从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略.

1 / 6 从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略 . 近几年，在我国一些省市相继发生数起金融大案要案，涉及金额都在上亿元以上，为国家和金融部门造成了不可估量的损失。但是笔者以为这些触目惊心的金融大案要案的频频发生，并不是偶然性的，而多数都是由于金融部门内部管理松懈、不严格执行制度，疏于防范所导致的，他不仅为金融部门 敲响了警钟，也同时真正的暴露出了金融部门管理上所存在的问题和漏洞。那么究 竟竟金融部门管理上存在 那那些问题、漏洞，又该 如如何应对呢？笔者不妨 谈谈谈自己的愚见。 一 ，金融部门管理上主要 存存在的问 题和漏洞 1、有章不循，制约失控 从一些发案单位来看 ，这些发案金融单位多 数数在业务制度执行上， 都都不能使制度真正做到 落落实。表现在金融单位 一一人多职，如储蓄、结 算算、会计、信贷、出纳 等等多种业务严重违反操 作作制度，联行业务人员 严严重违反“三分管理” 制制度，出纳部位人员严 重重违反“四双”制度， 信信贷部位严重违反“三 查查”制度，业务操作 制制约失控，致使一些银 行行工作人员和社会不法 分分子钻了空子，发生严 重重经济犯罪。 2、监 督督不力，流于形式 大 案案的形成一般都是由于 长长期无人发现，没有被 及及时制2 / 6 止由小案 所引发 的的，从大案的形成中暴 露露出了一些金融单位在 金金融业务管理中，都缺 乏乏必要的监督手段和监 督督手段不力，没有真正 形形成员工互相监督，上 下下级监督的监督模式， 上上级单位即使稽核监督 也也是走过场而已，对基 础础银行工作的稽核监督 对对帐根本不细不深，甚 至至是在发现小问题时放 弃弃深查细纠，从而使本 来来是可以及时制止的小 案案件，由于没有制止， 最最终引发大案，稽核监 督督成了一种形式主义。 3、轻视诱因，忽视管 理理 很多金融单位工作 人人员在大案要案爆发前 ，往往表现出他们有吸 毒毒赌博、热衷经商、迷 恋恋酒色等异常行为，但 是是多数金融单位领导和 管管理人员却忽视了这些 诱诱发犯罪的诱因，对工 作作人员的异常行为放任 不不管，忽视这些可疑现 象象，不仅不把其调离岗 位位，就连最基本的教育 劝劝阻也没有，甚至对举 报报也置若罔闻，放松应 有有的警惕感，最后导致 大大案爆发，金融部门工 作作人员由于经商或吸毒 赌赌博一时缺乏资金，就 很很可能把黑手深入银行 内内部，挪用公款，甚至 携携款潜逃，造成金融大 案案。 4、用人不当， 严严重失职 一些金融部 门门的上级主管部门和行 级级领导干部，在干部的 任任用上和在重要岗位工 作作人员的安排上存在着 严严重的失职，让一些有 劣劣迹 和品行不端的人混 进进了金融队伍，安排在 联联行、出纳、储蓄等重 要要的工作岗位上，甚至 还还把这些人提3 / 6 拔为干部 ，授予重权，把他们视 为为能耐人。这些能耐人 一一旦掌握重权，就会劣 性性大发，“如鱼得水” ，大肆侵吞银行的国家 财财产，疯狂作案，直至 案案发。 5、瞒案不报 ，贻误战机 一些金融 部部门在发现单位工作人 员员有犯罪行为时，出于 对对自己单位种种不良后 果果的考虑，采取内部处 理理、有案不报，只是对 当当事人进行适当的行政 处处分，把银行的挪用资 金金窟窿补起来就玩事， 如如此一来对犯罪分子根 本本起不到震慑作用，反 而而使有些人 的犯罪行为 不不仅不能收敛，反而还 会会更加疯狂的变本加厉 继继续作案，为了弥补窟 窿窿，他们甚至会采取拆 东东墙补西墙的做法，直 至至给国家造成更大的损 失失。 