担保公司调查报告(借鉴农行)【精品】.doc

附件1 授信申报资料目录请按下列顺序排放装订。在已提供资料 “”内填“”。一、授信审批资料授信申报资料目录授信项目审批表授信调查报告申请人信用等级评定表 保证人信用等级评定表 监控部门意见表（新客户不提供）二、授信申请人资料授信申请书申请授信的董事会决议经年审的营业执照(注册登记证明)工商注册登记信息公司章程注册验资报告税务登记证（国税 地税）组织机构代码证法定代表人证明书法人授权委托书法定代表人：身份证签字样本履历授权代理人：身份证签字样本履历财务负责人：身份证签字样本履历董事会成员名单及签字样本贷款卡复印件（附卡号、查询密码）贷款卡信息查询资料财务报表合 并：上两年上年近期上年同期母公司：上两年上年近期上年同期子公司：上两年上年近期上年同期纳税申报表和纳税证明银行帐户对帐单相关商品交易、劳务合同或协议基本结算帐户开户卡外商投资企业批准证书（三资企业提供）外商投资企业外汇登记证（三资企业提供）进出口企业资格证书（进出口企业提供）特种经营许可证(特种行业提供)企业资质等级证书(施工、房地产企业提供)海关记录（进出口企业提供）其它资料：三、担保人资料同意担保的董事会决议经年审的营业执照(注册登记证明)工商注册登记信息公司章程 税务登记证（国税 地税）组织机构代码证法定代表人证明书法人授权委托书法定代表人：身份证签字样本履历授权代理人：身份证签字样本履历财务负责人：身份证签字样本履历董事会成员名单及签字样本贷款卡复印件（附卡号、查询密码）注册验资报告贷款卡信息查询资料财务报表合 并：上两年上年近期上年同期母公司：上两年上年近期上年同期子公司：上两年上年近期上年同期其它资料：四、抵（质）押物资料抵（质）押物明细抵（质）押物产权证价值评估报告抵（质）押物照片抵（质）押物购置发票抵押物租赁协议进口设备报关单、完税（免税）凭证其它资料：五、授信调查工作底稿股东情况个人股东的投资情况股东的投资情况股东之股东的情况企业投资情况控股子公司的投资情况人员情况表主要上、下游客户情况货币资金应收票据其他应收、应付帐款存货固定资产与无形资产他行融资情况合并报表情况损益情况52 / 52六、固定资产投资项目资料项目立项批准文件可行性研究报告环境影响评价报告和批准文件土地使用批准文件项目资本金到位证明或依据资料项目评估报告项目方案变更、概算调整的批复文件其它资料：七、房地产项目资料土地使用权证或国有土地出让合同建设用地规划许可证建设工程规划许可证建筑工程开工许可证商品房预售或销售许可证项目建设位置图规划图纸房地产项目可行性研究报告房地产项目施工设计汇总部分房地产项目施工预算汇总部分招投标协议、施工计划建筑公司的资信等级证书监理公司的资信等级证书主要承建单位的施工合同大宗建筑原材料购销合同监理合同购买土地等大宗付款的支付会计凭证需要证实的借款等资金来源证明房地产项目销（预）售情况台帐大宗房屋购售或典型购售合同等证明房地产项目营销广告资料房地产项目实景照片、电子图片、光盘等房地产项目所在地的地图其它资料：八、其它在已提供资料 “”内填“”，未提供的资料则不填。主办信贷员签名：协办信贷员签名：信贷经理签名：附件2授信调查工作底稿股东情况 单位：万元申请人 保证人股东名称代码证号（身份证号）投资金额股权比例主营业务办公电话注：1、按法人股东、个人股东及金额大小排列。个人股东仅填写身份证号码和联系电话。 2、此底稿必填 。 调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件3授信调查工作底稿个人股东的投资情况 单位：万元申请人 保证人个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话注：若有个人股东，此底稿必填 。 调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日 附件4授信调查工作底稿法人股东的投资情况 单位：万元申请人 保证人股东名称被投资企业名称代码证号股权比例主营业务办公电话股东名称被投资企业名称代码证号股权比例主营业务办公电话股东名称被投资企业名称代码证号股权比例主营业务办公电话注：1、此表至少填写股权最大三名法人股东的最大三笔投资情况。