信用社合规工作总结

1 / 21 信用社合规工作总结 今年是 社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进 健的发展。按照 农村信用社今年的合规工作指引要求，积极开展各项合规管理工作。现将 社合规部今年的工作总结如下： 一、加强制度建 设，认真进行制度的梳理，树立“内控优先、制度先行”的理念。 为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。今年相继修订了 用社反洗钱工作实施细则、 施细则等制度。协助会计结算部制定了 理办法 (暂行 )、 理办法等。 二、积极开展合规建设，提高员工合规意识。 社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签订了案件防控责任书、遵纪守法承诺2 / 21 书、反赌博承诺 书和遵章守法责任书。根据 施细则的要求，成立了合规风险管理委员会，成员 11 人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据 理暂行办法要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员 2 人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员 9 人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工 作，学习了省联社理事长在走向全面合规中的谈反洗钱一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。 三、认真做好反洗钱工作 (一 )加强组织领导反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱 工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位3 / 21 而被人民银行处罚。 (二 )开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。根据 ( 2078 号 )的要求，今年共举办了 5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为 354 人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括加强金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行 行办公室关于加强今年金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行关 于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知、金融机构反洗钱实用手册中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动 ，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。 (三 )反洗钱宣传通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营4 / 21 业人员对客户的解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案， 期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在 11 月 19 日组织 以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。 (四 )督促营业网点做好大额及可疑交易的报告，及时上报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的次月 5 日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至今年 11 月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易 552 笔，金额为 41668。 51 万元。 (五 )开展反洗钱专项检查，指导辖内营 业网点做好反洗钱工作。根据县合规部制定的 施细则的要求，县联社合规部在今年 3 月、 6 月、 7 月、 10 月和 12 月开展了 5次反洗钱检查。其中 3 月、 6 月和 12 月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交5 / 21 易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。 二是 7 月份根据人民银行市中心支行关于开展 要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对 20反洗钱工作的自查。 三是针对目前社 会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知要求，在 10 月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和 非面对面业务等几个方面的检查。对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。 (六 )认真做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在 人民银行下发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知后，合规部制定了 村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法，并让 办事处计算机中心导出有关数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月 5 日内将调整表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分6 / 21 析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。 (七 )认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报送工作。每个季度能按照报 送的要求，及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐，无出现迟报和漏报的现象。 四、认真履行职责，积极协助稽核部门和其他业务部门做好检查工作。 今年，合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展 20度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查，加强了员工的合规操作意识，提高各项规章制度、操作流程的执行力，有效地防范 我县农信社各种案件和事故的发生，为 信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。 五、其他工作 (一 )根据县联社 村信用合作联社职能部门工作职责、岗位设置及考核办法实施细则 (修订 )的通知的要求，认真做好联社职能部门工作人员的考核统计工作，并定期公布考核结果。 (二 )积极配合省联社办好走向全面合规的工作。根据市办事处的要求，联社合规部下发了关于做好走向7 / 21 全面合规编写工作的通知，要求各位员工都要撰写一篇关于合规方面的文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。 (三 )做好银行卡调研工作。合规部根据本联社的实际情况，结合银行卡检查的情况，对银行卡在发行、使用过程中存在的风险作了一定的分析，并撰写了调研报告上交市办事处。 六、存在问题 (一 )合规人员的业务素质还不够系统、全面，对合规工作的开展有一定的影响。 (二 )合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。 (三 )专职或兼职合规员制度虽已制定，但风险报告制度不够完善，合规部对各 信用社或各部门的专职或兼职合规员对风险点的发现和报告工作指导不够，使得这一制度并未能真正落实，有待逐步完善。 (四 )缺少对合同和协议等的审核。只是在对信贷部不良资产认定时，对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。 (五 )合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体，有待进一步的提高。 8 / 21 总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导的正确领导下，根据年初制定的合规工作计划，积极认真的开展各项工作。认真学习上级的文件精神，并及时的 传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成，但离上级的要求还有差距。今后，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与我县农村信用社的改革与创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。 七、 20的工作计划 (一 )继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训教育活动，以及反洗 钱知识培训活动，努力提高我县农信社全体员工的合规意识，提高合规工作质量。 (二 )定期开展对各项规章制度、操作规程的风险评估、督促并协助业务部门进行制度的梳理。 (三 )完善风险报告制度。收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告，并对其进行统一的识别和分析。 (四 )开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。 (五 )做好我联社今年流程化管理改革的工作。 (六 )扎实做好反洗钱工作，切实履行法律义务。进一9 / 21 步完善反洗钱内部控制体系，及时准确地报送大额和可疑交易数据和反洗 钱协查信息，完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。 (七 )积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。 20 1 月 2 日 2 信用社合规执行年工作总结 按照召农信发【 20】 130 号关于印发 *农村信用社“合规执行年”活动自查整改阶段实施方案的通知要求，我社领导高度重视此项工作，迅速组织安排活动领导小组办公室按照岗位职责，结合实际逐项进行自查。并成立了相应的领导小组。 一、成立领导小组 组长：副组长：成员：活动领导小组办公室设在 *办公室，负责牵头落实“ 合规执行年”活动领导小组议定事项、活动的推动、协调、指导及其他日常工作。 二、制定了“合规执行年”活动的办法、方案、措施。 三、签订“岗位合规责任与承诺书”按照联社“合规执行年”活动方案要求，从社领导到各岗员工，逐级签订了“岗位合规责任与承诺书”，要求承诺对自己 6 月 30 日前的违规行为进行落实整改，共签订“岗位合规责任与承诺书”。 四、制作合规宣传台签“十要十不准”合规卡摆放在各营业网点台席，时刻提醒全员合规操作，增强职工合规意识和风险防范能力。 10 / 21 五、活动方案制定有自查 整改的措施制度 1、继续做好“合规执行年”活动的宣传工作，利用专题学习与自学，写学习笔记、阶段总结、自查报告、考试和印制宣传单等形式，在营业网点进行宣传，扩大宣传范围，加大宣传力度，通过宣传让广大的用户了解我行合规理念，树立良好的合规形象，提升职工参与活动的积极性和主动性，增强主动合规意识。 