银行金库出纳工作总结_0

1 / 50 银行金库出纳工作总结 工作总结 时间飞逝，转眼又是一年。在这一年里，我不断的充实自己，特别是在树立正确的世界观、人生观和价值观上，有了一些新的认识。一年里，我思想积极向上，工作勤恳努力。不断学习有关工商银行的业务规章和业务知识，提高自身的业务素质，把学习到的知识运用在实际工作中去。在领导的带领下，团结互助，踏实工作，按照 “ 三个代表 ”重要思想，能够以正确的态度对待各项工作任务，保证了工作质量。 一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工 作，为康居园储蓄所经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。一是千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，较好的完成了下达的任务。二是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，主动加班外出收款，到金库提取黄金白银，确保各项任务的顺利完成。 储蓄出纳岗位是银行尤为重要的一个岗位，也是银行第一线、最基础的工作。因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性，就是要坚决按照岗位职责严格要求自己，照章办事，加强监督，保证资金和财产的安全，恪守信2 / 50 用，诚实服务，自觉遵守各种规章制度，对客户诚心、热心、细心、耐心，维护客户的正当利益，坚持 “ 存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密 “ 的原则，严格按照 “ 工商银行规范化服务标准 ” 办事。 我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给的各项工作任务。根据领导的指示，我也对自己有以下两点要求：一是严格规章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心 。二是提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力，在上级领导的多次检查中，都受到了好评。 一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成明年的各 项目标任务作出自己应有的贡献。 在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的3 / 50 理论素 质和专业水平外，作为储蓄出纳岗位的一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。因此，我仍然会不断的努力，为工商银行事业发出一份光，一份热！为 ?支行的壮大辉煌贡献自己全部的热情！ 银行会计工作总结 一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作， 圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下： 一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。 为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。 会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作 ： 1、以抓中国农业银行云南省分行会计内控管4 / 50 理尽职指引和在会计基础管理工作会议上签订的会计基础管理及内控建设责任书的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门 (职能所在部门 )负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。 2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的 重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。 从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273 个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人 96 人次，其中扣发考核性工资 44 人次，扣款金额7750 元，向州分行员工违规行为积分管理办 法领导小组办公室提请积分建议 52 人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理5 / 50 水平有了明显的进步。 3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。 州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过 “ 值班交接 ”功能进 行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。 4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环， XX 年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。 XX 年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计 结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。 6 / 50 二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教育检查活动。 1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发 展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点： (1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。 “ 以人为本 ” ，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现 “ 又好又快 ” 地发展。 “ 好 ” 是指质量、安全， “ 快 ”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。 (2)、坚持全面、协调发 展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓 “ 全面 ” ，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野 ;所谓7 / 50 “ 协调 ” ，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。 (3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻 “ 内控优先 ” 的理念，特别是在案 件防控工作中，要 “ 警钟长鸣 ” 。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善 “ 技防 ” 措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。 2、认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。 学习好、领会好、遵守 好守则，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平 ;有助于防范合规风险和操作风险 ;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展中国农业银行员工行为守则教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学8 / 50 习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。 我本人参加了省分行开展员工行为守则教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长 “ 一把手 ” 所作的“ 学习第一、认真第一、责任第一 ” 的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务 会等多种形式组织员工集体学习员工行为守则并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了承诺书，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。 通过集中系统的员工行为守则教育检查活动，让我更加深刻地理解了守则的内在涵义，更准确地把握守则具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用守则标准规范自身行为。我决心认真执行守则，率先垂范，力求在部室内和条线上形成 守法合规氛围。 三、加强金库管理，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合9 / 50 保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库 “ 飞行队 ” 的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了 20 余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金 库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。 四、配合风险资产管理部做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧 密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保 CMS 贷款凭证号与 CAS 贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离10 / 50 非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户 填写非信贷不良资产账务划转信息清单，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同 事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。 五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 XX 里，总行继续聘请外部审计机构对我行 XX 年年末和 XX 年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层11 / 50 营业网点增加负担， 我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措 ,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。 XX 年，我一是按照上级 行统一部署，完成 XX 年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好 XX 年中期 (季度、半年度 )及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整 ,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。 六、组织会计核算清理，净化 账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。 七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。 针对基层网点 “ 明码、飞 卡 ” 的问题，推广上线12 / 50 “ 柜员指纹认证系统 ” ，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决 “ 明码、飞卡 ” 问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性 银行会计主管履职总结报告 一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责， 团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下： 一、认真贯彻落实会计基础 gun l 工作会议精神，狠抓会计内控建设。 为从根本上解决困绕我行的基础 gun l 差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础 gun l 方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控gun l 水平的具体措施。 