《个人理财》相关复习题

个人理财复习题一、名词解释 1、理财2、理财规划师3、利率4、市场利率二、判断题1、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （ ）2、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。 （ ）3、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 （ ）4、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（ ）5、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。 （ ）6、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（ ）7、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。 （ ）8、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。 （ ）三、单项选择题1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_。A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所 2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_。A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。3、“中银理财”的品牌价值主要体现在_。A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面D、以上都不正确 4、“中银理财”的经营层级分为_。A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室 5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划 6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_的不同进行区分。A、承保对象 B、风险损失原因 C、风险损害对象 D、风险损失结果 7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_。A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险 8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_。A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI 9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_。A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 10、以下关于现值和终值的说法，错误的是_。A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。B、期限越长，利率越高，终值就越大。C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。 11、单利和复利的区别在于_。A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算12、某公司债券年利率为12，每季复利一次，其实际利率为_。A、7.66% B、12.78% C、13.53% D、12.55% 四、多项选择题1、中国银行理财客户经理的岗位职责包括_。A、根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作B、遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务C、负责理财客户经理队伍新人员的培训工作D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。2、只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户。A、政府机关或事业单位处级以上领导干部B、注册资本在1000万元以上企业的总经理等高层管理人员，并经上级分行个人金融部特殊批准C、本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及20%消费信贷本金，累计总额在等值人民币50万元以上D、银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上 3、中银理财的风险点目前主要来自于_。A、理财服务流程 B、客户管理 C、理财服务人员 D、理财服务系统 4、以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有_。A、各级理财服务机构的账务设置、账务处理、会计科目及凭证的使用等与所在网点的柜台业务相同。B、所有由“中银理财”的策略联盟单位提供的增值服务，必须声明由此发生的服务纠纷由提供方负全责，我行只负连带责任。C、理财从业人员不得在理财中心（室）现场之外为理财客户办理有关理财业务和提供服务。D、“中银理财服务协议”的文本格式及内容由总行统一制定，版本维护由省行负责。 五、简答题1、个人理财与公司理财有何区别？ 2、个人理财对客户而言有何作用？3、个人理财包括那些内容? 4、简述个人理财业务的流程。个人理财期末复习参考答案一、名词解释1、理财 :是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。具体实施该规划方案的过程，也称理财。2、理财规划师（Financial Planner）:是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的理财规划师国家职业标准，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员3、利率是资金借入者（债务人）为在一定期限内使用资金而支付给资金借出者（债权人）资金使用价格的一种度量，即借贷期内所形成的利息额与所贷资金额的比率。4、市场利率是指由资金借贷双方通过相互竞争而形成的利率，包括借贷直接融资时 商定的利率和金融市场上买卖有价证券时所采用的利率，它随着借贷资金供求状况的变化而变化。二、判断题1、X 2、X 3、 4、X 5、 6、X 7、X 8、三、单项选择题1、D2、B3、C4、C5、B6、C7、B8、D 9、 A10、A11、D 12、D四、多项选择题1、BD2、BCD 3、ABCD 4、BCD 五、简答题1、个人理财与公司理财有何区别？ 1)、理财的目标不同2)、服务对象的风险承受能力不 3)、关注的时间周期不同4)、依据的法律法规不同5)、行业管理不同 6)、主要内容不同、2、个人理财对客户而言有何作用？一)、提高生活水平二)、规避风险与保障生活三)、为客户子女的健康成长打好经济基础3、个人理财包括那些内容? 1)