银行培训方案建议书

银行培训方案建议书天相投资顾问有限公司目 录一、 天相培训的优势二、 天相培训方案建议书（一）对银行财富管理高端客户的培训（二）对银行财富管理人员（理财经理）的培训（三）对银行高层管理人员的培训三、 培训实例之一中国银行总行财富管理人员研讨会四、 培训实例之二中国银行北京分行商务区支行基金 终端使用培训天相投资顾问有限公司（以下简称“天相投顾”）创立于2001年,具有中国证监会批准的证券投资咨询资格，是首家经中国证监会批准取得开放式证券投资基金代销业务资格的专业投资咨询机构，也是国内规模最大的专业投资咨询机构。为增强银行的研究实力，加强银行财富管理人员（理财经理）对中高端客户的专业服务水平，提升银行财富管理高端客户的满意度，增加银行在业内影响力，天相为银行量身定制了该培训方案。一、天相培训的优势天相研究综述作为中国最具影响力、最具规模的独立金融证券服务机构之一，天相投顾对国际、国内资本市场有着深刻的理解，凭借诚信、严谨、务实的作风以及职业化的专业服务，为基金管理公司、保险公司、证券公司、银行、投资公司、上市公司等各类机构投资者和其他中、小投资者提供内容丰富、形式多样的专业投资顾问服务。天相的证券研究业务具有极强的独立性，不依附于任何证券公司和其他的金融机构，不从事委托资产管理、自营、股票承销业务，因此天相在执业过程中能完全避免与委托资产管理、证券经纪和证券承销等方面的利益冲突，保证了研究业务的独立性和客观性。天相基金研究天相基金研究团队由20余人组成，占了基金业内三分之一的研究力量。天相基金研究从定量和定性角度，多维度分析基金公司、基金经理、基金。除分析业绩的表现，更关注基金业绩表现的原因，并结合天相宏观策略及行业公司研究，进一步研判基金的增值潜力，推出天相基金评级、天相基金风格分析、天相基金风险评价、天相基金组合。天相连续七年担任国内养老基金的财务顾问，连续五年担任中国基金“金牛奖”评委；天相基金研究为基金投资者（保险公司、发行FOF产品的机构等）及多家基金代销渠道（各大银行、各大券商经纪业务部）广泛参考，亦受基金监管部门、基金公司管理层瞩目。天相宏观研究天相的宏观研究有两个特点：首先，天相持续跟踪宏观经济数据，多次成功预测货币政策及经济指标。比如，自2008年以来，在面对通胀压力、经济增速下滑、股市低迷的情况下，天相提出的“从紧货币政策下对中小企业经营困境的关注”，今年年初提出的“防通胀，更要促增长”，2008年6六月的“换一种角度看通货膨胀及宏观调控”，08年7月的“启动人民币温和贬值” 等等，在刚发出时显得孤单甚至异端的声音，但最终经历了事实的考验和越来越多同行的认可。其次，天相的宏观研究建立在全球宏观的基础上，天相独家推出的全球资本市场动态每日跟踪全球重大经济指标与全球主要资本市场走势，并独家推出全球资本市场月度配置报告，深受客户的青睐。天相行业及公司研究天相是业内首家采用行业研究小组模式进行管理的研究机构，目前天相拥有金融房地产小组、机械装备及金属材料小组、能源及基础设施小组、消费品小组及IT资讯等五个小组。每个行业小组均由1020人组成，对重点行业的细分子行业一一覆盖。同时，天相是业内唯一一家全面覆盖中小企业板公司的研究机构，对中小板上市公司进行了持续的研究，已推出年报及中报分析多个专题研究。得益于细致的分工及出色的研究管理能力，天相挖掘个股的能力亦有目共睹。天相研究团队介绍于善辉 副总经理 北京大学数学科学学院金融数学系理学硕士，精通数理统计分析，7年证券从业经验。2001年进入天相公司工作，主要从事金融创新研究，包括衍生工具与金融新产品的开发、投资组合的研究与运作策略，股市、债市的各种套利机制和风险对冲工具的研究、金融产品定价分析、投资绩效评估、风险评估和风险管理以及交易制度的研究等。