会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落 实会计基础 gun l 工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几13 / 50 个方面开展了工作： 1、以抓中国农业银行云南省分行会计内控gun l 尽职指引和在会计基础 gun l 工作会议上签订的会计基础 gun l 及内控建设责任书的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门 (职能所在部门 )负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控 gun l 组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控 gun l关系更清晰，会计内控 gun l 层次得到提升。 2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控 gun l 水平逐步提高。会计监管是内控 gun l的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。 从已经结束的前三季度监管 来看，累计查出问题273 个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人 96 人次，其中扣发考核性工资 44 人次，扣款金额7750 元，向州分行员工违规行为积分 gun l 办法领导小14 / 50 组办公室提请积分建议 52 人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控 gun l 水平有了明显的进步。 3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。 州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到 人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过 “ 值班交接 ”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。 4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环， XX 年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力 。 XX 年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决 gun 15 / 50 l 中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。 二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教育检查活动。 1、深入学习实践科学发展观。 深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点： (1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。 “ 以人为本 ” ，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现 “ 又好又 快 ” 地发展。 “ 好 ” 是指质量、安全， “ 快 ”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。 (2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓 “ 全面 ” ，就是要全面履行会16 / 50 计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野 ;所谓“ 协调 ” ，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面 相互促进，协调发展。 (3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化 gun l 和执行力建设。要坚决贯彻 “ 内控优先 ” 的理念，特别是在案件防控工作中，要 “ 警钟长鸣 ” 。人员 gun l 要常抓不懈。要通过强化培训、完善 “ 技防 ”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。 2、认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接 体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。 学习好、领会好、遵守好守则，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平 ;有助于防范合规风险和操作风险 ;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒17 / 50 江州分行开展中国农业银行员工行为守则教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查 评价和总结验收各阶段的活动。 我本人参加了省分行开展员工行为守则教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长 “ 一把手 ” 所作的“ 学习第一、认真第一、责任第一 ” 的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习员工行为守则并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了承诺书，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。 通过集中系统的员工行为守 则教育检查活动，让我更加深刻地理解了守则的内在涵义，更准确地把握守则具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用守则标准规范自身行为。我决心认真执行守则，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。 