某公司理财管理及投资管理知识分析(ppt 43页)

为什么要理财,根据专家统计，在中国的内地达到平均生活水平，一个人一辈子最少要赚600万元，这还是在忽略通涨的基础上计算而得。也就是说，你一生要至少要赚600万才能够过上基本的生活；住50万的房子，开15万的车，一年只有很少的钱用于休闲旅游.,“你不理财，财不理你。”如果想仅凭工资收入过上和谐、富裕的生活，对大多数人来说可能不太容易办到，只有适当的学会用投资理财，使自己的钱不断的增值，产生财产性收入，才能给我们的人生给予保障。,放大投资格局,从量变到质变1,2,3,4,这样的数字变化,在数学上叫”等差数列”4,8,6，这样数字繁殖的对比，在数学上叫做“等比数列”股票投资的获利成长，刚开始只会以等差数列递增，感觉上并不是很过瘾可是时间一长，获利就会像等比数列一样，巨幅成长,投资10000元，每年加投10000元，放在不同的渠道里，它的时间价值：,10%收益20%收益30%收益50%收益10年25,93761,917137,858576,65020年67,274383,3751,900,49633,252,56730年174,4942,373,76326,199,9561,917,510,59240年452,58214,697,715361,188,648110,573,323,205,每年投资10000元，放在不同的渠道里，它的时间价值：,10%收益20%收益30%收益50%收益10年175,311311,504554,0531,699,95120年630,0252,240,2558,192,15099,727,70130年1,809,43414,182,56087,289,8545,752,501,776,你是否还继续打算让自己的银行利息被物价上涨吃掉，而仍然不采取任何举动？你还相信只要你忠心耿耿，每天加班，公司一定不会资谴你？十五年后，你几岁了？如果四十岁，要不要避开“六零专案”的退休危机？如果是五十岁，想不想让心灵更富有，或是为社会贡献一己之力？,1.万一那时你已经超过六十岁，要不要为自己奔波已久的人生，来一些鼓励？2.就从现在，你要为此生的“中长期格局”开始规划，人生只有一次，你有责任使它的格局宏伟3如何正确面对您的人生、科学理财、规划一生的幸福？,证券投资组合,1.投资一个好的心态，好的习惯，好的观念，好的环境，好的团队2.投资风险控制比盈利更重要3.投资长线股，寻找15年每年20%稳定长期增长股比短期高增长股更重要4.选3只基金，12只股票（其中2只长线、4只中线、6只短线）。资产配置为：基金50%，长线股25%，中线股20%，短线股5%5.长线的年回报率是450%，中线的年回报率是175%；短线的年回报率是226%，基金年回报率是185%；6.投资的关键是购买将来，做好5年、10年、15年规划，制定策略，作资金的配置7.资产配置分期加仓，只加长线股，中线做优选，短线的止盈位20%，止损位负8%8.核心持股寻找主流行业的龙头，一周只看一次盘，每月只做一次调整。9.每天关注新闻财经，特别是国际资深证券分析员的最新研究报告10.几乎选的都是与人民生活有直接关系的行业的龙头股；11.坚持对基本面的把握，长期持有，不弃不离，持续关注，了如指掌；12.对长、中、短线按每3个月，每一个月，每一周定期做评估及调整。13.守住是金，守不住是水（会流失），光说不做的是风（一无所有）。关注上市公司的企业性质和管理团队的管理能力和素质。,结论：用最傻瓜的投资办法取得最聪明的结果！,如何做好理财规划1.盘点自己的资产2.确定第一年的起步资金3.确定资产分配比例4.细化投资工具5.计算资产的增长6.行动回愦-调整,积累财富的五种杠杆及六种可以借力量,五种杠杆:1.OPM-别人的钱2.OPE-别人的经验3.OPI-别人的想法4.OPW-别人的工作5OPT-能够帮助自己的别人的时间,六种可以借力量:1.找一为指导老师2.建立团队3.有效利用网络4.无形的网络5.善用工具(整合资源),成就富翁：赚钱八大定律,赚钱第一定律：你要做羊，还是做狼？永远是10%的人赚钱，90%的人赔钱，这是市场的铁律，不论是股市，还是开公司、办企业，都不会改变。赚钱第二定律：正确认识钱，树立正确的金钱观念！问苍茫大地，谁主财富！为什么他能赚钱，你不能赚钱。