为机构投资者提供基金和债券以及金融工程相关的专题研究服务，成功案例包括：先后设计过多只基金产品、某基金公司的风险控制体系设计、天相系列指数等。石磊 总裁助理 投资分析部经理中国人民银行研究生部硕士，7年证券从业经验。2001年进入天相投顾工作，现从事金融行业及宏观研究。曾经参与过众多国内外金融企业战略和管理咨询、财务顾问、资产管理业务规划等专题项目，对金融企业有深入独到的研究，2006年6月7日股市出现大跌，带动银行板块整体下跌，全面上调银行股评级，提出“大跌即是买入机会”，鲜明的观点为多家媒体转载！2008年4月3日就鲜明提出“防通胀，更要促增长”。从事宏观和资本市场研究的同时为多个政府机构提供专题研究服务并得到认可。近年来对宏观经济和金融业的观点被大量媒体转载引用，并多次接受央视、上海证券报等专访，一些观点受到高层关注。在“金融时报/StarMine2007年度亚洲最佳分析师”评选中，其所带领的银行业研究小组排名全球第一。闻群 金融创新部副经理 基金研究组组长 浙江大学经济学学士，中国人民大学西方经济学硕士。证券业协会基金年鉴编委，基金从业资格考试题委会成员，金牛基金专家评委会成员，基金销售人员从业资格考试教材编委。对基金市场分析工具、基金公司、基金产品以及基金的评价和选择有深入研究；对基金市场整体趋势和投资热点有良好把握。具有为多家大型保险、资产管理公司、托管银行及相关监管部门提供基金和专题研究服务的经验。仇彦英 首席策略分析师毕业于复旦大学，经济学硕士，计量经济学专业，9年证券从业经验。1997年7月进入华夏证券研究所，先后从事交通运输行业研究、综合策略研究，任高级分析师，行业部副经理、经理。2004年3月进入西南证券资产管理总部，任研究总监。2005年3月加入天相公司，从事策略研究，先后发表了“多年以后需俯视今日低点”、“寒沙吹尽已到金”、“贪婪性持有稀缺性筹码”、“在错杀的行业中把握投资机会”等广为市场好评和传诵的策略报告，并多次在市场出现趋势模糊的混沌状态下，预测到了未来股市的走向和主要的投资机会！汤云飞 CFA、高级宏观分析师毕业于Dominican University Of California，MBA，CFA。1998年5月1990年7月毕业于南京航空航天大学，获工程学士学位。19901993年在无锡叶片厂从事金属材料与热处理研究工作，以及质量控制和管理工作。19931994年间任职于无锡海天国际期货交易服务有限公司，主要从事美国商品期货和美国与香港的股票指数期货的投资管理，获得年平均回报率130的业绩。1996年1月赴美国，在Dominican University Of California，从事太平洋流域国家的国际商业经济研究。获得MBA学位后，留美加盟全球性金融集团AXA，在五年间先后从事基金和股票投资，机构投资者全球资产配置和高级财务计划的实践与研究。历任金融分析师，财务计划师，注册投资顾问，以及旧金山助理分部经理。于2000年获得特许金融分析师（CFA）称号。2003年3月回国后，曾任数家机构的CFA考试讲师。2004年5月加盟天相投资顾问有限公司，任天相投顾金融创新部高级分析师，天相公司分析师培训讲师，以及国际投资分析师（CIIA）考试培训讲师。主要研究方向为：机构投资战略，全球资本市场研究，宏观经济分析，基金投资策略和风格研究，机构投资者资产配置研究，估值体系研究和汇率风险管理战略研究。被中国证券业协会邀请为国际投资分析师（CIIA）认证考试翻译与阅卷专家组成员。