工作总结金融_0

1 / 18 工作总结金融 金融工作总结 时间稍纵即逝，从一个很多业务都不清楚的新人，渐渐的熟悉一些基础业务的操作，对一些常规业务也开始上手。 在七月份，由于是第一 个月来上班，要注册执业证书，所以一个月下来，没有执业证书，所以没能很好的开展业务。但自己并没有因此而没去开展。这个月基本都是在自己的亲戚朋友之间跑，告诉他们我现在在华泰上班，让他们了解华泰现在能够开展的业务。争取让他们办业务的时候能够都到我这边来办理。另外就是在柜台实习了一些时间，充分的了解基础业务的办理流程。为以后业务的开展打下更好的基础。 八月份的时候由于执业证书已经注册好，可以开展业务。于是就在亲戚朋友之间先开展。另外还去了兴业银行做电话销售，对于电话销售，有没有成果其实是另外的，在每天都在被拒绝的情况下度过的时候，的确会有沮丧的时候，但是每一次都会自己去调整自己的心态，从一个很浮躁的自己，慢慢的变得比较踏实。我觉得这就是一个很大的进步。在该月2 / 18 的努力下，也成功的开了两个客户，那种喜悦的确难以形容。 周末的时候就会在家里看书，因为九月底要考基金考试。所以为了能够一次通过，都比较花时 间在复习上。下半月就比较多在外面跑，去争取能够和别人面对面交流的机会。因为我认为，能够面对面交流才是最好的机会，只要人家肯坐下来和你交流，才有和别人促成合作的机会。而且在九月份，开始在摸索适合自己的方法，在找一些比较 好的渠道去发展自己的业务。 虽然三个月下来，只开了三个客户，但是我觉得整体上来说，还是要找到属于自己最好的方式，找到一个正确的渠道去开展业务。而且最重要的还是要熟悉公司的业务，特别是创新业务。只有足够专业，能够一一去解答客户的问题，才能更好的得到客户的信任。得到了客户的信任，才能更好的促成与客户之间的合作。另一个就是要有很好的服务，与其说我们是卖产品，不如说我们是在做服务。只有足够专业，有比别人更好的服务。便能更好的去开展业务，更好的发展更多的客户。 在证券业的寒冬进入这个行业，虽然生存的压力很大，竞争3 / 18 也很大，但是我相信，坚持过去了，就会是春天。 金融业 2016年度工作总结 日历已然翻过， 2016年已经到来，回首这 1 年的工作， 每个柜员有自己的收获，现将全年工作汇报如下： 在这一年中，我有以下三点深刻的体会：一是服务：任何工作都强调一个服务，诚信待人，从心底的微笑，才是真正的服务。下塘分理处是个温馨的大家庭，大家团结友爱、互相帮助，大家每天微笑待 客，也微笑对待身边的同事。作为老柜员，我觉得很重要的一点就是 就是任何坏心情都不能带到工作当中。二是业务知识，全球经济变化 很快，同样银行的业务标准也在日新月异，每天都要关注改革更新，不仅要巩固以前的知识，也要适应变化，跟紧银行业务的发展。要把 每个知识落到实处，不能凭自己想象或者道听途说，任何事情都要讲求一个根据，办事也要做到细心。三是营销 ，随着银行业竞争的加剧， 4 / 18 营销显得尤为重要，我们要紧跟行业的转型，紧跟银行发展方向的变 化，为银行服务。这就需要学习营销技巧，与产品的学习。同时也要 兼顾业务与服务，如果 一味的营销，而不顾业务规范与办事效率，是 不可取的，所以综合柜员就是要学会服务、业务、营销这三方面的融 洽的结合。不能顾此失彼，必须做到融会贯通，才能做好这份工作。 安全保卫方面，我认真听取领导意见，严守安全保卫制度，从无出现 脱岗离岗现象。 过去的一年有进步也存在着不足，新的一年里我为自己制定了新 5 / 18 的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来 迎接新时期的挑战。 金融业 个人年终总结 转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事 完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。 一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。 在廉的方面：本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经 济工作纪律和群众工作纪律。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、6 / 18 拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事，严格执行各项规章制度。 在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作； 讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。 在德的方面：树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导 班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。 在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系 ，与同事们之间关系处理得很好。 7 / 18 在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，协调有关工作，审核有关报表。 总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践 “ 三个代表 ” 。 在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去 ，我能够做好。 银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经 济发展做出自己应有的贡献！ 8 / 18 个人工作总结 2016 年，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下： 一、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。 二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，9 / 18 稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的 做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。 三、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事能搞好团结，服从领导的安排， 积极主动的做好各项工作，为全分理处经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力，与大家一起协调好，共同完成任务。通过一年的努力，我分理处的资产质量进一步优化，年末正常贷款余额 *万元，占各项贷款余额的 *%，不良贷款余额 *万元 ,占各项贷款余额的 *%，与年初持平。