基金押题卷四.doc

基金押题卷四一 单选(1)以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。A买入并持有策略B恒定组合策略C投资组合保险策略D动态资产配置策略题 型：常识题页 码：329难 易 度：易专家答案：C解析内容 在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。(2)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。A遵从价格优先、时间优先原则B申报价格最小变动单位为0.01元人民币C采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D实行T+1交收制度题 型：常识题页 码：65难 易 度：易专家答案：B解析内容 申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(3)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上题 型：常识题页 码：310，311难 易 度：易专家答案：D解析内容 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(4)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D年（度）化收益率题 型：常识题页 码：381难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。(5)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（ ）委托其他机构代为办理。A管理人B投资人C发起人D托管人题 型：常识题页 码：239难 易 度：易专家答案：A解析内容 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。(6)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（ ）。A投资组合保险策略B恒定混合策略C战术性资产配置策略D买入并持有策略题 型：常识题页 码：329难 易 度：中专家答案：A解析内容 在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。(7)公司型基金依据（）设立并营运。A公司法B公司章程C基金法D基金合同题 型：常识题页 码：8难 易 度：易专家答案：B解析内容 公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。(8)关于M2测度，下列说法正确的是（）。A与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异B比夏普指数更难以为人们理解与接收C实际上表现为两个收益率之比D它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标题 型：常识题页 码：392难 易 度：中专家答案：D解析内容 M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。(9)如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数B夏普指数C詹森指数DCAPM模型题 型：常识题页 码：386难 易 度：易专家答案：B解析内容 夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。(10)某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、Y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。A110万B120万C100万D115万题 型：常识题页 码：71难 易 度：中专家答案：A解析内容 转出金额为1.1000*100=110(万元)(11)某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A9523.81B9383.06C9852.22D9535.33题 型：常识题页 码：69难 易 度：易专家答案：B解析内容 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06(12)在有效市场中，下列说法不正确的是（）。A在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利B市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场C弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息D如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效题 型：常识题页 码：303-305难 易 度：易专家答案：B解析内容 市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。(13)不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（）。A一个月B半年C三年D五年题 型：常识题页 码：321难 易 度：易专家答案：B解析内容 一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。(14)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（ ）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上题 型：常识题页 码：310，311难 易 度：易专家答案：D解析内容 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(15)一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险（ ）大型资本股票战略。A可能高于也可能低于B等于C低于D高于题 型：常识题页 码：335难 易 度：易专家答案：D解析内容 一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资本股票战略。(16)基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。A大于两倍的基金M的特雷诺指数B等于两倍的基金M的特雷诺指数C小于两倍的基金M的特雷诺指数D以上说法都不正确题 型：常识题页 码：385难 易 度：难专家答案：A解析内容 考察特雷诺指数的公式。(17)为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A1/2B1/2以上C2/3D2/3以上题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：D解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。(18)公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A法律形式不同B投资者的地位不同C基金营运依据不同D运作方式不同题 型：常识题页 码：9难 易 度：易专家答案：A解析内容 公司型基金与契约型基金的主要区别是法律形式不同。(19)A公司今年每股的股息为0.8元，预期增长速度为10%。当前无风险利率为0.05，市场组合的风险溢价为0.09，A公司股票的值为1.50，则A公司股票当前的合理价格为（）。A9.40B9.41C9.42D9.43题 型：常识题页 码：296难 易 度：中专家答案：B解析内容 Po=0.8/（k-0.1）；K为必要收益率（风险调整贴现率）; k=0.05+0.09*1.50=0.185; Po=9.41(20)下列基金类型中投资风险最低的是（）。A股票基金B债券基金C保本基金DETF基金题 型：常识题页 码：45难 易 度：易专家答案：C解析内容 保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。(21)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。A投资基金B单位信托基金C共同基金D证券投资信托基金题 型：常识题页 码：2难 易 度：易专家答案：C解析内容 在美国，一般称证券投资基金为共同基金。(22)关于债券收益率，以下叙述正确的是（ ）。