2、若有法人股东，此底稿必填 。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日 附件5授信调查工作底稿股东之股东的情况 单位：万元申请人 保证人股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话注：1、此表至少填写最大三名股东各自的前三名股东。2、若有法人股东，此底稿必填 。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件6授信调查工作底稿企业投资情况 单位：万元申请人 保证人（一）非股权投资投资品种投资金额收益率（%）投资日到期日说明（二）股权投资被投资企业名称代码证号投资金额股权比例上年分红上年销售上年净利主营业务办公电话质押与否注：1、非股权投资小于总资产的10%时，一般可不填写（一）。2、股权投资小于总资产的10%时，一般仅需填写（二）中的被投资企业名称、代码证号及办公电话。3、若有投资，此表必填。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件7授信调查工作底稿控股子公司的投资情况 单位：万元申请人 保证人控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话注：若有，此表必填。要求至少填写控股子公司所控股的企业情况。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件8 授信调查工作底稿人员情况表申请人 保证人一、高管人员工作简历姓名身份证号、现职务曾工作单位原单位电话原职务/主管业务起止年份二、企业员工结构总 数其中生产人员技术人员销售人员管理人员员工数量134工资情况400万元 注：1、要求调查法定代表人、主要经营班子成员及财务负责人的工作简历。2、此表必填。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件9 授信调查工作底稿主要上、下游客户情况申请人 保证人单位：万元、天主要上、下游企业名称办公电话主要合作产品合作年限上年交易额上年应付帐款平均帐期结算方式上游客户下游客户注：1、当应收、应付帐款金额小于企业总资产的10%时，可以只填写前三栏。2、至少填列交易额前3名、应收、应付帐款前3名和预收、预付帐款（以-号表示）前3名企业情况。3、要关注预付帐款是否取得保函。 4、对于下游客户，必须查清承担回购责任的应收帐款出售金额及对银行承担回购责任的预收帐款金额，并在本表空白处说明。 5、此表必填。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件10授信调查工作底稿货币资金申请人 保证人 单位：万元企业名称帐户性质开户银行帐号帐户余额其中保证金或质押存款注：1、要求提供反映企业最近年度报表时点货币资金的全部银行对帐单。2、合并报表时至少填列货币资金最多的3个子公司的主要货币资金帐户。 3、此表必填。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件11授信调查工作底稿应收票据 单位：万元申请人 保证人金额说明应收票据其中： 商业承兑汇票已质押票据已贴现未到期票据其中：商业承兑汇票商业承兑汇票明细表（含已贴现未到期部分）承兑人金额出票日到期日办公电话业务关系担保或前手注：1、当应收票据金额小于总资产的10%时，可不填写此表。2、至少列明金额最大5张。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件12授信调查工作底稿其他应收、应付帐款申请人 保证人单位：万元一、其他应收帐款债务人名称办公电话年销售净资产欠款原因和关联关系欠款金额期限个人借款户36分公司费用支出拨款276其他22注：1、其他应收帐款金额小于总资产的10%时，可不填写上表；2、单个债务人欠款超过企业总资产的10%、或股东借款超过其投资金额的50%时，须提交债务人会计报表；小于3%的可以不填列年销售和净资产；3、至少填列前五名债务人。