浦发个金资料对公贷款业务—对公贷款发放.doc

使用手册 贷款业务 对公贷款业务对公贷款发放6001 贷款分类资料建立26002 一般贷款发放 （少第二屏）46003 委托贷款发放76005 银团贷款发放96006 银团贷款集中发放126007 进出口押汇发放156008 直接发放逾期贷款186011 保理业务发放206001 贷款分类资料建立1） 功能描述：本交易根据贷款户的行业类型，完成对贷款分类资料的建立。不支持组合组合。 与其它交易无关联。2） 操作权限：d5贷款业务特权类交易，一级柜员操作。3） 授权说明：无需授权4） 前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是2合同编号否系统根据借据号自动回显3客户号是4客户中文名否系统根据客户号自动回显5贷款行业类型是5） 前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6） 打印说明：打印（无固定凭证）7） 后续业务处理：无6002 一般贷款发放 （少第二屏）1）功能描述：完成对人民币一般贷款、外币一般贷款的发放。不支持组合交易。 与其它交易无关联。2）操作权限： d3贷款发放类业务，一级柜员操作。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是2合同编号否根据借据号回显合同编号，也可手工修改合同编号3客户号是4客户中文名否系统根据客户号，自动回显客户中文名5贷款形式是1信用贷款、2担保贷款、3抵质押贷款、4其它贷款6担保人客户号否当贷款形式为2担保贷款时，此项必输7担保单位名称否系统根据担保人客户号，自动回显此项8货币代号是01人民币、12英镑、13港币、14美元、15瑞士法郎、18新加坡元、21瑞典克郎、22丹麦克郎、23挪威克郎、27日元、28加拿大元、29澳大利亚元、38欧元9贷款类型是10贷款类型名称否系统根据贷款类型，自动回显此项11发放金额是12合同金额否系统根据发放金额，自动回显合同金额，也可手工修改此项13利率调整方式是1固定不变、2满一年一变、3特定日期变动、4结息日调整、5外币LIBOR浮动利率、6外币HIBOR浮动利率、7外币CIBOR浮动利率14利率调整日期否当利率调整方式为3特定日期变动时，此项必输15利率调整周期否当利率调整方式为5、6、7时，必须输入此项，其中：1为1个月、2为3个月、3为6个月16起贷日是起贷日可小于交易日17到期日是到期日不可小于起贷日18浮动方式是0浮动率、1浮动点19基准利率否系统根据贷款类型，自动回显此项20执行年利率否当浮动方式为0浮动率方式时，此项必输；当浮动方式为1浮动点方式时，系统根据基准利率和浮动点计算此项，并自动回显。21浮动率/点否当浮动方式为1浮动点方式时，此项必输；当浮动方式为0浮动率方式时，系统根据基准利率和执行利率计算此项，并自动回显。22计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、3留学半年计息、4按年计息、5按固定周期计息、6利随本清、7、预扣息、8按3个月对月对日计息、9按6个月对月对日计息。23固定周期否当计息周期为5按固定周期计息时，此项必输。24结算帐号是25贷款入账帐号否系统根据结算帐号自动回显，也可手工修改此项。26第二还款账号可选27逾期计息方式是0-逾期利率、1-逾期罚息。28额度贷款标志是0-非额度贷款、1-额度贷款、2-申请类额度贷款。缺省值为0。29授信额度编号否当额度贷款标志为1额度贷款时，此项必输。30抵质押物编号否当贷款形式为3抵质押贷款时，此项必输31收息类型是0-计息自动不入账、1-计息自动入账。缺省值为0。缺省值为1。32预收息标志是0不预收、1先入帐再扣收、2先扣收在入账。缺省值为0。33计复息标志是0为不计复息、1为计复息。缺省值为1。34贷款分险系数可选35放贷部门可选36信贷柜员可选37贷款用途可选5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：不打印8） 后续业务处理：信贷柜员将贷款借据及合同交与会计部门，由会计部门柜员通过6101交易进行一般贷款复核并入帐。6003 委托贷款发放1）功能描述：本交易处理委托贷款的发放录入。2）操作权限：d3贷款发放类交易，一级柜员操作。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为业务属性2，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3客户号是输入后回显户名4客户中文名是5货币代号是下拉菜单选择6贷款类型是7贷款类型名称是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称8发放金额是9起贷日是10到期日是11执行年利率是手工输入12违约年利率是手工输入，逾期后按违约利率计息13委托类型是1-政府，2-央行，3-企业，4-个人，5-其它14计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息15固定周期是当计息周期为按固定周期计息时需输入16手续费计收方式是1-次性支付，2-按月计收，3-按季计收，4-按半年计收5-按年计收17手续费金额否按月、季、半年、年为每次的扣款金额18结算帐号是19委托单位帐号是20手续费支出帐号是21收息类型是0-计息不自动入帐，1-计息自动入帐22计复息标志是0-不计复息，1-计复息23放贷部门否24信贷柜员否25贷款风险系数否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：不打印7）后续业务处理：信贷柜员将贷款借据及合同交与会计部门，由会计部门柜员通过6102 交易进行委托贷款复核并入帐。