“银证通”业务需求书

银证通系统业务需求书 第 36 页 共 36页 目 录“银证通”业务需求书3需求书说明3第一章 系统概述41.1“银证通”系统概述41.2系统设计原则41.3系统设计要求51.4业务功能51.5业务接入方式61.6业务流程图6第二章 客户管理102.1 “银证通”功能开通102.2增加部分“银证通”功能112.3 “银证通功能关闭112.4取消部分“银证通”功能122.5股票帐户销户132.6 修改“银证通”客户资料132.7 更换“银证通”帐户142.8 个人股票质押142.9 “银证通”挂失152.10 全部冻结、解冻162.11 部分冻结、解冻172.12 上海股东指定交易172.13 撤消指定182.14转托管交易182.15打印交割单192.16 特殊规定19第三章 交易系统203.1委托买入（银行柜台）203.2 委托卖出（银行柜台）213.3 委托撤单（银行柜台）223.4 委托申购新股223.5委托申购配售新股233.6 配股认购缴款24第四章 查询系统254.1 客户信息查询交易254.2 成交查询264.3 资金查询274.4 股票查询28第五章 权益处理285.1 分红派息285.2 股票、资金冻结与解冻29第六章 资金核算系统296.1 帐务处理模式296.2 会计核算手续306.3 具体要求316.4 异常情况处理316.5打印资料32第七章 系统管理337.1 机构管理337.2操作员管理337.3 费率及交易方式设定347.4 证券代码及证券信息维护347.5 调帐及异常处理357.6 稽核35 “银证通”业务需求书需求书说明： 1银行卡、折是指：活期储蓄存折、潇湘一卡通、金穗借记卡。 2股东代码分别注明上海、深圳交易所股东帐号。（交易所可增加） 3证券交易帐号是指该客户在券商端的客户序号。 4银行密码是客户在银行端发生业务时验明身份使用。 5证券交易密码是客户在证券端发生业务时验明身份使用。6授权网点是指经省分行授权办理“银证通”业务的省辖联网网点。7. 证券交易可委托时间:上午9:00-下午3:00， 交易所开市时间：上午9:30-11:30, 下午1:00-3:00第一章 系统概述1.1“银证通”系统概述 “银证通”业务是银行与证券公司合作，为银行客户代理证券交易的一种业务方式。“银证通”系统是通过银行与券商现有的网络系统，共同完成客户证券委托的一个业务系统。即通过银行网络系统与证券交易系统相连，银行管理资金，券商托管股票，客户通过银行或券商的网络和营业柜台，下达交易指令，由银行验资，券商验股，并将委托信息发往交易所完成证券交易过程。1.2系统设计原则 1. 结合性：充分应用银行现有的网络资源，在不增加前台人员和设备的基础上，增加“银证通”功能。 2. 安全性：要确保不因某些意外事故导致资金风险，提高系统的抗攻击能力；保证银行和券商现有网络系统的安全，防止非法窃取银行、证券系统的机密数据。同时该系统确保经授权人员方能进行相关操作。 3. 可靠性：要确保系统处理非正常情况的可靠性。在通讯线路、数据库系统安全、交易的完整性、系统抗压性、波峰处理能力方面有周全的考虑。 4. 兼容性：银行和证券通过标准接口相连。 5. 扩充性：本系统预留手机、WEB及其他接入方式的通讯接口，预留股票质押贷款、开放式投资基金等其他证券业务的接口。 6. 合作性：本系统遵循“资金管理在银行，股票托管在证券”。1.3系统设计要求 1.由银行端发出的请求，用银行密码验证身份，券商端认可；由券商端发出的请求，用证券交易密码验证身份，银行端认可。 2.银行管理资金信息，证券管理证券信息。银行端负责验资，证券端负责股票的合法性。3.银行端提供实时行情。4.券商接受通过银行发出的请求，及时将有关信息发往交易所，券商将成交信息及时返回银行端，如是卖出委托成功，则由券商及时向银行端发出请求，增加客户可用资金额度。 5.券商营业终了，将“银证通”系统发起的清算差额，及各客户成交明细，（包括各种税费、手续费），按地市行打包发往银行各地市中心，银行各中心收到本地市客户明细，由二级中心将客户的发生额记帐（实现批处理），核对相符，主动将地市主办行证券资金清算差额划向省级主办行。 6.省级主办行将各地市行清算结果与券商发来的清算差额进行核对，核对相符，如卖出收入金额与配股余款退回金额大于买入支出金额，根据券商发来的清算差额单, 将资金从券商帐户及时转入银行资金帐户，便于各地市行进行清算；如买入支出金额大于卖出收入金额，则由银行自动将资金转入券商法人帐户。