投资基金题目

投资基金题目一、单选题（每题0.5分）1.交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指（） . A 基金经理可以直接向交易员下达投资指令B基金经理可以直接进行交易C 投资指令必须经董事会讨论后方能确定D 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易题型：常识题 页码：92 难易度：易 专家答案：D 解析内容：交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指：基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易2.证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。A 审核基金设立申报材料B对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查C 组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映D 对拟上市基金招募说明书的披露进行监管题型：常识题 页码：242 难易度：易 专家答案：B解析内容：基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查3.以下关于基金估值方法的表述错误的是（） . A 对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值B 交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值C 交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值D 首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值题型：常识题 页码：170 难易度：易 专家答案：C 解析内容：交易所上市交易的债券以市价估值。4.债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。A 与市场利率变化相同B与某个特定指数相同C 与预计的收益率变化相同D 与价格波动清况相同题型：常识题 页码：364 难易度：易 专家答案：B解析内容：债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数相同5.ETF 的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（）的交易网络系统进行的认购。A 基金管理人 B基金代销机构 C 证券交易所 D 基金托管人题型：常识题 页码：59 难易度：易 专家答案：C 解析内容：ETF 的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金的方式参与证券交易所上网定价发售6.下列不属于基金市场营销特殊性的是（） . A 规范性 B服务性 C 专业性 D 长久性题型：常识题 页码：130 难易度：易 专家答案：D 解析内容：基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性7.根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。A 增长型和非增长型 B大盘型和小盘型 C 有效型和无效型 D 积极型和消极型题型：常识题 页码：328 难易度：易 专家答案：D 解析内容：考察股票投资组合管理的基本策略。8.证券间的联动关系由相关系数p 来衡量，p 的值为1 ，表明（） . A 两种证券间存在完全同向的联动关系B两种证券的收益有反向变动倾向C 两种证券的收益有同向变动倾向D 两种证券间存在完全反向关系题型：常识题 页码：270 难易度：易 专家答案：A 解析内容：证券间的联动关系由相关系数p 来衡量，p 的值为1 , 表明两种证券间存在完全同向的联动关系。9.债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。A 长期投资者 B短期投资者 C 追求最大利润 D 追求稳定收入题型：常识题 页码：38 难易度：易 专家答案：D 解析内容：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。10.根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（）。A 基金管理公司董事长离任的B 基金管理公司总经理离任的C 基金管理公司督察长、基金经理离任的D 基金托管部门高级管理人员离任的题型：常识题 页码：254 难易度：易 专家答案：C 解析内容：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查，基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查11.按照投资对象不同，可将基金分为（）。A 契约性基金、公司型基金B 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C 股票基金、债券基金D 成长型基金、收入型基金题型：常识题 页码：26 难易度：易 专家答案：B 解析内容：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。12.基金管理公司的督察长应由（）任命。A 总经理 B董事会 C 全体独立董事 D 证监会题型：常识题 页码：251 难易度：易 专家答案：B 解析内容：督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意13.周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（） 会（）投资者的负担。A 高，加重 B高，减轻，C 低，加重 D 低，减轻题型：常识题 页码：38 难易度：易 专家答案：A 解析内容：周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。14.下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（） . A 詹森指数是1 990 年由詹森提出的B詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C 特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D 詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价题型：常识题 页码：382-384 难易度：易 专家答案：D 解析内容：詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。15.基全管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。A 基本管理制度 B业务操作手册 C 内部控制大纲 D 部门业务规章题型：常识题 页码：100 难易度：易 专家答案：B解析内容：由上到下依次为：内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等4 大部分。16.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。A 集中托管，保障安全B 组合投资，分散风险C 严格监管、信息透明D 利益共享，风险共担题型：常识题 页码：3 难易度：易 专家答案：A 解析内容：证券投资基金特点有：集合理财，专业管理：组合投资，分散风险利益共享，风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。17.