信用社（银行）综合业务系统概述.ppt

综合业务系统概述 农村信用社 系统概述 系统简介 农村信用社新一代综合业务系统是建立在一个安全 可靠 先进 实用的符合农村信用社机制 满足当前业务处理需要及适应未来业务发展趋势的计算机综合业务网络处理系统 系统概述 系统架构 根据会计机构设置分为 级架构 图示 清算中心 市级联社营业部 89 县区联社营业部 89 58 信用社 89 5 8 信用社分社或储蓄所 89 5 8 级架构 系统概述 账务清算采用 一记双讫 实时记分户明细账 只允许对当日错账进行撤销 隔日冲账处理 会计主管以上授权 资金清算采用当日清算模式 五级清算模式可按营业机构汇总其下级报表 也可汇总联社报表 系统概述 机构码结构机构码为信用社及联社的机构代号 全省统一编制 由10位数字组成 省级代码 18 地市联社代码 89 县级联社代码 05 信用社网点代码 800 报表标识 0 系统概述 账号结构系统客户账的账号结构 地区代码 账户序号 校验码 贷币号 业务标志 89050000000000011011地区代码 位由地市联社代码 位 县联社代码 位 系统概述 系统内部账的账号结构 网点机构后 位 科目序号 账号序号 货币号 业务标志 2 1 89058000196000001011 系统概述 账户类型的区别方法业务标志 表外 对私活期 对公活期 对私定期 对公定期 拨款 贷款 损益 现金 其他内部账 一本通 系统概述 业务处理范围存款业务 贷款业务 票据结算业务 联行往来业务 代收代发业务 代理业务 资金清算业务 大小额支付 支票圈存 农信银业务 农民工卡业务 财税库行横向联网系统业务等 系统概述 卡号结构6221690209051234567bin号借记卡卡凭证号校验位 系统概述 hnrcc前台功能键定义 insert键提交键delete键菜单或交易的退出键home键科目字典帮助键end键当前交易帮助键enter键用于执行某种操作backspace键退格键用于删除光标当前的字符delete enter终止当前输入 退出交易 返回到主控界面numlock大小写数字 功能切换键capslock字母大 小写切换键 系统概述 系统概述 系统登录 柜员管理 柜员签到 操作说明 系统概述 柜员编号 是全辖唯一的编号 柜员编号为 位数字柜员交易级别目前用到的有 0综合柜员3网点业务主管5市网络中心管理员6县联社系统管理员7县联社柜员卡管理员8转汇记帐员9转汇复核员11储蓄记帐员12对公记帐员13对公复核员 系统概述 柜员签到 login hnrcc回车passwd 输入hnrcc用户密码后回车回车后将出现签到界面 系统概述 系统概述 系统概述 系统概述 柜员一天的操作流程 在login 下输入hnrcc注册 柜员签到 工前准备 0712 打印各种资料 做业务相关的各种交易 因故暂离岗位作柜员暂退 0102 日终 封锁转汇 4306 柜员轧差 0106 机构轧差 0108 尾箱核对 0112 柜员签退 0103 系统概述 柜员结账的处理程序1 柜员轧账 打印轧差报告 2 流水账平衡检查 3 尾箱核对 核对现金 重要空白凭证 4 机构轧差 打印轧差报告 5 尾箱交接 6 网点签退 7 柜员整理会计凭证和相关资料交信用社事后监督部门进行核对 确保凭证资料齐全 系统概述 资料打印 1 每日打印 日结单 日计表 清算资料 动户余额表 流水帐 到期数据文件 利息单文件 计提出利息清单 大额支付清算资料 大额支付流水 卡业务统计表 卡存款余额表 中心通知文件 同城清单打印 小额支付凭证及清单 农信银清算资料等 2 每月打