1.4业务功能 “银证通”应能具备证券营业部资金帐户除撤消指定交易、转托管（转出）交易、股东户销户外的大部分功能，具体包括： 1客户管理系统：“银证通”功能的开通与关闭、客户资料维护、“银证通”帐户更换、客户状态维护、全部冻结、部分冻结解冻、受理指定交易、 2、委托交易系统：委托买卖交易、委托撤单、配股认购、申购新股、申购配售新股、 3、查询系统：客户信息查询、成交查询、资金查询、股票查询、 4、权益处理系统：分红派息入帐、 5、资金清算核算系统 6、管理系统：机构管理、操作员管理、费率及交易方式的设定、证券代码及证券信息维护、异常处理 7、政策允许下的其它银证合作项目（如：股票质押贷款、新股集中申购、开放式基金）1.5业务接入方式客户可通过银、证双方柜台、证券自助终端、证券电话委托、证券网上交易系统实现“银证通”业务，逐步实现电话银行、网络银行、ATM、POS等其他接入方式。1.6业务流程图1.6.1“银证通”开户流程图客 户银 行 柜 台开银行卡有银行卡（）？ N “银证通”开户 Y返回确认结果券 商 1.6.2“银证通”柜台委托买入流程图 a.银行端发起 客 户银 行 柜 台银行主机验资并冻结相应金额返回合同号 券商确认b.券商端发起 客 户返回确认信息委托请求返回错误信息 券 商不成功 银 行 验 资成功银行主机冻结相应资金返回冻结信息1.6.3“银证通”柜台委托卖出流程图 a.银行端发起 客 户银 行 柜 台解冻资金返回错误信息券 商不成功 验 股 成功返回合同号 成交回报冻结相应股票数量交易所 b.券商端发起 客 户 券 商 验 股不成功成功 发往交易所 券商收到成交回报 银行增加可用金额 1.6.4“银证通”柜台委托撤单流程图 a.银行端发起 客 户 银 行 解冻资金 返回信息成交券商判断是否成交撤单成功未成交 交 易 所 b.券商端发起 客 户成交券商判断是否成交？ 返回信息撤单成功未成交银行解冻相应资金 交 易 所第二章 客户管理2.1 “银证通”功能开通 该交易通过银行卡（折）在客户管理系统登记客户信息和股东资料， 实时开通客户“银证通”功能。 输入：银行卡（折）号、银行密码、身份证、户名、邮政编码、联系地址、联系电话、券商席位号、证交所号、股东代码（深圳、上海）、证券交易密码。 选择：确认或修改或取消 要求： 1当刷卡或输入帐号、输入密码、身份证号码和户名后，系统将自动调出该客户以前已存在的资料，柜员可根据情况直接进行核对，若核对相符，则继续交易；否则，要求客户重新开立存款帐户。 2股东代码与证券交易密码要求两次录入 3证券交易密码由客户录入，传至证券方保存。 4.要求对敏感信息进行加密传输。 控制： 1校验银行卡（折）号、银行密码、身份证号码、户名的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2校验该银行卡（折）是否已开通同一证交所号的“银证通”功能；没有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3、本交易允许授权网点办理； 输出：处理结果，券商确认后，返回证券交易帐号 内容：银行卡（折）号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码（深圳、上海）、券商席位号、证交所号、证券交易帐号；2.2增加部分“银证通”功能 客户已在“银证通”系统已登记一个股东代码， 登记另一个证交所股东代码。 输入：银行卡(折)号、银行密码、身份证号、股东代码（上海、深圳）、证交所号、席位号 控制： 1.校验银行卡 (折)号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码和银行卡 (折)是否已开通同一券商的“银证通”功能；没有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3.本交易允许授权网点办理； 输出： 处理结果 内容：银行卡 (折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码（深圳、上海）、证交所号、席位号、证券交易帐号2.3 “银证通功能关闭 该交易通过在”银证通”系统实时取消客户的“银证通”功能，并建立关闭状态，即证券帐户仍保留在券商处，只是切断资金帐户与券商的对应关系。