二、其他应付帐款债权人名称办公电话欠款原因和关联关系欠款金额期限加盟金448持股会分红款166华茂公司148注：1、其他应付帐款金额小于总资产的10%时，可不填写上表。 2、至少填列前三名债权人。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件13授信调查工作底稿存货申请人 保证人 单位：万元一、原材料原材料名称、规格购买价近期价年采购数量库存数量存放地（仓库）是否抵押二、产成品产成品名称、规格成本价市场价年销售金额库存数量存放地（仓库）主要销售对象及地区是否抵押二铵0.436139957各地分公司仓库全省否尿素0.2546916各地分公司仓库全省否农药1.9914663各地分公司仓库全省否复合肥0.18472448各地分公司仓库全省否一铵0.46773828各地分公司仓库全省否其他肥4377各地分公司仓库全省否注：1、当存货金额小于总资产的10%时，可不填写此表。2、至少填列数量在前五位的原材料和产成品。3、存放地要求具体到所在市、区、街道及门牌号。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件14授信调查工作底稿固定资产与无形资产申请人 保证人单位：万元资产名称原始价值帐面价值权证名称及权证号码登记所有权人抵、质押情况存放位置房屋建筑物69994672农资公司否石市平安大街10号运输设备31634农资公司否石市平安大街10号机器设备27571农资公司否石市平安大街10号电子设备19171755农资公司否石市平安大街10号其他办公设备131农资公司否石市平安大街10号注：当固定资产与无形资产价值小于总资产的10%时，可不填写此表。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件15授信调查工作底稿他行融资情况 单位：万元申请人 保证人提供融资银行授信额度融资余额品种利率/费率发生日到期日保证条件是否逾期五级分类农行自强支行150006.4.3007.4.28抵押农行自强支行150006.8.2807.6.13抵押农行自强支行100006.4.3007.4.5担保商业银行380006.7.2307.7.22抵押农发行1000006.7.2307.7.22担保农发行500006.7.3107.7.30担保开发行300006.12.2012.6.11担保注：“保证条件”必须列明抵、质押物或保证人名称；此表必填。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件16授信调查工作底稿合并报表情况申请人 保证人单位：万元表名企业名称办公电话总资产销售收入净利润经营净现金流合并报表母公司报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表注：此表要求至少填列总资产或销售收入、净利润、经营净现金流对母公司合并表贡献最大的三名子公司。调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日附件17授信调查工作底稿损益情况申请人 保证人单位：万元一、主营业务收入200520062007产品品种销售收入毛利率销售收入毛利率销售收入毛利率化肥农药159555.882.9%176170.762.57%195663.132.2%二、最近年度产品成本产品品种原材料人工工资折旧和摊销其他总成本注：此表可由企业填写调查人员（双人）签字： 填写时间： 年 月 日 授信调查报告申报分、支行：石家庄分行企业金融一部 主、协办信贷员：授信申请人：河北省农业生产资料有限公司 保证方式：银承保证金比例30%,由云南云天化国际化工股份有限公司差额回购申请授信金额及种类：动产融资授信额度10500万元（差额回购类），保证金比例30%完成时间： 2008.10一、申请人与我行关系授信申请人本次授信为续授信，新增额度4900万元。申请人从2007年开始与我行建立信贷关系，经总行华北评审中心审批给予河北省农业生产资料有限公司厂商一票通授信额度5600万元，目前全部提用。