信息技术服务有限公司FIS核心系统需求.doc

i 114 FISFIS 核心系统核心系统需求需求 资产资产 银承 贴现银承 贴现 繁德信息技术服务繁德信息技术服务 北京北京 有限公司有限公司 错误 未指定书签 1 114 文档修订记录文档修订记录 修订日期变更编号变更描述 修订 方法 修订说明修订人 修订方法 新增 修改 删除 2 114 目录目录 1 银行承兑汇票 1 1 1业务描述 1 1 2业务流程 1 1 3业务功能详细说明 1 1 3 1银行承兑汇票开户 2150 2 1 3 2银行承兑汇票信息修改 2151 7 1 3 3银行承兑汇票担保信息修改 2152 10 1 3 4银行承兑汇票未用退回 2153 12 1 3 5银行承兑汇票手工备款 2154 15 1 3 6银行承兑汇票销记 2155 17 1 3 7银行承兑汇票打印 2156 20 1 3 8银行承兑汇票挂失解挂 2157 23 1 3 9银行承兑汇票信息查询 2180 29 1 3 10 银行承兑汇票信息组合查询 2181 35 1 3 11 银行承兑汇票票面信息查询 2182 40 1 3 12 银行承兑汇票历史明细查询 2183 46 1 3 13 银行承兑汇票备款明细查询 2184 49 2 贴现业务 51 2 1业务描述 51 2 2业务流程 51 2 3业务功能详细说明 52 2 3 1贴现开户 2101 52 2 3 2贴现票据处理 2102 57 2 3 3贴现收回处理 2103 63 2 3 4贴现转垫款 2104 66 2 3 5系统内票据集中 2105 68 2 3 6贴现查询处理 2110 72 2 3 7贴现信息查询 2120 76 2 3 8贴现组合查询 2121 83 2 3 9票据组信息查询 2122 87 2 3 10 票据包组合查询 2123 96 2 3 11 贴现账户明细查询 2124 100 2 3 12 贴现历史明细查询 2125 105 2 3 13 贴现票据信息组合查询 2126 107 2 3 14 贴现利息试算 2128 109 1 114 1 1 银行承兑汇票银行承兑汇票 1 11 1 业务描述业务描述 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票 向开户银行申请并经银行审 查同意承兑的 保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据 银行承兑汇票每张票面金额最高为 1000 万元 承兑期限最长不超过 6 个月 承兑申请 人在银行承兑汇票到期未付款的 按规定计收逾期罚息 银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款 银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行 承兑银行应在汇票 到期日或到期日后的见票当日支付票款 1 21 2 业务流程业务流程 银承汇票签发 录入 信管 银承汇票签发 复核 柜台 银承汇票打印 银承汇票挂失 银承汇票修改 银承汇票解挂 未用退回 银承汇票丧失解冻付款 银承汇票备款 银承汇票销记足额备款 是 否 银承汇票转垫款 丧失到期 挂失找到 可继续正常 使用 挂失到期 1 31 3 业务功能详细说明业务功能详细说明 2 114 1 3 11 3 1银行承兑汇票开户银行承兑汇票开户 2150 2150 1 1 功能描述功能描述 录入和修改时 信管系统发起 核心接收信管系统传入银行承兑汇票基础数据 登记银 行承兑汇票信息 复核时 柜面发起 柜员录入承兑协议编号回显数据复核 核心系统对抵 质押物编号逐笔检查之后关联此笔银行承兑汇票 并按照保证金控制比例 逐笔控制银行承 兑汇票保证金 保证金和抵质押物不做要求 可以多笔 可以没有 无保证金时可用资产模块的 2200 抵质押物交易开户 后用 2203 交易将银承与抵质押物关联 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 3 114 4 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 5 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 DKKHCZ 操作标志 Y 1 录入 2 修改 3 复核 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3 BCCPZE 本次出票总 额 Y 4CHUPBH 出票编号 Y 5KEHHAO 客户号 Y 6CHPRZH 出票人帐号 Y 7CHPRQC 出票人全称 Y 8HUOBDH 货币代号 Y 01 人民币 9 BZJTZK 结算帐户透 支扣款 Y 0 允许 1 不允许 10 BZJSXH 保证金到期 扣款顺序 Y 1 先结算帐 户 2 先保证金 11QNFARQ 签发日期 Y 12DAOQRQ 到期日期 Y 13 F21501 14CHUPBH 出票编号 Y 15SHKRZH 收款帐号 Y 16SHKRXM 收款人姓名 Y 17SKHHAO 收款行号 Y 18 SHKHHM 收款人开户 行行名 Y 19PIOMJE 票面金额 Y 20 F21502 21SHUNXH 顺序号 Y 22YOUXJI 优先级 Y 23 BZJZLL 保证金种类 Y 1 活期保证 金 2 定期保证 金 3 他方保证 金 24BZHJZH 保证金帐号 Y 25KEHZWM 客户中文名 Y 26FRENUM 冻结编号 N 核心自动产生 27BAOZBL 保证金比例 Y 28DJIEJE 冻结金额 Y 6 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 29 BZJCEK 保证金超额 扣款 Y 0 允许 1 不允许 30 F21503 31 DZYWBH 抵质押物编 号 N 暂不使用 32ZYJINE 质押金额 N 暂不使用 33RUZHJG 入账机构 Y 34 DKGLJG 贷款管理机 构 Y 35FUHEJG 复核机构 