理财工作计划范文.doc

理财工作计划范文 理财工作计划范文(一) 迎来玉兔喜悦之时回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标做好银行与客户之间桥梁作用不断学习充实自己的工作能力用专业知识赢得客户遵从用细致周到服务留住客户为网点整体业绩提升多尽一份力量 20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书目前还执着与cfp理财师考试中本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识锻炼写理财专业文章今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动通过与各家基金公司学习机会懂得了很多理财知识对做好基金营销起到促进作用有几只重点基金营销在分行排名前三名有的基金超额完成400%为本网点和支行做出理财师应有的贡献 20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标利用下班晚上和公休时间勤于学习与工作有关的业务知识运用到实际工作中给网点领导提供好的参谋建议与网点领导配合默契按照上级风向标做好本网点营销理财工作 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师简单说：我不是卖产品而是帮助客户买产品只是这一买一卖一字之差意思就截然不同工作心态的不同;工作效果必然不同由被动变为主动主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品我的理财工作即为桥梁让银行与客户双方皆大欢喜的工作 20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多就把这项工作改变做为上任理财经理首要解决问题工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准对开欲办理财金卡客户的确起到很好的吸引力作用经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张自己营销的业绩占70%以上个人业绩从接手时全行网点排名由194名提升到60名以内三季度评为先进网点受到嘉奖 20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万工银货币基金1600多万元今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩 通过一年努力结果由拥有几十户理财金客户现在网点拥有理财金客户数量达到410多户截止年底客户星级达到七星贡献有7户六星71户明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群为网点综合客户素质提高勤奋工作 理财工作计划范文(二) 公司正规化运作已两个多月目前团队架构已基本形成人员稳定职业经理人对行业现状和公司状况有了比较全面的了解同时两个月的业务实际操作我让们相信对公司下一步进行一个较为周密稳妥规划的条件已基本具备根据新公司的成长规律我们认为需要抓住目前金融行业的商机和公司团队建设的契机对公司年的最后一个季度进行一个为期100天的发展周期规划通过这个周期性工作为德邦公司在年的发展打下一个坚实的基础 一、时间进度： 理财与贷款阶段比例为：第一阶段4:2第二阶段5:2第三阶段1:6 二、会战目标： 1、实现贷款总额500万元理财总额500万元总计1000万元 2、商务团队建设：经理级员工4名、主管级员工8名、总规模30人 3、成交客户数量30人、潜在客户50名、客户信息30000名 三、业务方案 A、方案：(上上策) 概要：组建集团化公司办理相关资质进行公司和项目等全方位包装可开展项目融 资、股权融资和各种抵押融资 特点：起点高、力度强、周期长、投入高、稳定性强、一劳永逸解决企业长远发展公司全面步入正规化、抗风险能力强为下一步整合社会和行业资源、上市融资打下坚实基础 B、方案：(上策) 概要：进行项目包装用现有物流园商铺开展租赁权抵押理财服务 特点：对当下融资能起到积极的推动作用商务支持费用投入小需要投入一定的市场开发费用有一定的实体经营与资金管控风险 C、方案：(中策) 概要：成立担保公司为公司开展第三方担保融资服务 特点：对当下融资能起到一定的帮助商务支持费用投入小市场开发费用投入大无行业竞争优势法律风险与经济风险很大 D、方案：(下策) 概要：在现有公司的基础上进行融资和理财服务 特点：融资理财困难极大理财业务无保障商务支持基本无费用投入要达到贷款会战目标市场开发费用巨大经营风险极大 选择上述种方案请于9日前敲定 四、商务模式 1、运营模式 贷款：宣传引进初评风控放贷跟踪合同解除、续约或抵押物处置 理财：宣传引进讲解考察签约跟踪合同解除或续约 2、营销模式 市场拓展：上门拜访、短信营销、电话营销、其他户外宣传及广告 书籍赠送：组织编写年理财白皮书或融资指南 营业推广：开展中小企业融资、财务咨询、家庭理财大讲堂 五、费用投入 1、短信费用：30万条：2万元 2、电话费用：每月千元5000元 3、宣传彩页：1万份5000元 4、书籍印刷：5万册50000元 5、科普讲座：场地及布置费用5000元 6、交通费用：车辆燃油费用10000万元 7、团队建设：3000元 8、其他费用：2000元 以上合计约：1