出账客户名称业务品种保证金及其等价物总额发放金额余额占用品种额度发放日到期日河北省农业生产资料有限公司厂商一票通400万1000万元1000万元600万元 2008.07.142009.01.14河北省农业生产资料有限公司厂商一票通1200万元3000万元3000万元1800万元 2008.08.062009.02.06河北省农业生产资料有限公司厂商一票通1200万元4000万元4000万元2800万元2008.08.152009.02.15二、申请人基本情况客户全称河北省农业生产资料有限公司注册地址石家庄市平安南大街10号注册资本5000万元实收资本5000万元企业类型有限责任公司成立时间2003年12月行业分类商贸法定代表人陈立军营业执照号码1300001002349贷款卡号130102000003903502基本账户开户行农行自强路支行经营范围化肥、农药、农膜、农药机械、中小农具、耕畜、加工农具用的钢材、木材的分配；化工产品（不含化学危险品）；房屋租赁；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外；经营进料加工和“三来一补业务；经营对销贸易和转口贸易。主营产品化肥、农药河北省农业生产资料有限公司的前身为河北省农业生产资料总公司，于2年完成改制为有限责任公司，2003年正式更名，注册资本50万元。该公司是河北省政府确定的重点扶持流通企业，全省农资流通龙头企业，担负全省淡季化肥和救灾农药的储备任务。该公司坚持“让员工满意、让客户满意、让社会满意”的企业宗旨，大力实施“集团化发展、网络化营销、规范化管理、规模化发展”的经营战略，强化现代流通方式建设、企业经营管理体制机制建设，促进了各项工作健康快速发展。曾荣获全国创建文明行业工作先进单位，河北省文明单位、河北省先进企业单位、全国服务500强，河北省百强企业称号。2005年被商务部确定为“万村千乡”工程试点企业。法人代表及财务负责人：法定代表人陈立军，1972年12月-1975年12月 守备一师特务连战士、班长；1976年1月-1977年3月 守备一师政治组织科工作员；1977年4月-1978年1月 守备一师特务连防化排长；1978年2月-1979年10月 六十九军干部处干事；1979年11月-1983年10月 六十九军干部处正连职干事；1983年11月-1985年4月 六十九军干部处副营职干事；1985年5月-1986年8月 六十九军干部处正营职干事;1986年8月-1987年4月 二十八集团军干部处正营职干事；1987年5月-1988年8月二十八集团军干休所副团政委；1988年9月-1989年9月 二十八集团军干部处团职干事；1989年11月-1992年2月 河北省农业生产资料总公司专职副书记；1992年3月-1998年4月 河北省农业生产资料总公司副经理；1998年5月-今2004河北省农业生产资料总公司经理。2004年-今 任河北省农业生产资料有限公司总经理。财务主管李平现，男，44岁，现任河北省农业生产资料有限公司副总经理。1981年9月-1983年7月河北省供销学校学习；1983年7月-1993年3月河北省农业生产资料总公司财务科科员、开拓科副科长；1993年3月-2002年8月河北冀兴房地产开发公司经理；2002年8月-今 河北省农业生产资料有限公司副总经理 公司股东治理结构及管理模式：河北省农业生产资料有限公司依照公司法规定，由全体股东组成股东会，股东会是公司的权力机构，主要行使决定公司的经营方针和投资计划；选举更换执行董事、监事；监督公司经营等。公司设立董事会，由9名董事组成，主要负责召集股东会，并向股东会报告工作，执行股东会决议，决定公司的经营计划和投资方案，制定公司的年度财务预算方案、决算方案，制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案等董事会设董事长一名，副董事长1名，董事长为公司法人代表。董事会表决采取一人一票制，董事会对该公司章程第二十五条第（4）、（5）、（6）、（7）、（9）项所列事项作出决议时，应有出席会议三分之二以上董事同意。其他决议，须经出席会议二分之一以上董事同意。