银行员工反洗钱业务知识考试题.doc

银行员工反洗钱业务知识考试题一、填空题1、为了有效地防止和打击犯罪分子利用金融机构进行洗钱活动，2003年1月，中国人民银行公布了 、和 等三个规章。简称一个规定、两个办法。2、人民币大额可疑支付交易报告管理办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 、 、 、托收承付、委托收款、 和 等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。3、人民币可疑支付交易，是指交易的 、 、 、 、 等有异常情形的人民币支付交易。4、金融机构反洗钱工作应遵循的三项原则是 、 、 。5、反洗钱工作的核心问题和基础工作是对 信息的采集、分析和报告。6、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法适用于经中国人民银行批准在我国境内设立的金融机构，目前主要包括 、商业银行、 和 。其中商业银行除国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行外，还包括经营人民币业务的外资独资银行、 和 。7、按照有关规定要求，金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立 ，明确 负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。8、金融机构应当开展对其 的反洗钱宣传工作，并对其进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。9、存款人申请开立银行结算帐户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。10、金融机构应当设立专门的反洗钱 或者指定其负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员，并按照分级管理的原则，对 执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。11、银行工作人员违反金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法有关规定，协助进行洗钱的，应当给予 ；构成犯罪的，移交司法机关 责任。12、金融机构有下列情形之一的，由外汇局责令改正，给予警告，并可以处以 以上 以下罚款：（一）未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的；（二）未按规定保存大额或可疑外汇资金交易记录的；（三）违反规定泄露大额或可疑外汇资金交易信息的；（四）未按规定审查开户资料为单位开立外汇账户的。13、金融机构应当建立和完善内部反洗钱工作岗位责任制，制定内部反洗钱工作 ，明确专人负责对 和可疑支付交易进行记录、分析和报告。14、根据金融机构反洗钱规定第五条金融机构及其工作人员应当 ，不得违反规定将有关 泄露给客户及其他人员。15、金融机构办理人民币大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的 工作日报告中国人民银行总行；大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的 工作日报送 ，并由其转报中国人民银行总行。二、选择题1、在人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中，属于大额和可疑支付交易的种类分别有 。（ ）a、3种和8种； b、5种和15种；c、4种和12种； d、3种和15种。2、在金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中，属于可疑外汇现金交易和可疑外汇非现金交易的种类分别有 。（ ）a、10种和20种； b、11种和20种；c、8种和22种； d、11种和21种。3、金融机构应当将大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存 年。（ ）a、3年； b、5年； c、10年； d、长期。4、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。（ ）a、大额支付交易报告表； b、大额可疑支付交易报告表；c、可疑支付交易报告表； d、可疑支付交易报告汇总表。5、按照有关规定，中国人民银行负责指导和组织 反洗钱培训工作。（ ）a、金融机构；b、商业银行；c、股份制银行；d、外资银行6、为了及时接收、整理和分析金融机构按规定向人民银行报告的大额支付交易信息，从中发现洗钱犯罪线索，中国人民银行将建立专门的 系统。（ ）a、大额支付交易信息； b、可疑支付交易信息；c、支付交易报告； d、支付交易监测。7、金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录：账户资料，自销户之日起 年；交易记录，自交易记账之日起 年。（ ）a、10、10； b、10、5； c、5、5； d、5、10。8、所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的 或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。（ ）a、有效身份证件；b、工作证；c、介绍信；d、经营许可证9、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 以上 以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（ ）a、500、1000；b、1000、5000；c、1000、3000；d、5000、1000010、大额外汇资金交易系指 通过金融机构以各种结算方式发生的规定金融以上的外汇交易行为。（ ）a、交易主体；b、企业与居民个人；c、社会团体；d、主报告行11、可疑外汇资金交易系指外汇交易的 等有异常特征的交易行为。（ ）a、资金、频率、来源； b、收入与支出；c、流向和用途； d、金额、频率、来源、流向和用途。12、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制可疑支付交易报告表（现在所用的程序版本为 ）并报送其 中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行收到可疑支付交易报告表后的第 工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）地市中心支行。（ ）a、v3.1、当地、1个； b、v3.1、当地、2个；c、v3.0、当地、2个； d、v3.1、异地、2个。13、中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应对金融机构报送的可疑支付交易报告表按周汇总，每周第 工作日向中国人民银行总行报告。对重大的可疑支付交易，应立即报告 。（ ）a、1个、中国人民银行总行； b、2个、中国人民银行总行；c、1个、司法部门； d、2个、司法部门。14、人民银行在对商业银行实施现场检查时，需要出示 。（ ）a、介绍信； b、执法证； c、工作证； d、身份证。15、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向 报告。（ ）a、当