西蒙小额贷款公司关于申请项目贷款的报告.doc

_关于申请项目贷款的报告西蒙小额贷款公司：公司基本情况鄂尔多斯天骏实业有限责任公司成立于2009年2月，注册资本1亿元人民币，是一家集土地整理，车辆及配件销售、载重汽车销售的大型工程机械销售及租赁；房屋租赁、汽车租赁；五金、建材销售；室内外装饰装修；物业管理；信息物流港业务为一体的企业。公司注册地位于东胜区杭锦岔路南50米，法定代表人为马强。公司的四个自然人股东，均为鄂尔多斯地区较有一定影响力的民营企业后起之秀的创始人或资深管理企业的职业经理人，具有丰富的企业管理经验和先进的经营理念。四个自然人分别是：马强，公司董事长，1969年出生，毕业于清华大学房地产总裁班，自1990年开始创业，现发展为集汽车销售、汽车修配，房地产开发、投资、旅游渡假为一体的三利集团。 入股38700000元，占总股本比例38.7%。侯占和，公司总经理，1966年出生，毕业于清华大学EMBA管理学硕士，担任过国有大型企业的高层管理职务，管理经验丰富，具有开拓进取的工作能力和先进的经营理念。入股10000000元，占总股本比例10%。郝万清，公司董事，北京大学光华管理工商管理硕士研究生班毕业，曾工作于行政单位，1998年开始自主创业，发展创立普泰机械化工程公司、普泰路桥公司和普泰房地产公司，现为大型集团。入股37800000元，占总股本比例37.8%。李爱国，公司监事；1963年出生，毕业于清华大学房地产总裁班，白手起家，最初创立爱国钟表眼镜店，后创建爱国公司，如今发展为集团化、多元化、产业化、规模化的产业集群。主要产业有：钟表、眼镜、珠宝、钻石、礼品、矿产、地产、商贸流通、工程业务BIC网络营销及风险投资等。下属公司基本情况：公司下属全资子公司鄂尔多斯天骏房地产开发有限责任公司；成立于2009年5月14日，注册资本6000万元人民币，主要从事房地产开发、经营、租赁业务。法定代表人：侯占和，公司注册地鄂尔多斯东胜区羊场壕林场社（杭锦岔路50米）。 公司下设企业发展部、营销部、综合部、工程部、财务部，现有管理人员56人，其中有技术职称人员35人，大专以上学历47人。本公司日常的主要项目是全面开发建设“铜川汽车博览园”，该项目由本公司与东胜区人民政府共同开发建设，为东胜区和鄂尔多斯政府2009年的重点工程之一，受到了政府领导的高度重视；区、市二级政府以自治区原书记储波和现任书记胡松华均进行了实地考察。二、“铜川汽车博览园”项目介绍 基本情况“铜川汽车博览园”项目是由东胜区人民政府（2009 4）号政府会议纪要的形式明确同意建设，是鄂尔多斯市政府规划的东胜区重点产业园区之一，项目位于东胜区铜川镇铜川汽车博览园。汽车城本着“高起点、高规格、高标准”建设，打中国西部最大的集汽车贸易、汽车修配、汽车物流、汽车展览、汽车检测、工程机械展销、车辆与机械相关服务人员培养培训、信息与技术咨询服务，汽车文化综合展览为一体的大型综合服务平台。 项目前景 该项目规划总占地面积15平方公里，区域划分为汽车销售区(包括世界名车区)、二手车交易区、工程机械交易区、汽车维修区、试乘试驾区、车辆检测区、汽车博览区、汽车文化及信息区和综合服务区等九大区域。将建设成为辐射中国西北部地区规模最大、功能最全、档次最高、服务设施最完备、商家最多的产业平台。园区总投资200亿元，年销售收入可实现300亿元，实现利税30亿元以上，提供新的就业岗位30000多个。 项目优势区位优势：东胜区位于内蒙古自治区金三角一极，经济发展建设及消费水平连续十年居内蒙古自治区101个旗县区首位，汽车销售行业发展形势喜人，整车销售每年以20%的速度递增，现全东胜区小轿车上牌量已达13万辆之多，年销售额60亿元。作为鄂尔多斯市核心城区的东胜，城镇居民家庭每百户家 汽车拥有量达25辆，这个数字超过了北京市，超过了全国平均水平。预计2010年全国轿车产销量均会超出1500万辆，保有量将达到7000万辆，2010年中国汽配市场规模有望达到4000亿元，行业增长空间巨大。唯一性：此项目是鄂尔多斯政府在首期开发的铜川汽车博览园一期不能满足市场需求和城市建设统一规划的基础上，确立的二期开发项目，也是政府实现对汽车行业集中发展，集中管理的政府行为，具有指令性和唯一性，无竞争影响。