分公司岗位职责.doc

资产管理有限公司分公司岗位职责一、监管员岗位职责(一) 监管员工作职责监管员的日常监管工作应按质押物现场监管实施细则的规定进行，主要包括：1.按分公司经理要求及质押物清单，协助进行质押物移交；2.按分公司经理要求，协助收集监管初始资料；3.依照质押物现场监管实施细则的规定设置监管方式与区域（监管锁具、监管标志牌、隔离带、质押物存放区域平面图、巡检表等设置到位）；4.依照质押物清单（移交）建立质押物明细账、质押物总账、登记监管工作日记；5.按质押物现场监管实施细则规定的检查频率、统计方式、质押物存放区域平面图分区（片）进行巡检和质押物库存统计；6. 按质押物现场监管实施细则约定办理监管企业变动置换（三合一表及新质押物清单的填写/签章/报批/权属/价值），并对其真实性，风险性负责；7.权属资料收集：置换不频繁的企业，权属资料收集与置换同时进行；置换频繁的企业，按月以统计表的方式进行统计收集；8.质押物存放一旦发生变化，应及时制作与更新质押物存放区域平面图，并在监管工作日记记录（包括清点日期、时间、总库存及分区库存情况等）；9.每日必须依照现场清点统计（无论质押物存放是否发生变化）汇总登记质押物明细账、质押物总账、巡检表；10.建立银行和企业信息表，不定期与银行客户经理、企业法人、财务、仓管人员交谈，沟通了解企业生产经营情况，并作好客户维护工作，异常情况及时上报；11. 按质押物现场监管实施细则的规定收取监管费，并适时收取上划；12.每天按规定准备及时上传监管业务数据；13.业务档案按月上交分公司（下月15日前）14.每日登记工作日记，内容要求包括：库存情况、清点过程、动态情况（“六看”）、上级（含银行）检查记录等；15.按规定权限办理质押物的释放手续（需向银行及分公司核实后），收取还贷凭证；16.工作调动或休假等原因需离开工作岗位时，须办理完工作交接，并做好交接记录；17.对总、分公司、监管组提出的工作整改意见无条件遵照执行；18.完成总、分公司、巡视员布置的其他工作（二）、应保存、持有的资料（对应所监管企业）1.监管授权书（质押物监管协议书附件2） 分公司提供2.指定人员签字及样章预留书（质押物监管协议书附件3） 分公司提供3.质押物清单（移交） 分公司提供4.质押登记证明； 5.质押物现场监管实施细则 分公司提供6.质押物监管标志牌 分公司提供7.质押物存放区域平面图 监管员自绘8.监管工作日记，内容要求：库存情况、清点过程、动态情况、上级检查记录等； 注明企业名称、日期、时间、监管员姓名等9.质押物明细账、质押物总账 监管员领用自填10.质押物置换（释放）申请表、通知书、交接表及新质押物清单； 监管员领用自填11.巡查表（现场摆放） 监管员领用自填12.权属资料（下月15日前移交）； 按月上交分公司13.银行和企业信息表 监管员自备“严禁透支不报，严禁改变存放方式、严禁上班脱岗、严禁改变巡检频率”，违反上述要求的监管员一律开除”二、监管组长岗位职责（一）、监管组长工作职责1.按监管员工作职业做好分管企业的监管工作；2.按分层营销的要求作好客户维护；3.新增业务的初步洽谈、续贷业务的接洽，资料的收集上交；4.对所有监管点10天一次的检查（其中一次为全面盘点）。辅导检查时首先要依据置换后的质押物库存情况，重点做到“一听、二看、三核对”，即听取监管员对企业经营、质押物监管的情况介绍：看其现场清点方法、工作日记：对账、实、权属进行三核对。检查要重点突出第三方存放、流通企业和重点监控企业。5.新员工的培养；6.每月开会一次，听取汇报，分析问题，形成月度工作计划；7.负责本组业务数据的上传；8.负责督促协调本组业务的收费； 9.建立客户信息档案（包括银行、企业、业务等基本情况）； 10.建立XX监管巡视区域监管基本信息登记簿； 11.分公司经理安排的其他工作，包括透支处理、代班等。（二）、应保存、持有的资料1、对应所监管企业（1）监管授权书（质押物监管协议书）附件2）； 分公司提供（2）指定人员签字及样章预留书（质押物监管协议书）附件 分公司提供（3）质押物清单（移交） 分公司提供（4）质押登记证明； 分公司提供（5）质押物现场监管实施细则； 分公司提供（6）质押物监管标志牌； 分公司提供（7）质押物存放区域平面图； 监管员自绘（8）监管工作日记，内容要求：库存情况、清点过程、动态情况、上级检查记录等； 注明企业名称、日期、时间、监管员姓名等（9）质押物明细账、质押物总账； 监管员领用自填（10）质押物置换（释放）申请表、通知书、交接表及新质押物清单； 监管员领用自填（11）巡检表（现场摆放） 监管员领用自填（12）权属资料； 按月上交分公司（13）银行和企业信息表 监管员自备2、对巡视区域内成员所监管的全部企业建立XX监管巡视区域监管基本信息登记簿，内容包括：出质人名称，法定代表人及住所，指定联系人、电话；委托银行、指定联系人、电话；货款金额及到期日、质押物价值、质押物品种、贷款金额及到期日、保险金额及到期日、担保及其他情况等（可参照分公司业务状况表）。