河北农资公司内设总经理办公室、人力资源部、财务审计部、业务管理部、市场管理部、总务部等管理部门；氮肥公司、磷复肥一公司、磷复肥二公司、进口化肥公司、农药化工公司、进出口贸易公司等业务分公司；另外在省内设立了19个直属分公司。该公司共有河北省冀兴房地产开发公司、河北冀兴物业管理有限公司、石家庄华茂商贸有限公司、河北金农肥业有限公司、（乌克兰）中国食品有限公司、百豪（香港）有限公司等子公司。2006年初，该公司按照发展连锁经营的要求，打破了公司内部传统经营模式下的组织架构，再造业务流程。撤消了原集各类化肥购销于一体的化肥一公司、二公司，按照连锁经营要求，按商品品种设置了氮肥公司、磷复肥公司、进口化肥公司，实行专业化经营，促进了业务经营向精细实拓展。撤消了市场管理部和业务管理部，设置了连锁事业部和市场部，促进了专业化管理。改变了枣强、深州、清河等分公司派出机构经营管理模式，实行直营管理，使公司的营销网络更加体现了掌控县级，向终端延伸的发展思路。注册资本变化情况： 根据该公司提供的2008年5月20日的验资报告，农资公司原注册资本3500万元，依据公司全体股东大会决议和修改后章程的规定，该公司申请增加注册资本1500万元，其中中国农业生产资料集团公司认缴人民币1207.4万元认购新增资本943万元，占新增注册资本的62.87%，出资方式为货币1207.4万元。自然人股东陈立军认缴人民币712.96万元认购新增资本557万元，占新增注册资本的37.13%，出资方式为货币712.96万元，变更后注册资本为3500万元。其他股东变化情况如下：河北省农业生产资料有限公司工会委员会三、申请人经营情况(一)经营情况截止2006年底，河北省农业生产资料有限公司总资产55632万元，其中：流动资产46169万元，固定资产5007万元；总负债33886万元，其中短期借款13600万元，所有者权益21745万元，资产负债率60.1%,流动比率138.3%，速动比率123.3%，实现销售收入176171万元、比去年同期增长10.4%；利润总额2783万元，净利润2199万元、比去年同期增长20.9%，销售净利润率为1.25%。申请人连续3 年销售收入呈逐步上升趋势，由于该公司的销售产品定价为根据市场情况与生产厂家联合定价，在一定程度上规避了市场价格波动风险，收益近几年无波动。为我行新拓展客户，经人行信贷管理系统查询，无不良信用记录。(二)上下游客户情况与营销策略申请人所经营的主要商品为化肥、农药等，供应商主要有中国农业生产资料集团公司、山西省五台化肥厂、沧州化肥厂、石家庄化肥厂、迁安化肥厂、内蒙古化肥厂、黄麦岭磷化工集团、云南云天化国际化工有限公司等。公司在继续巩固扩大沧化、内蒙、石化等优势尿素品种经营的同时，又开发可宁晋、冀州、正元等一批本地产尿素资源，初步形成了大中小氮肥齐头并进的经营格局。在继续巩固云南红磷、湖北黄麦岭等传统二铵经营品种的同时，扩大了金福瑞二铵等经营，开发了湖北宜化二铵等经营，初步形成了多品种多厂家并兴起的国产二铵经营格局。在继续做好进口美国二铵经营的同时，进一步扩大了进口钾肥经营。在继续做好尿素、二铵等骨干品种经营的同时，加大了复合肥经营，又引进了金源复合肥、宁晋高塔复合肥等一批适销对路的产品。与此同时，该公司积极发展与生产厂家的新型的工商合作关系，大力推进总经销总代理业务。该公司与中国农业生产资料集团公司、山西省五台化肥厂、沧州化肥厂、石家庄化肥厂、迁安化肥厂、内蒙古化肥厂、黄麦岭磷化工集团、云南云天化国际化工有限公司等省内外近30个生产厂家建立了总经销或联储联销业务。工商两家实现了优势互补，公司在工厂建立了较高的信誉，形成比较稳定的货源渠道，在复杂的市场形势下确保了经营无风险。该公司有多年经营化肥、农药等农业生产资料的经验，与上游生产厂家合作时间长，厂商关系稳定，并具备一套完整的联储联销运营模式以保证货源充足。近年来该公司十分重视市场营销网络的建设，到目前为止，在省内先后建立了19个直属分公司，13个区域性配送中心，81个县级分销中心，3000多个村、镇级农家店，形成了较为完善的销售网络，有效的占领了市场。对分公司的管理，实行分公司经理和财务人员由省公司委派，业务经营活动在省公司的直接领导下运行，由省公司统一进货，制定销售价格，分公司没有进货权，只负责销售。