个相应的理财计划，在老师的指导下完成一个完整的投资理财建议书，并互相交流。通过理论结合实践的相互学习，讨论，使每一名学员学会制作专业的投资理财建议书。学习指导和建议：建议学员课前通过网络等各种渠道查询投资理财建议书的模板，有条件的学员可以咨询相关的银行、证券、保险等金融机构的专业人员，深入了解。遇到疑问，在课堂中与教师互动交流。教学时数建议： 2课时。三、学习效果测评1学期结束，请每一位学员选取身边的一个亲友作为案例，编写一份投资理财建议书。2学习结束时举行一次“家庭理财知识竞赛”，由老师准备若干有关题目，学员以抢答形式回答，回答正确的奖励由金融机构提供的小礼品。四、教学资源推荐1图书：1 陈工孟，郑子云主编个人理财策划北京：北京大学出版社出版，20082 黄培源理财圣经北京：中国商务出版社，20063 王在全一生的理财计划北京：北京大学出版社，20072网络资源：1中国证券