Y 6 6 前台输出画面前台输出画面 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHPRZH 出票人帐号 3CHPRQC 出票人全称 7 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 4 BCCPZE 本次出票总 额 5DAOQRQ 到期日期 6GUIYLS 柜员流水号 8 8 打印说明打印说明 打印的凭证打印的凭证 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 业务人员填写 1 3 21 3 2银行承兑汇票信息修改银行承兑汇票信息修改 2151 2151 1 1 功能描述功能描述 此交易用于银行承兑汇票复核之后 修改汇票信息 修改时单笔票据修改 只允许银承 管理机构修改 支持隔日修改 可修收款人帐号 收款人姓名等信息 并登记银行承兑汇 票更新明细表 修改后可用 2156 交易打印新银行承兑汇票 此交易由信管系统发起 柜面 复核 直通时无需柜面复核 须授权 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 8 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 DKCZBZ 操作标志 Y 1 录入 2 复核 3 直通 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3CHUPBH 出票编号 Y 4KEHHAO 客户号 N 回显 5CHPRZH 出票人帐号 N 回显 6CHPRQC 出票人全称 N 回显 7HUOBDH 货币代号 N 回显 8PIOMJE 票面金额 N 回显 9YNGYJG 营业机构 N 回显 10ZHNGJG 帐务机构号 N 回显 11QNFARQ 签发日期 N 回显 12DAOQRQ 到期日期 N 回显 13PNGZZL 凭证种类 N 回显 14PJLUGZ 票据轮冠字 N 回显 15PIOJHM 票据号码 N 回显 16SHKRZH 收款帐号 N 修改时输入 17SHKRXM 收款人姓名 N 修改时输入 9 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 18SKHHAO 收款行号 N 修改时输入 19 SHKHHM 收款人开户 行行名 N 修改时输入 6 6 前台输出画面前台输出画面 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3 PNGZZL 凭证种类 013 银行承 兑汇票 4PJLUGZ 票据轮冠字 5PIOJHM 票据号码 6SHKRZH 收款帐号 7SHKRXM 收款人姓名 8GUIYLS 柜员流水号 8 8 打印说明打印说明 10 114 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 31 3 3银行承兑汇票担保信息修改银行承兑汇票担保信息修改 2152 2152 1 1 功能描述功能描述 此交易由信管系统发起 柜面复核 直通时无需柜面复核 用于银行承兑汇票复核之后 修改保证金信息 只允许银承管理机构修改 此交易可以增加 修改 删除银行承兑汇票保 证金 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 11 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 DKCZBZ 操作标志 Y 1 录入 2 复核 3 直通 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3 BCCPZE 本次出票总 额 Y 回显 4CHUPBH 出票总笔数 Y 回显 5CHPRZH 出票人帐号 Y 回显 6CHPRQC 出票人全称 Y 回显 7 HUOBDH 货币代号 Y 01 人民币 回显 8 BZJSXH 保证金到期 扣款顺序 Y 1 先结算帐 户 2 先保证金 回显 9QNFARQ 签发日期 Y 回显 10DAOQRQ 到期日期 Y 回显 11 F21521 12SHUNXH 顺序号 N 13YOUXJI 优先级 Y 14 BZJZLL 保证金种类 Y 1 活期保证 金 2 定期保证 金 3 他方保证 金 15BZHJZH 保证金帐号 Y 16KEHZWM 客户中文名 Y 17 FRENUM 冻结编号 Y 修改删除时必输 新增时无 需输入 系统自动产生 18BAOZBL 保证金比例 Y 19DJIEJE 冻结金额 Y 20 BZJCEK 保证金超额 扣款 Y 0 允许 1 不允许 6 6 前台输出画面前台输出画面 12 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2GUIYLS 柜员流水号 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 41 3 4银行承兑汇票未用退回银行承兑汇票未用退回 2153 2153 1 1 功能描述功能描述 本交易用于银行承兑汇票未用退回 出票人对未使用的银行承兑汇票 应回原承兑银行 申请注销 并按相关手续办理注明 未用退回 字样 当此银行承兑协议下面只有一张票据 时 解控全部保证金 本交易由柜面发起 须授权 支持备款前 备款后两种未用退回 2 2 操作权限操作权限 13 114 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 2CHUPBH 出票编号 Y 3CHPRZH 出票人帐号 N 回显 4CHPRQC 出票人全称 N 回显 5 HUOBDH 货币代号 N 01 人民币回显 6PIOMJE 票面金额 N 回显 7YNGYJG 营业机构 N 回显 8QNFARQ 签发日期 N 回显 9DAOQRQ 到期日期 N 回显 14 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 10 