2、加强职工法律法规知识，业务制度培训防范和化解各类风险在充分肯定成绩的同时，进一步规范业务操作流程，凝聚执法执纪的监督合力，扼制各类风险问题发生。 3、加强干部队伍建设，提高全员政治业务 素质进一步解放思想，转变观念，抓好落实力，提升执行力。扩总量、扩份额，扩市场并举，促进存款上规模、增实力、优结构，抓规章制度的完善和落实，增强全员的法律意识、制度意识，彻底改变有令不行，有禁不止的现象，把各项制度落到实处，真正形成用制度规范业务行为、用制度管人，照章办事，成为每个干部员工的自觉行为。 4、加强党风廉正建设，做好反腐倡廉工作加强廉正文化和惩防体系建设，增强合规意识，规范从业行为，确保广大干部职工一身正气。积极培育和表彰遵章守纪、规范造作方便的先进典型，树立按章办事、合规经营的良好风尚 ，营造先进的浓厚氛围，内聚人心，外树形象。 11 / 21 5、强化内部控制，切实防范风险，加强对员工工资作风的整顿顿教育，解决部分职工存在的“懒、散、庸、浮”作风不实的问题，从而提高工作积极性，合规经营规范从业行为，确保广大干群一身正气，不出问题。 3 信用社 (银行 )合规部年度工作总结 #年在联社领导的重视与支持下，合规部全面贯彻落实 #年工作会议精神，紧密围绕提高精细化管理水平，坚持“总体部署，扎实推进，积极创新，持续改进，稳步提高”这一目标， 通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将 #年工作总结如下： 一、加强合规文化建设，做好合规宣传教育 (一 )加强合规文化宣传。 一是认真坚持每周四下午定时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的手机中，增强员工合规操作意识。合规部于 5 月份在全社组 织开展了合规短信公开征集活动，共征集到 230 余条优秀合规短信。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进行检查督导，及时更新了12 / 21 各级发送人员的手机号码。 二是做好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，及时报告合规风险信息，每月向办事处上报优秀合规信息 2 篇。 三是做好合规宣传工作。合规部根据自身实际，不断拓宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸，杂志上开辟合规宣 传专栏，刊发合规简报。 四是确保办公用计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保后续修订工作。 五是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织评奖。合规部于 8 月 26 日面向全社干部职工征集合规宣传漫画，截止 9 月 25 日共征集到合规漫画 72 幅，评出一等奖 3 名、二等奖 5 名、三等奖 10 名，优秀奖若干名。获奖作品由 #联社收藏，优秀作品推荐办事处、省联社参赛。 (二 )开展合规知识教育活动。 一是组织全社员工对银监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。 二是 6 月份由合规部负责牵头组织对本联社各部门20度的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了年度规章制度梳理审查登记薄。与此同时，合规部会同各专业部门，对本单位规章制度的制定质量、执行情况和实施效果13 / 21 进行了全面检查与评价，编制了年度规章制度评价报告及时上报办事处。 三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次合规知识集中学习， 9 月份合规部组织了全员合规知识测试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成绩及格率在 95%以上。 四是围绕省联社成立 7 周年，联社举办合规知识大奖赛活动，层层组织选拔，共选拔出 4 名业务较熟的优秀人员，推荐参加 10 月份办事处组织的合规知识大奖赛。 二、加强合规风险管理，提高合规管理水平 (一 )加强合规管理工作的检查指导。 一是年初制定了年度、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。 二是做好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的管理合力。 三是组织开展合规风险检查工作。 7 月份组织开展了合规风险检查，内容包括：合规管理体系运转情况、合规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改效果等，并形成合规风险检查报告，上报联社高级管理层与办事14 / 21 处。对检查中所发现的问题，以合规督查意见书的形式向专业部门发出。 (二 )做好各类合规风险管理报告报送工作。 一是年初建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。 二 是建立合规工作报告制度。根据 #联社合规风险管理操作规程和工作计划完成情况，按季编制合规工作报告和合规风险事项报告，能够按时于季末 15 日内完成书面报送工作。 三、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务水平 今年以来，合规部“立足长远、不断创新”发展工作思路，努力做好营业网点规范化服务建设工作。结合辖内实际情况，高起点、高标准地打造一批具有信用社特色和优势的营业网点，严格按照省联社统一标准，建设“形象好、功能全、辐射面广、服务水平高”的精品网点，在硬件设施配备上，各社统一配备 了客户专用点钞机、自动扎把机、 传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌、一米安全提示线等。