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文档简介

2010版银行票据简介 假票据诈骗的特点 可异地交易 业务范围大金额大 10年19640 44亿元 假票1300多亿 隐蔽性大 犯罪成本低作案手段多样化 智能化诈骗活动职业化和团伙化内外勾结作案多假票诈骗向基层的中小金融机构发展 一 假票诈骗的形式 一 伪造克隆票据 伪造票据是指无权限的人假冒他人或以虚构人名义所进行的票据行为 包托票据的伪造和票据上签章的伪造两种情况 伪造银行汇票和银行承兑汇票是犯罪分子的一贯手法 发案较多 1 根据真实的票据造假 克隆 2 以合法手段骗取银行签发的真实票据 据真造假 再退真用假 3 伪造预留银行印鉴 二 变造克隆票据 变造票据是指无权更改票据内容的人 对票据上签章以外的记载事项加以变更的行为 是假票诈骗的又一手法 主要使用现代技术涂改票据上的金额或其他内容来作案行骗 三 对根据正常商品交易签发出的合法有效票据 办理止付手续 骗取销货方货物或银行资金 四 捡到票据的不法分子利用出票行和代理付款行的相互分离 骗取银行资金 假票案例分析 假票案例分析 假票案例分析 三 审票对比要点 纸张 水印 纤维在透光下 紫外光下 红外光下特征对比 底纹 与真票对比 真票底纹精细 清晰 连续 密而不乱 缩微印刷 与真票对比 真票缩微印刷精致 清晰 风格独特号码 真票字型独特 凸版印刷 周围底纹清晰 无涂改痕迹油墨 特别注意紫外光下 红外光下油墨变化日期 底纹 字样清晰完整 无涂改痕迹金额 大小写 重要部位有无涂改 红水线有无涂改压数 打印 字迹风格 字型 大小 间距 墨点排列方式 是否同一机器 一次打印完成密押 是否有无改动痕迹收款人 有无涂改注意 审查一定在按顺序进行 这是快速发现假票的关键 谢谢大家 彭少
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