互联网金融资产交易平台商业计划书.pptx

,2016,互联网金融资产交易平台商业计划书,保险股权固收基金,c,ontents,项目简述5页业务模式6页竞争分析9页运营成本分析10页业务规划：金融/运营/产品/技术11页核心团队组成19页融资方案24页理财第三方,1.第三方理财存在的问题我们解决的方案2.我们创新的模式：商务运营模式3.核心竞争力：线上客户导流4.战略发展总体发展，分阶段实施5出财务数据预测6.融资方案7.核心团队8.感谢页,项目描述：建立强大的金融资产交易平台及配套的购物商城建立在互联网上进行操作的金融资产交易平台，前期以央企的应收账款为主，信托，资管等产品为主，后期进行资产配置，加入转为高净值客户的配置的股权类投资，保险类产品。第一步：目前已有理财师在22人，原有客户资金量在70亿，销售团队22人每人管理客户数在500个。（陆金所原资深理财师管理资产为60亿以上，仅个人原单位月销量为1.5亿至2亿），另10人来自其他金融机构领先、专业的面向超高净值客户和优质中产的综合金融服务提供商。前期将已有的互联网客户数据进行转换，并且和中国电信天翼签订合作协议，进行客户资源引流。根据不同客户的资金规模和投资喜好进行资产配置，建立vip制度，按照客户的投资金融提供现金抵用券，使客户有长期在本平台续投的动力。第二步：后期平台有大量的客户数据推出积分商城，客户在购买金融产品的同时也能获得了积分，积分加现金便可以在积分商城里兑换货品，为顾客提供优质的丰富的商品选择以及无与伦比的购物体验，让顾客的生活更便捷。预期经营超过1000万种商品，包括食品饮料、酒水、进口食品、生鲜，保健用品，个人美护，母婴用品，家居商品，家用电器，服饰鞋靴、厨卫清洁、手机数码及礼品卡等。,财管用户,联合设计在线金融产品,机构白名单,提供产品,提供评价,售后,查询比对转让,财富规划,在线咨询认证,abs产品,提供基础资产,提供产品,在线购买,增值服务,积分赚取转让,积分购买,理财师,积分商城,金融资产互联网交易平台,资产交易平台,金融牌照、银行托管和网络支付端口的准备,资金托管流程：,用户需在托管银行开设理财专用账户,网络支付端口：,多个支付公司可以选择,运营模式,核心竞争力：线上营销用户导入,中国电信运营商线上流量导入,同行业对比,人才、客户、营销,3大核心运营优势,人才：销售端有陆金所整体建制团队，后续引进可保持持续性；运营和技术端有银票网核心成员，运营总监1.5年将银票网估值做到15亿；客户资源：自带管理70亿客户存量，有持续新增客户来源营销：背靠中国电信的网络流量资源，多样化的营销渠道例：iptv、天翼手机预装app,第二阶段为扩张期，完成理财经理50人建制，预计销售额每个月10000万元，年度销售额增长率30%，年度销售额预计达到150000万元的阶段目标,增加消费、旅游、汽车类金融贷款端产品（添加资产端供应）；增加流量导入端口开放，持续新增客户渠道端口对接,完成1500-3000万元/每月的阶段总目标（前期的第一批销售团队22人（陆金所12人，其他金融机构10人）,公司组织架构、技术平台、业务模式、合作机构通路搭建完成中国电信入股,完成财富管理、消费贷款、股权投资3大业务板块搭建引进战略投资机构,$,阶段1：牌照申请、工商注册、资本金准备、支付借入、app/pc端上线、系统测试、产品引进、完善各类制度等品牌宣传、渠道合作、客户导入、市场推广、优化流程和合规风控系统等阶段2：销售环节为重，数据为核心（新增客户、资产、资产投向数据；月活用户等）销售团队22个人，其中12人来自陆金所、10人来自其他金融机构，陆金所原资深理财师管理资产为60亿以上，个人月销量为1.5亿至2亿。每人管理客户数在500个。客户转换率：团队销量1500-3000万/月阶段3：发展包括陆金所在内的理财经理50人，预计销售额每个月10000万元，年度销售额增长率20%，年度销售额预计达到150000万元（估值预计在10-15亿）12个月后，5-6亿资产存量估值预计到5亿人民币之后引入战略投资机构；作为品牌背书、拓展资金积累和下一步的扩张基础建设完成，公司架构稳定；持续推动品牌建设和资产端建设，持续扩张和吸收新的客户渠道和资源。阶段4：20个月后，客户存量20亿以上平台估值20亿或以上考虑整体被并购或继续增资发展至100亿规模,1.引进中国电信战略入股,2.完成1亿/月、年度15亿销售额,3.完善票据、券商夹层、央企应收账款等产品线,4.达成10亿元人民币估值并引入战略风险投资,平台销售、成本、利润测算,本平台30-90天的产品客户收益为5-6%，90-180天的产品收益率7%，180-360天的产品收益7.5-8%，产品安全程度高，抗风险能力强，盈利空间大，本平台核心服务高净值客户群体，注重安全，具备资产配置能力，第二年可以结合保险和股权类产品做资产配置，利润提高扭亏为盈。传统的互金平台缺乏自身特色，收益已经高达12-13%，客户已经无心做资产匹配，大多数客户为羊毛党，降低收益就走，忠诚度低，平台为了迎合客户只能提高收益，最终选择资产风险高，加大了风险。,金融牌照,法律、合规,运营目标,公募基金代理销售，保险类产品销售牌照,法律法规和行业规范(熟悉互联网金融法律方面),做大估值寻求并购、独立上市或股东自用,pcapp技术架构搭建,平台运营准备,融资规模目前销售自带原有公司管理资产规模70亿,资金用途,市值目标,前期运营1000万人民币占股15%,公司运营1000万。（营运开支，网站运营，流量导入）,第一阶段：12-15个月，6-8亿年度销售额，平台估值5-8亿第二阶段：15-30个月，40-60亿年度销售额，平台估值50-70亿第三阶段：30-48个月，100-150亿年度销售额，平台估值120亿,管理团队,张梁b2p事业部总经理,文天祥总经理毕业于上海交通大学，近10年大型机构管理经验，互联网金融行业从业者。曾就职于恒生银行、大华银行，新湖财富，实鑫集团及上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司，期间担任业务主管及销售总监等职务，任职期间多次成绩突出获得殊荣。管理家族公司多年，丰富管理经验。具有丰富的保险、银行、信托等金融机构产品以及跨境金融商品运作经验，熟悉互联网金融平台搭建及业务经营。,管理团队,魏磊销售总监10年金融从业经验，首批互联网金融元老级人员，熟悉国内外常规金融市场及分析报告。历任平安银行，平安新渠道，陆金所等金融机构现场经理及总监等职务。平安大学种子导师，为平安银行，新渠道，陆金所，平安财富宝，平安信托多次受邀讲课。目前为陆金所特聘讲师。,卫晓东销售副总监8年金融从业经历，国内最早一批互联网金融从业经历。5年平安新渠道网销车险，曾带领过100人以上的销售部门，公司内部有超过1500人次的培训经验。2年陆金所高端客户部经历，期间管理着一支20-30人的理财经理队伍，人均月交易量超过1亿，每个专员服务400-500个高净值客