汽车博览园肩负着政府赋予的资源转化战略、旧城改造、和汽车产业升级、腾飞的重要使命。博览园区以汽车产业展贸与服务为核心，形成汽贸集聚区、会展集聚区、商务集聚区、商业集聚区、生活集聚区之间都良好依存的关系，并具备各自的盈利模式。东胜区人民政府于2009年3月9日发布了鄂尔多斯市东胜区人民政府关于搬迁城区内汽车经销等企业的通告第一号，要求搬迁范围的企业及个体工商户统一搬迁至汽车城内。高起点运作：项目委托国内知名的专业公司策划运作和设计：华高莱斯地产顾问公司承担项目的市场调研、功能定位与开发策略、设计风格、经营理念、广告宣传等整体策划；陆勇管理咨询公司承担营销代理及相关的营销策划与宣传品制作；北京清尚环艺建筑设计院负责施工设计。 项目发展及资金投入情况土地一级开发（土地整理）方面：2009年共征回土地6384亩，完成了园区内109路以北的8条园区道路及管网建设，完成了1464亩土地的报批手续，正在组织其他手续的办理及土地的招、拍、挂、出让手续。目前园区已签订协议入驻的企业25家。土地的二级开发方面： 2009年开工建设的“塔拉壕汽车物流配送服务中心一期”项目（包括4S店、汽车配件、汽车维修门面及办公等），投资总额4.52亿元，建设期2年，销售期2年，建成后全部售出，可实现销售收入15.25亿元，实现净利润1.77亿元。目前完成工程进度的50%，计划2010年5月底竣工并具备商户入驻条件。资金投入情况： 截止到2009年12月，累计投入资金总额：3.5亿元，其中征地费1.6亿元；道路及管网7900万元；场地平整900万元；林地报批费3853万元；设计、测绘费210万元；线路改造及绿化费190万元，房屋开发成本6000万元。 2010年项目储备情况铜川汽车博览园重卡及工程机修修配市场：总建筑面积43万，总投资9.1亿元；建成后全部售出可现销售收入30.3亿元，实现净利润7.9亿元。 铜川汽车博览园商住小区，总建筑面积42.6万，总投资9.6亿元；预计税后利润3.34亿元，见可行性研究报告。 铜川汽车博览园信息化物流港，正在进行项目前期筹划当中。三2009年投资及财务情况鄂尔多斯天骏实业有限责任公司财务情况（包括全资子公司天骏房地产公司）（一）基本情况鄂尔多斯天骏实业有限责任公司（以下简称天骏实业）是由个人股东在鄂尔多斯东胜区注册设立，注册资本一亿元，实收资本10000万元。鄂尔多斯天骏实业有限责任公司是专业从事土地整理、车辆配件销售、载重汽车销售、工程机械销售及租赁、汽车租赁、房屋租赁、五金建材销售、室内外装饰装修、物业管理、信息咨询服务的大型实业有限责任公司。（二）资产截止2010年2月天骏实业有限责任公司资产总合并报表，年初37081万元，2010年2月未为43047万元。流动资产中其他应收款26645万元，占流动资产总额的88.94%，这主要是暂借给天骏实业的全资子公司鄂尔多斯市天骏房地产开发有限责任公司（以下简称天骏房地产）用于土地整理及房产开发的周转资金。短期偿债能力分析：年末流动比率为166.97%,短期偿债能力分析：期未流动比率为181.9%（三）负债和所有者权益2009年末总资产37081万元，总负债20326万元，资产负债率为54.8%。2010年2月末总资产43047万元，总负债25718万元，资产负债率为59.7%。高于国际公认的资产负债率60%。（四）所有者权益2009年末所有者权益合计为16754万元，其中实收资本10000万元，未分配利润6754万元，截止到2月末所有者权益合计17329万元，未分配利润7329万元。说明我公司的长期偿债能力较强。债权人的保障程度较高。（五）损益作为一个新设立的土地整理和房地产开发为主的公司，目前尚处在投资建设阶段，所以没有确认销售收入，造成未分配利润出现负数，这符合本行业前期投入巨大，收入主要在后期确认的行业特性。根据目前已经预收的26185万元定金的情况可以预测天骏实业未来的经营目标的实现有极大的保障。（六）还款来源1政府偿还垫资土地费用22269征地2928安置5540拆迁3037土地报批费用2685林地费326新增建设用地使用费2331新增建设用地管理费28道路及管网费用7945宣传费1342.