2019年财通证券实习报告.doc

财通证券实习报告 实习背景： 都说大学的时光很短暂这个暑假我已经深刻意识到自己离毕业不久是时候替自己规划一下未来了考完试的第二天我就去找了我大学里最重要的两个老师学生处副处长虞*老师和辅导员韩*老师前者是我跟了两年的社团指导老师尤其是大二这一年因为我担任弘毅考研社社长的关系隔三差五地要去他的办公室坐坐虞老师是我大学里的人生导师我一步步走来都有他指导的影子两年来我在为人处事方面跟他学会了许多；辅导员对每一个大学生来说都是一个重要的角色而我有幸在换到金融专业伊始就跟现在的辅导员韩老师结下了深厚的师生情谊在跟两位老师的交流的过程中他们强调了两点：第一、考研很有必要它是一次人生的升华可以给一个人的未来提供更多的选项；第二、不要荒度每一分每一秒让自己的每一刻都变得有意义最后韩老师跟我谈到了眼前的事情问我假期里有什么安排我当时有点心虚地回答说我想找家证券公司实习之所以说是心虚是因为当时还没联系好实习单位虽然手上有证券人员从业资格证书但也不是很有把握人家一定会要我没想到韩老师听到我这个眼前的小目标饶有兴趣对我鼓励有加还当场帮我上网搜索实习岗位 当天下午我联系了家乡当地的一家证券营业部没料到人家毫不留情地拒绝了我纵使我好说歹说也不奏效说实在的长这么大还没有过这么厚着脸皮跟别人推销自己的呢但是结果归于失败我想既然去不了证券公司或许去银行体验一下也不错接着我打了当地农行、中行的电话没人接工行的电话是第五次打过去的时候才接通的但是对方以银行是特殊单位只允许员工子女实习等理由来敷衍我我不知道里借的胆指责对方太现实只认关系户 至此回家实习的念头被彻底打消了但我可以就此放弃给自己放两个半月的长假我毫不犹豫地认定这不是我该有的风格既然回不了家那我就留在杭州找机会吧我再次拿起手机拨通了财通证券解放路营业部的电话一番寒暄过后把自己实习的愿望跟对方交了底对方答应帮我跟他们的客户经理“举荐”一下并且告诉我“应该没问题”这给了我足够的勇气与自信傍晚的时候我按照对方的“指示”联系了他们的客户经理倪江倪经理很好说话跟虞老师的行事风格几乎如出一辙虽然通电话的时间就那么一小会但我们聊得很投机倪经理要我第二天带着自己的材料去营业部找他 第二天我起了个大早带上自己在大学里的稍微还有点含金量的几本证书奖状去了财通证券解放路营业部我到那的时候倪经理不在我没有太多的情绪跟他通了个电话他让我留下自己的材料就可以先过去了但我不甘心也不放心于是我说：“既然今天我过来了我们还是当面聊聊比较”挂了电话另外一个经理给我安排了一个中户大厅的座位我就坐在那里跟老人们看了大半天的盘期间也跟一些老人聊了聊炒股心得 倪经理差不多到下午一点的时候才回到营业部当时我正准备去柜台找已经在这边实习的四个学生聊聊天却在路上被他逮了个正着回到客服部的办公室我拿出了那几本证书奖状给他过目了一下然后倪经理问了我几个学习生活上的问题一年来由于因为做学生干部的关系我接触了很多倪经理这个年纪的人所以我很泰然自若地回答了他的提问自我感觉还可以在我离开办公室之前他给我的回复依旧是“应该没问题”并答应在那个周末给我最后的回复然后我来到了柜台跟那四个实习生聊了起来他们中有从同济本科毕业在纽约大学读研的小翁有从我们学校经济学专业毕业准备快跟财通签约的见习客户经理小周也有亲戚介绍过来实习的城市学院的小章和工大的小金 周日下午和晚上我分别给倪经理打了个电话但是均无人接听（后来小周告诉我们白领一族是不希望周末的休息时间被人打扰的） 公司及营业部简介： 财通证券有限责任公司（以下简称“公司”）注册地在中国杭州其前身是成立于1993年5月的浙江财政证券公司XX年6月根据国务院有关清理规范财政国债服务中介机构的精神改制为财通证券经纪有限公司XX年10月公司吸收合并天和证券经纪有限公司XX年6月29日,省委、省政府明确公司为省直属国有企业由省政府授权省国资委监管XX年9月公司控股浙江省永安期货经纪有限责任公司XX年3月经中国证监会核准更名为财通证券有限责任公司 公司注册资本11.27亿现有营业网点32家（主要分布在省内各市县）员工800余人XX年7月经中国证监会评审成为全国10家aa级券商之一这是国内券商迄今所获得的最高殊荣 