银行自助设备钞箱管理暂行办法.doc

银行自助设备钞箱管理暂行办法第一条为加强自助设备钞箱管理，防范钞箱业务风险，根据银行出纳制度及有关规定，制定本办法。第二条本办法所称自助设备钞箱是指自助取款机、自助存款机、存取款一体机等自助设备的内置钞箱。第三条在行式自助设备由挂靠营业机构指定两人担任自助设备钞箱管理员。离行式自助设备实行对钞箱加钞、取钞进行集中管理或由挂靠营业机构进行管理的模式。自助设备钞箱外包管理另行规定。第四条钞箱管理员负责钞箱日常余额管理，及时加钞、取钞。加钞、取钞由两名钞箱管理员双人进行。对同一台自助设备，不能一直由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞，要按旬轮换，每次至少轮换一人。挂靠营业机构或自助设备主管部门必须建立钞箱钥匙及密码交接登记簿，人员轮换时，轮换双方必须严密钞箱钥匙及密码的交接手续，并在交接登记簿上登记。第五条自助设备钞箱钥匙和密码由两名钞箱管理员分管分用，平行交接。钥匙用毕，应入保险柜保管，不得随身携带。自助设备钞箱的备用钥匙、密码要封存并由挂靠营业机构所属管辖行或自助设备主管部门指定人员入保险柜妥善保管。备用钥匙、密码如需启封，必须经营业机构所属管辖行或自助设备主管部门负责人批准，使用完毕后应立即密封放入保险柜。自助设备钞箱密码至少每半年更换一次，密码掌管人工作变动时必须更改密码。第六条自助设备钞箱只允许放入规定面值的现金。放入钞箱的现金必须双人复核，放入钞箱现金应符合人民银行的流通标准，严禁假钞、残钞放入钞箱。不得强行挤压堆放超量的钞票。新、旧版人民币不能混装在同一钞箱内。第七条自助设备加钞前，应在abis系统中经会计主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在abis系统中经会计主管授权从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。第八条自助设备原则上采用整体更换钞箱的方式加钞、取钞。第九条安置在营业机构室内或依附在营业机构的自助设备加钞、取钞：（一）自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以外进行的：原则上在营业前或营业终了后封闭进行，特殊情况需在营业中加钞、取钞时，有独立密闭空间的，可在监控下双人持防卫器械会同进行柜台外加钞、取钞，没有独立密闭空间的，需临时划定一定的警戒范围，并持必备的防卫器械进行。（二）自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以内进行的：可以根据需要进行加钞、取钞。第十条离行式自助设备加钞、取钞工作视同到营业机构接送款，要严格执行运钞管理制度，确保人员和资金安全，加钞、取钞时，应与商场等有关单位协商，在其内部准备营业而未正式对外营业前封闭进行;特殊情况需在商场、宾馆等较多人员现场加钞、取钞时，要持必备的防卫器械进行。第十一条钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能。（一）采用整体更换钞箱的方式加钞、取钞时，取下原自助设备钞箱，把配好款的备用钞箱或空的备用钞箱装入自助设备，原自助设备钞箱双人送营业机构并在监控下双人清点余额。（二）采用补充现金的方式加钞时，应清点钞箱，账款核对相符并做好登记后方能加钞，加钞时须按规定放置钱箱，加钞完成后开放自助设备的存取款功能。（三）直接从钞箱取钞的，取出的现金应装入专用的现金箱，双人上锁后送营业机构并在监控下双人清点余额。第十二条加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员要打乱自助设备钞箱密码。第十三条在行式自助设备，挂靠营业机构会计主管每月至少跟车加钞、取钞核查一次;离行式自助设备，挂靠营业机构会计主管或自助设备主管部门负责人每月至少跟车加钞、取钞核查一