6005 银团贷款发放1）功能描述：本交易为我行作为银团贷款参与行,或者银团贷款主办行时，贷款发放（本行参加金额）的录入。银团贷款参与行在贷款到期时，系统不自动转逾期，如确要转逾期，可使用6129银团贷款转逾期交易。2）操作权限：d3贷款业务发放类交易，1级柜员。3）授权说明：无授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为1，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3货币代号是下拉菜单选择4银团贷款种类是下拉菜单：0：参与行， 1：主办行5贷款类型是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称6贷款类型名称是7发放金额是8利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率6-外汇HIBOR浮动利率，7-外汇CIBOR浮动利率9利率调整日期否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入10起贷日是11到期日是手工输入12利率调整周期否当利率调整方式为5，6，7时需选择。1-1个月，2-3个月，3-6个月13浮动方式是下拉菜单：0-浮动比率，1-浮动点14基准年利率是回显15执行年利率是浮动方式为浮动比率时输入执行年利率，浮动方式为浮动点时，输入浮动点后回显执行年利率16浮动比率(点)是浮动方式为浮动比率时由基准年利率与执行年利率算出，浮动方式为浮动点时由基准年利率和浮动点算出执行利率17逾期计息方式是下拉菜单：0-逾期利率，1-逾期罚息18计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息19固定周期否当计息周期为按固定周期计息时需输入20贷款入帐帐号是21收息类型是0-计息不自动入帐，1-计息自动入帐22计复息标志是0-不计复息，1-计复息23信贷柜员否24放贷部门否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：信贷柜员处理完发放后，将借据和联系单交与会计部门，会计部门进入6104交易码，进行银团贷款入帐。如果是主办行业务还应进行6006 交易银团贷款集中发放。如果已发放未入帐，可以通过6214交易银团贷款发放资料修改进行修改，如果要放弃可以通过6211交易录入资料作废进行放弃。6006 银团贷款集中发放1）功能描述：本交易为我行作为银团贷款主办行时，集中发放银团贷款（本行参加金额其它参与行金额）的录入。银团贷款参与行在贷款到期时，系统自动转逾期。2）操作权限：d3贷款业务发放类交易，1级柜员。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1银团集中借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为1，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3主办行借据号否4客户号是5客户中文名否回显6货币代号是下拉菜单选择7贷款类型是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称8贷款类型名称是回显9贷款总金额是10本行发放金额是11利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率6-外汇HIBOR浮动利率，7-外汇CIBOR浮动利率12利率调整日期否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入13起贷日是14到期日是手工输入15利率调整周期否当利率调整方式为5，6，7时需选择。1-1个月，2-3个月，3-6个月16浮动方式是下拉菜单选择：0-浮动比率，1-浮动点17基准年利率是回显18执行年利率是浮动方式为浮动比率时输入执行年利率，浮动方式为浮动点时，输入浮动点后回显执行年利率19浮动比率(点)是浮动方式为浮动比率时由基准年利率与执行年利率算出，浮动方式为浮动点时由基准年利率和浮动点算出执行利率20逾期计息方式否下拉菜单选择：0-逾期利率，1-逾期罚息21计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息9-按6个月对月对日计息22固定周期否当计息周期为按固定周期计息时需输入23结算帐号是24第二还款帐号否25计复息标志是0-不计复息，1-计复息26放贷部门否27信贷柜员否第二屏1成员行号是2成员行名否3参加金额是成员行本行的参加金额5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：信贷柜员处理完发放后，将借据和联系单交与会计部门，会计部门进入6105交易码，进行银团贷款集中入帐。