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则A 健全性原则 B有效性原则 C 独立性原则 D 相互制约原则题型：常识题 页码：101 难易度：易 专家答案：C 解析内容：这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。18.一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险（）大型资本股票战略A 可能高于也可能低于B 等于C 低于D 高于题型：常识题 页码: 330 难易度：易 专家答案，D 解析内容：一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资本股票战略。19.( ）对威廉，夏普（williamsharpe ）的资本资产定价模型（CAPM）的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型A 斯蒂芬罗斯法 B尤金法玛 C威廉夏普 D哈里马科维兹题型：常识题 页码：293 难易度：易 专家答案：A 解析内容：套利定价理论由罗斯于20世纪70年代中期建立20.赎回金额1000万元，符合基金销售费用规范而收取的赎回费是（）。A 不超过10 万元 B不超过20 万元 C 不超过30 万元 D 不超过50 万元题型：常识题 页码：154 难易度：易 专家答案：D 解析内容：根据基金销售费用规范：赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5 % ，因此赎回金额为1000万元，赎回费应不超过1000 * 5=50（万元）21.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（） . A 投资基金 B 单位信托基金 C 共同基金 D 证券投资信托基金题型：常识题 页码：2 难易度：易 专家答案：C 解析内容：在美国，一般称证券投资基金为共同基金。22.不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A 手续费返还B ETF替代损益C 赎回费扣除基本手续费后的余额D 销售服务费题型：常识题 页码：184 难易度：易 专家答案：D 解析内容：销售服务费属于基金的费用。23.目前，我国的证券投资基金主要是（） . A 公司型基金B 契约型基金C 单位信托基金D 对冲基金题型：常识题 页码：26 难易度：易 专家答案: B 解析内容：目前，我国的证券投资基金主要是契约型基金。24.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额A T，T+1 B T+1 ,T+2 C T , T+2 D T+1 , T+3 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B 解析内容：根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T1 日为投资人登记权益，投资人在T + 2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额25.某投资组合的平均报酬率为16% ，报酬率的标准差为24% ，贝塔值为1.1 若无风险利率为6% ，其特雷诺指数为（） . A 0.09 B 0.1 C 0.41 D 0.44 题型：计算题 页码：379 难易度：中 专家答案：A 解析内容：特雷诺指数=（组合的平均回报率-无风险利率）/组合的贝塔系数=（16% - 6%）/1.1=0.09 26.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。A 2亿 B 5000万 C l亿 D 1.5亿题型：常识题 页码：79 难易度：易 专家答案：C 解析内容：在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1 亿元。27.基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。A 适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B 比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C 明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的D 可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性题型：常识题 页码：377 难易度：易 专家答案：B 解析内容：其余是基准比较法内容28.封闭式基金份额净值由（）进行公告A 基金公司 B 证券交易所 C 基金管理人 D 证监会题型：常识题 页码：169 难易度：易 专家答案：C 解析内容：考察基金估值程序。29.从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。A 大于 B 小于 C 等于 D 无法比较题型：常识题 页码：330 难易度：易 专家答案：A 解析内容：从长期来看，小型资本股票的回报率大于大型资本股票。30.就债券研究而言，它主要侧重于（） . A 债券久期的判断和券种的选择B 债券的预期收益率C 债券的风险规避能力D 债券的流动性题型：常识题 页码：92 难易度：易 专家答案：A 解析内容：就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择31.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书A 1 B 2 C 3 D 5题型：常识题 页码：213 难易度：易 专家答案：B解析内容：考察基金临时信息披露32.证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例B对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析C确定投资目标和可投资资金的数量D投资组合的修正和业绩评估题型：常识题 页码：263 难易度：易 专家答案：A 解析内容：构建证券投资组合的内容。证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例33.关于免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平题型：常识题 页码：367 , 368 难易度：易 专家答案：B 解析内容：多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广34.据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）. A 20-40% B 40-70% C 70-90% D 90以上题型：常识题 页码：305 , 306 难易度：易 专家答案：D 解析内容：据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90以上35.资本资产定价模型主要应用不包括（）。A 资产估值 B资金成本预算 C 资源配置 D 风险估值题型：常识题 页码：290 难易度：易 专家答案：D 解析内容：资本资产定价模型主要应用包括资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面36.朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理以下说法正确的是（）。A 不应聘任B以过了一年，可以继续聘任C 由基金公司自行决定是否聘任D 由证监会决定是否聘任题型：常识题 页码：253 难易度：易 专家答案：A 解析内容：因擅离职守等情况被免职未满2 年，基金管理公司以及托管银行不得聘用其担任高级经理。