考试题c.doc

1、“快易汇”业务适用于（企、事业和机关团体等单位客户）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工资或支付其他各种款项2、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（24小时 ）到账。3、在办理现金汇兑往账业务时，（付款人账号 ）和（收款人账号 ）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。 4、(受理社（行 )是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。5、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（不可以）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。 6、汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（ 可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付7、办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票（第二、三联）一并提交出票社（行）。 8、在办理实时电子汇兑往来账业务时，网点操作人员是否需要手工进行编、核押处理? 无需手工编、核押,实时电子汇兑往来账业务通过密押服务器自动进行编、核押处理9、电子汇兑业务往账采取“录入-复核”的业务模式，即，发起往账业务时，录入和复核人员（ 录入和复核相分离,必须由两个不同的经办人员在系统内进行录入和复核的处理。” 10农信银支付清算系统中，可根据查询到的行号长度判断汇入行的系统属性，行号表中（10位）行号网点办理实时汇兑，（7位）行号网点办理批量汇兑，营业网点可根据客户对时效性要求的不同选择实时或批量汇兑业务。 11、通过农信银支付清算系统办理银行卡通兑业务时，是否必须通过磁条读写器读取卡磁道信息？、必须通过磁条读写器读取卡磁道信息12、受理社（行）办理异地转账业务时，采取转账方式收取手续费时，应从（付款方）账户收取手续费。13、银行汇票的（出票社（行 ）为银行汇票的付款人14、企事业单位客户：可申请办理（转账银行汇票 ）。15、农信银支付清算系统(.赋予行名行号的机构网点)可直接办理银行汇票解付业务。17、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务于(2006年10月16日 )正式开通。18、纳入日间排队的电子汇兑往账业务，待成员机构补足清算账户头寸后(不需要，业务可自动发出)，是否需重新录入业务？ 19、在农信银支付清算系统的（清算日）中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务；在（非清算工作日）中，只能办理个人账户通存通兑业务；在（假日）中，停办所有业务。20、个人账户通存通兑业务有用于处理人为业务差错的（柜台冲销）和柜台补正业务。21、个人客户可申请办理（现金银行汇票及转账银行汇票 22、农信银实时支付清算系统中，农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行）的社（行）号第一位数字为“（ 1 ）”，“易宝”、“快钱”等系统外入网机构行号第一位数字为“（ 5 ）”。 23、入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法相关规定核对客户的（有效身份证 ）或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存（有效身份证）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。24、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（ 24小时）到账。24小时 25、受理社（行）办理异地转账业务时（柜台本地卡折转入异地账户或柜台异地卡折转入本地账户），应以（现金或转账方式 ）向付款方客户收取手续费。26、申请人或收款人为单位的，不得申请现金银行汇票 27、（挂失退款）指持票人办理挂失后，凭法院出具的票据权利证明在出票社（行）办理退款的行为。 28、单笔支取人民币现金（5万元以上（不含5万元）需要出示预留的有效身份证件。29、农信银实时支付清算系统网点（10位行号）与原特约汇兑网点（7位行号）之间能否办理汇兑往来账业务？ 可以办理 30（电子汇兑业务）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。3出票社（行）在收到签发银行汇票交易的成功应答后，由于打印失败、压数有误、行内账务处理失败等原因无法将汇票交客户时，需在当日（可以通过农信银支付清算系统提交银行汇票挂失交易），以保证出票社（行）和农信银中心对该笔银行汇票业务相关信息的一致性。 32、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务采取(逐笔、实时、全额 )的清算方式。33对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已排队”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？可以进行撤销处理 34、农信银支付清算系统中，可根据查询到的行号长度判断汇入行的系统属性，行号表中（ 10 位 ）行号网点办理实时汇兑，（ 7位 ）行号网点办理批量汇兑，营业网点可根据客户对时效性要求的不同选择实时或批量汇兑业务。35、柜员在签发银行汇票打印凭证时，如打印失败,（不可以）通过“补打印”重打凭证。36、是否可以通过农信银支付清算系统向原特约汇兑系统入网机构发起委托收款（划回）和托收承付（划回）往账业务？.不可以办理,只能向已开通实时电子汇兑业务的机构发起上述往账业务 37、退汇业务由原（接收社（行 ）发起，经由农信银支付清算系统转发给原（发起社（行 ）。3开户方成员机构行内业务系统在成功处理异地柜台通存通兑贷记类业务后，其业务系统应自动对该笔交易存款金额进行圈存处理，待收到该笔业务的（柜台存款确认请求 ）后再自动进行解锁（解圈存）处理。38、农信银个人账户通存通兑业务于（2007年2月5日）正式开通39、对于（ 未填明“现金”字样）的银行汇票，出票社（行）可依据人民法院出具的止付通知书通过农信银支付清算系统进行挂失处理。 40、（超期付款 ）指因银行汇票超过提示付款期限等原因，收款人或持票人在代理付款社（行）未获付款时，由出票社（行）办理付款的行为。41、在办理电子汇兑业务过程中，如接收到汇出社（行）或汇入社（行）发来的查询，必须在(收到查询当日,最迟不超过下一工作日 )予以查复。