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文档简介

农村信用合作联社反冼钱岗位职责为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪 活动，根据金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。 一、对公、储蓄会计岗位职责： 1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力； 2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务； 3、临柜人员要尽职尽责，与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的 身份信息，客户资料必须齐全； 4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户； 5、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散 转出的行为，并进行分析，及时报告。 6、严格按照“一个规定”、“两个办法”规定的可疑交易的报告标准填写人民币大额交易数据报告表和可疑支付交 易报告表，做到不漏报、不错报、不迟报； 7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员； 二、联络员岗位职责 1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平； 3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位； 3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告； 4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录； 5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录； 6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理； 7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。 三、社（部）反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责 1、领导小组组长要组织全员职工认真学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度，不断提高反洗钱的政策水平和管理水平； 原创文章，尽在第一.网。2、按时参加联社组织的反洗钱学习培训，及时将有关精神向联络员进行传达； 3、严格按照有关反洗钱规定，建立健全本社反洗钱内控制度，定期对反洗钱工作检查并有记录，保障反洗钱工作的有效开展。 4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总， 定期组织检查基层网点账户开立是否规范；防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗，发现问题及时逐级上报；同 时要及时上报分析、总结工作。 5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行情况进行检查和指导，并写出书面报告； 6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训，做到工作有安排、会议有
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