二，金融部门针 对对这些问题漏洞如何来 防防范 1、严格把握用 人人关口，加强队伍建设 为了更好的防范银行内 部部人员作案，就必须加 强强金融部门队伍建设。 首先，金融部门必须严 格格把好用人关，切不能 任任人唯亲，特别是在重 要要工作岗位人员的任用 上上，更是不能马虎。在 行行领导班子成员的任命 上上，最好实行员工推举 制制，把真正的好干部放 到到金融单位的行级领导 岗岗位上了。并为防止走 过过场，上级行还落实举 报报制度，防止品行不端 者者混入行级领导队伍。 其其次，应作好员工的岗 前前思想教育，并把法制 教教育做为每天对员工教 育育的必修课，把法制意 识识真正贯彻到每个员工 的4 / 6 的大脑中，做好提前法 制制思想预防。再次，在 坚坚持思想法制教育的同 时时，还应推广员工行为 跟跟踪报告制度，掌握员 工工的近期活动内容，一 旦旦发现有人参与赌博、 吸吸毒、经商、嫖娼等活 动动，坚决清除或劝其调 离离，从而做到防微杜渐 ，纯洁金融部门干部职 工工队伍。 2、增强风 险险忧患意识，树立防范 观观念 金融部门向来都 是是不法 犯罪分子窥探和 侵侵袭的重点行业，为了 能能达到其犯罪目的，他 们们往往都会从银行从业 人人员入手，进行糖衣炮 弹弹的攻击，一旦成功， 金金融部门从业人员就会 成成为其对银行进行犯罪 诈诈骗的第一把钥匙。所 以以深入持久的树立员工 防防范腐蚀观念，强化风 险险忧患意识非常重要。 首先：应通过定期和 不不定期的宣传教育、培 训训等形式，增强所有员 工工的风险危机感和高度 警警惕感，特别对于金融 部部门的有权干部更要吃 偏偏饭，多对他们进行督 促促教育，把好犯罪分子 对对银行进行诈骗的第一 道道关口。其次，对员工 要要牢固树立银行凭证就 是是第二现金的 准货币观 念念，提高员工对重要空 白白凭证的认识，克服重 现现金，轻凭证的观念。 重重防外轻防内的思想意 识识。再次，还要加强对 瞒瞒案不报、拖延报案等 危危害性的教育。并把这 项项内容纳入到员工日常 工工作的考核当中，对发 现现案件，而与案件无关 的的人员，存在有案不报 、发案拖延迟报的也应 给给予重处，真正达到高 度度重视，深入人心、5 / 6 警 钟钟长鸣、防患于未然。 3、严格落实各项制度 ，加强稽核监督 金融 大大案的发生往往都是长 期期没有严格执行制度， 缺缺乏相应的稽核监督所 造造成。如果各项制度没 有有真正严格落实，很大 程程度上就会削弱金融 部 门门监督制约和监督检查 的的效果，必须予以及时 纠纠正，以更大限度的发 挥挥稽核监督职能的真正 作作用。 首先：应严格 落落实岗位轮换制度。以 保保障互相监督的作用。 岗岗位长期不进行轮换， 势势必就会形成岗位从业 人人员之间形成恋爱关系 、师徒关系、哥们关系 、姐妹关系等“亲情” 关关系，如此一来他们就 会会产生互相信任、麻癖 大大意思想，从而放松警 惕惕，不能很好的去互相 监监督约束。特别是如果 从从业人员思想不纯，就 会会一拍即合，沆瀣一气 ，内部勾结作案，为国 家家造成经济损失。所以 银银行必须严格落实岗位 轮轮换制度，防止内部犯 罪罪 。其次，应有力制止 领领导一支笔、一言堂行 为为。上级管理部门应对 行行领导的审批权进行监 督督，严格杜绝领导一支 笔笔审批和一言堂，而使 这这些手握大权的行领导 长长期侵吞国家财产而无 人人制约，又因下级敢怒 而而不敢言，而放弃监督 ，上级不能及时发现， 就就可能形成大案。再次 ，推广