已有股票余额或当日有买卖交易不允许办理。 输入：银行卡（折）号、银行密码 选择：确认或修改或取消 控制： 1.校验银行卡（折)号、银行密码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该银行卡（折)号是否已开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3. 校验该“银证通”客户当日是否有买卖交易或有股票余额，没有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 4. 本交易允许授权网点办理； 输出：处理结果 内容：银行卡（折）号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、交易状态、股东代码（深圳、上海）、券商席位号、证交所号、证券交易帐号2.4取消部分“银证通”功能 客户关闭某一个股东代码的“银证通”功能，该股东户有股票余额或当日有买卖交易，不允许关闭功能。 输入：银行卡（折）号、银行密码、身份证号、证交所号、股东代码（上海、深圳）、席位号 选择：确认或修改或取消 控制： 1、校验银行卡（折）号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码是否开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3. 校验该股东户当日是否有买卖交易或有股票余额，没有则输出，否则拒绝并显示错误码及中文信息； 4. 本交易允许授权网点办理； 输出： 处理结果 内容：银行卡（折）号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码（深圳、上海）、证交所号、席位号；2.5股票帐户销户 该交易是客户取消某一个股东代码的“银证通”功能并建立股票帐户销户状态，销户后原资金帐户保留在银行，股票帐户被取消。该股东户有股票余额或当日有买卖交易，不允许销户。 输入：银行密码、身份证号、证交所号、股东代码 控制： 1.校验银行卡（折）号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒纳交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码是否开通“银证通”功能；有则输出，否则拒纳交易并显示错误码及中文信息；3.校验该股东户户当日是否有买卖交易或有股票余额，没有则输出，否则拒纳并显示错误码及中文信息；4.在办理销户手续之前，必须办理撤消指定交易； 5.本交易允许所有授权网点办理； 输出： 处理结果 内容：银行卡（折）号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码、证交所号、席位号、证券交易帐号。2.6 修改“银证通”客户资料 输入：银行卡（折）号、银行密码、须修改内容（为资料中各要素） 选择：确认或修改或取消 要求：修改前的内容放在历史库中，以备核查 控制： 1.校验输入内容的有效性，有效则输出，否则拒绝并显示错误代码及中文信息； 2.股东代码、银行卡（折）号、证券交易帐号、身份证、户名不能修改； 3.本交易须特殊授权。 输出：处理结果 内容：银行卡（折）号、户名、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、证券交易帐号及更新修改内容；2.7 更换“银证通”帐户 客户需要用另一个银行卡（折）上的资金进行股票交易时，可以到银行办理换银行卡（折），资金帐号上当日已有股票买卖的不允许换银行卡（折)。 输入：原银行卡(折)号、原银行密码、新银行卡（折)号、新银行密码、身份证、户名、 选择：确认或修改或取消 控制： 1.校验原银行卡(折)号、原银行密码、新银行卡（折)号、新银行密码、身份证号码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该原银行卡(折)号是否已开通“银证通”功能；有效则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3.本交易要求是同一户名、同一身份证方可进行更改。 4. 校验原“银证通”户当日是否已有股票买卖，没有则输出，否则拒绝并显示错误码及中文信息； 5.本交易须特殊授权 6. 