A债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低B国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差C不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差D不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差题 型：常识题页 码：354难 易 度：中专家答案：B解析内容 债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。(23)保本基金的安全垫等于（）。A投资组合期末最低目标价值B可承受的最低损失限额C投资组合现时净值超过价值底线的数额D投资组合现时价格超过价值底线的数额题 型：常识题页 码：45,46难 易 度：易专家答案：C解析内容 考察保本基金安全垫的概念。计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。(24)以下关于基金促销手段的表述，不正确的有（）。A可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销B营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等C公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力D营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具题 型：常识题页 码：145，146难 易 度：易专家答案：B解析内容 营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。而公共交通广告属于广告促销。(25)基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A10%B20%C30%D40%题 型：常识题页 码：206难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。(26)市场利率走低时，以下判断正确的是（ ）。A债券价格上升，再投资收益下降B债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C债券价格下降，再投资收益下降D债券价格上升，再投资收益上升题 型：常识题页 码：357难 易 度：易专家答案：A解析内容 由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。(27)在我国，证券投资基金的会计年度为（）。A公历每年1月1日至12月31日B阴历每年1月1日至12月31日C公历每年6月1日至5月31日D阴历每年1月1日至12月31日题 型：常识题页 码：181难 易 度：易专家答案：A解析内容 在我国，证券投资基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。(28)按照主要投资对象不同，可将基金分为（）。A股票基金、债券基金B契约型基金、公司型基金C封闭式基金、开放式基金D公募基金、私募基金题 型：常识题页 码：24难 易 度：中专家答案：A解析内容 依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。(29)资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。A短期B中期C长期D中长期题 型：常识题页 码：315难 易 度：易专家答案：C解析内容 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。(30)下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。A简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似B相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量C时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值D简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现题 型：常识题页 码：379-381难 易 度：中专家答案：B解析内容 简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。(31)朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（ ）。A如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任B朱某不能接受聘任C如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任D证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任题 型：常识题页 码：259难 易 度：中专家答案：B解析内容 擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。(32)信息管理平台应用系统的规范包括（）。A制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练B系统数据应当逐日备份本地妥善存放C系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年D基金销售机构在系统开发和运行中应根据自己的情况自行制定行业标准和数据接口题 型：常识题页 码：165，166难 易 度：易专家答案：A解析内容 系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；基金销售机构在系统开发和运行中应采用已颁布的行业标准和数据接口。(33)根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。A1亿元B2亿元C3亿元D5亿元题 型：常识题页 码：83，84难 易 度：易专家答案：C解析内容 根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。(34)根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）。A中国证监会B证券交易所C证券公司D商业银行题 型：常识题页 码：231难 易 度：易专家答案：A解析内容 根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给中国证监会。(35)关于免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平题 型：常识题页 码：372，373难 易 度：易专家答案：B解析内容 多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广(36)证券投资基金会计核算的责任人为（）。A证券投资基金B中国证监会C基金管理公司D证券交易所题 型：常识题页 码：181难 易 度：中专家答案：C解析内容 基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。(37)我国证券投资基金法于（）开始实施。A2003年6月1日B2003年7月1日C2004年6月1日D2004年7月1日题 型：常识题页 码：17难 易 度：易专家答案：C解析内容 我国证券投资基金法于2004年6月1日开始实施。(38)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上题 型：常识题页 码：310,311难 易 度：易专家答案：D解析内容 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(39)债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。A债券报酬的变化B债券价格的变化C债券收益率的变化D债券平均收益率的变化题 型：常识题页 码：357难 易 度：易专家答案：A解析内容 债券的利率风险的定义。(40)能够进行实时套利交易的基金是（）。ALOFBETFC保本基金D伞形基金题 型：常识题页 码：49难 易 度：易专家答案：B解析内容 ETF能够进行实时套利交易的基金。(41)相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险D推动基金业的发展题 型：常识题页 码：225难 易 度：易专家答案：D解析内容 我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的发展。