2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库五docx.docx

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。1储蓄的特征是其（）。a保值性b不确定性c高风险性d高回报、低风险性2在sec注册的投资公司不包括（）。a共同基金b封闭式基金c上市开放式基金d单位投资信托3票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。a交易工具的期限b交易标的物c交割期限d交易方式4下列说法中正确的是（）。a股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场b已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场c现货市场的交易协议达成后在3个交易e内进行交割d由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大5（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。a金融资产b金融服务机构c储蓄类资产d融资类资产6专业资产管理公司的特征包括（）。a是隶属于银行或保险的独立部门b是隶属于银行和信托公司的附属部门c主业是资产管理d主业是证券投资管理7下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。a对冲基金即“风险对冲过的基金”b另类投资基金一般采用私募方式c私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式d对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险8股票反映的是一种（）关系。a所有权b债权债务c信托d担保9（）负责基金资产的保管。a基金投资者b基金份额持有人c基金管理人d基金托管人10下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。a查阅或者复制未公开披露的基金信息资料b参与分配清算后的剩余基金财产c依法转让或者申请赎回持有的基金份额d按照规定要求召开基金份额持有人大会11（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。a基金投资顾问b基金评价c基金估值核算d基金销售支付12（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。a基金评价机构b基金信息技术系统服务机构c会计师事务所d基金销售支付机构13中国证券投资基金业协会于（）成立。a2011年9月12日b2012年6月7日c1998年6月7日d1997年9月12日14（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。a契约型基金b公司型基金c开放式基金d封闭式基金15下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。a是独立的法人机构b依据基金合同营运基金c基金持有者的权利相对较小d是不具有独立法人的机构16（）年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。a2006b2007c2008 d200917处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。a由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题b“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等c基金的发起运作普遍不规范d“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高18据调查，我国基金投资者了解基金的首选方式是（）。a证券交易所 b基金管理公司c互联网d基金业协会19以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。a是一种集中风险的集合投资方式b是一种专业理财的集合投资方式c是一种组合投资的集合投资方式d是一种分散风险的集合投资方式20根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。a法律形式b投资目标c运作方式d投资对象21下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（）。a增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低b增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高c收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低d收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高22根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的（）投资于货币市场工具的为货币市场基金。a50%b60%c80%d100%23国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。a分级基金b伞形基金c保本基金d基金中的基金24下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。a同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势b以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金c不同行业在不同经济周期中的表现不同d行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低25关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（）。i债券的收益不如债券基金的利息固定债券没有确定的到期日债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测投资风险不同a i、b、c、di、26可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。a标准债券型基金b普通债券型基金c契约型基金d公司型基金27下列关于货币市场的说法中，错误的是（）。a货币市场进入门槛通常很高b货币市场属于场外交易市场c货币市场基金的投资门槛很高d买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成28偏股型基金中股票的配置比例是（）。a10%20%b20%30%c30%50%d50%70%29保本基金起源于（）。a英国b美国c荷兰d日本30（）是国内最早开发保本基金产品的公司。a华夏基金b天弘基金c广发基金d南方基金31下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。a以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象b本质上是一种指数基金c可以进行套利交易d会出现大幅折价或溢价交易现象32下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（）。a一只基金，多类份额，多种投资工具ba类、b类份额分级，资产合并运作c基金份额不可以在交易所上市交易d多种收益实现方式、投资策略丰富33基金监管的首要目标是（）。a降低系统风险b保护投资人利益c规范证券投资基金活动d促进证券投资基金和资本市场的健康发展34基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。a独立性b合法性c权威性d公开性35下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（）。a2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立b2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部c2007年，中国证券业协会基金公会成立d2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立362013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。a 证券投资基金管理办法b b证券投资基金法c开放式证券投资基金办法d证券法37中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。a36b6c12d2438中国证监会的职责不包括（）。a办理基金备案b制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则c草拟或制定证券投资基金行业的监管规则d指导和监督基金业协会的活动39下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。a权力机构是会员大会b属于社会团体法人c基金托管人应当加入协会d会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员40设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。i注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程a i、b bi、c、di、41基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。a3b5c10d1542下列属于基金托管人职责的是（）。a编制中期和年度基金报告b按照基金合同的约定确定基金收益分配方案c依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜d安全保管基金财产43基金管理人的股东、实际控制人按照规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（）。a虚假出资或者抽逃出资b未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动c损害基金份额持有人利益d合理利用基金财产44公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（）。a安全保管基金财产b按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户c对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立d依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜45基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。a3日b5日c10日d15日46依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列（）权利。a遵守基金契约b分享基金财产收益c缴纳基金认购款项及规定费用d承担基金亏损或终止的有限责任47召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。a10b15c30 d6048私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。a基金管理人b基金托管人c基金投资者d基金销售机构49下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（）。a道德可以是成文的，也可以是不成文的b.道德的权利义务不对等c法律的调整范围比道德的范围广d法律的调整手段比道德少50下列不是职业道德特征的是（）。a特殊性b规范性c同一性d继承性51（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。a合法竞争；有序竞争；公平竞争b公平竞争；合法竞争；有序竞争c合法竞争；合理竞争；公平竞争d公平竞争；有效竞争；有序竞争52甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了（）的要求。a守法合规b客户至上c专业审慎d忠诚尽责53（）。基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。a2004年8月20日b2014年12月15日c2005年9月12日d2014年8月20日54（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。a岗位培训b岗位教育c岗前教育d后续教育55基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。a30日b6个月c60日d3个月56封闭式基金的认购程序不包括（）。