




已阅读5页,还剩29页未读, 继续免费阅读
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
让客户听懂你的专业财务规划生活化,2010年7月18日中国杭州IARFC中国发展中心:郑森源,郑森源讲师简介79年本科财务会计毕业83年加入保险历经主任、课长、业务部经理、业务区部总监2007国际龙奖IDA年会讲师2008年第12届马来西亚华语寿险研讨大会讲师世界华人保险大会系列演讲会讲师IARFC国际认证财务顾问师协会会员RFC认证课程专任讲师现任IARFC中国发展中心秘书长,让客户听懂你的专业财务规划生活化,2010年7月18日中国杭州IARFC中国发展中心:郑森源,何谓理财?,财富,财务资源,有形财务资源,无形财务资源,财富管理,狭义财富,广义财富,幸福美满人生,=金钱、物质?,为什么要理财?,运用金融工具调整收入曲线与支出曲线的不平衡,让有限的资源发挥最大的效益创造家庭永续经营的基础追求平衡、富足、没有遗憾的人生追求财务自由财产有效、和谐传承,家庭理财的目的,理财36字诀,以终为始量力而为开源节流借力使力,积少成多量入为出安身立命居安思危,幸福人生,购房,贷款,买车,子教,旅游,退休,兴趣,收入,开源,节流,以终为始,量入为出,借力使力,居安思危,安身立命,幸福美满,量力而为,投资决策,金融工具,积少成多,追踪调整,支出,储蓄,-,=,家庭财务规划流程,明确目标,努力赚钱,合理消费,积极储蓄,理性投资,风险管理,家庭财务规划流程,购房,贷款,买车,子教,旅游,退休,兴趣,以终为始,客户说:赚钱就是为了实现这些目标,可是:面对未来,一切皆有可能发生,如果:老天爷和我们开玩笑,让我们不能再赚钱,这些目标怎么办?,投资决策,购房,贷款,买车,子教,旅游,退休,兴趣,收入,以终为始,投资决策,金融工具,追踪调整,支出,储蓄,-,=,投资报酬率真的愈高愈好?,万一投资亏损,子女教育怎么办?,万一投资亏光退休金,是命苦还是自作孽不可活?,购房,贷款,买车,子教,旅游,退休,兴趣,不是有钱人才会争夺遗产?,遗产筹划,高端客户关注什么,保值增值传承,有钱人不需要保险;但他们需要一张可以解决问题的保单,弥补现金流功能,安全储蓄功能,理财功能,保险功能,给客户一个买保险的理由,保障生命产值,让家庭正常运转的必要措施,财务目标资金汇总表,子女教育基金规划,一个绝对刚性的目标,退休金知多少?,基本退休生活,优质退休生活,富足退休生活,社保退休金,稳健投资4%,积极投资9%,60%,40%,遗产筹划,高端客户理财规划,资产配置,鸡蛋不要放在同一个篮子里,保单理财的功能,安全保值避险的功能资金错置锁藏的功能资金调度救急的
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 浙江省温州九校2024-2025学年生物高二第二学期期末联考试题含解析
- 盐城市阜宁县高二上学期期中考试化学(必修)试题
- 空间科技厂区安全技术研发与物业运营合同
- 出租车企业驾驶员服务品质保障劳动合同样本
- 高新技术园区厂房出租安全生产责任合同模板
- 社区环境满意度调查及改进方案合同
- 旅游景区特色档口租赁管理与维护合同
- 桥涵承包合同(样本)
- 就职表态发言稿范文(18篇)
- 新能源集控运行练习试题及答案
- 2024年上海青浦区下半年区管企业统一招聘30人笔试参考题库附带答案详解
- 2025-2030中国合成生物学行业市场发展趋势与前景展望战略分析研究报告
- 2025年上海青浦区高三语文二模试题卷附答案解析
- 存款保险知识培训总结
- 2024园艺师考试田间管理试题及答案
- 2025房地产经纪人协理-《房地产经纪综合能力》考前通关必练题库-含答案
- 2025年安徽物理中考模拟练习卷(含答案)
- 2024年全球及中国便携式步态和姿势分析系统行业头部企业市场占有率及排名调研报告
- 陪诊师考试模拟测试及试题答案
- 中国车路云一体化发展研究报告
- 毕业设计(论文)-垂直循环立体车库机械设计
评论
0/150
提交评论