37.基金代销机构受（）的委托，从事基金代销活动。A 基金投资者 B商业银行 C 证券公司 D 基金管理人题型：常识题 页码：145 难易度：易 专家答案：D 解析内容：基金代销机构受基金管理人的委托，从事基金代销活动38.在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律这被称为（）。A 小公司效应 B 低市盈率效应 C 日历效应 D 短期趋势题型：常识题 页码：340 难易度：易 专家答案：C 解析内容：这被称为日历效应。39.根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金A 主要以债券为主要投资对象B 主要以股票为主要投资对象C 同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象D 同时以股票债券为投资对象题型：常识题 页码：26 难易度：易 专家答案：C 解析内容：根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指同时投资于股票、债券和货币市场工具的基金。40.根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计（）。A 高级管理人员提供虚假信息B投资管理人员离开工作岗位一个月以上C 高级管理人员在非经营机构兼职D 基金管理公司董事长总经理离任的题型：分析题 页码：254 难易度：易 专家答案：D 解析内容：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。41.收益率为9时某5年期零息债券的价格为64.3928 元，收益率为9.02元时其价格为64.3380 元，则该债券的基点价格值为（）元A 0.0548 B 0.0274 C 0.0254 D 0.0200 题型：常识题 页码：354 难易度：易 专家答案：B 解析内容：收益率从9到9.02% ，变动了两个基点，价格从64.3928 到64.3380 ，变动了0.0548 元，则该债券的基点价值为0.0548/2 =0.0274 （元）42.以下关于公司型基金的表述，正确的是（） . A 依据基金合同而设立的一类基金B 基金投资者是基金公司的股东C 不具有法人资格D 基金持有者的权利性对较小题型：常识题 页码：8，9 难易度：中 专家答案：B 解析内容：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益43.在我国，基金监管的首要目标是（） . A 保证市场的公开、公平和公正B 保证市场的公平、效率和透明C 保护投资者利益D 推动基金业的发展题型：常识题 页码：220 难易度：易 专家答案：C 解析内容：基金监管的首要目标是保护投资者利益。44.以下关于基金管理公司高级管理人员离任审计与离任审查的说法，正确的是（） . A基金管理公司董事长离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查B基金管理公司总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查C基金管理公司督察长离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计D基金管理公司基金经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查题型：常识题 页码：254 难易度：中 专家答案：D 解析内容：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计，基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查45.证券投资基金会计核算的责任主体是（）。A 基金托管人 B基金管理公司 C 基金份额持有人 D 证券交易所题型：常识题 页码：176 难易度：易 专家答案：B解析内容：证券投资基金会计核算的责任主体是基金管理公司46.关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（） . A指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益C包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益D包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等题型：常识题 页码：184 难易度：易 专家答案: D 解析内容：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入47.如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。A 较低 B较高 C 一样 D 不确定题型: 分析题 页码：33 难易度：易 专家答案A 解析内容：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，市盈率、市净率较低，成长型股票通常是指收益增长速度较快、来来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高48.M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）. A 十分不同 B 大体相同 C 无法比较 D 一致题型：常识题 页码：387 难易度：易 专家答案：D 解析内容：M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。49.在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平A 上涨行情 B下跌行情 C 无效市场 D 有效市场题型：常识题 页码：328 难易度：易 专家答案：D 解析内容：在有效市场中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平50.目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系A 信托 B债权 C 担保 D 股权题型：常识题 页码：4 难易度：易 专家答案：A 解析内容：目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系51.QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A每月，每周 B每周，每个工作日 C每月，每周 D每日，每日题型：常识题 页码：172 难易度：易 专家答案：B解析内容：QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露52.收益率为8.21时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26时其价格为88.9001 元，则该债券的基点价格值为（）元A 0.2302 B 0.3202 C 0.046 D 0.032 题型：计算题 页码：354 难易度：中 专家答案：C 解析内容：收益率由8.21 到8.26 变动了5个基点，则该债券的基点价值为（89.1303 85.9001 ) /5=0.0460（元）53.相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是A 保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C 降低系统风险D 推动基金业的发展题型：常识题 页码：220 难易度：易 专家答案：D 解析内容：我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的发展。54.