按贷款五级分类划分正常类贷款 *万元，占比 *%，关注类贷款 *万元，占比 *%，不良贷款*万元，占比 *%。全部为可疑类贷款，信贷支农力度强劲，贷款结构平缓合理。全年累计发放贷款 *万元 , 累计收回贷款 *万元，较去年增加 *万元。其中零售贷款余额 *万元，占各项贷款余额的 *%，年末存贷占比为 *%，经营效益明显增强。全年实现总收入 *万元，较上年增加*万元，增长 *%；实现盈亏 *万元。 10 / 18 正所谓是 “ 金无赤足，人无完人 ” ， 在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足之处：一是与同事配合不够默契，处理问题的方法简单；二是业务能力方面提高不快，法律知识较少，还需要努力学习；三是本职工作与其他同行相比 还有差距，创新意识不强，工作开拓不够大胆；四是文 字材料写作水平不高，以后仍需多写多练。 我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着 以下几个方向努力： 1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。 2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为 “ 三农 ” 服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不 断的提高自己的各项业务技能。 3、 “ 学精于勤而荒于嬉 ” ，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决11 / 18 实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。 我相信， *明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩！ 银行个人金融业务工作总结 今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。 一、 20 年个金工作成绩显著。 回顾 20 年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考12 / 18 核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 44935 万元 ,同比增加 20482 万元，同比增幅为 %。其中：储蓄存款增 加 17380 万元，在 08年较快发展基础上保持一定幅度增长，同比多增 964 万元；销售基金 14079 万元，同比增幅为 289%；销售人民币理财产品 10355 万元，同比增幅为 588%；销售保险 3121 万元，同比增幅为 %。 二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县 20 多个项目筛选基础上，重点营销 、 项目，通过省行审批额度亿元，开发贷款较年初净增 13900 万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点13 / 18 市场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，抓住房地产市场回 暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加 12839 万元，比 年多增 12480 万元，其中个人住房贷款增加 12093 万元、个人消费增加 2746 万元，个人信贷业务增长额占全行年度增量 82%，余额占比较年初上升个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展 “ 开卡送好礼，牛年新惊喜 ” 牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡 17828 张，年费收入达到万元、个人结算业务收入达到 370 万元 ,同比分别增加和 107 万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全年实现收入 30 万元，其中四季度实现收入 23 万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、货币基 金、第三方存管、存贷通等优势产品 14 / 18 竞争和维护客户，做大客户 “ 资金池 ” 。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品的积极性，将 “ 直通式考核 ” 和 “ 销售产品兑换奖品 ” 全部兑现到员工，激发了员工的销售热情。全年实现个人中间业务收入 645 万元，同比净增 316 万元，特别是四季度实现收入 200 万元，为 全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。 11 月末，全行个人中高端户数量达到 5191户，比年初增加 916户，中高端客 户资产达到 68625万元，占全行资产总额的 %。当年新增私人银行客户 4 户、新增存款 4506 万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。 1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是持续发展的后劲不足，15 / 18 如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季 度出现下滑现象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。 2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。 3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远 没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 16 / 18 4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。 二、 20 年旺季目标任务 当季新增储蓄存款 33920 万元、日均 16960 万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡新增发卡 2000 张、代理保险销售 1800 万元；个人贷款净增 7000 万元，季末增量四行占比确保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、 20 年工作安排 (一 )抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资