本交易允许授权网点办理； 输出： 处理结果内容：原银行卡(折)号、新银行卡（折）号、户名、身份证号码、证券交易帐号、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码（深圳、上海）、证交所号；2.8 个人股票质押 该交易对客户已质押股票做冻结处理。 选择：1.质押冻结 2.质押解冻 输入：银行卡（折)号、银行密码、身份证号、证交所号、股东代码 控制： 1.校验银行卡（折)号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息；2.校验该股东代码是否开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息；3.可冻结部分股票,也可冻结全部股票;4.质押冻结股票客户,不能进行资金销户、转托管、撤销指定交易，但可以进行除已质押股票外的委托交易。5.质押解冻必须有冻结状态才能办理解冻，解冻时须特殊授权； 6.本交易必须到存款帐户开户网点办理。 输出：处理结果 内容：银行卡（折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码及状态2.9 “银证通”挂失该交易对银证通客户资金帐户和股票帐户进行控制。1. 客户银行卡（折) 丢失按存款挂失处理, 该资金帐户上的股票也不能进行交易，如需交易，则需开立新存折/卡,选择2.6更换“银证通”资金帐户功能处理；如当日发生股票委托交易后挂失，则次日使用开立新存折/卡,选择2.6更换“银证通”资金帐户功能处理2. 客户股东卡丢失或银行卡折丢失，均到银行办理“银证通”业务的柜台，办理股票挂失手续。如果是银行卡折丢失，若客户不要求挂失股票，则可按（1）方式处理。 选择：1、挂失 2、解挂 输入：银行卡（折)号、银行密码、身份证号、股东代码控制：1.校验银行卡（折)号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码是否开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息；3.挂失以前委托卖出成交后的资金可入原帐户，挂失期内不能动用原帐户资金；4.挂失后，如客户不需更换“银证通”帐户，则在挂失期内，可进行股票卖出委托，但不能进行股票买入委托。5.必须有挂失状态（含电话挂失）系统才能办理解挂，解挂时须特殊授权； 6.本交易允许异地口头挂失，正式挂失必须到存款帐户开户网点办理； 输出：处理结果内容：银行卡（折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码及状态2.10 全部冻结、解冻 该交易冻结、解冻股东户的全部股票 输入：银行卡(折)号、银行密码、身份证号、 选择：1、冻结 2、解冻 控制： 1. 校验银行卡(折)号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码是否开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3.本交易允许授权网点办理； 4.本交易须特殊授权。 输出： 处理结果 内容：银行卡(折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、证券交易帐号、股东代码（深圳、上海）、证交所号、席位号；2.11 部分冻结、解冻 该交易冻结、解冻股东户的某支或某几支股票。 选择：1、冻结 2、解冻 输入：银行卡(折)号、银行密码、身份证号、席位号、股票名称、数量 控制： 1.校验银行卡(折)号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东户是否有该股票及数量；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3.本交易允许授权网点办理； 4.本交易须特殊授权。 输出： 处理结果 内容：银行卡(折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码、证交所号、席位号、股票代码或股票名称、数量；2.12 上海股东指定交易 实现上海股东代码的指定交易。 输入：银行卡(折)号、银行密码、身份证号、股东代码、券商席位号 控制： 1.