商业伦理的基本原则及其建设.docx

第19卷第3期长沙理工大学学报（社会科学版）vol.19no.32004 年 9 月journalofchangshauniversityofscience & technology（socialscience）sep .2004!商业伦理的基本原则及其建设倪愫襄（武汉大学 政治与公共管理学院，湖北 武汉 430072）摘要商业伦理建设是商业行业合理有序发展和壮大的保障和基础。加强商业伦理的探讨与建设，将会对市场经济 的健康发展起着重要的推动作用。在商业伦理的建设中，确立合理的伦理原则及其实现机制是其核心问题。关键词商业伦理；市场经济；道德建设中图分类号b822.9文献标识码a文章编号1672-934x（2004）03-0024-04thebasicprincipleandconstructionoftheethicofcommercenisu-xiang（schoolofpoliticsandpublicmanagement，wuhanunioersity，wuhan430072，ubei430072，china） abstract：theconstructionoftheethicofcommerceistheguaranteeandfoundationforthesteadydevelopmentofcommerce.ifwecanen- hancetheresearchandconstruction，wewillsignificantlypromotethehealthydevelopmentofmarketeconomy.intheconstructionoftheethicofcommerce，thecoreoftheresearchistheestablishmentofthereasonableethicalprincipleofcommerceandtheinstitutiontoensure itstransformationintoreality.keywords：theethicofcommerce；marketeconomy；theconstructionofethic商业作为企业的一种特殊的行业，是 沟通企业与消费 者、生产与消费的纽带，是通过市场交换的方式促进商品流 通的经济活动单位。随着市场经济的发展，商业在社会生活 中的地位越来越重要，因此，对商业的伦理思考和建设也就 成为经济伦理的重要组成部分。而确立商业伦理的基本原 则和道德规范，又是商业伦理建设的核心问题。一商业活动主要是通过商家与消费者之间的买卖行为而 实现的经济活动方式，因此协调商家与消费者之间的伦理关 系就成为商业伦理的主要内容。此外，协调商家与供货方、 商家与商家之间的伦理关系，也是商业伦理所要规范和协调 的内容。由此，交换自由、诚实守信、服务至上、公平竞争等 原则就成为商业伦理的基本原则。交换自由是商业伦理的首要原则。自由作为经济伦理 的一个重要范畴和原则，是市场经济发展的产物。市场经济 本质就是自由的，交换自由是市场经济的内在要求。正如马 克思所说“，从交换行为本身出发，个人，每一个人，都自身反 映为排他的并占支配地位的交换主体、。因而这就确立了个 人的完全自由：自愿的交易；任何一方都不使用暴力”。1正是市场经济的自由本性决定了生产者和经营者可以拥有生 产、经营和出售的自由权利，并成为独立经营、自由交换的经 济主体。经济主体所拥有的自由权利又极大地调动了生产 者和经营者的积极性，促进了市场经济的发展与繁荣。商业 领域作为市场经济中从事商品流通的专门行业，自由交换的 法则更是其必备的伦理原则。商业交换行为是由被交换的 商品的特性与交换者的特殊需要之间的关系而构成的，交换 者之间的交易买卖行为应该是在自由、自 愿的条件下进行 的。一方面是商家自主地决定出售什么商品，一方面是消费 者依据自己的需要自愿地购买相应的消费品，二者的交换交 易活动都是建立在自由交换的基础上的。交换自由是商品 交换过程和流通过程的最基本的法则，没有交换的自由商品 的交易也就无法完成，正常的流通秩序也会被打乱。