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北京分公司崇文支公司2011年一季度财务分析,张鹏,总体分析,总体分析,利润分析,收入分析,一季度实现销售收入共计1,186,076.18元，赔付成本171,276.12费用309,375.29净利润57,935.67元，净利润4.88%，销售环比上月下降23%,二月环比上升414%，三月环比上升21%，本季度环比上季度增长了288%，赔付也上涨了38%，费用也上涨了212%净利却下降了83%，虽然收入有了明显的增加，但是利润方面的下降也需要很大的重视，企业的生存不光看收入，而且也看利润，现在很多是在赔钱，销售政策高安邦在市场的竞争地位高，业务员拿的提成高，但公司的长期利益确下降因为手续费的费用高，从而导致公司收入越高赔的越多当然利润的下降也和准备金等方面有关虽然收入高达1百多万但已赚保费收入确实50万，所以也是导致利润下降的一个原因,收入分析,收入分析,成本分析,本季度环比上季度增长了288%，赔付也上涨了38%，费用也上涨了212%净利却下降了83%，导致净利下降的原因在成本方面最为明显，达到了30万，综合费用税金附加占21%营业费用50%手续费率29%，手续费也占据了很多的一块收入越大手续费也越多成本也越大利润也随之改变营业费用占据了一半达到15万，其中房租占据6万占据了39%，其余为工资28%，社保15%，电话4%，其他14%，其他当中救助费占据很大，这是最近几个月新加入的科目，,赔付分析,赔付方面环比本季度下降了，二月有所上升，到了三月有大幅度下降，可能与三月的政策有关，三月两会期间的限行，很多车都不开改用公共交通，从而使得汽车使用率降低，也导致汽车出险的情况下降，三月利比亚局势使得中东方面的石油出现动荡，目前现在我国已经将93号汽油由7.45上升到7.82很快接近八元，而且北京的停车费也将上调，限制开车次数也导致赔付的下降，一月赔付7万，二月赔付8万，三月赔付3万，其中1一月交强陪10%商业90%二月交强18%商业82%环比上月交强上升86%商业下降9%，三月赔付结构发生整体变化交强55%，商业45%，环比上月交强上升204%，商业减少46%，通过结构发生变化看出这月前几个月的交强收入有关，前几个月交强数量比商业多，出险次数也会多,竞争分析,问题,明星,瘦狗,金牛,高,低,高,市场增长,相对
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