预售商铺资金12328A区3284B区90443.银行贷款20304项目贷款银行按揭20304A区8544B区11760合 计54910（七）开发项目及关联企业情况简述公司旗下全面开发建设的“铜川汽车博览园”是鄂尔多斯市政府规划的市区四大产业园区之一，是市政府2009年重点工程。园区本着“高起点、高规格、高标准”建设，打造成中国西部最大的集汽车贸易、汽车修配、汽车物流、汽车展览、汽车检测、工程机械展销、车辆与机械相关服务人员培养培训、信息与技术咨询服务、汽车文化综合展示服务为一体的大型综合服务平台。“铜川汽车博览园”规划有汽车销售区 (包括世界名车区)、二手车交易区、工程机械交易区、汽车维修区、汽车物流服务区、试乘试驾区、车辆检测区、汽车博览区、汽车文化及信息区和综合服务区等九大区域。项目完成后将成为辐射中国西北地区规模最大、功能较全、档次较高、服务设施较好、商家较多的产业平台。鄂尔多斯市天骏房地产开发有限责任公司成立于2009年5月，公司注册资本6000万元，是由鄂尔多斯市天骏实业有限责任公司独资设立的全资子公司，专业从事地产开发、房屋经营和租赁为主的房地产公司，公司已取得房地产开发暂定资质。公司正在开发建设的铜川汽车博览园二期是鄂尔多斯市、区两级政府的重点项目。鄂尔多斯市天骏房地产开发有限责任公司目前拥有各类专业职称的工程师15名。随着公司经营规模的不断壮大，公司将致力于打造精品工程，树立一座座丰碑。为业主提供卓越的品质高档的服务，依法经营，规范管理，以行业旗舰为目标打造中国地产新航母！（八） 铜川汽车博览园及其受同一实际控制人影响的关联企业以开发及正在开发的房地产项目概况：项目名称所在城市项目性质土地面积（平米）建筑面积（平米）销售单价完工情况小汽车修配市场A区鄂尔多斯市东胜区商业6643329077587750%小汽车修配市场B区鄂尔多斯市东胜区商业5424725456924050%汽车博览园土地开发鄂尔多斯市东胜区商业97591685%（九）铜川汽车博览园的项目储备概况及投资计划：“铜川汽车博览园”采取整体规划、分期实施、逐步推进的建设原则，除2009年已开工的上述项目，2010年预计开工建设的项目有：、 重卡及工程机械修配市场，项目建设内容及规模：总用地面积951.033亩（约634022平方米）。场地建设项目总占地951.033亩，总建筑面积43.338万平米，其中包括：汽车整车销售配送4S店17.05万平方米，汽车配件销售、汽车维修门面及办公室25.9856万平方米，配送中心3024平方米。建设各类公共设施13.211万平方米，其中包括：停车场1.5万平方米，硬化道路14.2万平方米，绿化环境15.61万平方米。预计机动车年交易超过3.0万辆，年交易额30亿元以上。投资总额：人民币91436.42万元，其中建筑工程费50785.83万元，设备及工器具购置费9661.04万元，工程建设其他费用22613.01万元，基本预备费6644.79万元，建设期贷款利息1731.75万元。、铜川汽车博览园商住小区鄂尔多斯市铜川汽车博览园天骏商住小区项目建设场地位于鄂尔多斯市东胜区铜川镇，距市区6公里，109国道、包府公路、绕城线沿园区而过，区位优势和交通优势明显。商住小区项目规划总用地面积363311.95，总占地面积241120.5，总建筑面积426600.其中A区占地面积54327.15，建筑面积99400（其中高层住宅建筑面积69600，商业建筑面积29800）；B区占地面积59629，建筑面积111000（其中高层住宅建筑面积77900，商业建筑面积33100）；C区占地面积71235.6，建筑面积121100；D区占地面积55927.95，建筑面积95100.项目估算总投资95913.79亿元。、铜川汽车博览园物流信息港与政府达成初步合作意向，现已列入政府规划，各项前期准备工作正在有条不紊的进行。根据公司项目二期的投资情况拟吸收一部分战略投资者的投资，向银行贷款一部分，向中国华融资产管理公司呼和浩特办事处申请项目贷款1亿元，贷款期限2-3年。到目前为止，我公司已向浦发银行