追根求源，想赚钱首先你要对钱有兴趣，对钱有一个正确的认识，不然钱不会找你。钱不是罪恶，她是价值的化身，是业绩的体现，是智慧的回报。物以类聚，钱以人分。你必须对钱有浓厚的兴趣，感觉赚钱很有意思，很好玩，你喜欢钱，钱才能喜欢你。这决不是拜金主义，而是金钱运行的内在规律,赚钱第三定律：最简单的方法最赚钱！天下赚钱方法千千万，但最简单的方法最赚钱。虽说条条大路通罗马，但万法归一，简单的才是最好的。赚钱第四定律：赚大钱一定要有目标！年年岁岁花相似，赚钱方法各不同。但有一点是相同的，就是你要赚钱一定要有目标。成功的道路是由目标铺成的。没有目标的人是在为有目标的人完成目标的。,赚钱第五定律：一定要用脑子赚钱！天下熙熙皆为名来，天下攘攘皆为利往。在财富时代，你一定要用脑子赚钱。你见过谁用四肢赚大钱的？但迈克尔乔丹说：“我不是用四肢打球，而是用脑子打球。赚钱第六定律：要赚大钱一定要敢于行动！天下财富遍地流，看你敢求不敢求。金钱多么诱人啊，但要赚大钱一定要敢于行动！世界没有免费的午餐，也没有天上掉下来的馅饼。,赚钱第七定律：想赚大钱一定要学习赚钱！天下聪明人很多，但为什么绝大多数聪明人都不富？在财智时代，要赚大钱一定要学习赚钱！你学过赚钱吗？绝大多数人没有，所以绝大多数人还不会赚钱。我们在小学没学过赚钱，在中学没学过赚钱，在大学还是没学过赚钱，就连金融、财经类的大学也学不到真正赚钱的知识，看来我们的教育确实有了大问题！,赚钱的第八定律：赚大钱一定要选择！风水轮流转，今天到你家。如今金钱遍地都是，赚钱方法多如牛毛，但要赚大钱一定要选择。选择就是命运，选择就是财富。不选择你就会迷失，财富就会与你擦肩而过。你是命运的主宰，你是财富的上帝。在二十多年前，美国一个17岁少年，一头乱发，一身脏衣，戴着一付高度近视眼镜，但他竟选择了编写软件，创办软件公司，正是由于这一选择，才有今天的微软和今天的比尔盖茨！,富人与穷人的差异,穷爸爸的观念如何写履历表我要一份稳定工作成为好员工努力工作为钱工作金钱的奴隶我很穷我买不起对理财一窍不通投资风险太大赚钱不要冒险努力存钱贪婪是万恶之首房子是最大的资产老年依赖退休金生活,富爸爸的观念如何写创业计划书不断学习才是一切成为赚钱老板学会管理风险积极增加理财能力努力投资钱为我工作金钱的主人我是富人贫困才是万恶之本怎样才能付得起呢房子是负债老年利用自己累积的财富生活,比爾蓋玆的女兒,一位優秀的商人傑克，有一天告訴他的兒子傑克：我已經決定好了一個女孩子，我要你娶她兒子：我自己要娶的新娘我自己會決定傑克：但我說的這女孩可是比爾蓋玆的女兒喔兒子：哇！那這樣的話.在一個聚會中，傑克走向比爾蓋玆傑克：我來幫你女兒介紹個好丈夫比爾：我女兒還沒想嫁人呢傑克：但我說的這年輕人可是世界銀行的副總裁喔比爾：哇！那這樣的話.接著，傑克去見世界銀行的總裁傑克：我想介紹一位年輕人來當貴行的副總裁總裁：我們已經有很多位副總裁，夠多了傑克：但我說的這年輕人可是比爾蓋玆的女婿喔總裁：哇！那這樣的話.最後，傑克的兒子娶了比爾蓋玆的女兒，又當上世界銀行的副總裁知道嗎，生意通常都是這樣談成的,投资华硕十年大赚一万五千倍,十年前的华硕、鸿海十年后的威盛、铼德.文老谢有一家报社的记者，他在十几年前负责主跑科技产业的新闻，适巧与童子贤等一批离开宏碁准备自行创业的年轻人混得很熟，童先生在七十九年以三千万元资本额在桃园的芦竹乡创建生产主机板的华硕，一度邀请这位记者参加投资，给他的额度是二万元。当时大家知道PC，可是对于主机板前途如何却一知半解。这位记者回家思虑再三，决定不要冒险，就放弃了这项投资计划，而这个抉择对他来说，简直有如丢弃天上掉下来的横财，因为华硕在过去十年创造了台湾最快获利的典范。假如这位记者一口气答应参加华硕的投资，而且，二万元的投资一股都不卖，今天会创造多少财富？答案是二九一亿元台币，二万元变成二九一亿元，投资报酬率是一四五五三倍，换句话说，十年前参加华硕的原始投资，每一块钱，在十年后会变成将近一万五千元。这是怎么算出来的？华硕七十九年建厂初期股本是三千万元，如今是一一四亿元，换句话说股本增加了三七九倍，而股价则从一元的票面投资变成三九四元，股价则增加了三八四倍，两者相乘得出来的倍数是一四五五三六倍。今天在台湾要找到十年投资获利一万五千倍的公司，华硕应该是一个传奇典?,黄震智投资联发科，五年获利二百五十倍,文郭奕伶股王联发科技股价到底能不能再上攻？