校验银行卡(折)号、银行密码、身份证号码、股东代码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码是否已有指定交易，没有则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 3.本交易允许授权网点办理； 输出： 处理结果 内容：银行卡(折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、证交所号、股东代码（深圳、上海）、证券交易帐号、券商席位号；2.13 撤消指定 该交易实现上海股东代码的撤消指定。 输入：银行卡(折)号、身份证号、银行密码、股东代码 控制： 1.校验银行卡(折)号、密码、身份证号码、户名、股东代码的有效性， 有效则输出，否则拒纳交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该股东代码是否已在该券商有指定交易，有则输出，否则拒纳交易并显示错误代码及中文信息；3.本交易允许跨行办理；4.本交易须在证券交易时间 输出：处理结果 内容：银行卡(折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、客户编号、股东代码、券商席位号；2.14转托管交易 该交易实现深圳股票的转托管。 输入：银行卡（折）号、身份证号、银行密码、股东代码、股票代码、数量、原席位号转入席位号 选择：确认或修改或取消 控制： 1、校验银行卡（折）号、银行密码、身份证号码、股东代码、席位号的有效性，有效则输出，否则拒纳交易并显示错误代码及中文信息； 2、校验该股票代码、数量、转入席位号的有效性，有效则输出，否则拒纳交易并显示错误代码及中文信息； 3、本交易允许授权网点办理； 4、本交易非交易时间不能受理； 输出：处理结果 内容：户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、股东代码、原席位号、转入席位号、股票代码、数量；2.15打印交割单 为客户提供打印交割单的功能。 输入：银行卡（折）号、银行密码、起始日期、 要求：本功能需严格控制 输出：成交信息（多笔）包括以下数据：证交所号、股东代码、股票代码、买卖、成交数量、成交金额、清算金额、申报号、成交编号、股票余额、席位号、各项费用、银行卡（折）号。2.16 特殊规定 1通信故障处理：开销户等请求若后台未返回处理结果，可通过查客户信息确认开销户有没有成功。指定交易超时时柜员可重做一笔该交易。2.系统对非正常状态银行卡（折）的控制状态类型开 户委 托买 入卖 出存折挂失不成功不成功成功存折临时挂失不成功不成功成功冻结户不成功不成功不成功报案户不成功不成功不成功只收不付户成功不成功成功与开户行接洽不成功不成功成功死亡户成功不成功成功银行卡挂失不成功不成功成功银行卡销户不成功不成功不成功卡未开户不成功不成功不成功 3.“银证通”对应的银行卡（折）销户时系统应提示：已开通“银证通”功能，不允许销户。 4.有股票余额或当日有买卖交易的“银证通”户或股东户不允许销户。第三章 交易系统3.1委托买入（银行柜台） 输入：银行卡（折）号、银行密码、股票代码、买入价格、买入数量 提示：显示输入信息（密码除外） 选择：确认或修改或取消 控制： 1.正常状态的帐户持有人凭正确密码进入,交易金额（含手续费与税）小于存折(卡)帐户可用余额; 即日卖出股票所得的资金进行买入股票交易,在帐户状态正常情况下系统应提示委托接受; 2.该股票当日应未停牌; 买入停牌或不存在的股票，由系统返回“委托无效”信息。 3.输入错误密码，系统应提示密码错误，连续3次输错密码后应冻结该帐户 4.买入股数不为100股(可设定)的整数倍，系统应提示交易失败并给出相应提示 5.在非证券交易时间段内不受理委托。 6.本功能授权网点均能受理.输出： 显示交易结果（成功则显示合同号、同时帐户可用余额相应减少,打印合同内容，失败则显示失败原因）3.2 委托卖出（银行柜台） 输入：银行卡（折）号、银行密码、股票代码、卖出价格、卖出数量 提示：显示输入信息（密码除外）。 选择：确认或修改或取消 控制： 1正常状态帐户持有人凭正确密码进入，输入所持有的股票代码，且卖出股数必须小于或等于所持股数。100股以内的持股尾数必须一次委托卖出。 2卖出股数大于所持股数，系统返回失败且提示卖出股数大于所持股数，并提示所持有的股数。 