根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的基金为债券基全A 40% B 50% C 70% D 80% 题型：常识题 页码：26 难易度：易 专家答案：D 解析内容：根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产80 % 以上投资于债券的基金为债券基金55.在基金公司中主要由（）承担基金的投资运作职责。A 基金管理公司 B 基金代销机构 C 证券交易所 D 基金托管人题型：常识题 页码：88 难易度：易 专家答案：A解析内容：在基金公司中主要由基金管理公司承担基金的投资运作职责。56.基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起（）个工作日内向当地证监局递交报告材料。A 3 B 5 C 15 D 30 题型：常识题 页码：153 难易度：易 专家答案：B 解析内容：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料。57.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右A 20-40 B 40-60 C 50-70 D 60-80题型：常识题 页码：45 难易度：易 专家答案：B 解析内容：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40-60左右。58.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A 货币市场基金适合进行长期投资B 货币市场基金不得投资股票C 货币市场基金可以投资于可转换债券D 货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券题型：常识题 页码：42 , 43 难易度：42 专家答案：B 解析内容：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资：货币市场基金不得投资于可转换债券，货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券59.我国基金管理公司全部为（） . A 有限责任公司 B 股份有限公司 C 合伙制企业 D 中外合资企业题型：常识题 页码：96 难易度：中 专家答案：A 解析内容：目前，我国基金管理公司均为有限责任公司60.下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（） . A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C公司内部控制机制一般包括五个层次D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成题型：常识题 页码：99-101 难易度：难 专家答案：D 解析内容：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则，基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则，公司内部控制机制一般包括四个层次。二、多选题（每题1分）61.基金托管人内部控制的主要内容包括A 资金清算 B 投资监督 C 资产保管 D 会计核算和估值题型：常识题 页码：124 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：基金托管人内部控制的主要内容包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5 个方面62.基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时被禁止的行为有（）。A 向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传、误导投资人买卖基金B以抽奖方式销售基金C 在基金销售中给予投资人与基金销售无关的利益D 按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请题型：常识题 页码：149 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止的行为不包括按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请63.我国基金监管的具体目标包括（）。A 保护投资者B 保护证券发行人C 保证市场的公平、效率和透明D 降低系统风险题型：常识题 页码：220 难易度：易 专家答案：ACD 解析内容：我国基金监管的具体目标：（一）保护投资者利益（二）保护市场的公平、效率和透明（三）降低系统风险（四）推动基金业的规范发展64.对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（） . A首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量B首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值C非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV=C+（P-C)(DI-Dr)/DI D送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值题型：常识题 页码：170 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：考核交易所发行未上市品种的估值。65.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查时，需要了解基金代销机构（）等情况。A 内部控制情况 B信息管理平台建设 C 账户管理制度 D 高层管理人员能力题型：常识题 页码：155 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。66.货币市场基金不得投资的金融工具包括（）。A流通受限的证券B国内信用评级机构评定的A-1或者相当于A-1级的短期信用级别以及该标准以下的短期融资券C信用等级在AAA级以下的企业债券D剩余期限超过397 天的债券题型：常识题 页码：43 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：考核货币市场基金不得投资的金融工具67.证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现为（） . A 性质不同 B收益不同 C 风险不同 D 信息披露程度不同题型:常识题 页码：4 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：基金与银行储蓄存款的差异。68.基金公司投资管理人员的基本行为规范包括（）。A 当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则B应当首先维护基金份额持有人利益C 当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则D 应当首先维护公司股东的利益题型：常识题 页码：255 难易度：易 专家答案：AB解析内容：基金公司投资管理人员的基本行为规范包括当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则，应当首先维护基金份额持有人利益。69.下列关于套利定价模型（APT）的说法，正确的是（）。