因此， 市场交换中出现的强买强卖、商业垄断、价格不公等现象，都 是与交换自由的原则相违背的，这些现象的泛滥势必会影响 商业的正常秩序，甚至会影响市场经济的有序发展。所以， 就商家与消费者之间的伦理关系的调节准则而言，交换自由 是商业伦理的最基本的要求。另外，商家还需要调节与供货 方之间的关系，而交换自由也是商家在处理与供货方交易关收稿日期：2004-08-06作者简介：倪愫襄（1965-），辽宁省大连市人，武汉大学政治与公共管理学院教授，哲学博士，主要从事伦理学研究。系时的基本法则。就中国的商业行业来讲，目 前是买方市 场，因而商家占有主动权，厂家、供货商与商家之间实际上是 处于地位不平等的状况，由此种种违背交换自由的原则就必 然会发生，如商家拖欠购货款、任意压低价格、接受回扣等现 象屡禁不止。这不仅影响了企业的生存与发展，而且也使商 家信誉受损。平等互利是商家与企业生产者、供货方建立交 往关系的基础，而平等互利首先就要建立在交换自由的基础 上，没有双方自由、自愿的交换活动，也就谈不上平等互利， 也就会破坏双方之间的交易关系和合作关系。因而就现代 商业发展来看，确立交换自由的理念与准则势在必行。诚实守信是商业伦理的重要原则。诚实与守信既是社 会道德的准则，也是经济伦理的主要原则，更是商业伦理的 基本原则。诚信的要求就是诚实无欺，恪守信用，是规范商 业人际交往关系的基本法则。在中国古代“信”是与仁、义、 礼、智相并列的道德准则，强调在人际交往和社会交往关系 中要恪守信义，坦诚相待。特别是在传统儒家伦理中，十分 强调“信”的为人准则。孟子认为“，善人也，信人也”，2一个 人之所以称为善，应该是发自内心地诚信与充实，因此，儒家 主张“君子诚之为贵”。3在诚信的伦理传统引导下，诚信也 成为古代商人的基本道德标准和处世准则。管子就认为不 守信用的人不得经商，“是故非诚贾不得食于贾。”4在中国 传统观念中“，诚贾”“、良贾”实际上就是指诚实守信的商人， 诚信也就成为商贾的立身之本。当然，由于传统社会商品经 济的不发达，诚实守信还只限于商人的个体规范，难以成为 商业行业的行业准则。另外，传统的信用观念主要是以个体 修养和自律形式起作用的，并无外在的制约和惩罚，因此也 难以成为社会成员或商贾的普遍行为准则。而现代市场经 济实际上也是法治经济，诚实守信本身就是一种合同和契约 关系，需要通过外在的、惩罚性的手段来强化伦理信用观念 和行为的养成。因此，对今天的商业伦理而言，诚实守信不 仅是商业发展的内在要求，也是市场经济条件下社会发展的 外部要求。加强商业伦理的信用建设对于克服社会信用危 机也有积极的作用。当前中国社会信用危机不仅仅是表现 在商业领域，在各个行业以及生活交往中，“诚信”意识的弱 化或丧失都有所表现。如生产领域中的假冒伪劣、以 次充 好，销售领域的坑蒙拐骗、尔虞我诈，管理领域的贪污腐化、 欺上瞒下，科研领域的抄袭剽窃、欺世盗名，学术领域的弄虚 作假、哗众取宠，人际交往中的不守信用、表里不一，都是信 用危机的表现。而扭转诚信危机的关键在于建立良好的信 用制度，而信用制度建立的关键又在于商业领域信用规范的 确立。因为，商业领域作为市场经济中交换的集结地，是市 场经济伦理的最直观的体现，因此，商业领域信用准则的确 立会对市场经济的信用理念的确立起到关键的作用。商业 领域的诚实守信原则主要表现在商家与供货方、商家与消费 者之间的关系调节上。从商家与供货方的关系来看，诚实守 信就是从制度和法律上确立双方遵守协议、履行合同、买卖 公道的信用体系，防止假冒伪劣、以次充好，以假充真的产品 进入市场。从商家与消费者的关系来看，也需要从法律和制 度上确立信用至上、信誉至上的伦理原则，做到诚实无欺、买 卖公平、货真价实、真诚服务。作为商业行业而言，信用不仅 是商业伦理的基本要求，而 且也是企业能够立足市场的根本。诚实守信可以说是商业的生命，有了良好的信誉才会赢 得效益，不讲信用就会失去市场、失去效益，因此，信誉至上 是商业的立足之本。服务至上是商业伦理的必要的基本原则。商业实际上 就是服务，服务是商业的突出特性。满足顾客的需要，让顾 客满意是商业工作的宗旨，因此，商业的服务工作主要是围 绕着顾客和消费者来展开的，而“顾客至上”就是服务至上原 则的最基本的内核。