3卖出股数小于所持股数，正常状态帐户应提示委托已接受并给出合同号，股票可用数应相应减少，并提示所余股数。 4卖出股数等于所持股数，正常状态帐户应提示委托已接受并给出合同号，股票可用数则更改为零，并提示余股为零。 5卖出当日所买股票，系统应返回失败并提示可用股数不足。 6卖出已冻结的股票，系统应返回失败并提示可用股数不足。 7卖出所持停牌股票，由系统返回“委托无效”信息。 8非一次性委托卖出100股以内的持股尾数，系统应返回失败。 9输入错误密码后，系统应返回失败，连续3次输错密码后应冻结该帐户。 10卖出未持有的股票，系统应返回失败并提示其未有该种股票不能进行卖出委托。 11卖出转托管期内的股票，系统应返回失败并提示该种股票不能进行卖出委托。12在非证券交易时间段内进行不受理交易。13.本功能授权网点均能受理。 输出：显示交易结果（成功则显示合同号，打印合同内容。失败则显示失败原因）3.3 委托撤单（银行柜台） 功能说明： 撤销买入或卖出股票委托 输入：合同号、银行卡（折）号、银行密码 提示：显示输入信息（密码除外） 选择：确认或修改或取消 控制：凭正确密码进入，输入当日委托且尚未成交的合同号，完成撤单。 1. 撤消新股申购委托，系统返回失败并提示该委托不能撤单。 2输入错误合同号，系统返回失败并提示合同号错误请重新输入。 3输入错误密码系统应返回失败，连续3次输错密码后应冻结该帐户。 4正常撤单交易，系统返回合同号并提示接受委托，交易所返回撤单成交回报，银行解冻相应资金。 5撤消已成交的委托，系统返回失败并提示不能撤消该笔委托。 6在非证券交易时间段内不能受理交易。 7授权网点可办理撤单交易。 输出： 显示交易结果（成功则显示合同号、已撤，失败则显示失败原因）3.4 委托申购新股 输入：输入银行卡（折）号、银行密码、配股权证代码、配股价、认购数量 提示：显示输入信息（密码除外） 要求： 1.以现金申购新股时，系统先进行计算账户的总金额和可申购限额，对客户的申购委托超过限额的拒绝； 2.控制申购新股的1次申购有效（如交易所已有控制，则本系统可不加控制）、（T+N）购买有效； 选择：确认或修改或取消 控制：正常帐户持有人凭正确密码进入，有足够可用余额。 1. 申购股数不为1000股（可设定）的整数倍，系统应提示交易失败并给出相应提示。 2申购股数超过申购上限，系统返回失败并提示申购股数超过上限。 3申购金额大于可用余额，系统返回失败并提示可用余额不足。 4申购金额等于可用余额，系统返回失败，并提示可用余额不足。 5申购金额小于可用余额，正常状态帐户应提示委托已接受并冻结相应资金。 6输入错误密码，系统返回失败且提示密码输入错误，连续3次输入错误密码后应冻结该帐户。 7输入错误的股价，系统返回失败并提示股价错误。 8输入错误新股权证代码 ，系统返回失败并提示错误权证代码。 9在非证券交易时间段内不能受理委托。 10.本功能授权网点均能受理。 输出：显示交易结果（成功则显示合同号，打印合同内容。失败则显示失败原因）3.5委托申购配售新股 输入：输入银行卡（折）号、银行密码、配股权证代码、配股价、认购数量 提示：显示输入信息（密码除外） 选择：确认或修改或取消 要求：以现有股票市值配售新股时，系统先进行计算客户的股票市值和可申购限额，对客户的申购委托超过限额的拒绝（如申购限额在交易所已有控制，则本系统可不加控制）； 控制：正常帐户持有人凭正确密码进入，并持有该种股票，有足够可用余额。 1. 输入错误的股价，系统返回失败并提示股价错误。 2输入股数超过上限，系统返回失败并提示超过可购股数。 3输入股数不为1000股（可设定）的整数倍，系统应提示交易失败并给出相应提示。 4输入错误密码，系统返回失败且提示密码输入错误，连续3次输入错误密码后应冻结该帐户。 5输入错误权证代码，系统返回失败并提示错误权证代码。 6未持股票申请配售，系统应提示交易失败并给出相应提示。 7. 在非证券交易时间段内不能受理委托。 8. 本功能授权网点均能受理。 输出：显示交易结果（成功则显示合同号，打印合同内容。失败则显示失败原因） 3.6 配股认购缴款 输入：输入银行卡（折）号、银行密码、配股权证代码、配股价、认购数量 提示：显示输入信息（密码除外） 选择：确认或修改或取消 控制： 正常状态帐户持有人凭正确密码进入，股权登记日持有该种股票按分红方案买入配股，在可用余额足够时： 1. 交易金额大于可用余额，系统返回失败并提示可用余额不足。 