银行企业网银培训.ppt

中国建设银行企业网银培训教材 第一章业务申请 第二章登录介绍 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 第四章重点功能介绍 第五章代发代扣功能介绍 第六章收费标准 第七章常见问题 第一章业务申请 一 申请条件 一 拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户 包括基本账户 结算账户 专用账户 临时账户 二 同意并与建行签订网上银行企业客户服务协议 三 拥有必要的上网条件 第一章业务申请 二 办理流程 一 申请网上银行普通客户 需提供企业证件副本及复印件 经办人有效身份证件原件及复印件 企业授权书 电子银行企业服务申请表 如需申请网上银行电子对账服务的 应选择开通 电子对账 选项 二 申请网上银行高级客户 除申请简易版需提供的证件外 还需提交 中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户证书载体申请表 以下简称 网上银行企业客户证书载体申请表 领取载体还需填写 企业网上银行载体签收单 企业网上银行证书的申请 制作 恢复 注销流程详见 中国建设银行江苏省分行ccbca证书及载体管理操作细则 建苏发 2007 87号 第一章业务申请 三 若客户在开户会计柜台已预留了企业证件正本复印件的 可不提供企业证件副本及复印件 第二章登录介绍 一 普通版企业客户登录 一 首先下载证书 步骤如下 打开 点击 简版企业银行证书 第二章登录介绍 第二章登录介绍 输入银行提供的客户识别号与证书下载密码 默认为企业证件号码的后六位 第二章登录介绍 选择私钥可导出 点击下一步 第二章登录介绍 选择是 出现 第二章登录介绍 温馨小贴士请将此屏打印或抄录 通过客户识别号和密码即可登录网上银行办理查询交易了为了便于今后重装机器 或其他机器上用同一个客户识别号使用我行普通版企业网上银行 一定要将私钥导出存在您认为安全的地方 第二章登录介绍 二 登录步骤进入 点击网上银行服务 点击简版企业网上银行 出现 第二章登录介绍 选择证书 第一步下载的证书 后 出现 第二章登录介绍 输入客户号和下载证书号生成的密码 第二章登录介绍 二 高级企业客户安装 一 您将银行安装好证书的载体领回后 银行人员将上门安装客户端程序 或由银行提供客户端程序 您也可自行安装使用 二 第二步 安装载体驱动程序 打开载体盒中的光盘 安装企业网银部分 第二章登录介绍 三 插入载体 点击 登录中国建设银行网上银行 快捷方式图图标 出现 第二章登录介绍 点击确定 第二章登录介绍 这时请输入银行提供的pin码 即载体密码 可自行修改 即可进入高级版企业网银系统 出现 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 一 操作员设置首次使用网上银行 应先由主管登录进行以下两步操作 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 一 新增操作员主管登录后进入 管理设置 选择 操作员管理 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 点击 新增操作员 按钮 系统出现新增操作员的画面 如下图 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 由主管将空卡分配给某一操作员 输入相关信息 为操作员指定角色 制单或复核 并分配操作权限 查询 转账 倒进账 卡号即usbkey印刷号 操作员代码为六位数字组成 登录密码与交易密码可设6 10位数字或字母 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 二 设置转账流程主管选择 管理设置 下的 转账流程管理 功能 进入设置页面 选择需设置流程的账户 输入该流程的交易金额 单据的金额超过所设流程金额时将提交主管审批 如下图 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 输入主管交易密码 进入下一页面 选定复核员 点 添加 选定一级复核员 如下图 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 如果该流程只需要一个复核员即可 则点击 结束订制 按钮 如果对该流程需设置多级复核 则点击 继续增加 然后选择第二级复核员 以此类推 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 三 代发代扣流程设置客户在柜台办理网银代发代扣申请后 首先需要由主管卡设置代发代扣流程 步骤如下 