顾客和消费者作为市场买方的行为主 体，是对商品是否适销对路的最主要和最终的评判者，顾客 的购买行为直接决定着商业的销售额和产品的市场占有率， 从这一意义上来讲，顾客就是上帝。由此，商家要确实树立 起顾客至上的服务理念，尊重和维护消费者的权利，尽最大 可能满足消费者的需要和要求。具体而言就是为消费者提 供满意的购货环境，接受消费者的咨询与监督，保证产品的 质量与安全，尊重消费者的选择，做到价格公道买卖公平等。 对商家来说，顾客至上也包括对供应商和供货方的利益的尊 重与维护。商业行为是沟通企业与消费者之间的纽带，商家 不仅要以消费者这一顾客群体的利益为中心，也要为企业的 利益着想，只有协调好企业产品与消费者之间的关系，商家 才能获利。因此，商家不能忽视商品供应者的利益与需要， 一方面，商家要将供货方视为“顾客”，为商品供应者提供服 务，不能损害供货方的积极性和权利；另一方面，商家还有义 务将消费者的购买率及时反馈给企业和供应方，以有利于企 业调整产品结构，更好地满足消费者的需要。所以，对商家 而言“顾客至上”有着双重含义，既要维护消费者的利益，又 要兼顾供货方的权益，只有获得顾客和厂家双方的满意，才 有商家的经济效益和社会效益。“服务至上”的伦理原则，不 单单是就服务对象而言的，还包含对服务方式和服务环节的 要求与规范。在服务方式上，要 求商家及其从业者作到主 动、热情、耐心和周到服务。要求商家及员工能主动接待顾 客，当顾客需要咨询时，应主动介绍、主动当参谋。同时，态 度要和蔼、服务要热情，语言要亲切，但又要讲究礼节，切忌 热情过度，影响购买者的选择。在业务接待中，还应耐心细 致，做到百问不厌，百挑不烦，有问必答。此外，还要处处为 顾客着想，周到服务，为顾客创造一个宽松的购物氛围，创造 出一个在服务中的“无干扰服务”的环境，让顾客体会到购物 和消费的乐趣。在服务环节上，要做到售前、售中、售后服务 环节的衔接与沟通，保证顾客的需要的及时满足。无论在售 前、售中、售后环节，都应做到文明服务，平等待客，讲究服务 的质量与品质，真正为顾客创造出一个轻松、舒适、方便、满 意的购物环境。公平竞争是商业伦理的内在道德准则。竞争作为一种 社会现象，是指人们为了某种利益而相互进行的较量以择出 优劣的社会现象。竞争作为经济范畴，是市场经济发展的产 物，资本增值 的内在本性需要表现为资本的外部运动的过 程，也就是资本竞争的过程。竞争在本质上反映了资本运动 中的利益分配，因此，市场经济也就内在地要求确立竞争的 原则与准则。经济领域的竞争主要表现为两个方面，一是生 产的竞争，一是利润的竞争。就商业领域而言，主要是利润 的竞争，实际上也就是市场的竞争，也就是与同行业竞争者 之间的竞争。商家与其竞争者都共同面对一个给定的有限长沙理工大学学报（社会科学版）第19卷的市场，因此，争夺市场、争夺顾客对于商家来说是至关重要 的经济活动。在商业竞争中，竞争的各方常常是利益相分立 的，因此“，商场如战场”式的竞争就不可避免，但这绝不意味 着市场竞争就是简单的“优胜劣汰”、“适者生存”的过程。竞 争机制是市场经济的基本规律，通过竞争才能使社会资源有 效配置，但无序竞争和恶性竞争也会断送市场经济，也会造 成竞争者之间的两败俱伤。因此，竞争也需要一定的规则和 制约，使竞争不仅仅只是一种淘汰机制，还应使其成为一种 激励机制。而有序竞争的基本法则就是公平竞争，反对不正 当竞争。中华人民共和国反不正当竞争法明确规定，不正 当竞争“是指经营者违反本法规定，损害其他经营者的合法 权益，扰乱社会经济秩序的行为”。要求经营者在市场竞争 中遵循自愿、平等、公平、诚实守信的原则，维护竞争的公平 与正当，反对不合理的竞争行为。为了赢得顾客，商家必须 以适当的价格、合理的产品、适销的渠道等多种手段进行销 售和促销，才能赢得市场的份额。竞争不意味着就是你死我 活，从现代企业的发展来看，企业与企业之间的关系不仅是 一种竞争的关系，更是一种互相依存、合作共存的关系。市 场经济作为一种交换经济，要求交易双方都通过交换行为而 实现自身利益最大化，因此，互惠互利是市场交易和竞争的 基础。因此，商家不仅要与顾客、与供应商进行合作，还要学 会与竞争对手进行合作。