具有何种行号的机构可以办理实时汇兑业务？具有10位行号的机构可以办理实时汇兑业务 43、客户持异地农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）的银行卡或存折在柜台办理账户余额查询时，(必须)输入密码。 44、对于（ .填明“现金”字样 ）和代理付款社（行）的银行汇票丧失后，失票人可向银行汇票的出票社（行）或代理付款社（行）提出挂失止付申请的，由出票社（行）通过农信银支付清算系统进行银行汇票挂失确认。 45、（.出票社（行）可以受理银行汇票挂失。46、清算账户的余额分为（可用余额）和（实际余额 ）两种。47对于大额汇兑往账，需经（授权）后方可发送。48、(.个人客户 )可持现金在柜台办理现金银行汇票签发业务。49、银行汇票丧失后，转账银行汇票失票人可前往法院办理公示催告或提出( 诉讼请求 )50、(.托收承付)是收款单位根据购销合同发货后，委托开户行向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行承认付款的一种结算方式。51、电子汇兑业务的运行时间是每个清算工作日（ 8 ）到（ 17;30 ）。52、是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？ 只有向赋予10位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务方可实时到账53、对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已清算”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？不可以进行撤销处理54、只有申请人和收款人均为（个人）的，才能签发现金银行汇票。55、对于收款人拒绝接受的汇款，汇入社（行）应立即办理退汇。汇入社（行）对于超过（2个月 ）仍无人支取的汇款应主动办理退汇。56、银行汇票分为（现金银行汇票和转账银行汇票）汇票两种，在全国各地都可流通使用。 57、客户办理异地通兑业务时，客户.必须出示银行卡或存折，且必须使用密码58、企事业单位客户：可申请办理（转账银行汇票59、代理付款社（行）应将拒付的银行汇票（退还给持票人）。对伪造、变造以及涂改的汇票，代理付款社（行）除了拒付以外，还应报告有关部门进行查处。 60、银行汇票分为（现金银行汇票和转账银行汇票 ）汇票两种，在全国各地都可流通使用。61、客户在申请办理汇兑业务时，需填写（一式三联“电汇凭证” ），经办人员收到客户提交的凭证后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用。62、银行汇票是由出票社（行）签发的，由其在见票时按照（实际结算金额）无条件支付给收款人或者持票人的票据。出票社（行）是指签发银行汇票的农信银机构63、农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日为（非清算工作日64、农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务在节假日能办理吗？可以65、银行汇票丧失后，现金银行汇票的失票人可以在出票社（行）或代理付款行（社）柜台办理挂失止付申请，并在挂失止付日起( 12日 )内，前往人民法院办理公示催告；66、受理社（行）办理异地现金通存业务时，采取（现金方式 ）收取客户手续费；67、代理付款社（行）在办理银行汇票解付业务时如发现汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理？代理付款社（行）应及时向出票社（行）发出查询，待收到出票社（行)查复后方可处理68、进行银行汇票背书时,( 背书日期 )是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。69、委托收款业务在同城和异地均可使用吗？是的,均可使用70、办理委托收款和托收承付业务的客户在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行是否必须开立人民币结算账户？必须开立71、农信银实时支付清算系统网点（10位行号）与原特约汇兑网点（7位行号）之间能否办理汇兑往来账业务？.可以办理72、(开户社（行)是指接收受理社（行）发来的通存通兑业务指令，并对指定个人存款账户进行相应业务处理的农信银机构。 73、银行汇票的（出票社（行）为银行汇票的付款人74、申请人缺少银行汇票解讫通知联的，代理付款社（行）应（拒绝）解付。75、代理付款社（行）在办理银行汇票解付业务时如发现汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理？ 代理付款社（行）应及时向出票社（行）发出查询，待收到出票社（行)查复后方可处理76、农信银支付清算系统支持(524 )小时处理个人账户通存通兑业务,客户可通过柜台或自助设备办理。 77、（.银行汇票未用退回）指银行汇票申请人在取得银行汇票后未进行背书转让或提示付款签章，而要求出票社（行）退回票款的行为。 78（电子汇兑业务）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。79、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（24小时）到账。81、汇票专用章所刊社（行）号，应为签发社（行）的对于（ A）的银行汇票，出票社（行）可依据人民法院出具的止付通知书通过农信银支付清算系统进行挂失处理。B.10位农信银支付清算系统行号83、签发银行汇票时已指定代理付款社（行）的，可以由其他社（行）办理解付吗？不可以84、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（24）到账。85、客户办理通存业务柜员处理成功后，客户想取消此笔交易，柜员应（不予受理86、（.出票社（行 ）可以通过农信银支付清算系统提交银行汇票挂失交易。87、银行汇票解付是指客户持银行汇票在柜台办理汇票解付业务，代理付款社（行）按照（票面实际结算金额 ）支付现金或将款项转入客户账户。88托收承付结算每笔的金额起点为（1万）元。新华书店系统每笔的金额起点为（1千）元。 89、办理委托收款和托收承付业务的客户在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行是否必须开立人民币结算账户？.必须开立90、（个人客户)可持现金在柜台办理现金银行汇票签发业务。91、银行汇票提示付款期为自出票日起( 1个月92、接入农信银实时支付清算系统网点接收到原特约汇兑系统网点的来账需退汇时，应怎么处理？向原特约汇兑系统网点发起一笔电子汇兑往账交易93、（.社（行）号B.