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 一 主管卡登陆企业网银 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 二 设置代发代扣流程 1 主管按用途分别设置代发代扣流程 点击代发代扣菜单下的代发代扣流程管理 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 2 输入流程金额及主管交易密码 进入下一页面 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 3 选定制单员 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 4 选定复核员 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 5 可设定多级复核员 并选择复核员是否允许查看批量代发代扣明细内容 勾选表示允许查看 不勾选表示不允许查看 第三章操作员设置以及常用流程设置介绍 6 最后点 结束定制 完成代发代扣流程设置 第四章重点功能介绍 为适应客户的不同需求 建设银行提供高级版和普通版的网上银行企业客户服务系统 普通版企业网上银行可免费提供实时本外币账户查询余额及帐务明细 客户可以下载 打印查询结果和交易明细清单 而高级版企业网上银行服务功能非常强大 借助网上银行企业客户服务系统 企业客户可实现 公对公实时系统内转账汇款 定时 定频率转账 封闭转账 批量转账 公对私代发工资 代理报销 代扣销售款 代扣保费 其他代发代扣业务 实时查询掌握本外币账户余额 交易明细 资金监控 建立单位自身的内部资金结算网络 管理 归集二级分支机构资金 角色与权限流程管理 并能脱机查询和制单 采用银联直联的方式让客户用自身财务软件实现银行账户操作 客户还可以使用建行企业短信功能及时获取账户变动提醒 企业客户可享受到建设银行全方位 高品质的电子银行服务 第四章重点功能介绍 第四章重点功能介绍 电子商业汇票我行电子商业汇票系统已于10月28日接入人民银行电子商业汇票系统 并通过企业网银实现了电子商业汇票功能 企业网银电子商业汇票服务功能涵盖银行承兑汇票和商业承兑汇票业务的各个票据流传环节 包括出票 背书 贴现 质押 提示付款 追索 应答和查询八大功能模块共100细项功能 第四章重点功能介绍 定向保理定向保理是指中国建设银行与核心企业合作 通过受让核心企业的上游供应商对核心企业进行赊销所产生的应收账款 向供应商提供保理预付款 并进行应收账款管理等服务 为客户提供在线应收账款管理方案 对于卖方 可提前收回资金 加速资金周转 提高资金使用效率 享受更多融资便利 依托大企业的良好资信解决融资问题 对于买方 可延长付款账期 减少资金占用 合理利用上游企业的资金 实现财务资金的零成本 有助买卖双方共同成长 建立稳定供应链关系 开通流程 与核心企业所在地建行签订定向保理协议 参加函 并签约企业网上银行高级版 简体中文 繁体 或vip版 服务功能 供应商登录企业网上银行 选择 定向保理 菜单 办理国内保理融资业务 具体包括在线额度查询 应付款查询 预付款支用申请 进度查询及预付款支用等 第四章重点功能介绍 中央财政预算单位公务卡随着国库集中支付制度改革的不断深入和扩大 公务卡成为预算单位公务开支的重要方式 公务卡业务与各级预算单位的日常支付业务存在密切的联系 横跨对公和对私条线 能够为代理银行提供更多拓展金融业务的机会 扩大代理财政业务市场份额 中央预算单位公务卡 是预算单位工作人员持有的 主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡 企业网上银行中央预算单位公务卡服务 提供中央预算单位公务卡的报销和查询服务 包括报销登记 报销查询 公务卡查询 公务卡报销主管审核 公务卡报销审核结果查询 公务卡汇总单生成 授权支付查询 用途维护以及附加信息维护功能 客户群体 实行公务卡报销的中央预算单位 办理条件 1 签订中央预算单位公务卡服务协议 使用我行重要客户服务系统 办理中央预算单位公务卡 2 签约企业网上银行高级版或vip版 第四章重点功能介绍 军队武警公务卡服务功能 军队武警公务卡功能是指为部队客户在企业网上银行上提供公务卡消费信息的查询 下载和打印功能 点击 公务卡 进入 公务卡消费信息查询 菜单 输入公务卡号 持卡人姓名 消费日期 币种 消费金额等要素 点击 查询 或 下载 开通流程 客户开通企业网上银行高级版 获取重客编号 填写提交军队武警公务卡功能申请表 组织机构代码证 经办人员身份证原件及复印件 授权书 在申请表上勾选需开通的功能 第四章重点功能介绍 商务卡龙卡商务卡 以下简称 商务卡 是我行面向符合条件的机关 团体 部队 企业 事业单位和其他组织 