在价格竞争上，除了要考虑产品的 成本、利润之外，还要符合国家或行业的政策法规，一方面不 能哄抬物价、牟取暴利，一方面也不能任意限制价格、垄断价 格和任意压低价格，否则就会陷入恶性竞争，最终失去市场。 在商业行业普遍流行的“价格战”虽在某些方面给消费者带 来了优惠，但同时也违反了正当竞争的原则，扰乱了一定的 经济秩序，商家对于依赖低价倾销的方式来排挤竞争对手， 不仅损害了行业的利益，也损害了企业的利益，常常是两败 俱伤。在竞争中遵守公平、公正原则，不仅要靠过硬的产品、 合理的价格、齐全的品种和良好的服务，还要遵守相应的法 律法规，加强行业自律与合作，在平等的前提下共同接受市 场优胜劣汰规律的检验。在产品竞争上，要讲究产品质量， 突出产品特色，注重产品种类，而不能靠销售假冒伪劣产品， 侵权的产品来赢得竞争。在信息竞争上，要做到诚实守信， 信誉至上，反对靠虚假信息、尔虞我诈等手段进行不合理的 竞争。总之，商家从自身利益和同行的利益出发，都应遵守 竞争道德，维持公平竞争的原则。商业伦理的基本原则还有许多重要内容，而交换自由、 诚实守信、服务至上，公平竞争是其中不可或缺的主要规范。 只有在商业伦理的基本原则引导下，加强商业伦理建设，才 能真正促进商业的有序和谐发展。二随着商品交换行为的日益频繁，商业伦理道德的建设也 愈加迫切，在商业伦理的建设中，一方面需要商业伦理基本 原则的指导，进行商业伦理的规范与建设，一方面也需要通 过商业伦理的各个环节的协调与完善，才能真正保证商业伦 理原则的贯彻与实施。在市场经济条件下，商业伦理的建设有着十分重要的意 义。由于法律的不健全、体制的不完善，以及商业行业的利 益的特殊性等原因，使商业伦理出现了各种问题和危机，因此商业伦理建设的任务是十分艰巨的。目前我国的立法体 系还不够完善，无论是立法方面还是执法方面与市场经济的 要求都相距甚远。特别是经济方面、行业方面的立法体系都 不尽完善，造成了无法可依、有法不依、执法不严等情况。法 律的不健全，常常使某些不合法的商业行为得不到应有的惩 治，从而造成违法现象愈演愈烈，而使良好的合理的商业风 气确立不起来。如假冒伪劣、以次充好等现象得不到有效遏 止，价优质好 的产品就无法获得最大的经济效益和社会效 益。在经济体制上，我国的商业行业也未能建立起真正有效 的适应市场经济的行业机制。如商业行业的产权制度还未 真正确立起来，而明确的产权制度是商业交易中平等、自由、 互利原则的经济前提。就商家作为买方来说，要能进行有效 的竞买，其必须拥有可以独立支配的货币或其它用来交换的 产品，也就是说其应是产权的主人。而作为产权的主体之间 才能建立起真正平等的自愿的买卖关系，也只有在产权自主 的前提下真正的自由交换、平等互利才能确立起来。正因为 产权的不明确，不仅使自由交换原则受到限制，也使地方保 护主义盛行。一些行业的垄断行为常常会受到地方利益的 保护，使公平竞争难以实行，也极大地挫伤了厂家和商家的 积极性。就商家来看，其 自身的特殊利益和自身发展的需 要，又是使其忽视道德建设的内在原因。虽然，就商业长远 发展来看，重视道德建设是其生存的根基，但是追求利润和 效益的目标会使其常常忽视伦理道德的要求，造成急功近利 的短期行为。出现了只讲经济效益不讲社会效益，只讲小集 团利益不顾国家利益和人民利益，只讲物质利益不讲精神利 益等各种问题。另外，社会不良风气对商业伦理的建设也会 有一定的影响。商业行业是市场经济的交换行为的集中体 现，市场经济的负效应也会在商业行业有所体现。市场经济 造成的一切向钱看，会使一些不法商贩靠不择手段巧取豪夺 而迅速致富，这势必也会影响到商业行业的行风建设，容易 使商业行业的经营者和从业人员丧失道德要求和伦理自律。 从商业行业的伦理建设角度来看，商业领域也存在一手硬、 一手软的现象，只重视经济效益，而忽视道德教育和 建设。 商家缺乏明确的道德规范和建设的计划和目标，更谈不上对 员工的道德品质培养与培训，在行为品质上没有能做到赏罚 分明。正因为以上各种原因，使商业伦理的原则和规范难以 落实，商业伦理出现了各种问题，因此商业伦理建设也就势 在必行。加强商业伦理建设，对于克服各种商业道德问题， 克服行业不正之风，有着不可忽视的作用。