“严禁透支不报，严禁改变存放方式、严禁上班脱岗、严禁改变巡检频率”，违反上述要求的监管组长一律开除。三、内勤岗位职责1、做好分公司业务数据与信息的收集、统计，按总公司及银行的要求及时制作相关报表（分公司报表一览表），经分公司经理审核后按规定及时上报（外送）； 2、负责分公司业务数据上传； 3、负责考勤及监管组长、员工的考核，经分公司经理审核后按规定及时上报；4、负责分公司内部文档登记、网站资料下载与备份、文件学习传阅、工作例会及培训等记录、申购办公及监管用品等；5、负责所有监管企业的文本制作、资料收集督促、资料审核、送签、档案整理、移交、归档，注意质押物置换、释放表及权属资料审查、归档（在总公司无新规定前，分公司保存一套与向总公司移交一致的资料）；6、做好业务现场检查与辅导工作，现场检查辅导每月不少于监管点的50。检查时首先要依置换后的质押物库存情况，重点做到“一听、二看、三核对”，即听取监管员对企业经营、质押物监管的情况介绍；看其现场清点方法、工作日记；对账、实、权属进行三核对。检查要重点突出第三方存放、流通企业和重点监控企业。7、按分公司经理的要求，参与业务洽谈、质押物现场清点、现场移交；8、协助经理做好客户维护与风险防范工作，了解各监管点动态信息，做好预警企业与重点关注企业日常跟踪及相关问题的解决；9、完成总、分公司安排的其他工作。四、分公司总经理工作职责（一）风险管理1、业务洽谈时（带相关监管员或监管组长、内勤，或委托相关监管员或监管组长、内勤）要做到：了解出质人基本情况、申请贷款的金额、期限、拟出质质押物的品种、规格、品质、等级、数量、单价、保质期、权属、保险、担保、仓储方式、变动置换要求等情况；对拟出质的质押物及仓储库区进行现场清点与察看；在听取银行意见的基础上，提出监管工作方案预案；在各方达成基本共识后，现场收集所需资料，包括营业执照、章程、财务报表、法人身份证、客户（出质人）基本信息表；审定（内勤/监管（员）组长制作）业务文本及跟单资料、业务文本签章；调配监管员、参与质押物现场清点、现场移交；现场签定全部监管协议文本，签定协议文本的顺序原则上为先企业、后我公司；落实监管协议文本的收集人员，督导业务档案上交、归档。2、存放方式尽可能选择全封闭，对公司下达的整改计划抓紧整改，分公司经理要亲自上门做耐心、细致的思想工作，以确保每季全封闭企业户数同比提高10。3、负责业务申报、业务移交情况报告、质押物释放、贷款还贷报告，内容尽可能填全，内容清晰。4、移交前务必收集完保险、担保、质押物的工商登记证明等资料，并向公司报送保险担保确认书。保险务必增加第一责任人（含未经质权人同意不得改撤）条款、漏天存放（无漏天的可免）条款、指定财产条款，同时保险金额要大于质押物价值、期限要覆盖于贷款、险种要包括综合险和盗窃险。凡是不符合上述6点要求的，一律在补充协议中的其他事项说明或由出质人向银行申请，并由银行盖章同意。5、移交前要制定详尽的实施细则上报总公司，明确质押物存放区、清点统计方法并附有平面图，同时要按总公司审批意见进行操作。特殊情况，实施细则的上报最迟不得迟于移交后一个星期。6、所有档案资料移交最长不得超过45天，即当月20日前移交的业务，其资料应当于次月初公司经营工作会议上移交，20日后移交的业务资料应当与次月业务资料一并于隔月会议前移交。7、每月内部业务现场检查与辅导工作检查面不得低于100，其中分公司经理每月亲自业务检查面不得低于50。分公司经理应当对主管、内勤的检查结果负责。8、认真召开风险分析会，把握个点动态信息、分析风险控制制度的执行情况，分析每一户监管企业存在的风险，指导解决相关问题、防范风险隐患。（二）市场营销1、务必要建立好分层客户维护体系，将正常客户维护与重点客户营销有机地集合起来。2、用好营销专项费用，未经总经理批准不得挪用。3、每月进行营销分析，找出问题、确定方向、拿出措施。（三）内部管理1、各分公司要对内部管理人员（含分公司经理、内勤、主管、监管组长）进行定员、