二、天相培训方案建议书天相对银行客户的培训细分为：1、对银行财富管理高端客户的培训；2、对银行财富管理人员（理财经理）的培训；3、对银行高层管理人员的培训。（一） 对银行财富管理高端客户的培训服务对象：银行财富管理高端客户预期成果：1、提高银行对高端客户的专业服务和增值服务。 2、提高银行在同业中的影响力，增大客户数量。服务方式：服务类别服务内容形式银行高端客户研讨会中国资本市场深度研究。包括：宏观解读和预测；基金市场分析、基金产品分析；股票市场投资策略；行业深度分析；上市公司深度分析等。每半年举行。除天相高管和首席分析师，天相还将邀请知名学者出席演讲。方案举例：广发银行北京分行综合服务方案建议书（2009年5月26日）“”培训计划（专业服务于广发银行北京分行财富管理客户）时 间项目项目具体安排预期成果2009年6月广发银行北京分行财富管理中心开业。1、 天相受邀参加银行财富管理中心开业典礼，并受聘为财富管理顾问。天相高管致辞。2、 天相为广发银行财富管理中心的客户免费赠送天相每日投资快报三个月的使用。天相把报告发给银行指定的客户邮箱。3、 天相天相每日投资快报与广发银行的OURS卡合作。三个月的免费使用期后，继续使用的客户须每月支付8元钱；天相与银行每季度结算。4、 天相提供研究员名单（宏观经济、基金研究、股票市场投资策略研究），贵宾客户可以直接联系上述研究员。广发银行北京分行与天相建立研究服务合作关系。7月天相年中大型策略会(1/2)会议内容包括：市场投资策略；国内外宏观经济分析和预测；各大行业分析与预测等。会议内容以邀请函为准。1、提升客户对资本市场深入和全面的理解；2、提供客户与其他证券投资机构交流平台。8月银行贵宾客户研讨会(1/2)天相安排首席研究员和公司高管。研讨会时间：2小时。（1）宏观解读和预测；（2）基金市场分析、单只基金分析；（3）基金组合设计：设计个性化基金投资组合，提出组合投资建议。分积极型、平衡型和稳定型三个组合。为银行贵宾客户提供的最专业的研究成果，最有效的交流形式，以提升客户对个性化产品和服务的把握。提高广发银行北京分行对客户的增值服务。9月天相股票资产组合推介（1/2）小规模会议。银行高端客户参加。天相安排首席研究员，分析下阶段股票市场投资策略。会议时间：1.5小时。为银行贵宾客户提供的最专业的研究成果，最有效的交流形式，以提升客户对个性化产品和服务的把握。提高广发银行北京分行对客户的增值服务。12月天相年度大型策略会(2/2)会议内容包括：市场投资策略；国内外宏观经济分析和预测；各大行业分析与预测等。会议内容以邀请函为准。1、提升客户对资本市场深入和全面的理解；2、提供客户与其他证券投资机构交流平台。2010年元月天相股票资产组合推介（2/2）小规模会议。银行高端客户参加。天相安排首席研究员，分析下阶段股票市场投资策略。会议时间：1.5小时。为银行贵宾客户提供的最专业的研究成果，最有效的交流形式，以提升客户对个性化产品和服务的把握。提高广发银行北京分行对客户的增值服务。3月银行贵宾客户研讨会(2/2)天相安排首席研究员和公司高管。研讨会时间：2小时。（1）宏观解读和预测；（2）基金市场分析、单只基金分析；（3）基金组合设计：设计个性化基金投资组合，提出组合投资建议。分积极型、平衡型和稳定型三个组合。为银行贵宾客户提供的最专业的研究成果，最有效的交流形式，以提升客户对个性化产品和服务的把握。提高广发银行北京分行对客户的增值服务。报价： （二）对银行财富管理人员（理财经理）的培训服务对象：银行财富管理人员（理财经理）预期成果：1、提高财富管理人员（理财经理）对中国资本市场的理解，帮助富管理人员（理财经理）掌握最新的动态和发展趋势。 