《倡导理性投资》word版.doc

倡导理性投资，保护投资者利益众所周知，投资者是证券市场发展的根本力量所在。作为重要的参与主体，投资者构成证券市场赖以生存和发展的核心基础。由于信息不对称的存在，中小投资者在证券市场这个高风险的市场里，天然处于弱势地位。因此，在市场经济比较成熟的国家，对中小投资者的权利保护是证券市场的重要课题，“投资者教育”这一概念也广为人们所接受。在第八个全国法制宣传日之际，我们来到光大证券股份有限公司营业部，看看他们是如何开展投资者教育工作的。光大证券股份有限公司成立十二年来，秉承“提升客户价值 造就员工未来”的核心价值观，坚持合规经营、稳健经营的原则，积极投身于国内外资本市场，是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一，在中国证监会今年的券商分类监管评级中获得了A类AA级券商。光大证券股份有限公司的核心价值观是提升客户价值，那么投资者教育工作毫无疑问就成为各项工作的重中之重。光大证券以“12.4”全国法治宣传日为契机，大力宣传法律法规，深入推进法制宣传教育，开展投资者教育月活动，主题是：“倡导理性投资，保护投资者利益”，指导思想是：“深入贯彻落实科学发展观，深入开展法制宣传教育，大力宣传合规交易，培养投资者理性投资意识，切实保护投资者利益”。光大证券今年投资者教育月为12月4日到12月31日，集中时间、人力、物力、精力进行一次大规模的投资者教育，有足够的声势、注重实效。要把多种多样、生动活泼的教育形式和教育内容与活动的实效结合起来。光大证券的工作人员告诉我他们今年投资者教育月的活动计划，公司总部要求每个营业部至少安排一次社区宣传活动和一次投资者教育培训，赠送法制宣传品、散发宣传手册或传单、提供法制咨询等。公司和营业部将因地制宜，计划组织形式多样的普法活动，营造学法、普法的氛围。通过举办法制专题讲座、营业部现场和社区法律宣传活动、开展法律咨询、赠送法律图书、宣传手册（单）等形式，积极倡导理性投资，做好投资者教育工作的同时展开自我教育，对自己的员工，特别是经纪人队伍的教育和培训一定要到位、充分，切实保护投资者利益，促进证券市场的稳定发展。在这次投资者教育月活动中，针对证监会、证券协会等监管部门提出的问题，公司总部要求营业部继续完善投资者教育工作，做到如下几点：1、对投资者俱乐部骨干成员进行充实调整，并定期举行座谈会，聆听投资者的意见建议，来增强我们之间的沟通，来促进营业部的建设。2、进一步宣传普及证券市场中投资新品种的基础知识及风险收益特征，帮助投资者及时掌握并树立正确的投资理念，继续加强风险教育，提高投资者的风险防范意识。3、多邀请专家和证券资深人士来营业部举行证券投资方面的报告会，拓展投资者的投资思路，提高投资技巧和技术。充分利用短信平台，把有用的投资信息发送给投资者，供投资者参考。4、在加强对投资者教育的同时，加强我们营业部员工的自身学习，学习证券市场有关法律法规、深刻领会精神，抓员工的“CNELN”培训教育和从业人员后续培训教育工作，来总体提高员工的思想素质和技术素质。加强对新品种新业务及业务操作流程的学习，并熟练掌握操作，这样才能正确指导投资者，来共同提高法律意识和业务技术水平，为共同维护证券市场的稳定和发展出一份力。当被问到为什么你们的投资者教育工作开展的有声有色，深得投资者好评的时候，光大证券的工作人员用平实的语言说出了他们工作中的心得体会：一、投资者教育工作应出发点：从帮助投资者积累财富任何投资者都明白，股市是一个既可能带来丰厚收益又有很大风险的市场。那么，为什么当股指在低位运行时市场一片低迷，而在股指高位运行、市场存在内在调整冲动的情况下追涨者又蜂拥入场呢？为什么“股市有风险，入市需谨慎”的标识比起电脑屏幕上跳动的红绿数字显得那么苍白，那么扎眼？我们的投资者教育工作恰恰是掌握了投资者心里，从投资者角度出发，指导人们循序渐进，持续稳定投资，让人们懂得创造财富之艰辛，切实掌握投资中的规律和知识，而不是片面的强调风险。为投资者补上如何创造财富、尊重财富、珍惜财富这一课，受到广大投资者的好评。我们开展投资者教育工作的目标定为努力帮助投资者积累财富，我们的工作重心就更加明确，既为引导投资者理性稳健投资，这就要求我们切实做到了以下几点：1、各营业部把公司研究分析的光大资讯和上海迅胜的每日投资快讯每天打印张贴，供投资者参考，开拓投资者的投资分析思路、提高投资分析能力。把公司发放的投资者教育宣传资料及金融新品种资料及时分发给投资者，促使投资者阅读和相互传阅，扩大宣传范围，增强宣传力度，由此引导投资者理性投资。2、各营业部专门设立了二门热线电话，供投资者咨询，帮助解决、解答投资者交易方面的问题，同时对重点客户采用电话回访、上门拜访进行投资探讨，征求意见等方式进行优质服务，留住客户投资者的心。加强对投资者风险提示工作，特别是权证方面的客户，给予特别的关注，及时提醒投资者注意权证到期停止交易的风险，同时对数量较大的权证卖出买进频繁操作的进行政策性的风险提示，提醒过度操作达到交易所规定的限制线而引起的交易风险，这样加强了投资者的风险意识，防止了此类风险的产生。3、进一步落实公司网点网络第二次转型的策略，公司推出以手机短信为媒体的“金股信”向广大个人投资者提供完善的股市监控、预警服务，提供专业化、个性化的证券交易及证券咨询信息。营业部积极推广光大理财工具，为投资定制“金股信”。拓宽投资者的投资思路，充分利用投资者理财工具，提高投资的收益率，充当广大投资者的投资助手。4、密切注意投资者的思想动态，及时进行沟通，并进行正确引导，共同维护资本市场的稳定、健康发展。5、各营业部都建立了投资者俱乐部，聘请各层次的投资者成为俱乐部成员，帮助营业部了解投资者要反映的问题和意见，以便及时沟通和改进我们的工作，对加强营业部的建设增加了一个良好的渠道。二、投资者教育工作形式：与投资者互动，调动投资者积极性公司总部非常重视投资者教育工作，要求各营业部改变以往的单一说教形式，丰富投资者教育活动形式，七十六家营业部响应总部号召，掀起声势浩大的投资者教育风暴，各类生动活泼的形式齐上阵，注重常规性教育和集中性教育结合起来，常规教育主要包括：投资者园地建设、各环节充分揭示风险、利用各种形式普及证券知识；集中性教育主要形式有：法制讲座、股民学校、知识竞赛、法律咨询、赠阅投资者教育丛书等形式多样的普法宣传教育活动。把投资基本理念的教育落实、贯穿到开户、交易等每个具体经营环节当中让投资者教育不再是枯燥的说教，而是润物细无声的春雨。有一句话说得非常好：“没有成熟的投资者就没有成熟的资本市场”，因此投资者教育也是促使股市成熟的一项重要工作。投资者教育需要着眼长远、系统规划，既要强调投资者教育长期效用最大化，又要着眼于当前的新形势、新情况、新任务，注重投资者教育的现实性、针对性、灵活性和阶段性。在谈到投资者教育工作中券商担负的历史责任时，光大证券的工作人员承诺：将做好宣传投资知识、倡导理性投资观念