三、加强金库 gun l ，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库 gun l 体制的改革和日趋严格的 gun l 要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金 gun l 中心，在人员极其有限的18 / 50 情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技 术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化gun l 的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库gun l 作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库 “ 飞行队 ” 的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了 20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、 ji 币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化 对全辖库款安全 gun l ，健全金库 gun l 制度。 四、配合风险资产 gun l 部做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指 导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保 CMS 贷款凭证号与 CAS 贷款账号建19 / 50 立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写非信贷不良资产账务划转信息清单，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息， 都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。 五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工 作 XX 里，总行继续聘请外部审计机构对我行 XX 年年末和 XX 年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，20 / 50 其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分 的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高 gun l 水平的重要举措 ,是当前我行股 份制改革的重要基础性工作之一。 XX 年，我一是按照上级行统一部署，完成 XX 年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好 XX 年中期 (季度、半年度 )及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整 ,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。 六、组织会计核算清理，净化账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审 gun l 建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内 各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。 七、推广上线指纹认证系统、集中对账 gun l系统和会计档案 gun l 系统等一批新系统， gun l21 / 50 手段得到创新和加强。 针对基层网点 “ 明码、飞卡 ” 的问题，推广上线“ 柜员指纹认证系统 ” ，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决 “ 明码、飞卡 ” 问题。针对对账 gun l 不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户 摸底清查的基础上，推广电子对账 gun l 系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账 gun l 层次，增强对账工作的及时性、真实性。 莫道女儿娇 X 银行某县支行会计股股长 Y 先进事迹材料 秀气的脸庞，娇小的身材，脸上总洋溢着热情又自信的笑容，这是 X 银行某县支行会计股股长 Y 给人的第一印象。 “ 莫道女儿娇，壮志显英豪 ” ，凭着智慧、胆识和勤奋，她唱出了一曲慷慨激昂的大风歌。 近 10 年来， Y 先后被总行、分行、中支授予 “ 巾帼建功标兵 ” 、 “ 青年岗位能手 ” 、 “ 先进工作者 ” 、 “ 职业道德模范 ” 等荣誉称号，她所在的会计股也被分行评为“ 服务创一流，巾帼展风采 ” 先进集体 ” 和 “ 青年文明号 ” 。荣誉和掌声的背后，是她用汗水铺就的成长之路。 技不惊人誓不休 Y 是某支行最年轻的女职工，却是支行不可或缺的业务骨干。从 20 岁进入支行，她就暗自立志 “ 技不惊人22 / 50 誓不休 ” 。支行的一位老门卫常常回忆起，别人都下班了，她还经常独自一人在办公室苦苦钻研，直到大门关闭才能“ 撵 ” 她出来。短短几年间，她就对会计财务、国库资金记账、会计复核等多个岗位 的业务了然于心，练就了一身扎实的基本功。 2016 年一个 DD 系统上线，作为一个有着 18 个支库的大地市，中支抽调她先后参加总行举行的为期一个月的DD 参数、业务培训班，后又完成了全辖成品油、 “ 三金两费 ”业务参数设置任务。接下来的三轮总行 DD 联调测试，她对系统参数设置反复进行测试，在当年 8 月实现了 DD 系统正式上线运行，被评为全省 DD 系统上线先进个人。 十年磨一剑，叱咤似海蛟。 2016 年她分别代表中支参加了 X 银行系统的综合业务竞赛，获总行专业竞赛团体三等奖和中支集体第三、笔试集体 第二、个人第三、笔试个人第二的好成绩，被评为总行、分行和中支业务竞赛活动先进个人和业务能手，同年被评为省 XX-2016 年国库系统先进个人， 2016 年被总行授予 “ 青年岗位能手 ” 称号。 作为分行国库人才库专家的 Y，把摸索出来的一整套业务技能毫无保留地传给了同事。在她的带动下，全股职工个个成了业务尖兵，实现了业务 16年 “ 零差错 ” 。 2016年 9 月，以 Y 为领队的某县支行代表队一举夺得全市会计知识竞赛团体一等奖和四个个人单项奖，一时成为业内佳话。 