a开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户b在资金账户存入足够资金c以“份额”为单位提交认购申请d通过比例配售份额基金57基金募集期限一般不得超过（）个月。a3b7c10d1258关于lof份额的认购，下列说法中错误的是（）。alof份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部blof份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点clof份额认购方式为场内认购和场外认购dlof的场内认购需具有沪、深证券账户59下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是（）。a基金的募集符合证券投资基金法规定b基金合同期限为5年以上c基金募集金额不低于3亿元人民币d基金份额持有人不少于1000人60下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（）。a未知价交易原则b金额申购原则c份额赎回原则d确定价原则61某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为15%，申购当日基金份额净值为1025元，则其申购手续费为（）元。a14778 b14823c15823 d1597862下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。a现金替代是指用于替代组合证券的全部现金b采用现金替代是为了提高基金运作的效率c现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代d基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则63etf份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。a02%b03%c05%d1%64qdii基金份额登记的日期是（）。at+3bt+0ct+1dt+265相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。a真实性b实质性c准确性d完整性66（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。a虚假记载b误导性陈述c重大遗漏d诋毁他人67目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。aqdiibxbrlcrqdii detf68（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。a封闭期的收益公告b开放日的收益公告c节假日的收益公告d工作日的收益公告69投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。a3个月b6个月c12个月d24个月70当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过05%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。a当日b2日c3日d7日71（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。a内幕交易b实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不-3影响证券价格的行为c有误导市场参与者的意图d不正当交易72基金的营销组合策略不包括（）。a价格策略b人员策略c促销策略d产品策略73基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。a基金账户b银行存款账户c结算备付金账户d基金销售结算专用账户74下列基金种类中，具有最低风险的是（）。a债券基金b货币市场基金c股票基金d混合基金75在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。a 教育背景b投资规模c风险偏好d投资资金的流动性和安全性76基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。amisb网络c4ps d4c77对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。a监管谈话b出具警示函c记入人事档案d暂停履行职务78不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。a05%b075%c1%d15%79下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。a销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式b按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率c基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费d基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费80基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。a3b5c.10d2081基金销售费用不包括（）。a申购费b赎回费c基金转换费d销售服务费82基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）。a从合同生效之日起计算的业绩b自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩c当年上半年的业绩d自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩83下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（）。a基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金b基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金c基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用d基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平84提醒客户及时核对交易确认属于（）。a基金客户售前服务b基金客户售中服务c基金客户售后服务d基金客户理财服务85基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存（）年。a3b5c10d1586基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。a建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度b明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录c信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任d在内部建立完善的信息管理体系87基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。a健全性b有效性c独立性d相互制约88基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。i员工自律各部门主管的检查监督公司管理层对人员和业务的监督控制董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导a i、b bi、c、d、89基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。a董事会；股东大会b理事会；董事会c股东大会；总经理d董事会；董事会90溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。a高于b低于c等于d不确定91（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。a基金管理人b基金托管人c中央银行d商业银行92基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。a信息沟通b内部监控c控制活动d控制环境93（）对公司的合规管理承担最终责任。a督察长b合规与风险控制部c合规与风险管理委员会d董事会94董事会履行的合规职责包括（）。i审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项决定公司合规管理部门的设置及其职能收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据a i、b b、ci、di、95（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。a合规文化b合规政策c公司章程d合规责任96监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。a通知业务机构停止其违法行为b随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况c保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况d审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告97（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。a督察长 b管理层c合规管理部门d监事会98（）构成公司内部控制的基础。a控制环境b风险评估c信息沟通d内部监控99合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。a独立性原则b公正性原则c专业性原则d协调性原则100制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。a投资合规性风险b销售合规性风险c信息披露合规性风险d反洗钱合规性风险参考答案及解析1【答案】a(p5)【解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。2【答案】c(p8)【解析】多数专业资产管理公司在sec注册为投资顾问，并受sec监管。在sec注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(etf)、封闭式基金和单位投资信托。3【答案】d(p6)【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。4【答案】a(p6)【解析】已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。故b项错误。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。由于现货交易的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险都很小。故c、d项错误。5【答案】a(p7)【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。6【答案】c(178)【解析】专业资产管理公司有两个特征：(1)主业是资产管理。(2)不隶属于银行或保险公司的独立部门。7【答案】c(p1011)【解析】私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。8【答案】a(p15)【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。9【答案】d(p17)【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。10【答案】a(p17)【解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故a项错误。11【答案】d(p18)【解析】基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。12【答案】c(p19)【解析】律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。13【答案】b(p19)【解析】我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。14【答案】d(p22)【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。15【答案】a(p22)【解析】b、c、d项是针对契约型基金而言的。16【答案】b(p30)【解析】2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。