2交易金额等于可用余额，系统返回失败并提示可用余额不足。 3交易金额小于可用余额，正常状态帐户系统应提示委托已接受并冻结相应资金。 4买入股数大于所配股数，系统返回失败并提示原因。 5买入股数小于所配股数，正常状态帐户系统应提示委托已接受并冻结相应资金。 6买入股数等于所配股数，正常状态帐户系统应提示委托已接受并冻结相应资金。 7输入错误股权证代码，系统应返回失败并提示输入错误权证代码。 8输入错误配股价，系统应返回失败并提示股价输入错误。 9不在缴款期内买入配股 ，系统返回失败并提示买入时间错误。 10输入错误密码，系统返回失败并提示密码输入错误。连续3次输错密码后应冻结该帐户。 11股权登记日未持有该种股票买入配股时，系统应返回失败并提示其不能买入该种股票。 12在非证券交易时间段内不能受理交易。 13.本功能授权网点均能受理。 输出： 显示交易结果（成功则显示合同号，打印合同内容。失败则显示失败原因）第四章 查询系统4.1 客户信息查询交易4.1.1 以银行卡（折）号查询已开通“银证通”功能的客户信息资料 该交易通过银行卡（折)号查询“银证通”功能的客户信息资料 输入：银行卡（折)号、银行密码、 控制： 1、校验银行卡（折)号、银行密码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2.校验该银行卡（折)号是否已开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3.本交易允许授权网点办理； 输出： 处理结果 内容：银行卡（折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、开通日期、交易状态、证券交易帐号、（上海、深圳）股东代码、券商席位号、证交所号、邮政编码、联系地址、联系电话；4.1.2 以身份证号码查询“银证通”功能的客户信息资料 输入：身份证号码、姓名 控制： 1、校验身份证号码的有效性，有效则输出，否则拒绝交易并显示错误代码及中文信息； 2、校验该身份证号码是否已开通“银证通”功能；有则输出，否则拒绝交易并显示错误码及中文信息； 3、本交易允许授权网点办理； 输出： 处理结果 内容：银行卡（折)号、户名、身份证号码、交易代码、交易行、柜员代码、交易日期、开通日期、交易状态、（上海、深圳）股东代码、券商席位号、证交所号、邮政编码、联系地址、联系电话；4.2 成交查询4.2.1当日成交查询 选择：1.按股票代码查询 2.按合同号查询 输入：输入银行卡（折)号、银行密码、股票代码或合同号 提示：显示输入信息（密码除外） 选择：确认或修改或取消 控制： 正常状态帐户凭正确密码进入。 1. 输入错误股票代码（不存在的股票及未进行操作的股票代码），系统返回失败，并提示未有该笔委托。 2输入错误合同号，系统返回失败，并提示未有该笔委托。 3输入正确股票代码，若该委托已成交，系统返回是否已成交，成交价、成交股数、合同号，否则应提示该笔委托未成交。 4输入正确合同号，若该委托已成交，系统返回是否已成交，成交价、成交股数、股票代码，否则应提示该笔委托未成交。 5输入错误密码，系统返回失败，并提示密码输入错误。连续3次输入错误后应冻结该帐户 。 6在非证券交易时间段内不能受理委托。 7. 本交易允许授权网点办理。 输出： 显示交易结果（失败则显示失败原因） 4.2.2历史成交明细查询 （严格控制，可规定时间） 按银行卡（折）号查询历史成交明细 输入：银行卡（折）号、银行密码、 选择：1.按日期查询2.按月查询3.查询某一时段 提示：如输入错误密码，则提示“密码错，按键返回” 控制： 1.要求密码正确，卡、帐户状态正常，否则，拒绝交易。 2.该功能应严格控制。 输出：显示查询结果（日期、交易类别、金额等）。如交易失败则显示失败原因。4.3 资金查询 输入：输入银行卡（折)号、银行密码 控制：正常状态帐户持有人凭正确密码 1. 输入正确卡号及密码，系统提示帐户余额、可用余额、可取余额。 2输入错误卡号，系统返回失败并提示帐户有误。 3. 输入错误密码，系统返回失败，并提示密码输入错误。连续3次输入错误后应冻结该帐户。 4.在非证券交易时间段内不能进行委托。 5. 本交易允许授权网点办理。 输出： 显示帐户余额、可用资金（失败则显示失败原因） 4.4 股票查询 输入：银行卡（折）号、银行密码、股票代码、 选择：确认或修改或取消 控制： 正常状态帐户持有人凭正确密码 1. 