(42)詹森指数是在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。AAPTBCAPMCMMD均值-方差题 型：常识题页 码：387难 易 度：易专家答案：B解析内容 詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。(43)复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司B基金托管人C基金份额持有人大会D基金份额持有人题 型：常识题页 码：123难 易 度：易专家答案：A解析内容 复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。(44)保本基金的投资目标是（）。A保证获得与银行同期存款相当的收益水平B在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报C追求超额投资收益D保证本金不受损失题 型：常识题页 码：45难 易 度：易专家答案：B解析内容 保本基金的投资目标是在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报。(45)债券久期是指（）。A债券的到期时间B债券的剩余到期时间C一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。D债券利息题 型：常识题页 码：39难 易 度：易专家答案：C解析内容 久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。(46)下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。A规范性B服务性C专业性D长久性题 型：常识题页 码：134难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。(47)我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。A1元人民币B基金份额总值C基金份额净值D当日价格题 型：常识题页 码：67难 易 度：易专家答案：C解析内容 我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。(48)基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起（）个工作日内向当地证监局递交报告材料。A3B5C15D30题 型：常识题页 码：157难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。(49)基金的存款利息收入计提方式为（）。A按日计提B按周计提C按月计提D按季度计提题 型：常识题页 码：183难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金的存款利息收入计提方式为按日计提。(50)根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将（）。A上升B不变C下降D不确定题 型：常识题页 码：356难 易 度：易专家答案：B解析内容 根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将保持不变。(51)关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）。A抽样复制B现金留存C基金分红D流动性题 型：常识题页 码：50难 易 度：易专家答案：D解析内容 流动性不会导致跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。(52)以下关于封闭式基金及其上市交易的表述，不正确的是（）。A基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回B基金合同期限在5年以上C募集金额不低于2亿人民币D基金份额持有人不少于1000人题 型：常识题页 码：23，64难 易 度：易专家答案：A解析内容 封闭式基金份额持有人不得申请赎回。(53)从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。A按公司规模B按股票价格行为C按公司成长性D按公司净资产题 型：常识题页 码：335-337难 易 度：易专家答案：D解析内容 股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。(54)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A座谈会B邮寄服务C“一对一”专人服务D研讨会题 型：常识题页 码：147，148难 易 度：易专家答案：D解析内容 研讨会属于基金促销手段。基金的客户服务方式包括电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。(55)就债券研究而言，它主要侧重于（）。A债券久期的判断和券种的选择B债券的预期收益率C债券的风险规避能力D债券的流动性题 型：常识题页 码：96难 易 度：易专家答案：A解析内容 就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。(56)常用于对基金过去收益率衡量的指标是（）。A时间加权收益率B年化收益率C算术平均收益率D几何平均收益率题 型：常识题页 码：381难 易 度：易专家答案：D解析内容 几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上。(57)詹森指数等于零，说明（）。A基金的绩效表现差强人意B基金的绩效表现超常C基金的表现是中性D不确定题 型：常识题页 码：388难 易 度：易专家答案：C解析内容 詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。(58)证券投资基金销售适用性指导意见发布并实施于（ ）。A2007年10月B2006年10月C2004年7月D2002年10月题 型：常识题页 码：159难 易 度：中专家答案：A解析内容 证券投资基金销售适用性指导意见发布并实施于2007年10月。(59)经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A淄博基金B基金开元C基金金泰D安泰基金题 型：常识题页 码：14难 易 度：易专家答案：A解析内容 淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。(60)基金资金清算中的交易所资金清算，在( )日执行清算指令。ATBT+1CT+2DT+3题 型：常识题页 码：121难 易 度：易专家答案：B解析内容 考察交易所资金清算流程。二 多选(61)根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（）。A高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查B高级管理人员辞职C高级管理人员拟出境10天以上D高级管理人员亲属拟移居境外题 型：常识题页 码：258难 易 度：易专家答案：AB解析内容 高级管理人员拟出境1个月以上、高级管理人员直系亲属拟移居境外的督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。(62)按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（）。A负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略B负责决定公司所管理基金的投资原则、投资目标C负责决定公司所管理基金的风险控制政策D负责决定公司所管理基金的资产分配以及投资组合的总体计划题 型：常识题页 码：89难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 考察基金管理公司投资决策委员会的主要职责。风险控制委员会负责制定和监督执行风险控制政策。(63)运用基金分组比较法可能遇到的问题有（ ）。A仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的B不如全域比较有意义C同组基金之间的风险水平可能差异很大D要做到公平分组很困难题 型：常识题页 码：383难 易 度：中专家答案：ACD解析内容 这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。