机构号）是农信银实时支付清算系统全部成员机构及所属网点在系统中的唯一标识。94、个人账户通存通兑业务有用于处理人为业务差错的（ 柜台冲销）和柜台补正业务。9出票社（行）在收到签发银行汇票交易的成功应答后，由于打印失败、压数有误、行内账务处理失败等原因无法将汇票交客户时，需在当日（发起银行汇票撤销交易），以保证出票社（行）和农信银中心对该笔银行汇票业务相关信息的一致性。96、在办理电子汇兑业务过程中，如接收到汇出社（行）或汇入社（行）发来的查询，必须在(收到查询当日,最迟不超过下一工作日 )予以查复。97、“农信银-易宝”电子汇款业务，适用于客户通过（网上购物、电视购物）等方式并选择“YeePay易宝”作为离线付款时的货款结算。98、对于（未填明“现金”字样）的银行汇票，出票社（行）可依据人民法院出具的止付通知书通过农信银支付清算系统进行挂失处理。99、对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已排队”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？可以进行撤销处理100、农信银实时支付清算系统可以办理无卡、无折存取款业务，这个说法正确吗？不正确101、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务于(2006年10月16日)正式开通。102、客户办理通存业务柜员处理成功后，客户想取消此笔交易，柜员应（ 不予受理103、办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票（第二,三联）一并提交出票社（行）。104、银行汇票提示付款期为自出票日起(、1个月105、在农信银支付清算系统的（清算日 ）中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务；在（非清算工作日）中，只能办理个人账户通存通兑业务；在（假日）中，停办所有业务。106、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务于(2006年10月16日 )正式开通。107、委托收款业务在同城和异地均可使用吗？是的,均可使用108、农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日为（非清算工作日109、农信银银行汇票的出票社（行）在完成票据签发后，出票社（行）经办人员应将汇票（第二联和第三联）交给申请人，并由申请人签收。110、入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法相关规定核对客户的（有效身份证件 ）或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存（有效身份证件）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。111、在什么情况下电子汇兑往账业务会纳入日间排队?发起社（行）所属成员机构清算账户可用余额不足112、农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务在节假日能办理吗？可以113、进行银行汇票背书时,( 背书日期 )是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。114、在办理银行汇票签发业务过程中，（不得手写或补打印）银行汇票？115、是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？只有发起社（行）、接收社（行）均已加入农信银实时支付清算系统、并开通实时电子汇兑业务的方可实时到账116、农信银银行汇票的出票社（行）在完成签发后，银行汇票（第一联和第四联 ）由出票社（行）专夹保管。 117、申请人缺少银行汇票解讫通知联要求退款，出票行应于银行汇票提示付款期满（1个月 ）后办理。 118、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（不可以 ）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。119、单笔支取人民币现金的额度超过（ 5万元以上（不含五万元）元需要出示预留的有效身份证件。120、( 托收承付)是收款单位根据购销合同发货后，委托开户行向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行承认付款的一种结算方式。 121、在办理电子汇兑业务过程中，如接收到汇出社（行）或汇入社（行）发来的查询，必须在(收到查询当日,最迟不超过下一工作日 )予以查复。114、客户持异地农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）的银行卡或存折在柜台办理账户余额查询时，(必须 )输入密码。115、没有农信银实时支付清算系统赋予社（行）名社（行）号的机构（可以办理 ）个人账户通存通兑业务。116、在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行退汇处理？ABCD A、现金汇款超过2个月仍无人领取B、经查询查复C、汇兑业务申请人提供的收款人信息确实有误D、收款人已销户117、客户在申请办理汇兑业务时，需填写（一式三联电汇凭证 ），经办人员收到客户提交的凭证后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用。118、开户方成员机构行内业务系统在成功处理异地柜台通存通兑贷记类业务后，其业务系统应自动对该笔交易存款金额进行圈存处理，待收到该笔业务的（柜台存款确认请求 ）后再自动进行解锁（解圈存）处理。119、对于收款人拒绝接受的汇款，汇入社（行）应立即办理退汇。汇入社（行）对于超过（2个月 ）仍无人支取的汇款应主动办理退汇。120、(委托收款)是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。121、柜台受理异地存折账户通存通兑业务时，是否可以打印存折交易记录？不可以122、汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入农信银实时支付清算系统（ 可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付123、电子汇兑业务收款人为个人的情况下是否可由他人代取款项？应如何办理？可以,但须在取款通知上注明收款人、代理人有效身份证件名称、号码、发证机关和代理字样,同时交验代理人及被代理人有效身份证件124、个人账户通存通兑业务有用于处理人为业务差错的（柜台冲销）和柜台补正业务。分享到搜狐微博 农信银支付结算业务试题 （二）多选题1、查询查复应遵循（ AB ）的原则A.