2、财富管理人员（理财经理）能够熟练运用专业工具，解决投资咨询服务、基金销售和日常研究中的实际问题。3、实现客户服务专业化、标准化，以及高效和统一。服务方式：序号服务类别服务内容形式1理财经理研究交流会议中国资本市场深度研究。包括：宏观解读和预测；基金市场分析、基金产品分析；股票市场投资策略；行业深度分析；上市公司深度分析等。每季度固定时间在银行指定地点举行。每次会议时间23小时。天相高层管理人员、天相首席分析师出席演讲。2理财经理基金销售培训基金销售相关的培训。每季度固定时间在银行指定地点举行。每次会议时间23小时。天相基金分析师、天相基金销售管理层演讲。3培训：如何运用资讯与研究工具进行理财服务帮助财富管理人员（理财经理）熟练使用系统的核心功能（研究资讯、深度资料、统计分析、估值模型、资产管理、指数运用等），解决投资咨询服务和研究中的实际问题。定期或不定期安排高级客户经理进行培训和系统演示。4培训：如何运用专业工具进行基金销售工作帮助财富管理人员（理财经理）熟练使用系统的核心功能（银行专栏、风险承受能力测评、代销基金纵览、单只基金分析报告书、基金配置报告书、基金诊断报告书、基金经理分析、基金公司分析等），解决基金理财服务和研究中的实际问题。定期或不定期安排高级客户经理进行培训和系统演示。方案举例：广发银行北京分行综合服务方案建议书（2009年5月26日）“”培训计划（专业服务于广发银行北京分行理财经理）时 间项目项目具体安排预期成果2009年6月向分行个人银行部提供天相研究报告包括： （1） 宏观研究报告；（2） 基金研究报告；（3） 投资策略报告；（4） 广发银行北京分分行基金月度组合报告（广发银行北京分行定制报告）。报告提供时间为一年。提升银行理财经理在资本市场方面的专业水平。北京全部支行和分行免费使用基金理财终端。天相免费为理财经理提供基金理财终端30套，并提供理财终端使用培训。理财经理在资讯支持和基金销售方面，提高专业化和标准化。提升服务的效率。7月天相年中大型策略会(1/2)会议内容包括：市场投资策略；国内外宏观经济分析和预测；各大行业分析与预测等。会议内容以邀请函为准。提升理财经理对资本市场深入和全面的理解。10月银行理财经理研究交流会议(1/2)中国资本市场深度研究。包括：（1）宏观解读和预测；（2）基金市场分析、单只基金分析；（3）股票市场投资策略。为理财经理提供的最专业的研究成果，最有效的交流形式，以提升理财经理对资本市场的深入理解。11月银行理财经理基金销售培训(1/2)天相安排基金分析师、基金销售人员。每次会议时间2小时。提高理财经理的基金销售能力。12月天相年度大型策略会(2/2)会议内容包括：市场投资策略；国内外宏观经济分析和预测；各大行业分析与预测等。会议内容以邀请函为准。提升理财经理对资本市场深入和全面的理解。2010年2月银行理财经理研究交流会议(2/2)中国资本市场深度研究。包括：（1）宏观解读和预测；（2）基金市场分析、单只基金分析；（3）股票市场投资策略。为理财经理提供的最专业的研究成果，最有效的交流形式，以提升理财经理对资本市场的深入理解。4月银行理财经理基金销售培训(2/2)天相安排基金分析师、基金销售人员。每次会议时间2小时。提高理财经理的基金销售能力。报价： （三）对银行高层管理人员的培训服务对象：银行高层管理人员。预期成果：促进双方交流，发挥天相资本市场研究强项，提升银行高层管理人员对中国资本市场的理解。 服务方式：1次/季度定期举办高级研讨会。会议内容：1、天相资本市场深度研究。包括：宏观解读和预测；基金市场分析、基金产品分析；股票市场投资策略；行业深度分析；上市公司深