成为近日市场瞩目的焦点，但是就在有人压宝联发科，期待这支股王能够朝八百元攻坚时，普立尔董事长黄震智、文晔科技董事长郑文宗夫妇，却卖掉手上部分的持股。他们都是联发科原始股东，如果以持股成本二三元计算，五年来，他们的投资报酬率已经超过二百五十倍！打造相机王国而致富的黄震智，很少人知道，他也是联发科的股东。私人持有联发科一千张的黄震智，与联电集团高阶财务主管是多年好友，这层关系，不但让联电成为普立尔的股东，也让黄震智在联发科成立时，得以成为联发科的原始股东。至今，黄震智手中的联发科股票已经达到一千张，市值近六亿元。,穷人观念的现金流量图,工作,中产观念阶级的现金流量图,工作,中产观念阶级的现金流量图,中产观念阶级的现金流量图,中产观念阶级的现金流量图,富人观念的现金流量图,富人观念的现金流量图,富人观念的现金流量图,富人观念的现金流量图,债券教父芬克十八年坚守不贪心法则他掌管的资产等于二十五个台湾政府总预算,他，是美國最大上市資產管理公司總裁兼執行長，最近一個月內，他主導與美林資產管理合併，又以天價刷新美國房市交易紀錄，震撼全球。,投资工具分析,投资工具,分析说明,定期存款,1.最稳定的投资方式。2.没有大涨大跌的烦恼。3.变现容易、但必须损失利息。4.存款利率低、而借款利率高、通货膨涨所赚的利息不敷使用及支出5.利率走低，利润较低。,互助会,1.利率高。2.没有法律保障、亦无信用保障。3.认识会首，但会脚不见得都认识，倒会风险每月担心害怕。4.会期大约13年,房地产,1.必须有大笔的资金。2.变现能力不佳。3.不管买房或卖房都要负担重税。4.易受景气影响，套牢后难脱手。,黄金,1.供给与需求会影响价格的高低。2.一般饰金获利不高。3.买金条或金块，具有专业知识才能赚钱。4.利润不高，受国际经济影响，行情时好时坏。,投资工具,分析说明,期货,1.高报酬高风险。2.可以在一夕之间成为富豪，亦有可能成为贫穷人。3.一般人没有大笔资金是玩不起，也赔不起高风险投资。4.没有把握，贸然投资，容易吃亏。,国内外基金,1.投资可大亦可小。2.有专业经理人投资，为你降低风险。3.易受波动，不适做短期投资。4.盈亏自负。,上市股票,1.投资金额低，获利高。2.随时可能大涨大跌。3.受财团炒作影响，散户获利不多，消息面也不见得正确。4.易受很多因素，而起起落落，也容易套牢，或买到地雷股。,股票,1.买价低利润高。2.3.替子女投资股票，可节省赠与税。4.选择绩优公司的股票很重要。,投资工具分析,基金投资六项评估,赚钱能力抗跌能力团队股票投资能力风险水平受欢迎程度专家评估,十大基金投资团队,上投摩根基金鹏华基金广发基金华夏基金大成基金泰信基金长城基金光大保德信基金景顺长城基金富国基金,十大优质基金投资,博时主题行业基金华夏大盘精选基金博时价值增长基金广发小盘成长基金金鹰成份股优选基金保康灵活配置基金中银国际中国精选基金泰达荷银成长基金德盛小盘精选基金海富通精选基金,9种基金我不买,(1)净值底的我不买,因为仓位底,涨的慢。(2)新发行的我不买,建仓得一、两月。(3)分红后的我不买,仓位底，容易跟风。(4)拆分后的我不买,仓位底，容易跟风。(5)对基金公司不了解的我不买,管理能力需要考证。(6)今年业绩不进前50我不买,毕竟是长跑冠军。(7)基金公司不开通转换的我不买,在牛、熊市中游刃有余。(8)基金公司声誉不好的基金我不买,过去或今年被评为十大基金公司。(9)不是基金公司的招牌基金我不买，它代表基金公司的声誉，公司关心它比较我们爱它还多得多。,百大科技富豪排行榜2000年商业周刊,未上市股票基本认识,影响股价涨跌的因素:,1.公司的营运绩效6.法令措施更动2.景气好坏7.政治情势变动3.利率的变动8.灾变4.物价的起伏9.人为炒作5.货币的供给额变,投资股票三部曲:,1.有闲置资金做中长期投资的人。,2.能投注相当时间与心力的人。,3.愿意承受高报酬带来的高风险,股票的获利来源:,1.配股:以股票方式发放。小,2.配息:以现金方式发放。大,3.赚股价的价差。,上市、上柜作业流程,公司设立登记,股权分散,证券商辅导,主管机关审核,公开发行,上市,上柜,如何选择股票,1.具备基本选股知识:对于公司之营业项目、业界之声誉、营收及获利等最基本的资料应去了解，勿盲目投资,2.审慎评估产业前景及财务报表:参考集中市场之主流趋势，及