有疑必查、有查必复B.查必及时、复必详尽2、柜台冲销交易是当通存通兑业务受理方柜员当日发生因操作失误导致的差错交易，如（ ABC ）情况下人工发起的取消原交易的请求。A.金额错B. 串户C. 反收付3、银行汇票退票交易的用途是ACDA.未用退回B.挂失止付C.超期付款D.挂失退款4、因系统响应不及时等客观因素导致的错账，主要包括 AB A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致B. 通存交易成功后未存款确认等5、农信银实时电子汇兑业务的特点是（ AB ）。A.方便快捷,业务办理手续简单,资金实时到账B.辐射范围广,农信银机构遍布城乡 6、农信银个人账户通存通兑业务的优势是（ ABC）。A.网点众多 就近办理B. 实时到帐 快捷高效C. 免带现金 安全可靠7、银行汇票必须记载事项是（ ABCDEF ）？A.表明“银行汇票”的字样B.无条件支付的承诺C.出票金额D.付款人名称、收款人名称E.出票日期F.出票人签章8、在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行挂账处理？ABC A.来账业务中,账号与综合业务系统中账号不一致B.来账业务中,户名与综合业务系统中户名不一致C.未注明交易附言9、托收承付划回往账必输项：AB A.托收凭证日期B.托收票据号码10、柜员误将通兑业务做成通存业务，应如何处理 ABC A.客户未离开柜台的情况下，和客户说明情况，通过通兑交易进行处B.客户已离开柜台，且无法联系的情况下，在差错当日使用冲销、补正交易进行处理C.当日冲销补正不成功或隔日发现差错，通过所属省级管理机构与开户社（行）协商，由开户（社）行协助追款、11、电子汇兑往账业务的必输项：ABCDEF A.发起社（行）号、社（行）名B.接收社（行）号、接收社（行）名 C.委托日期D.交易流水号E.货币符号、汇款金额F.付款人名称、收款人名称12个人账户通存通兑业务交易失败的主要原因有（ 交易超时 B. 应借记方清算账户可用余额不足 交易要素与开户方信息不符、13、在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行退汇处理？ABCD A.现金汇款超过2个月仍无人领取B.经查询查复C.汇兑业务申请人提供的收款人信息确实有误D.收款人已销户E.来账业务中注明“转汇”字样14、客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？ ABCD A.存折（或银行卡）B. 取款凭条C. 折（或卡）密码D. 开户时使用的有效身份证件15、银行汇票退票交易的用途是 未用退回.超期付款D.挂失退款16、是否可以通过农信银支付清算系统办理省（直辖市、自治区）内实时汇兑业务？下面哪种表述不正确 .既可通过农信银系统办理，也可通过全省（区、市）综合业务网络系统办理.所有机构网点都可以通过农信银支付清算系统办理17、持票人办理银行汇票挂失时，应在“挂失支付通知书”上填明（ ）欠缺上述记载事项之一的，出票社（行）或代理付款社（行）不予受理。 ABC A.票据丧失的时间、地点、原因B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称C.挂失止付人的姓名、营业场所或住所以及联系方式18、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理( A )和( B )的重要工具。A.结算业务 B.划拨资金 C. 同行业拆借19、农信银个人账户通存通兑业务中，柜台可办理业务包括：ABCDE A.柜台卡存现（有卡/折、无卡/折）B. 柜台卡/折取现 C. 柜台本地卡/折转异地账户D. 柜台异地卡/折转本地账户E. 柜台卡/折余额查询20、自助设备业务目前主要指ATM业务，包括ABCD A.ATM卡取现B.ATM本地卡转异地账户C.ATM异地卡转本地账户D.ATM卡查询余额21、委托收款划回往账必输项：ABC A.委托凭证日期 B.委托凭证号码C.凭证种类（银行承兑汇票,定期存单,凭证式国债,异地活期存折,其他)22、出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核ABCDEFA.“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期 B.申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符 C.“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致 D.如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称 E.申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴F.办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项23、客户在柜台办理余额查询业务的受理依据是什么？AB A.存折（或银行卡B. 折（或卡）密码C.开户时使用的有效身份证件24、成员机构所属营业网点以下哪些事项出现变化时，应当作重要事项变更：ABC A.入网机构名称、住址变动B.入网机构在农信银支付清算系统内行（社）名变动C.其他重要事项变更25、托收承付划回往账非必输项:.托收凭证日期.托收票据号码26、农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托，通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（ A ）、（ B）、（ C）等业务？ A.资金转账B.现金存取款C.账户余额查询D.股票卖卖E.代理保险产品27、通过农信银支付清算系统不能异地受理（ ABCDEF ）等个人账户业务？A.更换存折或银行卡B. 修改客户的支付条件（包括密码的修改）C. 重写磁条信息D. 有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划E. 存折或银行卡的挂失及解挂F. 补登折、 打印对账单28、客户在柜台办理通存业务的受理依据是什么？ABC A.存折（或存折账号）B. 银行卡（或银行卡卡号）C. 存款凭条29、银行汇票业务主要包括（ ABCDE ）交易 A.银行汇票签发B.银行汇票解付C.银行汇票挂失D.银行汇票退票E.银行汇票撤销30、（ ABE ）银行汇票不能进行背书转让？A.填明“现金”字样的银行汇票B.银行汇票正面填明“不得转让”字样的银行汇票C.银行汇票正面填明“无条件付款”字样的银行汇票D.已填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票E.