分公司财务管理实行“收支两条线”。即分公司都在当地银行（主要是农业银行）同时开立一般结算帐户（即收入户）和专用帐户（即支出户），分公司的销售货款都要存入“收入户”而且只能汇入省公司；分公司需支付费用，向省公司申请并经省公司同意后，将相应费用用款拨入分公司“支出户”。这样既保证了货款安全及时回笼，又降低了经营风险，提高了经济效益。公司以丰泽苑为统一品牌的农资连锁经营网络建设成效明显。加强分公司建设，实现了分公司由销售中心向当地市场经营者的转变，发挥了分公司在市场营销网络建设中的作用。借助“万村千乡”市场工程的推动力，加快了终端网点的扩张，扩大了营销网络规模，提高了市场覆盖面。特别是在06年秋季化肥经营严峻的形势下，连锁经营网络发挥了重要而关键的作用。加强加盟连锁店的外在形象建设，促进了加盟连锁店标准化作业，提高了连锁经营网络的规范化水平。2006年公司被商务部评为“万村千乡”市场工程优秀试点企业。 (三)竞争分析农资流通格局发生变化后，该公司以构筑新市场形势下的吞吐自如、安全有效的营销网络为突破口，营造购得进、销得出、有效益、资金流顺畅快捷的运行机制。从98年至今，在省内陆续建立了19个直属分公司，分公司经理和财务人员由省公司委派，独立办理执照和银行帐户，业务经营活动在省公司的直接领导下运行。为进一步扩大市场占有率，有效占领农资消费的终极市场，各分公司向下再建立3000多个经销点，形成梯级销售结构。同时，省公司在未建立分公司的市、县选择了三十余家市场大、信誉好、有经营实力的公司建立联营点，形成了面向全省的销售网络。通过近几年的运作，省公司的营销网络发挥了很大作用，取得很好的效果，分公司销售化肥已到总销售的90%，既有效占领了市场，又保证货款安全及时回笼，降低了经营风险，提高了经营效益。在此基础上，该公司积极把连锁配送这一现代流通模式引入到网络建设和营销业务中，实行统一对外订货、统一经营模式，统一制定价格、统一品牌形象。2001年末，该公司与中国农业生产资料共同签订连锁配送合作协议。目前以分公司为基础，组建配送中心13个，发展加盟店31个。2006年公司成功竟标国家淡季化肥储备10万吨，争取建立省级化肥淡季储备10万吨，争取到淡季化肥储备政策性贷款1.5亿元。98年以前河北省农资公司在河北省化肥经营具有垄断地位，98年化肥市场放开以后该公司凭借丰富的市场网络资源和人力资源在当地农资市场继续占据主导地位，市场占有率达到60%以上，该公司连续三年销售业绩稳步增长，盈利情况稳定，具有较强竞争力。 (四)市场分析 2004年，我国化肥总产量达到4577.17万吨，同比增长16.2%。其中占化肥总量逾73%的氮肥产量达到3352.96万吨(折纯)，同比增长14.6%。氮肥是高耗能化肥产品，主要包括尿素和碳酸氢铵两种。二者分别占氮肥总产量的60%和25%。由此可知，2004年我国尿素和碳酸氢铵的产量分别为2011.78万吨和838.24万吨。磷肥993.33万吨，增长15.7；钾肥225.78万吨，增长52.2。 随着农民种粮积极性的提高，化肥等农资的需求仍将保持增长趋势，2004年以来影响化肥生产和流通成本的能源、原材料、运输等诸多因素今年还将继续起作用，因此2005年化肥价格继续上涨的压力不小。从2004年上半年开始，为稳定化肥市场价格，保护农民种植收益，各级政府已经采取了一系列调控措施，并起到了一定的效果，今年的调控力度还将加大，化肥市场价格的上涨空间将在一定程度上被压缩。 2005年国内化肥生产持续保持较快增长。全年化肥产量4897.5万吨，比上年增长10.5%，增速下降5.7个百分点。其中尿素产量1994.9万吨，增长6.4%。在国内需求增加，产量增速下降的刺激下，2005年化肥进口较2004年大幅度增长。全年化肥进口1397万吨，比上年增长12.6%，增速提高10.4个百分点。 2006年我国化肥供给缺口仍需进口补充。尽管我国是化肥生产大国，但同时也是全球最大的化肥消费国，加上由于化肥生产结构不甚合理，氮肥产量过多，而磷肥和钾肥特别是钾肥的供给则不足，因此需要通过大量进口来弥补供给的不足。2006年我国进口的主要为磷肥和钾肥，化肥进口量占所有肥料进口总量的比重越来越低，2006年化肥进口量占肥料进口总量的比重为20.26%。