23 / 50 创新的脚步不停止 Y 对深化金融服务、促进地方经济发展有着自己的见解，身为中支唯一的分行女党代表，她通过深入调研，敏锐地觉察到当地金融服务的缺陷与瓶颈。为此，她着手开展了一系列有针对性的工作，并有多项创新举措被推广应用。 某县位于 F 省的西南边缘，特殊的区位因素，使某支行面临着假币流通的严峻、复杂形势，仅靠一地银行“ 单打独斗 ” 明显乏力。 2016 年， Y 和支行领导班子一起研究制定了跨区域反假币合作模式，与 LINSH 支行联手召集两地金融机构、公安部门，在两县城乡、学校等铺设反假币侦查、宣传、教育基地，从而构建起一个 全方位、广覆盖的反假币立体网络。 为促进银行金融机构服务农村地积极性，她敦促辖内各家金融机构加大乡镇 布放银行卡终端的力度，形成了某农村金融服务 “ 村村通 ” 。同时，她积极争取县委县政府对改善农村地区支付服务环境、拓展银行卡市场的政策扶持，在她的努力下，某成为全省第一个对 2016 年新增 ATM、 POS 机兑现 27500 元补贴的县。 如何能让反假币宣传深入人心？在一次次反假知识进企业、进社区、进医院、进学校活动中， Y 总结出将24 / 50 真币和假币对比宣讲的模式，宣讲活动集观赏性与技巧 性、知识性与趣味性为一体，受到了社区群众的热烈欢迎。 执着的青春不言悔 自从成为某支行的一员， “ 为客户提供一流的服务 ” 这个单纯而又朴素的想法，便一直扎根在 Y 的心中。 16年来，她以热情的微笑、饱满的精神和娴熟的业务技能，用优质服务诠释了人行女干部爱岗敬业的靓丽风采。 在外单位的办事员眼中，她是 “ 女包公 ” 。多年来，她坚持 “ 随到随审 ” 、 “ 不压单不压票 ” ，对不符合制度规定的业务做好解释工作。有一次，税务部门提供了一笔不合规的收入退还书，她当即将该笔退库业务退回， 并据国家残疾人就业税收优惠政策进行了解释，得到办事员的理解。针对这一现象，她还撰写了一篇国库案例，被 B 杂志采用，引起了业内的广泛关注。 在群众的眼中，她是为民解难事的 “ 自家人 ” 。有一位种田的农民，把辛苦积攒半年的 1 万元钱藏在柴灶底下，却一不小心失火，等 “ 抢救 ” 出来这捆钱已经被烧成了一块 “ 黑砖 ” 。她顾不上吃午饭，马上放下手中的工作赶到现场，小心翼翼地把粘在一起的钞票一张一张地揭开、贴好。两个半小时后，这位农民流着眼泪向她鞠了个躬，拿着兑换的 8 千元感动地离去了。 在支行同事的 眼中，她是一个恪尽职守的 “ 女汉25 / 50 子 ” 。 2016 年 7 月 3 日，某县遭遇有历史记载罕见的特大暴雨袭击，为了保证金库安全， Y 带领全股人员冒着大雨挖土、扛沙包、堵漏水，完全不顾自己身为女同志不能长时间浸泡在水中的禁忌。她整整二十多个小时没有休息，直到洪水退却。 银行先进工作经验 银行先进工作经验 一直以来，建行某市分行会计部始终高度重视各项会计基础性管理工作，长期致力于强化风险控制、建立、健全各项内控制度、探索和创新业务检查督导工作方法、制定和推广标准化业务操作流程等基础性工作，始 终坚持锐意进娶开拓创新、求真务实的工作作风，在分行领导及上级行的关心、重视和支持下，在分行各部门的密切配合以及会计部全体人员的共同努力下，各项会计工作均取得了较好的成绩，并连续年被省分行评为 “ 某某 ” ，现就我部门的日常的一些工作做法和体会介绍如下： 一、领导重视，经常深入了解情况，解决问题 会计工作历来被视为银行业的一项基础性工作，它在银行的经营、核算及管理等方面一直发挥着举足轻重的作用， 银行先进工作经验 。市分行领导对我分行会计工作向来予以了高度重视，经常深入会计基层了解和掌握我分行会计工作现状和26 / 50 存在的不足，并根据客观存在的问题和不足召集会计部等相关部门主要负责人共同研究和探讨具体解决方案。分行领导还要求分行各部门，特别是会计部门要充分认识到做好会计工作对于我分行的重要意义，并强调指出在建行现有的经营机制和运营模式下，会计的职能除传统的反映和监督外，还被赋予了新的历史使命，即通过各项深入细致的会计工作，有效地防范和控制各类业务发展中的内部风险，尤其是业务操作风险，会计职能的有效和充分发挥具有极其特殊的意义， 它在我分行的战略发展和持续稳健经营中占有举足轻重的核心地位，分行其他各相关部门平时要大力支持会计部的各项工作。 二、 制度健全，可操作性强 市分行会计部把强化会计制度 (规定 )管理、细化和规范业务操作流程作为本部门的首要工作任务，以 “ 严格制度，规范操作，方便使用 ” 为指导思想，对现有的会计制度及业务操作规程等进行了认真梳理和重新整理汇编，为我分行会计管理水平的提高和分行辖内各级会计机构准确执行各项会计制度，规范业务操作奠定了基矗 1、会计部综合业务组从 XX 年 08 月开 始着手对各项会计制度 (规定 )进行了全面梳理和业务归类，并将现行的各项会计制度、业务操作流程、业务规范等资料通过自行开发和搭建的业务学习查询系统提供给辖内各级会计机构27 / 50 联机使用，综合业务组负责对该系统中的业务资料的实时更新和日常维护。 2、进一步细化本部后台各岗位的职责，使所有的会计事务有对应的岗位来处理或管理 ;形成后台各岗位作业的标准化流程，使后台各岗位的业务处理或管理日趋标准化和规范化 ; 3、由会计部综合业务组牵头对柜面对公、对私业务及相关操作流程进行了全面系统的梳理，并 制定了营业机构一日工作流程对营业机构每天从工前准备到日终工作的各个工作环节进行了详细的规范，并针对一日工作流程中的涉及各个风险环节的标准化业务处理流程进行了严格的规定，切实规范了营业机构及相关柜面业务人员标准化作业流程，有效地防范和控制了操作风险。同时，会计部还对我分行主要业务品种按产品种类制定了极具操作性的的标准化操作流程，对非经常性业务、特殊业务的标准化操作单独制作了业务操作指引。 4、确立了每周业务学习制度和按季业务考试制度。为切实提高会计队伍的业务素质和操作技能创造必要的客观条 件，其主要内容包括： a、业务知识培训， b、标准化操作流程培训， c、按月选网点，将网点实际操作的录象与标准化操作录象进行对比，要求操作人员自己找错误， d、按季进行业务考试。 28 / 50 5、完善了营业机构集中稽核考核办法，及时出台凭证整理装订流程和要求，规范和细化了稽核差错类别，将凭证传递时间和信息反馈情况都全部纳入考核内容 ;要求稽核检查人员按季轮换稽核网点，并组织稽核检查人员轮流到一线实地学习，定期开展有针对性的业务学习，使稽核检查人员全面了解全辖业务，对稽核检查人员综合素质的提高起到了积极的推动作用 ;加 强对稽核检查人员稽核能力提高的指导，要求稽核检查人员注重差错发生的原因和呈现的特点，对稽核情况不断总结、研究、分析，提出改进意见，探索切实可行的新的稽核方法 ;四是加强对稽核检查人员的考核力度，按季组织人员对稽核检查人员已稽核过的凭证进行再次稽核，将稽核质量同稽核检查人员的绩效工资挂钩，进一步增强了稽核检查人员的工作责任心，充分调动稽核检查人员的积极性。