未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票31、出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核ABCDEFA.“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期 B.申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符C.“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致D.如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称E.申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴F.办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项32、柜面办理异地存折取款业务时，会打印（AB）。A.取款凭条B. 客户回单C. 存折33、农信银实时电子汇兑业务包括哪些交易种类？ ABCD A.电子汇兑 B.委托收款（划回） C.托收承付（划回） D.退汇业务 E.快易汇业务 F.易宝业务34、银行汇票必须记载事项是（ ABCDEF ）？A.表明“银行汇票”的字样 B.无条件支付的承诺 C.出票金额 D.付款人名称、收款人名称 E.出票日期 F.出票人签章35、受理社（行）柜台经办人员因操作失误造成的错账，主要包括：ABCDE A、受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致B、通存交易成功后未存款确认等C、记账反向D、记账金额错E、重复提交交易36、农信银银行汇票业务的特点是( ABCDE)？A、适用范围广B、票随人走，钱货两清C、信用度高，安全可靠D、使用灵活，结算准确E、付款期限较长37、进行银行汇票背书时必须记载的事项ABCA、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期38、是否可以通过农信银支付清算系统办理省（直辖市、自治区）内实时汇兑业务？下面哪种表述不正确BCA、采用集中接入方式的成员单位辖内营业机构网点不能办理B、既可通过农信银系统办理，也可通过全省（区、市）综合业务网络系统办理C、所有机构网点都可以通过农信银支付清算系统办理39、成员机构所属营业网点以下哪些事项出现变化时，应当作重要事项变更：ABCA、入网机构名称、住址变动B、入网机构在农信银支付清算系统内行（社）名变动C、其他重要事项变更 法律法规试题多选题1、对借款人的限制包括（ BCD ）。 A.不得向贷款人的上级反映有关情况 B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资 C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入 D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款2、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ AD）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害 B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认 C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动3、刑事责任包括（ ABCD ）。A.罚金 B.管制 C.没收财产 D.拘役4、银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ AC ）。A.财务会计报告 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更事项 D.员工中所有的违法违规处理结果5、根据民法通则的规定，代理包括（ACD）。A.委托代理 B.自愿代理 C.法定代理于 D.指定代理6、金融犯罪的对象可以是（ ABCD ）。A.社会公众 B.金融机构 C.信用证 D.货币7、行政处分包括（ ABCD ）。A.警告 B.撤职 C.记大过于 D.降级8、根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（ AB ）。A.民事行为能力 B.民事权利能力 C.独立的财产 D.名称、组织机构和场所9、银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ABCD ）。A.接管 B.重组 C.撤销 D.依法宣告破产10、根据民法通则的规定，民事法律行为应当具备的条件是（ ACD）。A.行为主体为自然人 B.行为人具有相应的民事行为能力 C.意思表示真实 D.不违反法律或者社会公共利益11、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ ABCD ）。A.购买高额保险，然后低价赎回 B.匿名存储 C.控制银行 D.利用银行贷款掩饰犯罪收益12、根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责包括（ ACD ）。A.对公司增加或者减少注册资本作出决议 B.决定公司内部管理机构的设置 C.执行股东会决议误观点 D.制定公司的基本管理制度13、下列关于反洗钱叙述正确的是（ AC ）。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个 人无权举报14、广义的贷款法律关系包括（ABCD）A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系C.委托贷款合同法律关系 D.贷款合同法律关系15、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ ABCD）。 A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期 D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息16、票据丧失的补救措施包括（ABD ）。A.挂失止付 B.公示催告 C.仿真制造于 D.提起诉讼17对借款人的限制包括（ BCD ）。A.不得向贷款人的上级反映有关情况 B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资 C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入 D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款、18、行政处罚的种类有（ ABC ）。