加强商业伦理建设是一项系统性的工程，只有从外部环 境和内部环境的共同建设中，才 能切实抓好商业伦理的建 设。从外部环境来看，首先就是要加强法制建设。对于商业 伦理建设而言，加强相关的经济法规的建设刻不容缓。市场 经济确立以来，我国在经济立法上的步伐明显加快，相继出台了一系列的经济法律法规。如1993年9月第八届全国人 民代表大会通过了中华人民共和国反不正当竞争法，为了配合该法的实施，国家还制定了与该法相配合的行政法规， 主要有关于禁止有奖销售活动中不正当竞争行为的若干规 定、关于禁止公用企业限制竞争行为的若干规定、关于 禁止侵犯商业秘密行为的若干规定等。1993年10月颁布了中华人民共和国消费者权益保护法，规定了商业经营者的义务，旨在保护消费者的合法权益。1994年7月1日起实 施的中华人民共和国公司法对公司的设立、组织、活动和 破产、解散等作了明确的法律规定，对商业行业建设也有外 在强制力。于 1997 年 12 月通过的中华人民共和国价格 法，对经营者的价格行为进行了法律规定，还规定了必须禁 止的不正当的价格行为等。各种经济法规对商业伦理的建 设起到了保障作用，加强商业伦理建设必须结合上述法规进 行建设，这样才能起到立竿见影的效果。但同时也要看到， 我国的经济立法体系还不尽完善，法律规定的操作性和具体 性还有待改善，因此，在经济领域内更广泛地立法还是一项 艰巨的任务。与此相适应，加大执法力度和监督也是商业伦 理建设的切实保证。在有法可依的基础上，要 做到有法必 依，执法必严，违法必究，这样才能创造出一个良好的外部环 境，为商业伦理规范的实施打下坚实的基础。对于商业行业 来讲，建立一个完备的现代企业制度，也是商业伦理建设的 条件和保障。现代企业制度建立的首要环节是市场机制的 确立，因此加快市场经济体制的改革与规范化建设，是商业 伦理建设的前提性条件。只有在市场机制全面建立的前提 下，所有的企业、行业才可能在平等、公正的规则下实现自由 竞争、等价交换。这也就要求现代企业制度的建立机制首先 要符合市场机制的要求，以平等、公正的尺度来加强行业的 制度建设。在现代企业制度的建立中，明确产权、政企分开 也是重要的环节。在市场经济条件下，商业行业对资源的配 置主要是通过市场机制来实现的，因而公共权利部门与商业 组织之间应该是服务与被服务的关系。这就需要通过现代 企业制度的确立，使所有权、调控权与行政权相分离，扩大企 业的自主权，防止权力部门的“寻租”活动和“搭便车”行为， 真正做到政企分开，为企业道德建设提供良好的外部环境。 与此同时，还要建立和完善企业的生产管理制度、经营管理 体制、市场营销机制、公正分配制度、员工奖惩制度等，通过 各个环节的制度建设与规范，为商业行业的发展提供良好的 制度环境，为商业伦理的建设提供坚实的基础。此外，加强 制度监督和舆论监督，也会为商业伦理的建设提供有效的途 径。通过法律的监督、制度的监督，可以加强商业伦理的底 线规范的建设，做到对商业伦理的基本规范的遵守。通过社 会舆论的监督，不仅可以促进商家的责任意识，也可以强化 商家的服务意识。各种新闻媒体、宣传报道对商家行为的监 督和批评，不仅可以提高公众的知情权，也是对商业道德要求的外在约束力量。通过“质量万里行”、“315消费者权益 日”“、百城万店无假货”等活动的持续开展，公众的监督也不 断地加大力度，对于商业信誉的确立也起到了制约作用。加强商业伦理建设，除了法律、制度建设之外，还需要通 过道德教育、伦理规范等形式来进行建设，这是商业伦理的 确立与实施的内在动力。商业部门的经营者和管理者首先 要认识到道德教育和建设的必要性，认识到商业伦理在企业 发展中的重要地位和作用，切实重视本部门的道德建设和精 神文明建设。在道德建设中，可结合企业文化和企业精神的教育和建设来展开。一方面，将商业伦理的原则和要求纳入 到企业文化的建设中来，在商业文化中充分表现出时代的道 德风貌。一方面，在商业文化的建设中重视道德教育和规范 的重要性，在商业文化中树立起商业的伦理形象。在商业伦 理的建设中，道德建设还应与商业管理相结合，将道德规范 纳入到管理工作中，促进管理工作的合理化。将尊重、平等、 公正等道德要求体现在管理工作中，不仅可以使管理工作更 加有效和有序，也是促进道德建设的