输入错误银行密码，系统返回失败，并提示密码输入错误。连续3次输入错误后应冻结该帐户。 2输入错误股票代码（不存在的股票代码及未持股票），系统提示其未持有该种股票。 3. 输入正确股票代码，系统返回股票名称、可用股数、参考成本价。 4在非证券交易时间段内不受理委托。 5. 本交易允许授权网点办理。 输出： 显示股票余额及可用余额（失败则显示失败原因）及参考成本价。第五章 权益处理5.1 分红派息 要求： 1.由券商方将银行客户的红利（股息）的客户明细数据发往银行前置机，银行核对券商发来的合计数据与明细合计数据是否相符、一致。 2.通过银行系统可查询客户的红股、权证信息； 3.银行主机系统把客户的红利（股息）自动分客户入账；5.2 股票、资金冻结与解冻 要求： 1. 客户卖出股票后，客户在银行账户的资金，上海、深圳交易所（T+1）可取现，（T+0）可用。 2. 在银行后台，操作员经授权可进行股票户冻结工作，冻结股票户全部股票、冻结股票户中某几支股票、冻结股票户中某支股票的全部数额、冻结股票户中某支股票的部分数额； 3. 买入股票委托后，银行主机自动冻结账户相应部分的资金； 4. 买入股票委托成交失败后，在日终后银行主机自动批量地解冻账户相应部分的资金。第六章 资金核算系统6.1 帐务处理模式在全省农行系统确定一个县级支行为“银证通”业务的省级主办行（主办行具有实时汇兑能力）,各地市行确定一个县级支行为“银证通”业务的地市主办行。省级主办行负责对外直接与证券公司进行资金清算，对内通过我行“储蓄通存通兑系统”与各地市主办行进行系统内资金清算。（主办行仅指县级支行营业部） 省、市主办行在储蓄系统开设“其他应付款证券内部往来款”帐户，用于划入、划出股民买卖资金；证券公司在省级主办行公存柜开设基本帐户，用于资金清算。6.2 会计核算手续6.2.1 买入股票或配股 客户委托时,只冻结相应资金,不作会计处理。在收到券商发来的各客户成交明细后, 由中心自动记入各客户帐户,再作帐务处理。 1.二级中心收到证券公司发来的各客户成交明细后，由中心自动记入各客户帐户。l 申请人在非地市主办行开户行时,开户网点的分录为：借：活期储蓄存款申请人户 贷：储蓄通存通兑 同时,地市主办行对应会计分录为： 借：储蓄通存通兑 贷：其他应付款证券内部往来款（市行户）l 申请人在地市主办行开户时 借：活期储蓄存款申请人户 贷：其他应付款证券内部往来款（市行户） 2.地市主办行上划资金差额 二级分行电脑中心记帐完成,并与券商交易信息核对无误后，由系统自动将地市主办行“其他应付款证券内部往来款”户余额向省级主办行上划，会计分录为： 借：其他应付款证券内部往来款（市行户） 贷：储蓄通存通兑 省级主办行的相应会计分录为： 借：储蓄通存通兑 贷：其他应付款证券内部往来款（省行户）6.2.2 卖出股票或分红派息 办理卖出股票或分红派息业务时会计分录相反。6.2.3资金清算 省级主办行与市级主办行的资金清算，市级主办行与代办行之间的资金清算，比照全省通存通兑清算办法执行。6.3 具体要求 1.二级分行主办行与开户行银证通业务的帐务处理由电脑中心根据券商提供的“成功交易信息”自动进行处理。 2.对券商提供的“成功交易信息”在电脑中心和主办行必须有相应的磁质或纸质备份备查。 3.银行电脑系统能自动计算每笔股票交易的交易合计金额（含手续费、印花税等），并相应冻结客户帐户金额。交易合计金额计算口径必须与证券公司交易合计金额一致。 4.银行电脑系统按省分行、地市行、储蓄网点分别设立“手续费收入”与券商端发起的证券交易“笔数”数据库，每日营业终了，根据券商提供的“成功交易信息”，由电脑自动记帐。“手续费收入” 与券商端发起的证券交易“笔数”每月统计至月末，并于月末与券商提供的数据进行核对，每月8日与券商进行代理手续费结算。各地市中心按网点打印合计数，手续费由上级行下划。 5.核对机制。交易当日，地市行电脑中心应将本行交易流水与券商提供的交易流水相核对，将“其他应付款证券内部往来款”差额与券商统计的交易差额进行核对。交易次日，地市行电脑中心将本行交易业务流水与券商交易流水通过专用程序进行逐笔勾对，如不符，打印“不符流水”。6.4 异常情况处理 1建立系统故障报警界面。显示故障类型、可能原因、发生时间、故障点以及相应的提示。 2如果因通讯等设备故障，系统有故障报警能力、响应能力，并自动尝试恢复通讯，然后再发出请求。 3提供柜台错帐冲正功能。