17【答案】d(p28)【解析】处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。18【答案】c(p34)【解析】互联网是我国基金投资者首选的了解基金的方式，购买基金渠道则以基金管理公司和银行为主，同时有超过一半的投资者表示曾使用手机购买基金。19【答案】a(p33)【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金；另一方面，它将募集的资金，通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。20【答案】b(p39)【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。21【答案】a(p39)【解析1一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。22【答案】d(p39)【解析】货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。故本题选d。23【答案】b(p4041)【解析】系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。24【答案】d(p44)【解析】d项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。25【答案】c(p45)【解析】债券基金和债券的区别包括：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。(2)债券基金没有确定的到期日。(3)债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测。(4)投资风险不同。26【答案】a(p45)【解析】标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型。27【答案】c(p46)【解析】货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。28【答案】d(p48)【解析】偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%。29【答案】b(p49)【解析】保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。30【答案】d(p51)【解析】南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金南方避险增值基金。31【答案】d(p53)【解析】套利机制的存在会迫使etf二级市场价格与份额净值趋于一致，使得etf不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。32【答案】c(p6263)【解析】分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具；a类、b类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富。33【答案】b(p75)【解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。34【答案】c(p76)【解析】高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。35【答案】a(p81)【解析】2001年8月，中国证券业协会基金公会成立；2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部；2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。36【答案】b(p81)【解析】2013年，证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规。37【答案】b(p85)【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定的条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。38【答案】c(p78)【解析】中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。39【答案】d(p81)【解析】会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。40【答案】b(p84)【解析】第11项的正确描述应为：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。41【答案】a(p89)【解析】基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。42【答案】d(p9091)【解析】a、b、c三项都是基金管理人的职责。43【答案】d(p88)【解析】基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：虚假出资或者抽逃出资；未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；中国证监会规定禁止的其他行为。44【答案】d(p87)【解析】a、b、c三项都是基金托管人的职责。45【答案】a(p95)【解析】依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金的要求之一是：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。46【答案】b(p99)【解析】依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。47【答案】c(p100)【解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。48【答案】c(p103)【解析】私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。49【答案】c(p110111)【解析】一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。50【答案】c(p112113)【解析】职业道德的特征包括：(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。(3)职业道德具有规范性。(4)职业道德具有具体性。51【答案】b(p120)【解析】竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。52【答案】c(p122)【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。甲违反了审慎开展执业活动原则。在提供投资建议时，没有保持应有的勤勉和审慎，没有以适当的调查研究为依据，没有保持独立性与客观性。53【答案】b(p114)【解析】2014年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。54【答案】c(p129)【解析】岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。55【答案】b(jp6)【解析】基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。56【答案】d(jp10)【解析】封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存入足够资金；以份额为单位提交认购申请。57【答案】a(jp6)【解析】基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。58【答案】d(jp11)【解析】场内认购需具有深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。59【答案】c(jp13)【解析】c项应为：基金募集金额不低于2亿元人民币。60【答案】d(jp15)【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。61【答案】a(jp18)【解析】净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+15%)=985222(元)；申购手续费=申购金额-净申购金额=10000-985222=14778(元)。62【答案】b(jp24)【解析】a项应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金；c项应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代；d项应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。63【答案】c(jp24)【解析】etf份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照05%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。64【答案】d(jp32)【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是t+1日登记，而qdii基金则通常是t+2日登记。65【答案】b(jp97)【解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。66【答案】a(jp100)【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。67【答案】b(jp101)【解析】目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用xbrl标准和技术。68【答案】b(jp108)【解析】按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。其中，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放目的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。69【答案】b(jp107)【解析】在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。70【答案】b(jp109)【解析】当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过05%时，基金管理人将在事件发生之日起2 日内就此事项进行临时报告。71【答案】c(p119)【解析】操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。72【答案】a(jp130)【解析】基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。73【答案】d(jp128)【解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。74【答案】b(jp133)【解析】我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。75【答案】a(jp124)【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等76【答案】c(jp129)【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4ps营销理论为指导。77【答案】c(jp145)【解析】对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。78【答案】d(jp147)【解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。79【答案】d(jp148)【解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故d项错误。80【答案】b(jp154)【解析】基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。81【答案】c(jp147)【解析】基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。82【答案】a(jp143)【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。83，【答案】b(jp148)【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。84【答案】c(jp159)【解析】基金客户售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核