湖北省非上市公司股权质押融资业务规则

湖北省非上市公司股权质押融资业务规则 （鄂光谷联交200841号）2008年9月5日第一章 总 则第一条 为了规范股权质押融资行为，鼓励金融产品创新，拓宽企业融资渠道，支持中小企业发展，维护质权人、出质人和公司股东及相关利益人的合法权益，根据物权法、公司法、证券法、担保法和湖北省内资公司股权出质登记暂行办法（鄂工商注2008114号）等有关法律法规，结合武汉光谷联合产权交易所（以下简称“光谷联交所”）业务实践，制定本规则。第二条 本规则所指“股权”，是指在本省登记注册的有限责任公司、股东人数在200人以下的非上市股份有限公司的股权，统称“非上市公司股权”。第三条 光谷联交所是湖北省国资委选择确定的全省唯一有资质从事企业国有产权交易活动的产权交易机构，依据工商营业执照所赋予的经营范围，为社会各类非上市公司提供股权登记托管和股权质押融资业务。第四条 本规则所称“股权质押融资”，是指借款人以自有或第三人合法持有的股权作为债权担保，在光谷联交所办理质押担保登记手续，通过光谷联交所向银行业金融机构、典当公司、投资公司等（以下通称“贷款人”）申请获得贷款（或借款）的融资活动。当借款人逾期不履行债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，贷款人有权委托光谷联交所依法处分该股权，并由处分所得的价款优先受偿。第五条 本规则所称“出质人”，是指提供股权作为担保的单位或个人，所称“质权人”，是指接受股权担保的贷款人。出质人和质权人在办理涉及股权质押融资相关业务时，应先在光谷联交所办理股权登记托管，可委托光谷联交所进行股权质押登记，依托光谷联交所开展股权质押融资业务，以确保自身的合法利益。第六条 出质人和质权人应当订立书面股权质押合同，在光谷联交所登记后，委托光谷联交所到工商行政管理部门办理出质登记。第七条 借款人以股权出质向贷款人申请贷款的，该股权须是出质人合法持有，并已经工商行政管理部门依法登记。第二章 股权质押融资业务的办理第八条 用于出质的股权，应当依法可以转让。有下列情形之一的，不得申请办理股权出质登记： （一）法律法规规定不得转让或者不得出质的股权；（二）公司章程规定不得转让或者不得出质的股权；（三）未实际缴付出资的股权；（四）已纳入司法程序，被司法机关依法裁定、判决冻结的股权；（五）将股权出质给本公司的；（六）已办理出质登记的股权再出质的。第九条 办理股权质押登记，应向光谷联交所提交以下资料：（一）质押双方出具质押登记申请书；（二）双方签订的贷款合同与质押合同；（三）双方营业执照或注册登记证书原件及复印件；（四）双方法定代表人身份证明及身份证复印件；（五）双方法定代表人授权委托书；（六）双方经办人身份证原件及复印件；（七）出质人托管帐户原件及复印件；（八）出质人股权证持有卡原件；（九）出质人须出具公司董事会(股东会)同意出质的决议；（十）出质股份如属国家股，还须出具政府有关机构同意质押的批准文件；（十一）光谷联交所要求提供的其他资料第十条 股权质押担保合同应当包括以下内容：（一）担保的主债权的种类、数额； （二）债务人履行债务的期限；（三）股权质押的担保期间；（四）设定质押股份的数量和金额；（五）质押担保的范围；（六）当事人认为需要约定的其他事项。第十一条 光谷联交所按照下列程序办理股权质押登记： （一）受理审查：对申请人提交的申请材料进行书面审查。材料齐全、符合法定形式的，应予以受理，并向申请人出具股权出质登记受理通知书。材料不齐全或者不符合法定形式的，不予受理，并一次告知申请人需要补正的全部内容； （二）核查：受理股权出质登记申请后，到工商行政管理部门查实出质股权所在公司的相关信息，进行比对、审核； （三）决定：根据审查和核对结果，作出准予登记或者不予登记的决定； （四）时限：自申请受理之日起5个工作日内作出是否准予登记的决定。