A.警告 B.罚款 C.行政拘留 D.拘役19、在（ ABC ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。A.检查人员未出示检查通知书 B.检查人员未出示合法证件 C.检查人员少于2人于 D.检查人员多于2人20、授信业务包括（ ABCD ）。A.贷款 B.贷款承诺 C.贸易融资 D.担保21、某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，（ABCD ）可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。 A.财政部 B.国资委 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国银行业协会22、借款人的权利包括（ BD ）。A.自主决定向第三人转让债务 B.按合同约定提取和使用全部贷款C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营 D.拒绝借款合同以外的附加条件23、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ AD）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害 B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认 C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D中国人民银行对（ ABCD ）有权进行检查监督。24、.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动A.执行有关黄金管理规定的行为 B.执行有关反洗钱规定的行为 C.执行有关外汇管理规定的行为 D.执行有关人民币管理规定的行为25、中国人民银行对（ ABCD ）有权进行检查监督。A.执行有关黄金管理规定的行为 B.执行有关反洗钱规定的行为 C.执行有关外汇管理规定的行为 D.执行有关人民币管理规定的行为26、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（ CD ）。A.有严格的公司法 B.不允许建立空壳公司 C.有严格的公司保密法 D.有宽松的金融规则27、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ABC ）。A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票 B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储 C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费28、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ ABCD ）A.个人私设银行 B.企事业单位私设储蓄所 C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D.商业银行在客户存款时许诺先付利息 30、根据公司法的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（ABCD）。 A.修改公司章程 B.公司增加注册资本 C.公司合并、分立、解散 D.变更公司形式31、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（ ABC ）会受到处罚。A.个人 B.单位 C.单位的直接负责的主管人员 D.单位的所有工作人员32、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（BCD）。 A.直接审批、监管金融机构 B.维护币值的稳定 C.对金融市场进行宏观调控 D.货币政策的制定和执行33、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ ACD）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。A.委托收款凭证 B.货币 C.汇款凭证 D.银行存单34、常见的洗钱方式包括（ ABCD ）。A.借用金融机构 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.通过证券和保险业洗钱35、根据担保法的规定，可以质押的权利包括（ ABD ）。A.汇票、本票、支票 B.存款单、仓单、提单 C.土地所有权 D.依法可以转让的股份、股票36、根据票据法的规定，汇票到期日前，有（ ABCD）情形的，持票人可以行使追索权。A.汇票被拒绝承兑 B.承兑人或者付款人死亡、逃匿 C.承兑人或者付款人被依法宣告破产 D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动37、银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ ABCD ）。A.要求银行按照规定报送财务报表 B.进人银行进行检查 C.与银行董事进行监督管理谈话 D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况38、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（ ABCD ）。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入 C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D.停止批准增设分支机构39、破坏金融管理秩序的行为包括（A B ）。A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务 D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户40、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ ACD ）。A.金融机构同业拆借 B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位 C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D.