(64)下列有关基金销售费用正确的有（）。A基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债务型基金收取B收取销售服务费的基金通常不收取申购费C货币市场基金是不收取申购费和赎回费的D不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同题 型：常识题页 码：180，210难 易 度：中专家答案：ABCD解析内容 考察基金费用计提方式以及招募说明书中基金买卖费用的相关条款。(65)基金对外提供的会计报表主要包括（）。A报表重要项目的说明B现金流量表C利润表D资产负债表题 型：常识题页 码：184难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 报表重要项目的说明是基金会计报表附注包括的内容。(66)以下关于ETF和LOF的表述，正确的有（）。AETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%BLOF基金若想上市交易募集金额不少于5000万元人民币CETF基金申报价格最小变动单位为0.01元DLOF基金若想上市交易持有人不少于1000人题 型：常识题页 码：74，77难 易 度：易专家答案：AD解析内容 LOF基金若想上市交易募集金额不少于2亿元人民币；ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。(67)关于证券投资基金损益的表述，正确的有（）。A基金未分配利润将转入下期分配B本期利润中不应包括计入当期损益的公允价值变动损益C期末可供基金分配利润是资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数D本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额是本期已实现收益题 型：常识题页 码：189，190难 易 度：中专家答案：ACD解析内容 本期利润中应当包括计入当期损益的公允价值变动损益。(68)下列关于LOF份额的跨系统转托管说法正确的是（ ）。A需要两个交易日的时间B需要一个交易日的时间C如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出D如处理成功T+1日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出题 型：常识题页 码：79难 易 度：易专家答案：AC解析内容 目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间。如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出。(69)我国基金监管的具体目标包括（）。A保护投资者利益B保护证券发行人C保证市场的公平、效率和透明D降低系统风险题 型：常识题页 码：225,226难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 我国基金监管的具体目标： （一）保护投资者利益 （二）保护市场的公平、效率和透明 （三）降低系统风险 （四）推动基金业的规范发展。(70)我国基金管理公司治理方面的基本原则包括（）。A公司独立运作原则B股东利益优先原则C公平对待原则D强化集中机制原则题 型：常识题页 码：100,101难 易 度：易专家答案：AC解析内容 我国基金管理公司治理方面的基本原则包括：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；强化制衡机制原则；维护公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。(71)依据有关规定，以下属于基金合同中不可缺少的内容有（ ）。A基金募集未达到法定要求的处理方式B基金收益分配原则、执行方式C基金财产的投资方向和投资限制D基金运作方式题 型：常识题页 码：207，208难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金合同的主要披露事项中的第三、九、十二、十四条。 第三条：基金运作方式。 第九条：基金收益分配原则、执行方式。 第十二条：基金财产的投资方向和投资限制。 第十四条：基金募集未达到法定要求的处理方式。(72)按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的是（）。A负责制定和监督执行风险控制政策B负责决定公司所管理基金的投资计划C负责决定公司所管理基金的投资策略D负责决定公司所管理基金的投资组合的总体计划题 型：常识题页 码：93难 易 度：中专家答案：BCD解析内容 负责制定和监督执行风险控制政策为风险控制委员会的职责。(73)结合我国目前的现状，如果一只基金是公募的证券投资基金，那么该基金（ ）。A投资于规定的证券B发行的对象不固定C通过募集方式设立D由专业的机构管理题 型：常识题页 码：25难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 对投资的内容无具体限定。(74)下列关于债券基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的有（）。A平均到期日越长，利率风险越高B平均到期日越短，利率风险越高C平均到期日越短，利率风险越低D平均到期日越长，利率风险越低题 型：常识题页 码：38难 易 度：易专家答案：AC解析内容 考核债券基金利率风险的内容。(75)税收对债券投资收益的影响途径主要有（）。A债券收入现金流本身的税收特征不同B现金流的形式C税率的高低D现金流的时间特征题 型：常识题页 码：367难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 税收对债券投资收益的影响途径主要有债券收入现金流本身的税收特征不同、现金流的形式、现金流的时间特征。(76)证券组合管理决策的各项步骤包括（）。A确定证券投资计划B进行证券投资分析C构建证券投资组合以及对投资组合进行修正D投资组合业绩评估题 型：常识题页 码：267,268难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考察证券组合管理决策的各项步骤。(77)股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。A反映的经济关系B具有流通性C投资收益与风险大小D由证监会负责监管题 型：常识题页 码：4难 易 度：易专家答案：BD解析内容 股票和基金的不同点有：反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益与风险大小不同。(78)基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B募集期间对认购费打折C挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金D以低于成本的销售费率销售基金题 型：常识题页 码：153难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考察基金销售机构人员行为规范。(79)以下关于基金募集信息披露的有关说法中，正确的有（）。A基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和基金存续期募集信息披露B基金合同生效后3个月披露一次更新的招募说明书C开放式基金一次募集完成D基金应当编制并披露基金合同生效公告题 型：常识题页 码：200难 易 度：易专家答案：AD解析内容 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。由于开放式基金不是一次募集完成的，而是在其存续期间不断进行申购、赎回，这就需要针对潜在的基金投资者披露与后续募集期间相对应的基金募集、运作信息。(80)资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）。A各类账户开设不及时、不独立B资金清算和交收不及时C核算办法不合理D印章使用不规范题 型：常识题页 码：129难 易 度：易专家答案：BC解析内容 资金清算和交收不及时属于资金清算的风险；核算办法不合理属于会计核算和估值的风险。(81)根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。A审议半年度及年度报告B公司及基金投资运作中的重大关联交易C公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所D更换高级基金经理题 型：常识题页 码：102难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 更换高级基金经理不需要。