其中对金城信用社、城关信用社、孙寺信用社、白15 / 21 浮信用社进行了装修改造，明年计划再对 4 家信用社进修装修改造。在优质文明服务方面，合规部不断强化营业网点优质文明服务建设， 1 月份配合上海启航银行培训公司对我社员工进行规范化服务培训， 2 至 11 月份多次对各社规范服务情况进行现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时做到整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文 明服务做到较好的先进个人进行物质奖励。 6 月份由内训师对各营业网点员工、大堂经理、保安人员进行了规范服务培训。为了有效提高营业网点日常优质文明服务后续管理工作，合规部向各营业网点下发了晨会登记薄、营业网点巡查登记薄、服务质量监测登记薄等。 7 至 10 月份先后推荐 3 名优秀员工参加省联社内训师培训。通过全社员工共同努力，使服务水平有了明显提高，同时提升了社会形象，增强市场竞争力，促进各项业务持续健康发展。 四、网点改造及温馨家园建设工作 #联社共有基层营业网点 27 处，其中城区网点 9 家 ，乡镇网点 18 家。按照办事处温馨家园建设活动方案要求，#联社对辖内营业网点员工生活区域逐步进行改造，首先对具备改造条件的 15 家网点进行温馨家园改造，城区改造 2家，乡镇改造 13 家。此次温馨家园建设处处彰显以人为本建设理念，先后为员工宿舍配备空调、液晶电视、电脑、写字台、衣柜、书橱、单人床、开水煲等，为员工活动室配备16 / 21 电脑、整体音响、棋牌桌、乒乓球台等一系列的健身活动器具，为员工餐厅、厨房配备了整体厨房、电冰箱、消毒柜、微波炉、电饼铛、电饭煲、空调、液晶电视、绿色花卉等。与此同时，合规部出台了温馨家园管理暂行 办法强化温馨家园后续管理工作。截止 #年 6 月底，已经完成全部改造计划。温馨家园建设不但给基层营业网点员工营造出优良的生活环境，而且激发了员工们的工作热情，温馨家园建设得到了广大基层信用社员工们的一致赞誉。 五、下步工作计划 (一 )做好 #年度基层信用社绩效考评汇总工作。合规部负责对相关部室所报的基层信用社业务考核表进行考核汇总，对业务考核表进行合规审查，确保考核汇总表公开透明、公平公正，并及时转交稽核部、人事综合部、会计部发放工资。 (二 )做好 #年度合规文化宣传教育工作。 一是认真做好每周四下午合规短信发送工作。 二是做好合规短信、合规信息征集报送工作。 三是做好合规宣传工作。 四是做好合规知识教育工作。 五是继续做好合规漫画征集工作。 (三 )做好 #年度合规风险管理工作。 一是继续加强合规管理工作的检查指导，不断强化对17 / 21 各社风险点进行风险排查，查找风险漏洞及时进行整改。 二是做好各类合规风险管理材料报送工作。 (四 )做好 #年度营业网点规范化服务工作。 一是继续加强营业网点硬件 服务设施建设，努力为客户营造出优良服务环境。 二是不断强化员工规范化服务培训工作。 三是做好对营业网点优质文明服务检查督导工作。 (五 )做好 #年度营业网点建设与温馨家园建设工作。#年计划对 7 家营业网点办公区域进行购建装修改造包括：对苟村信用社原营业大楼进行重新装修，对已建成的天宫信用社进行装修，购建富达商贸城、大田集信用社并进装修，对智楼信用社、伯乐信用社、张楼信用社营业办公楼新建并进行装修。 在新营业网点建设的基础上再对 4 家营业网点进行温馨家园改造，其中包括：天 宫信用社、伯乐信用社、大田集信用社、张楼信用社。 目前天宫信用社新址主体工程接近完工， #年上半年计划对天宫信用社新办公场所进行温馨家园改造建设。由于伯乐信用社、大田集信用社、张楼信用社正在筹建过程中，计划 #年下半年完成改造，确保在 #年底前，高标准、高质量的完成对以上 4 家温馨家园式营业网点的建设改造工作。#县农村信用合作联社合规部 4 信用社 (银行 )今年上半18 / 21 年合规部工作总结 今年上半年，在 *、 *联社的正确领导下， *联社合规部坚持内控优先的原则，紧紧围绕省联社提出的“抓好立规、强 化循规、全面合规”的工作思路，以风险防范为本，建立科学有效的合规管理体系，为我 *农村信用社合规守法经营和稳健可持续发展提供保障。 一、合规管理工作基本情况 (一 )建立合规架构，健全合规风险管理体系 *社于*年 *月成立合规部，在配有 *名经理及 *名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件， *年 *月份在 *社机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共 *人，负责本社或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有 效完善合规风险管理组织架构，健全我*农信社的合规风险管理体系。 (二 )加强制度建设，完善合规建设机制上半年，合规部坚持内控优先原则，结合我 *农信社统一法人工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。联社先后制定了 *农村信用社反洗钱实施细则、 *农村信用社反洗钱内控制度、 *农村信用社合规风险管理实施细则、 *农村信用社合规风险管理指导意见、 *农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法、19 / 21 *农村信用社合规员管理实施细则。同时，我 *农信社结合实际情况，将合规纳入绩效考核范围，并建立健全内部诚信举报机制，从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。 (三 )切实抓好反洗钱工作一是抓好反洗钱检查工作。今年是“反洗钱工作检查促进年”，上半年 *社对辖属信用社反洗钱工作情况，选择不少于 50%的信用社进行反洗钱现场检查，并对检查存在问题进行通报，要求各信