第十二条 准予公司股权出质登记的，应当出具公司股权出质登记书，并载明出质人名称（姓名）、质权人名称（姓名）、出质股权所在公司的名称、出质股权数额和出质期限。 不予登记的，应当出具股权出质不予登记通知书，并注明不予登记的理由。第十三条 股权质押的担保期间由出质人和质权人协商确定。第十四条 股权质押登记后，光谷联交所对设定质押的股权予以冻结，并向双方当事人出具股权质押冻结通知单。第十五条 除经出质人与质权人协商同意的情况外，股权出质后，不得转让；出质股东也不得减少对出质股权公司的出资。第十六条 质押登记期限到期，光谷联交所将根据质押双方要求解除质押登记。股权质押的担保期间届满而质权人尚未实现债权的，出质人和质权人经协商可办理担保期间的延续手续。 第十七条 质权实现，或者因主债权消灭、质权人放弃质权等情形而导致质权消灭的，质押双方应当向光谷联交所申请注销登记，解除股权质押登记手续。第十八条 办理解除质押登记，应向光谷联交所提交以下资料：（一）质押双方出具解除质押登记申请书；（二）双方营业执照或注册登记证书复印件（加盖公章）；（三）双方法定代表人身份证明及身份证复印件；（四）双方法定代表人授权委托书（加盖公章、法定代表人私章和签名）；（五）双方经办人身份证原件及复印件；（六）双方股权质押冻结证明单。 （七）质权实现或消灭的证明文件。第三章 股份经营权质押业务的办理 第十九条 股份经营权是指股权中除转让股份权利以外的权能和权益的总和，包括重大决策权、选择管理者权、投资收益权以及其他股东权利。股份经营权具有期限性特征。股份经营权质押，是指为担保债权人实现债权，公司的股东以其股份经营权质押给债权人,当债务人不能按期履行债务时，债权人按照合同规定，取得股份经营权，通过实现股份经营权所取得的收益来实现债权。 第二十条 办理股份经营权质押登记，应提供以下资料：（一）当事人双方共同出具的股份经营权质押登记申请书； （二）股东大会同意公司股东以股份经营权质押的决议；（三）股份经营权质押合同书；（四）被担保的主债权合同书；（五）出质人的股权证持有卡原件；（六）反映质权人基本情况的身份证明资料；（七）光谷联交所要求提交的其他资料。 第二十一条 股份经营权质押合同应包括以下内容：（一）担保的主债权的种类、数额；（二）债务人履行债务的期限；（三）股份经营权的具体权利内容；（四）股份经营权的期限；（五）股份经营权所涉及的股份的数量和金额；（六）股份经营权质押担保的范围；（七）股份经营权质押合同经光谷联交所登记后生效的条款；（八）当事人认为需要约定的其他事项。 第二十二条 股份经营权质押登记后，光谷联交所应对设定质押的股份予以冻结。在股份经营权质押关系解除前，出质人不得转让该股份，但司法冻结或强制执行的除外。第四章 业务风险的防范第二十三条 在办理股权质押登记时，光谷联交所须对所提交材料进行严格审查，在外部会计师事务所等有资质的中介机构对出质股权及其对应的净资产进行价值评估的基础上，光谷联交所内部同时对此进行充分的风险评估。第二十四条 为保障债权人的合法权益，避免不必要的纠纷，有效防范风险，拟出质股权必须具有即期交易价值，即公司管理层经营稳健，主营业务突出，运作正常，有较好盈利预期。第二十五条 签订股权质押合同时应严格遵照执行公司法对有限责任公司、股份有限公司、外商投资公司股权出质及出质比例的约束规定，。第二十六条 公司不得接受以本公司股权为标的的出质。第二十七条 出质人和质权人应在股权质押合同中约定：质押股权价值由出质人和质权人共同委托的评估机构判定；担保债权控制在质押股权价值的50以下；超过50时质权人有权委托光谷联交所处分质押股权，及时“止损”，以保证质权人利益。第二十八条 出质人和质权人在订立质押合同时，应共同委托独立第三方即光谷联交所为股权质押见证人和质押期间的代理机构。第二十九条 质权人在被担保债权清偿期未满时，