公司经营范围为：证券经纪证券自营证券承销证券投资基金代销为期货公司提供中间介绍业务以及中国证监会批准的其他业务 公司将忠实恪守“规范经营、稳健发展、务实创新、追求卓越”的经营理念优化股权结构提升服务质量培养一流的员工和理性、成熟的投资者队伍力争将公司打造成具有区域竞争优势、明显经营特色和富有社会责任感的现代证券企业 财通证券解放路营业部地处杭州金融商贸大街解放路111号的金钱大厦（浙二医院斜对面）是财通证券的旗舰营业部跟总部混合办公营业面积约2800平方米共分3个楼面目前拥有散户自助委托机68台中户大厅2间大户室33间贵宾室12间可容纳现场交易客户近千人并配有健身房、活动室、上网等供客户使用是目前杭城规模较大的证券营业部之一 实习点滴： 虽然周末里没联系上倪经理但我决定还是凭着那个“应该没问题”去公司上班周一一大早我坐上了去公司的401看着多达36站的站牌想着以后每天都要耗3小时在这路公交上着实有点害怕来到公司之后我直奔客服部的办公室看到倪经理顾不上礼节干脆利落地问他“请问倪经理给我安排了什么工作”（若说当年的我还有点轻狂的话在财通实习一周下来我学会了低调）倪经理回答道：“还是去柜台吧在那里能接触的人多比较有锻炼价值”随后他把我带去了柜台跟小周学长交代道“又来了一个你好好带着”令他没有想到的是我早已跟他们几个打成一片 倪经理走后我迫不及待地缠着小周学长把所有的业务流程告诉我他也不厌其烦地向我介绍了柜台工作的内容 柜台主要的工作就是开户开户是证券公司最一般也是最基础的业务首先我对开户流程进行了详细的了解和认真的学习： 1、个人开户需提供身份证原件填写客户协议书里面需要客户填写或签名的具体内容有开户申请表（个人）证券交易委托协议书权证交易风险揭示书等 2、请客户填写风险揭示书、风险警示书、证券公司客户登记资料、手机炒股风险警示书、风险承受能力评估问卷、客户交易结算资金银行存管协议书等； 3、为客户开设证券账户； 4、为客户开通资金帐户； 此外客户需要在柜台办理的其他各种业务如转托管、销户、变更客户资料和密码的重置等等事无巨细也由我们来负责指导填表 在整个柜台工作的过程中我们大部分时间就用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证及证券账户卡等以提高工作效率此外我们也提供简单的咨询服务和客户进行沟通经过多天的观察学习我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理 当一天的工作基本结束后我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料并对其进行扫描归档这是一个简单但相当烦琐的过程需要细心和耐心；而客户资料档案的有序整理有利于将来需要时能够方便迅速的查找 除了在柜台工作外当营业部其他部门需要人手的时候我们也会积极去帮忙比如我们去过档案室重新整理编排了近几年的客户资料也帮忙整理过7月11日下半年投资理财大会的会议资料 上周五郑雅姐因为女儿从德国回来被强制居家隔离一周乐姐过来柜台代班在小周学长的安排下我去给乐姐“打下手”那天上午我帮着乐姐把客户资料打码、装订、归档；下午的时候乐姐要我去教会另外一个金融职业学院的女实习生做这些工作而让我坐在她边上学习开设资金账户的一系列流程观察了乐姐给两个客户开设资金账户后她很放心地让我上去真枪实干一起实习的同学见到我坐柜台都觉得十分新鲜纷纷赶过来看我“出洋相”当时我有点小小的紧张手也有些颤抖但我依旧信心十足小心翼翼但很圆满完成地开设了一个资金账户“11076951”乐姐开玩笑说：“下次你带同学过来开户你帮他操办一切那会很有成就感的！”我点点头“恩”了一声心里头涌出一股莫名的喜悦之后在乐姐的监督下我又顺利开设了20余个资金账户 在我短暂的实习过程中我跟一起工作的几个实习生结下了深厚的战斗友谊工作时我们百倍投入力求不出半点差错；午休及下午停牌后（柜台不再办理任何业务）我们就凑一块开开玩笑聊得不甚融洽我要真挚地感谢你们的一路相伴！ 在此我也要再次感谢倪经理给我提供了这么难得的实习机会感谢营业部柜台或