2006年是氮肥和磷肥产能扩张的主要年份，2005年新增产能比2006年相对较少，而钾肥的产能扩张速度远赶不上需求的增长速度。预计2006年后进口化肥主要将以钾肥为主。 长远来看，中国化肥行业面临需求和成本的双重压力。十一五期间，将是化肥行业的整合期和产品结构调整期，富含磷、钾的高浓度肥将成为今后的重点产品。 (五)重大事件提示 1、国家税务局免征增值税。2、公司负担全省救灾农药储备，省财政每年拨付储备贴息300万元。3、国务院规定，国家经贸委下达给各省的进口化肥配额主要分配给省级农资公司。4、农资公司子公司河北冀兴房地产开发有限公司在石家庄的房地产开发项目目前进展顺利，项目五证齐全，开发资金已全部到位，无挪用母公司资金情况发生，该项目5月18日正式开盘，预计净利润在1亿以上。 (六)经营状况评价 河北省农业生产资料有限公司改制后法人治理结构合理，领导班子稳定，机构设置日趋合理。上下游客户关系稳固，销售网络发达，在当地市场占有率高，经营业绩良好，享受国家特殊政策扶植，竞争力强。四、申请人财务状况1、分析申请人的或有负债，评估或有负债的风险大小。 根据该公司最新贷款卡查询结构，该公司为河北省盐业专营总公司提高保证担保合计金额3700万元，河北省盐业专营总公司与河北农资公司同为河北省供销总社下属企业在河北省拥有盐业的垄断经营权，年赢利达到1亿元以上，因此该保证担保被执行的可能性较小。资产负债表 ：（单位：万元）项目2004 2005 2006 项 目2004 2005 2006 总资产445844033455632总负债277312988033886货币资金6095709910935短期借款12800930013600短期投资102410应付票据9580955011336应收票据0190128应付账款1701700应收帐款45241586预收账款299744064836其他应收款883647937应交税金-291551733预付帐款84141327912117其他应付款21159482392存货153701379417012应交税金待摊费用000其他应交款001流动资产合计360744033446169一年内到期的长期负债000长期投资164216422561流动负债合计277312535333380固定资产：489652585007长期借款040000 固定资产原价696376457700应付债券000减：累计折旧206823872693所有者权益168531928721745固定资产净值489652585007实收资本280028003500在建工程000资本公积1051151052工程物资000未分配利润281446253591注：1、截止2007年3月末该公司货币资金5673万元，其中保证金存款1444万元。 2、截止2007年3月末该公司预付帐款12851，占总资产的18.6%，该公司预付帐款高的主要原因是公司采用联储联销的经营模式，定货后预付厂家50%货款。 3、该公司年末及一季度末存货量大的主要原因为化肥销售带有明显的季节性，年末及一季度处于公司冬储期，存货高并非经营不善所致。 4、公司2006年新增加化肥淡季储备政策性贷款1.5亿额度，该贷款封闭运行，借款期为半年一周转。 5、截止2007年3月该公司应付票据余额4380万元，保证金比例30%。收入利润、现金流量表项目200420052006项目200420052006主营业务收入145437159556176171经营性现金66515153852主营业务成本138844152762169843投资性现金-831331主营业务利润440147834543筹资性现金905-525-47财务费用61410251025现金净额149010043836营业利润203920971801折旧（当年提取）326319306利润总额233025202783资产负债率62.2%60.8%60.9%净利润180318192199毛利率3.0%2.998%2.58%注：1、该公司每年有政府补贴收入300万元。 2、根据公司销售回款情况反映公司现金流充足稳定，短期偿债能力强。 3、该公司每年的净利润加折旧不足以覆盖短期银行贷款，但作为商