强化考核约束，提高整改效果： a、将季度考试成绩与绩效工资挂钩， b、统一对公、对私业务差错 (稽核差错、检查差错 )的处罚标准，将差错落实到具体的责任人并与绩效工资 挂钩。 6、 XX 年会计部制定并完善了会计人员绩效考核办法，基本形成了 “ 约束有力、激励有效 ” 的考核机制 ;规范和明确了会计人员绩效分配方式和分配原则，体现了岗位价值，促进了会计人员间竞争合作的良好氛围，激发了员工积极主动的参加各类业务学习，努力提高服务质量，全面29 / 50 提高自身综合素质的热情。 三、管理精细、内控严密 不断改进会计工作方法，优化管理体制是提升会计工作管理水平的必由之路，同时也是会计工作的中心环节 ;建立和健全科学的内控制度是实现分行持续稳健经营的有力保障，而正确处理管理与内控之间的关系，又是有效发挥会计职能的前提和基础，它不仅需要会计部门从大量细致的实践工作中总结新形势下会计工作的特点和制定与之相适应的管理和内控制度外，还要安排责任心强，综合素质较高的人员负责对各项制度进行实施和监督， 工作总结 银行先进工作经验 ()。 1、 XX 年，会计部完成了本部各业务组工作职责、员工岗位职责和岗位标准作业流程的制定，此项工作的完成标志着会计部从此有了一套分工明确，责任清楚，科学实用的会计工作分级管理体系。它不仅使 所有的会计事务均有对应的岗位来处理或管理 ;还促使会计本部各岗位的业务处理和管理日趋标准化和规范化。 2、 针对外币业务管理薄弱的问题，会计训在内部进行人员调整，在稽核检查组中设立了外币业务检查辅导岗位，对全辖的外币业务进行培训指导和检查监督 ; 3、 按照会计检查制度的要求，结合我分行30 / 50 实际，认真开展各种业务检查，并根据检查结果进行分析，制定切合实际并具有操作性的业务规范，作为会计制度的补充，以有效规范后续会计行为 ; 4、 认真执行岗位风险报告制度，对报 告现实重大风险并提出有效防范建议的员工进行奖励，以激励大家共同思考、共同防范 ;同时对各岗位报告的风险问题进行认真分析研究，力争有报告即有有效解决，使风险点越来越少 ; 5、 不定期的组织开展业务、思想交流，逐步改变过去生硬说教的方式，将制度要求、操作规定、主导思想等方面需贯彻落实的内容通过交流的方式传递下去，并将员工的真实想法收集上来，使员工愿意说转自、乐于听、见于行，变 “ 要我做 ” 为 “ 我要做 ” 。 6、加大对风险环节的控制力度，切实提高业务营运的安全性。 结合上级行及本行各次 排查活动，认真开展各业务环节、流程的查改排查 ; 加强现金管理，压缩无效资金占用，防范和化解现金结算风险 ; 做好会计凭证、账簿的保管、分发，出纳机具维护等支持保障工作， 严格大额、可疑支付 交易的报备制度，积极开展人民币反假防假宣传，定期开展反洗钱和反假知识培训，增强我分行整体反假能力和反洗钱工作水平 ; 加强龙卡自助设备的安全管理和持续维护，防止犯罪分子利用自助设备非法张贴公告，损害建行利31 / 50 益和形象的行为。 7、坚持以人为本，加强对会计人员的动态管理，提高会计人员的业务素质。 XX 年会 计部制定并完善了会计人员绩效考核办法，基本形成了 “ 约束有力、激励有效 ”的考核机制 ;要求会计主管切实洞察会计人员的思想动态，将员工的思想道德教育与日常业务学习相结合，掌握第一手资料，做细致的宣导工作，从而充分调动会计人员的工作积极性。 8、安排责任心强，综合素质较高的工作人员对会计部实行的各项制度进行有效落实和监督。 9、坚持实行会计部工作周例会制度。每周五下午下班后，会计部经理都将召集部门其他负责人、本部各业务组组长及各支行、分理处会计主管召开会计工作周例会，总结本周 工作情况，解决本周工作中遇到的新问题，拟定下周主要工作计划并提出具体工作要求。周例会的实行一方面大大加强了会计人员间的业务交流，另一方面又增强了会计部对会计工作实际情况的了解和掌握程度、一定程度上提高了会计部的工作效率。， 四、检查细致，整改落实 会计检查是会计反映和监督职能的具体表现形式，会计检查结果是一段时期会计工作水平的客观反映，准确掌握和正确运用会计检查结果，对后续会计工作计划及工32 / 50 作重点的确定具有宝贵的指引作用，由此可见，深入细致地做好化会计检查工作和适时调整会计 工作重点，对建行会计事业沿着正确的方向发展有着重要的现实意义。 1、注重 “ 全面检查 ” 和 “ 重点检查 ” 的结合。每月对 30%的网点进行一次重点检查和对全部网点的常规检查 ;每季对 100%的网点进行一次全面检查 ;在坚持开展常规检查的同时，尤其注重对重点部位、重点岗位、重点环节、重点区域的专项检查：一是针对 dcc 上线后 “ 数据转换口袋户 ”以及 “ 跨机构过渡户 ” 、 “ 代发工资户 ” 等内部账户存在挂账明细不清等现象，我部指定了专人对其进行重点清查，协助网点清理核实整改，并指导和督促网点按会计部制定的内部账户核查制度做好日 常监控 ;二是针对 dcc 上线后重空调拨在调运系统和核心系统分别进行账务处理，无法时时监控的特殊情况，要求中心金库将各网点调拨重空的清单及时交检查组，由检查组到网点逐笔勾对，加强对重空出入库的管理 ; 2、认真开展 “ 春节 ” 、 “ 五 .一 ” 、 “ 国庆 ” 等节前的专项检查和星期日、平常日终的突击检查，重点检查网点的重空、现金、重要单证、重要物品、岗位设置及文 秘 家 园现场操作流程 ;积极完成个银业务、睡眠户、柜员卡授权 操作等专项检查，按时完成自查报表和自查报33 / 50 告。 3、注 重检查的时效性和违规违纪的处罚执行力度，要求各营业机构要高度重视整改工作，每次检查出的问题各营业机构都必须认真、彻底地进行差错整改和及时反馈整改结果，并作为下一次会计检查、回访的依据之一 ;每月检查完毕后，业务检查组还将检查情况归集到监察保卫部门，监察保卫部门结合安全检查情况统一下发通报，对违规违纪的机构、个人在积分和经济等多方面予以处罚。通过有效实施一系列检查措施，对有章不循、违章操作行为进行严格处理，促使大家改变了过去一些马虎、侥幸的观念，逐步养成严格照章办事的良好工作习惯，在一线员工中逐步树立“ 安全也是 效益 ” 的观念，有效防止了重大责任事故和案件的发生。 4、推行 “ 了解你的网点 ” 原则，即事后稽核、现场检查和事前预测相结合原则。会计部要求稽核检查人员不仅要对网点业务进行现场检查和对网点产生的会计凭证进行事后稽核外，还要求每个稽核 检查人员通过在网点坐班等方式了解其负责稽核和检查的网点的基本情况，包括人员结构，人员业务水平，易犯差错类型等情况，这一要求和做法旨在将稽核检查变被动为主动，提前介入重要业务活动，了解网点及人员基本情况，然后有目的的进行重点检查，并通过检查发现问题和对员工34 / 50 的 思想动态的了解，形成对该网点的综合评价，然后报告给会计部及分行领导参考并作出决策，以使其他配套辅助监督和制约机制能