个险投保规则及投保单填写.ppt

个险新契约 目录 新单业务流转 纸质流 数据流 纸质流 业务员展业机构 接单初审 录入核保 柜面 展业机构 业务员 柜面 扫描 保单缮制 投保单 人身保险投保单 031 人身保险简易投保单 022 人身保险投保单 319 新契约单证 人身保险投保单 031 主要险种 适用于终身 两全 定期 寿险 重疾险 期交万能险 短期医疗险和意外险等个人保险产品 人身保险投保单 031 人身保险投保单 031 人身保险简易投保单 022 主要险种 人身保险简易投保单 022 个险新契约单证 人身保险投保提示分红 万能保险产品说明书未成人投保特别告知书营销员报告书核保需要的疾病 财务问卷特殊客户身份证明新契约各类问题件信函 其他投保资料 要求 营销员报告书 以下情况必须提供 现金2万元 含 以上银行转账20万元 含 以上 特殊客户身份证明 3周岁以下 含3周岁 未成年人投保需提供出生证明或户籍证明所持证件类型为非中国大陆身份证的 如 港澳台胞 外籍人士 军队人员等需提供护照 身份证 军官证等残疾人员投保需提供残疾证明怀孕12周以上孕妇投保需提供产前检查报告投保时单个被保险人保险费以现金缴纳大于2万元 转账大于20万元时 需提供投保人 被保险人及受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 并提供证件复印件 审核原件后在复印件上标明 原件已核一致 并签名及日期 一 投保年龄的计算 1 填单日期在生日后 含生日当天 年龄 填单年份 出生年份2 填单日期在生日前 年龄 填单年份 出生年份 1二 证件类型 证件号码和证件有效期限 证件类型 指身份证 军官证 护照 户口薄等有效证件 客户提供的证件必须在有效期限内 有效期限填写内容不能为空 如提供的证件没有期限 须在有效限期内填写 无 a 如未成年人投保时提供户口本或出生证明 须填写为 无 b 一代身份证有效期限是10年 20年 30年 长期 在填写时需要根据身份证签发日期计算有效期限的起止日期 如一代身份证有效限期10年 签发日期为2001年10月31日 计算有效期限为2001年10月31日至2010年10月31 如一代身份证有限期为长期 在有效限期内填写 长期 客户资料填写注意 客户资料填写注意 投 被保险人 身故受益人的姓名与身份证须与有效证件相符合 出生日期 性别应与15 18位身份证相互对应 身份证尾数若为x 也应填写在投保单中 使用军人证 护照 出生证的客户 需要详细填写件中的文字及号码 18位出生日期 性别 15位 110105800328631 出生日期 性别 军人证 海字第35157号 投保资料填写要求 总体要求 字迹清晰不得涂改 亲笔签名代签无效 文盲指印他人见证 明确至省 直辖市 1 70 120 60 170 个险 张超 xxx 营业部 xxx 陕西省 陈浩19781218 32 其他指军官证 护照 户口薄等有效证件 陕西省西安市雁塔区58号 陕西省西安市雁塔区58号 中国人保寿险陕西省分公司 保险业 029 88889518 10 138 picc 人保寿险业务人员 无 160103 510600 029 88889518 注明电话区号 精确至所在省 直辖市 不能空项 若填无 工作内容要具体填写 查询职业分类表 销售 被保险人栏填写要求 210304 学龄前儿童 未满十八周岁的未成年人 具体填写同投保人资料 受益人栏填写要求 老陈 二陈 小陈 男 男 男 1957 12 15 2006 12 15 2006 12 15610100200612150035父亲 儿子 儿子 1 2 3 100 100 100 老陈 二陈 小陈 男 男 男 1957 12 15 2006 12 15 2006 12 15610100200612150035父亲 儿子 儿子 1 2 3 30 40 30 1 1 1 1 1 1 投保内容填写要求 人保寿险精彩人生两全保险 分红型 10万 终身 24410 10年 24410 中国银行 陈浩 8888888888888888888 填写全称 万能保险 投资连结保险或其它险种特殊项目填写专用栏 年金类险种填写 投保内容填写要求 人保寿险鑫旺两全保险 万能型 10年 100000 100000 中国银行 陈浩 8888888888888888888 填写全称 万能保险 投资连结保险或其它险种特殊项目填写专用栏 年金类险种填写 告知事项填写要求 条款涉及投保人的保险责任或公司另有规定时填写 告知事项填写要求 18周岁以上女性填写 告知事项填写要求 被保险人 4 急性阑尾炎 1997 8 1 陆军医院 阑尾切除术 是 1997 8 1 痊愈 6 被保险人 2007 12 15投保人保寿险人生无忧意外伤害保险保额10万2007 12 16生效 受益人 附加险未尽事宜及部分告知内容 签名要求 陈浩 陈浩 张超 138 与投保人同一人也要签名哦 20071220 20071220 亲笔签名 代签无效 分红 万能 投资连结保险需填写 保险款项自动转账授权书 反洗钱新规定 投保单上必须标注风险等级 客户洗钱风险等级划分操作如下 1 投保时由业务人员 柜面受理人员共同对客户风险等级进行判断 判断划分标准参见 中国人民人寿保险股份有限公司客户洗钱风险等级划分标准 并在投保单首页左下角做出标识 对于客户风险等级为 高 的 用红色笔标注 g 字样 对于风险等级为 中 的用蓝色笔标注 z 字样 对于风险等级为 低 的用黑色笔标注 d 字样 2 对我司目前使用的新契约交接登记表进行优化调整 增加 客户洗钱风险等级 的判断告知项 目前使用的交接表中有相应填写栏 此栏为必填项 对于标注 g z 标识的客户 每半年进行一次重新判别 反洗钱新规定 022投保单中被保险人栏无 通讯地址 319投保单中被保险人栏无 通讯地址 和 联系电话 栏 对于投 被保险人非同一人的 需在投保单备注栏中填写被保险人联系电话与通讯地址 问题件处理 类型 合同审核函 核保通知函 调查通知函体检通知函 健康资料函 财务资料函 转账不成功通知函 短缴通知函 契约 核保 财务 问题件处理 流程 每日柜员打印问题件发放清单通过业务内勤发放 问题件发放清单 呀 要赶紧通知客户 问题件处理 流程 问题件信函的回复与回销 合同审核函 财务资料函 健康资料函 核保通知函 转账不成功通知函 10内回复 体检通知函 及 调查通知函 由体检医院及调查人员进行回复 收到信函回复当日扫描 回销 保险合同成立条件 picc人身保险合同 中国人民人寿保险股份有限公司 投保要约通过核保足额的首期保险费 个险保险合同 保险合同 封面 保险合同索引 保险单 现金价值表 保险条款 不含费率表 投保单 影像件 保费收据回执页 保险合同 个险保单分发 省公司出单中心 柜面2 柜面1 各渠道内勤 各渠道内勤 签收清单 签收清单 保单打印模式转变 省公司出单 时效加快 保险合同 录入错误 制作错误 补打申请表 差错处理 递送错误 统一报省公司处理 保单回执管理 回执核销时间要求 三个工作日内回销定期公布未核销名单保单犹豫期的计算回执核销与佣金的计提承保后超过30日的处理 情况说明 特殊情况的处理 回执遗失 新契约时效 交单时效