如果已发放未入帐，可以通过6215交易银团贷款集中发放资料修改进行修改，如果要放弃可以通过6211交易录入资料作废进行放弃。6007 进出口押汇发放1）功能描述：本交易处理进出口押汇业务的发放录入。2）操作权限：d3贷款业务发放类交易，1级柜员3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为1，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3客户号是4客户中文名是回显5押汇类型是下拉菜单选择：0进口押汇，1出口押汇6货币代号是下拉菜单选择7贷款类型是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称8贷款类型名称是回显9利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率6-外汇HIBOR浮动利率，7-外汇CIBOR浮动利率10利率调整日期否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入11发放金额是12起贷日是13到期日是手工输入14利率调整周期否当利率调整方式为5，6，7时需选择。1-1个月，2-3个月，3-6个月15浮动方式是下拉菜单选择：0-浮动比率，1-浮动点16基准年利率是回显17执行年利率是浮动方式为浮动比率时输入执行年利率，浮动方式为浮动点时，输入浮动点后回显执行年利率18浮动比率(点)是浮动方式为浮动比率时由基准年利率与执行年利率算出，浮动方式为浮动点时由基准年利率和浮动点算出执行利率19逾期计息方式是下拉菜单选择：0-逾期利率，1-逾期罚息20计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息21固定周期否当计息周期为按固定周期计息时需输入22结算帐号是23贷款入帐帐号是24额度贷款标志否0-非额度贷款，1-额度贷款，如不选择，系统默认为0非额度贷款25授信额度编号否当选择1额度贷款时必输26第二还款帐号否27收息类型是0-计息不自动入帐，1-计息自动入帐28计复息标志是0-不计复息，1-计复息29押汇种类是下拉菜单选择：1-BP 2-OC 3-LC 4-IC 30押汇编号否31信贷柜员否32放贷部门否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：信贷柜员处理完发放后，将借据和联系单交与会计部门，会计部门进入6106交易码，进行进出口押汇入帐。如果已发放未入帐，可以通过6216交易进出口押汇发放资料修改进行修改，如果要放弃可以通过6211交易录入资料作废进行放弃。6008 直接发放逾期贷款 1）功能描述：由于我行信用证下、对外担保等产生的垫款，直接转化为逾期贷款时，使用本交易做发放录入。2）操作权限：d3贷款业务发放类交易，一级柜员操作。3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为2，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号前14位。3客户号是4客户中文名否由输入的客户号，系统给出相应中文名。5贷款形式是1-信用贷款，2-担保贷款，3-抵(质)押贷款，4-其它贷款6担保人客户号否当贷款形式是担保贷款时此项必输7担保人单位名称否由输入的客户号，系统给出相应中文名8货币代号是下拉菜单选择9贷款类型是系统默认并回显，可更改10贷款类型名称否由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称11基准年利率是12发放金额是13计息周期是按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清，7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息14固定周期当计息周期为按固定周期计息时必须输入15利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动，4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率，6-外汇HIBOR浮动利率7-外汇CIBOR浮动利率16利率调整月日数否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入17利率调整周期否1-1个月，2-3个月，3-6个月18结算帐号否19贷款入帐帐号是可以为内部帐户20额度贷款标志是21授信额度编号否22第二还款帐号否23收息类型否24计复息标志否25信贷柜员否26放贷部门否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核。6）打印说明:不打印7）后续业务处理：信贷柜