(82)我国对证券投资基金销售的监管主要包括（）。A销售的基金产品是否经过核准B销售主体是否具备相应资格C销售过程是否遵循适用性原则D宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规题 型：常识题页 码：242，243难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金销售活动监管所关注的内容主要涉及：销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格；基金销售过程中是否遵循适用性原则；基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险等。(83)国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了（）。A切实保障投资者的利益B提高基金投资的质量C保障基金投资一定获利D防范和降低投资的管理风险题 型：常识题页 码：97难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 为了提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。(84)衡量基金绩效应考虑的因素包括（）。A统计干扰问题B比较基准的选择C可比性D基金本身的情况常常是不稳定的题 型：常识题页 码：376难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考核基金评价需要考虑的因素。(85)我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司，如下说法中正确的是（）。A注册资本不低于1亿元人民币B注册资本不低于3亿元人民币C实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币D最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚题 型：常识题页 码：84难 易 度：易专家答案：CD解析内容 我国香港的投资机关适用于一般境外股东的规定。(86)下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（）。A必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户B基金账户只能用于基金、国债以及其他债券的认购以及交易C个人投资者开立基金账户，须持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续D每位投资者只能开设和使用1个证券账户或者基金账户题 型：常识题页 码：65难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 常识题，考察于封闭式基金交易账户。(87)根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括下列各项中的（）。A分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会C对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料D对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼题 型：常识题页 码：5难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金份额持有人的内容。(88)以下关于证券市场线的叙述，正确的是（）。A证券市场线是用标准差作为风险衡量指标B如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方C如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方D给出了任意证券或组合的收益风险关系题 型：常识题页 码：292-294难 易 度：中专家答案：BD解析内容 证券市场线是用系数作为风险衡量指标。(89)反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括（）。A证券市场线方程B证券特征线方程C资本市场线方程D套利定价方程题 型：常识题页 码：291，292，301，302难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。(90)绩效贡献分析可用于对基金经理的（）能力做出衡量。A风险分散B行业配置C资产配置D证券选择题 型：常识题页 码：396-398难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 考察绩效贡献分析的内容。(91)属于证券投资基金法配套规章的有（）。A证券投资基金管理公司督察长管理规定B证券投资基金信息披露管理办法C证券投资基金管理公司管理办法D证券投资基金托管资格管理办法题 型：常识题页 码：228难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 证券投资基金管理公司督察长管理规定属于规范性文件。(92)开放式基金的分红方式有（）。A现金分红B股利分红C分红再投资转换为基金份额D分红再投资转化为股票题 型：常识题页 码：191难 易 度：易专家答案：AC解析内容 开放式基金的2种分红方式。(93)使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。A基础利率不能随时间不断波动B现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资C投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期D投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期题 型：常识题页 码：353难 易 度：中专家答案：BD解析内容 投资组合内部收益率的计算需要满足的2个假设条件。(94)基金上市交易公告书披露的事项不包括()。A基金持有人户数B持有人结构和前5名持有人C基金合同全文D基金投资组合报告题 型：常识题页 码：217难 易 度：易专家答案：BC解析内容 基金上市交易公告书披露的事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。(95)股票投资风格管理分为（）。A消极型股票投资风格管理B中庸型股票投资风格管理C积极型股票投资风格管理D以上说法都正确题 型：常识题页 码：334难 易 度：易专家答案：AC解析内容 股票投资风格管理分为消极型股票投资风格管理和积极型股票投资风格管理。(96)关于基金税收，下列说法正确的有（ ）。A基金买卖股票目前暂不征收印花税B基金买卖股票按照0.5%的税率征收印花税C以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围D对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收营业税题 型：常识题页 码：193，194难 易 度：易专家答案：CD解析内容 基金卖出股票按照0.1%的税率征收印花税，而对买入交易不再征收印花税。(97)货币市场基金不得投资的金融工具包括（ ）。A现金B股票C可转换债券D信用等级在AAA级以下的企业债券题 型：常识题页 码：41难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 货币市场基金不得投资的金融工具包括股票、可转换债券和信用等级在AAA级以下的企业债券。(98)基金运作中的定期信息披露报告包括（）。A基金季度报告B基金年度报告C基金半年度报告D基金运作监督周报题 型：常识题页 码：212,213难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 基金运作监督周报是基金托管人须提交的定期报告。(99)目前对基金信息披露进行管理的部门主要是（）。A证券业协会B基金监管部C中国证监会各地方监管局D证券交易所题 型：常识题页 码：246难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 证券业协会属于自律管理。(100)买入并持有的资产配置策略适用于（ ）的情形。A改变资产配置状态的成本大于收益B改变资产配置状态的成本小于收益C投资者的偏好变化不大D资本市场环境变化不大题 型：常识题页 码：321难 易 度：易专家答案：ACD解析内容