含外国驻华机构 以下统称单位 发行 持卡人可在中国境内 不含港澳台 下同 和境外 含港澳台 下同 使用 以人民币和美元分别结算 并可在我行核定的信用额度内先用款后还款 龙卡商务卡企业版 客户可通过企业网上银行渠道实现持卡信息查询 账单查询 商务卡挂失等功能 后期还将陆续推出商务卡激活 商务卡报表 商务卡还款等功能 开通前提 已在我行开立商务卡 并且使用企业网银简体中文高级版 vip版的客户 第四章重点功能介绍 企业主管操作员手机审批实现移动办公 以方便经常出差在外的企业操作员 该服务满足了作为高层领导的企业主管操作员因经常出差或外出办公 无法一直在办公室进行网银审批的服务需要 使审批授权工作不受场所限制 提高了企业客户办理审批业务的灵活性和便利性 使用前提 企业开通并签约建设银行企业网上银行高级版 简体中文 繁体 或vip版 企业主管操作员开通并签约建设银行手机银行 开通流程 企业主管操作员登陆企业网上银行 开通企业网上银行主管手机审批功能 录入主管手机号码 企业网银将校验码发送至该手机 主管操作员录入该校验码并且设置主管手机审批密码 实现主管手机号与企业网银客户号 操作员号的绑定 企业主管操作员登录手机银行 办理审批业务 服务功能 主管操作员可在手机上进行的操作有 单笔转账 单笔代发代扣 批量代发代扣 不提供明细查看 的最终审批 同时可对通过手机渠道办理审批授权的业务进行查询 可通过凭证号查询满足条件的待审批的记录 也可直接进入全部待审批记录 选择 通过 或者 不通过 提交审批结果 手机审批业务提供7 24小时服务 第五章代发代扣介绍 一 网上银行代发业务介绍网上银行代发代扣业务为企业建立了一个由企业发起 对公账户和个人账户 或对公账户 之间结算的平台 满足客户零现金结算的需要 对我行来说则可以带来发卡 个人存款 企业存款 年费 手续费收入等多种收益 二 代发代扣项目分类 一 按照总 分行分为 总行项目 分行项目 二 按照交易类型分为 单笔 批量两种类型 第五章代发代扣介绍 三 总 分行项目的差异 一 企业网上银行全国代发代扣功能上线后 由于不涉及分行代理平台 免去了分行代理平台配置工作 二 全国代发代扣功能不涉及分行ebs系统 无须营运管理部进行参数配置 三 全国代发代扣项目在dcc里只能打印凭证 但是可以在交易7日内通过企业网银行下载结果文件 分行代发代扣项目可以在dcc里打印明细清单 第五章代发代扣介绍 四 全国全国代发代扣项目系统内可以对全国进行代发代扣 分行代发代扣项目只能对南中心代发 五 全国代发代扣功能只支持批量模式 支持在同一时间段多批次上传文件 分行代发代扣可以同时支持批量和单笔两种模式 但分行批量模式在一个时间段内只能上传一个批次文件 只有等上一批次处理完毕后才可以进行下一批次的代发代扣 六 全国全国代发代扣功能支持最大10m 约10万笔 文件大小批量文件 分行只有64kb 约2000笔 第五章代发代扣介绍 四 网上代发范围分行项目可以在dcc南中心属下各分行 包括上海 江苏 浙江 宁波 福建 厦门 深圳 广东 贵州 三峡 湖北 海南 安徽 湖南 江西 云南 广西 西藏19个分行 代发 全国项目可以在全国代发 第五章代发代扣介绍 五 批量代发处理时间每天12 00 17 30 21 00 代发代扣介绍 六 总行代发代扣申请流程 一 签定协议各分行需和客户签定代发代扣协议 其中客户如果使用我行全国代扣必须签定全国代扣协议 二 内部账号申请各分行上报 电子银行内部帐号申请表 电子档和盖有有效印章的扫描件 至省分行电子部 省分行电子部汇总后报至省分行会计部进行内部账号的审批工作 会计部审批后报至省分行营运管理部进行开立 代发代扣介绍 三 全国代发代扣功能申请各分行根据下发的内部账号填写 江苏分行全国代发代扣业务上报表 电子档和盖有有效印章的扫描件 至省分行电子部 如果是代扣项目还必须填写 全国代扣帐户签约文件 电子档和盖有有效印章的扫描件 一并上报省行电子部 四 全国代发代扣项目查询各分行在上报 江苏分行全国代发代扣业务上报表 次日在web后台代发代扣菜单下查询上报项目是否添加成功 如没有添加完毕请及时通知省分行 各行客户经理通知客户使用前还需在前台dcc查询内部账户开立是否成功 代发代扣介绍 五 客户使用各分行在完成总行全国代发代扣项目开立后把 全国代发文本格式 或者 全国代扣文本格式 传给客户使用 第五章代发代扣介绍 七 客户代发代扣限额的申请单笔限额超过5万元的项目由客户向二级行电子银行业务主管部门出具提高网上银行代发限额申请书 二级行电子银行业务主管部门核实后 填写业务联系书 由部门经理签字并加盖部门公章后将扫描电子档发送至省分行电子银行部邮箱 第六章收费标准 第七章常见问题 1 网银盾密码忘记或锁住了怎么办 答 如果用户忘记建行网银盾密码 或者连续10次输入错误的密码导致网银盾锁定 则需要用户到网点更换网银盾