外国政府贷款转贷业务项下的交易41、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（ BC ）。A.中国银行天津分行 B.中国工商银行股份有限公司 C.花旗银行（中国）有限公司 D.苏格兰皇家银行北京代表处判断题 1、合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。（ 错 2、担保法中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。（ 错3、违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。（ 对4、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（ 错5、根据公司法的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。（ 错6、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（ 对7、若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。（ 错8、在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（ 对9、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（ 对10、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（ 对11、票据法中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（ 对12、合同法规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。（ 对13、合同法规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。（ 错14、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（ 对15、以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。（ 错16、行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（错 ）17、银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（ 错18、造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。（ 错20、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（ 对21、根据公司法的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。（ 对22、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（ 对 ）24、银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（ 错25、贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。（ 对26、在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（ 对27、商业银行法规定，商业银行的存款准备金率不得低于8%。（ 错29、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可 错30、合同法规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。（ 错31、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。（ 错 ）32、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（ 错33、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（ 错34、经济合同的书面形式只能是纸质载体。（ 错35、行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。（ 对36、银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（ 对37、单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（ 错38、物权法已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。（ 对 ）39、张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（ 对法律法规试题 单选1、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（D ）。A. 擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C. 其他不依法履行职责的行为 D .按照规定建立反洗钱内部控制制度2、下列属于大额交易的是（ A ）。A. 一笔25万元人民币的现金汇款 B .当日累计支取人民币18万元C .个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D .单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账3、商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是 C A .商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B .商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C .商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D .商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息4、根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（ C ）。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款5、根据商业银行法的规定商业银行破产财产的分配顺序是（ A