A 揭示了均衡价格形成的套利驱动机制和均衡价格的决定因素B 假设投资者是追求利益同时也是厌恶风险的C 假设投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利D 假设投资者对证券的收益、风险以及证券间的关联性具有完全相同的预期题型：常识题 页码：293 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：假设投资者对证券的收益、风险以及证券间的关联性具有完全相同的预期，是资本资产定价模型的假设之一。70.证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（）。A 持续性 B专业性 C 适用性 D 服务性题型：常识题 页码：130 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：基金的市场营销的特殊性主要体现在这四方面71.从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有（）。A 独立的投资顾问 B折扣经纪人 C 证券公司销售网络 D 基金超市题型：常识题 页码：138 表6-2 难易度：中 专家答案：ABCD 解析内容：基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。72.当ETF二级市场交易价格低于其份额净值时，以下说法正确的是（）。A 可以在二级市场买进一揽子股票然后在一级市场赎回套利B 此时为折价交易C 此时为溢价交易D 可以在二级市场低价买进ETF然后在一级市场赎回套利题型：常识题 页码：51 难易度：易 专家答案：BD 解析内容：当ETF二级市场交易价格低于其份额净值时，此时为折价交易，投资者可以在二级市场低价买进ETF 然后在一级市场赎回套利73.基金招募说明书需要包括下列（）内容A 基金管理人的基本情况B基金份额的发售方式C 基金的投资业绩比较基准D 基金募集申请的核准日期题型：常识题 页码：204 难易度易 专家答案：ABCD 解析内容：考察基金招募说明说的披露事项，以上都是74.根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法 ，基金管理公司聘请的独立董事需满足的条件包括（）. A 具有3 年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历B有履行职责所需要的时间C 直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D 最近3年没有受证券、银行等行政管理部门的行政处罚题型：常识题 页码：249 难易度：易 专家答案：BCD 解析内容：具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历75.证券投资基金的促销手段包括（）。A 广告促销 B 人员推销 C 营业推广 D 公共关系题型：常识题 页码：141 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：促销组合4 要素包括广告促销、人员推销、营业推广和公共关系。76.下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的是（） . A 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C 每个投资者使用个人身份证件可以开设2 个基金账户D 已开设证券账户的投资者可以再开设1 个基金账户题型：常识题 页码：61 难易度易 专家答案：AB解析内容：每个有效证件只允许开设1 个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。77.进行债券指数化投资的动因有（）。A 经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好B与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低C 与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的效率更高D 选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力题型：常识题 页码：365 难易度：易 专家答案：ABD 解析内容：进行债券指数化投资的3 大动因78.基金管理公司内部控制的原则有（）。A 健全性原则 B有效性原则 C 独立性原则 D 成本效益性原则题型：常识题B 页码：100 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：另外还有相互制约等5 大原则79.按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括（）。A 封闭期的收益公告B 开放日的收益公告C 节假日的收益公告D 特殊时期的收益公告题型：常识题 页码：215 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告的3种类型。80.债券风险的种类包括（） . A 利率风险、再投资风险B 流动性风险、经营风险C 购买力风险、汇率风险D 赎回风险题型：常识题 页码：352 难易度：易 专家答案:ABCD 解析内容：债券的风险包括利率风险、再投资风险、流动性风险、经营风险、购买力风险、汇率风险和赎回风险等81.下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是（） . A 特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率B 特雷诺指数越小基金的表现越好C 特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑D 詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算题型：常识题 页码：379 , 384 难易度：易 专家答案：ACD 解析内容：特雷诺指数越大，基金的表现越好82.概括地讲，人们愿意采用组合投资的方式进行投资，其原因包括（） . A 降低投资风险 B降低系统性风险 C 提高市场的有效性 D 投资收益最大化题型：常识题 页码：326 难易度：易 专家答案：AD 解析内容：投资组合的目的一是降低证券投资风险；二是实现证券投资收益最大化。83.我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设台基金管理公司，如下说法中正确的是（）。A 注册资本不低于1 亿元人民币B注册资本不低于3 亿元人民币C 实缴资本不少于3 亿元人民币的等值可自由兑换货币D 最近3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚题型：常识题 页码：80 难易度：易 专家答案：CD 解析内容：我国香港的投资机关适用于一般境外股东的规定84.下列关于基金半年度报告信息披露的说法，正确的有（）。A 基金管理人应当在上半年结束之日起30 日内，编制完成基金半年度报告B 半年度报告不要求进行审计C 半年度报告只需披露当期的数据和指标D 半年度报告的管理人报告无需披露内部监察报告题型：常识题 页码：208 难易度：易 专家答案：BCD 解析内容：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。85. 基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，并符合下列（）规定A 积极培养投资人的长期投资理念B 通过大比例分红降低基金单位净值吸引投资者C 强调集中营销时间D 加强对投资人的教育和引导题型：常识题 页码：238 难易度：易 专家答案：AD 解析内容：基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，积极培养投资人的长期投资理念加强对投资人的教育和引导。