财富人生之隽宇101投资理财计划.ppt

热烈欢迎,参加富亨财富论坛交流会的嘉宾！,“隽宇101计划”保险+全球基金定投组合式理财项目,主讲：管智霖mob富亨投资资询有限公司,完美的投连险组合理财产品,精明计划未雨绸缪,人生充满挑战与机遇您为实现理想，您需要可靠的财富管理伙伴。我们本着“传递正确的投资理念，寻找有价值的投资产品”，为您建议合适的投资工具，并提供周全稳妥的理财方案。,1、产品概述,本理财计划方案是由法国安盛集团（AXA）世界顶级金融保险机构推出的理财计划，计划又称“投资连接人寿险储蓄理财计划”，通过保险平台，您可以设定目标供款年期，以缴付保费的形式进行全球优秀基金的投资。欧美发达国家最为流行的“FUNDOFFUND”理财计划管理模式（即“基金中的基金”）。,AXA与您携手筹划大计！,财资实力雄厚,2、产品特性,“隽宇”提供不同的供款年期给客户自由选择目标供款年期是指您同意在此期间通过缴付定期保费做出投资，年期5-30年不等，唯一要求所选择的目标供款期必须最迟在您75岁（按照上一个生日所届年龄计算）时完结。在申请投保时所确定的目标供款期不可更改。目标供款期届满时，您可以选择保留您的保单以获取更多潜在增长。,3、保费分配及赠送配比,隽宇计划提供6中货币选择：港元、美元、欧元、澳元、英镑及新加坡元。最低起付：HK$150,000银行卡/转账/现金,4、投资年期25年长期持有，爆发复利增长的威力,監管嚴格的金融市場，只存在短期風險，不存在長期風險以標準普爾指數為樣本：一年時間為投資結算週期，30%概率虧損五年時間為投資結算週期，11%概率虧損十年時間為投資結算週期，2%概率虧損十五年時間為投資結算週期，虧損概率約等於0%！,巴菲特投资三大法则之一：长期投资！,5、隽宇101投资计划书（样板：以RMB万元为单位）,（按年均复利15%计算，提款已考虑5%通胀，已含AXA保单管理行政费。）,案例：1个中产阶级家庭未来30年家庭开支：,张先生，31岁，月入15,000元，妻家庭主妇，孩子1岁，4位老人,孩子教育费用,投资方案建议隽宇101理财计划,投资分析,幼儿园教育费用3年,小学教育费用6年,取款用途,投资分析,中学6年教育费用,大学教育费用5年,取款用途,投资分析实际演算,创业基金,取款用途,此为25年期间如果客户不支取账户资金则总共到期可以支取金额,此为25年期间应急支取费用总额教育,此为支取后总账户最后到期剩余可以支取金额养老,总投资额,1张保单3代收益8方亨通涵盖子女教育、创业基金，避险基金、养老金等家庭全方面！,6、保单户口定义,最初供款期(ICP),首18个月,最初供款户口(IUA),累积供款户口(AUA),18个月后,同一投资分配指示,调低/增加定期保费投资,1、调低或暂停供款连续供款满3年，您可以调低（最低hk$19,200）或暂停供款，享受保单假期。2、增加定期投资供款您若调低供款，随后可以增加至不高于保单签发时的供款金额。,计划收费结构：年限TCP：20年年缴费hk$60，000,7、Q&A,1.为什么会有15%这么高的投资回报率2.我的资金安全有保障吗3.投资101计划有哪些优势和好处4.在哪里可以做这份理财投资,优中选优，保证挑选高回报基金,从“基金池”中精挑细选1-10支进行组合配置，优中选优，保障客户挑选到回报率最高的基金。针对客户的不同投资习惯和风险承受能力，在这些基金里面挑选出适合客户的投资产品，如抗风险能力大的配置一些股票型基金，谨慎型投资者配置债券型对冲基金等，优化组合，力求获取最大投资回报。基金池的基金连续两年亏损就会被踢出基金池，转换基金类型是随时和免费的。,1、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD过往10年投资回报率均超过15%,1、贝莱德世界黄金基金,2、首域環球傘子基金-首域中國增長基金I,过去10年全球新兴市场投资收益,高额赠送与价值投资良机,高额赠送125%，同时也放大了本金，提高了投资回报率！2008年金融海啸以来，很多金融产品的价格被严重低估，现在是价值投资的底部！,资金安全有保障吗？,1、安盛（AXA）保险公司：保险公司托底，双重保障2、基金公司：实力雄厚3、投资区域香港：基本法4、投资的资金由银行监管，基金公司只进行投资操作。5、第三方理财公司：不接触客户资金,资金绝对安全！,证监会授权,投资所带来的巨大“附加值”利益,避税：遗产税，个人所得税避债：债权追偿避财产分割：离婚避司法追偿：资产转移,真实客户账户展示1,真实客户账户展示2,中国大陆居民怎么才能投资全球基金？,（a）中国居民身份证之复印件（b）住址证明之复印件（c）港澳