避免采用大比例分红等通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述，不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述86.按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。A 小型资本股票 B大型资本股票 C 中型资本股票 D 混合型资本股票题型：常识题 页码：330 难易度：易 专家答案：ABD 解析内容：按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票、混合型资本股票87.以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。A 具有法人资格B 依据基金合同成立C 设有董事会D 我国的基金均为契约型基金题型：常识题 页码：8，9 难易度：易 专家答案：BD 解析内容：公司型基金具有法人资格、设有董事会88.以下属于证监会发布的基金信息披露的规范性文件有（）. A 基金信息披露内容与格式准则B基金信息披露编报规则C 基金信息披露XBRL 模板和相关标引规范D 上市交易公告书的内容与格式题型：常识题 页码：198 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：考察基金信息披露的规范89.下列不属于基金信息披露的规范性文件的有（） . A 基金信息披露管理办法B 证券投资基金法 C 上市交易公告书的内容与格式 D 招募说明书的内容与格式 题型：常识题 页码：197 , 198 难易度：易 专家答案：AB解析内容： 基金信息披露管理办法 属于部门规章， 证券投资基金法 属于国家法律。90.目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有（）。A从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道B保险公司已经成为基金销售主要渠道之一C证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务D银行代销渠道有利于争取储蓄客户题型：常识题 页码：139 , 140 难易度：易 专家答案：ACD 解析内容：银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。91.关于混合基金，下列说法正确的是（）。A 能够实现投资收益的最大化B不得投资于货币市场工具C 主要投资于股票、债券D 通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡题型：常识题 页码：45 , 46 难易度：易 专家答案：CD 解析内容：主要投资于股票、债券：通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡92.确定有效边界所需的数据包括（） . A 期望收益率 B收益率方差 C 协方差 D 贝塔系数题型：常识题 页码：277 难易度：易 专家答案：AB解析内容：由图11-10 可以看出，确定有效边界的图的横坐标轴为方差，纵坐标轴为期望收益率93.基金管理公司岗位分离制度包括（） . A 投资和交易岗位隔离B募集和销售岗位隔离C 交易和清算岗位隔离D 基金会计和公司会计岗位隔离题型：常识题 页码：102 难易度：易 专家答案：ACD 解析内容：考察基金管理公司内部控制的基本要求。投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得由人员的兼任。94.根据证券投资基金法 的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当( )。A对于基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题，一般出具书面报告B 发现投资超出比例、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正。C如出现资金透支、涉嫌违规交易等行为，书面提示有关管理人，并向监管机构报告。D如出现资金透支、涉嫌违规交易等行为，书面提示有关管理人，对其提出严厉批评，并要求改正。题型：常识题 页码：122 难易度：易 专家答案：BC 解析内容：对于基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题，一般电话提示管理人。95.基金管理公司应在QDII 基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息包括( ）。A 境外托管人最近一个月的实收资本B 境外投资顾问的名称、注册地址C 境外投资顾问主要负责人教育背景D 境外托管人的信用等级题型：常识题 页码：216 难易度：易 专家答案：BCD 解析内容：应披露境外托管人最近一个会计年度的实收资本。96.下列应向中国证监会报告的事项有（） . A 基金管理公司董事长的任免B基金管理公司董事的任免C 基金经理的任免D 基金销售人员的任免题型：常识题 页码：249 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：下列应向中国证监会报告的事项有基金管理公司董事长的任免、基金管理公司董事的任免、基金经理的任免97.证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）. A 负责办理基金名下的资金往来B 依法安全保管基金的全部财产C 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值D 执行基金管理人的合法投资指令题型：常识题 页码：110 难易度：易 专家答案：ABCD 解析内容：负责办理基金名下的资金往来，依法安全保管基金的全部财产，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值,执行基金管理人的合法投资指令。98.关于信息披露说法不正确的是（） A 根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息B可以对证券的业结进行科学的预测C 要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言D 基金管理人应在重大事件发生之日起2 日内披露临时报告题型：常识题 页码：193 , 194 难易度：易 专家答案：AB解析内容：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩99.关于单个债券与债券基金以下描述有哪些是正确的（） . A 债券基金没有确定的到期日B债券基金的收益比债券的利息固定C 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D 两者的投资风险不同题型：常识题 页码：39 难易度：易 专家答案：ACD 解析内容：债券基金的收益不如债券的利息固定100.基金上市交易公告书应披露的事项包括（）. A 基金概况B基金募集情况与上市交易安排C 持有人户数D 持有人结构及前5名持有人题型：常识题 页码：213 难易度：易 专家答案：ABC 解析内容：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10 名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。三、判断题（每题0.5分）101.货币市场基金核算中，买断式回购融入基础债券的剩余期阴不得超过397 天A 正确B 错误题型：常识题 页码：245 难易度：易 专家答案：A 解析内容：货币市场基金核算中，买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397 天。102.证券公司按法律法规规定的程序履行申请手续后，也可以从事境内证券投资基金管理业务题型：常识题