PNGZZL 凭证种类 N 013 银行承 兑汇票 回显 11PJLUGZ 票据轮冠字 N 回显 12PIOJHM 票据号码 N 回显 13SHKRZH 收款帐号 N 回显 14SHKRXM 收款人姓名 N 回显 15SKHHAO 收款行号 N 回显 16 SHKHHM 收款人开户 行行名 N 回显 6 6 前台输出画面前台输出画面 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3HUIPJE 汇票金额 4GUIYLS 柜员流水号 15 114 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 51 3 5银行承兑汇票手工备款银行承兑汇票手工备款 2154 2154 1 1 功能描述功能描述 此交易由柜面发起 须授权 银行承兑汇票到期 柜员可使用此交易手工备款 也可不 使用此交易进行处理 日终时系统会自动批量备款 备款时 对银行承兑协议下票据状态为 正常 已到期的票据逐笔备款 对银行承兑汇票已挂失 并超过挂失期限 一般为 12 天 但并未收到法院止付通知书的银承汇票也进行备款 手工备款不允许产生垫款 日终批处理 允许产生垫款 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 16 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1CDXYBH 承兑协议编号 Y 6 6 前台输出画面前台输出画面 17 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1CDXYBH 承兑协议编号 2ZHDKJE 转垫款金额 3GUIYLS 柜员流水号 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 61 3 6银行承兑汇票销记银行承兑汇票销记 2155 2155 1 1 功能描述功能描述 此交易由柜面发起 用于银承汇票付款销记 银行承兑汇票到期备款之后 承兑银行付 款并销记银承汇票 销记后产生一笔待销帐 分为正常销记和非正常销记两种 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 18 114 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 19 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 SECLFS 处理方式 Y 0 正常销记 1 非正常销 记 2 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 3CHUPBH 出票编号 Y 4KEHHAO 客户号 N 回显 5CHPRZH 出票人帐号 N 回显 6CHPRQC 出票人全称 N 回显 7HUOBDH 货币代号 N 01 人民币 8HUIPJE 汇票金额 N 回显 9YNGYJG 营业机构 N 回显 10ZHNGJG 帐务机构号 N 回显 11QNFARQ 签发日期 N 回显 12DAOQRQ 到期日期 N 回显 13 PNGZZL 凭证种类 N 013 银行承 兑汇票 14PJLUGZ 票据轮冠字 N 回显 15PIOJHM 票据号码 N 回显 16SHKRZH 收款帐号 N 回显 17SHKRXM 收款人姓名 N 回显 18SKHHAO 收款行号 N 回显 19 SHKHHM 收款人开户 行行名 N 回显 20 ZIJNQX 资金去向 Y 1 转帐 2 待销帐 21SKZHAO 收款账号 Y 转账时必输 22CHIPMC 持票人名称 Y 23KAIHHH 开户行号 Y 24KAIHHM 开户行名 Y 25ZIZHXH 账户序号 Y 6 6 前台输出画面前台输出画面 20 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH出票编号 3HUIPJE汇票金额 4XIOZXH待销帐序号 5GUIYLS柜员流水号 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 71 3 7银行承兑汇票打印银行承兑汇票打印 2156 2156 1 1 功能描述功能描述 此交易由柜面发起 用于银行承兑汇票复核之后打印票据 此交易支持复核后打印 补 打印 当录入新凭证时 置原凭证为作废 检查新凭证信息并登记汇票登记簿 21 114 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 2CHUPBH 出票编号 Y 3KEHHAO 客户号 N 回显 4CHPRZH 出票人帐号 N 回显 5CHPRQC 出票人全称 N 回显 6HUOBDH 货币代号 N 01 人民币 7PIOMJE 票面金额 N 回显 8YNGYJG 营业机构 N 回显 9ZHNGJG 帐务机构号 N 回显 10QNFARQ 签发日期 N 回显 22 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 11DAOQRQ 到期日期 N 回显 12 PNGZZL 凭证种类 N 013 银行承 兑汇票 13PJLUGZ 票据轮冠字 N 默认 GB01 14PIOJHM 票据号码 Y 15SHKRZH 收款帐号 N 回显 16SHKRXM 收款人姓名 N 回显 17SKHHAO 收款行号 N 回显 18 SHKHHM 收款人开户 行行名 N 回显 6 6 前台输出画面前台输出画面 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3HUIPJE 汇票金额 4GUIYLS 柜员流水号 5BAOBLJ 报表路径 23 114 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 81 3 8银行承兑汇票挂失解挂银行承兑汇票挂失解挂 2157 2157 1 1 功能描述功能描述 银行承兑汇票挂失 失票人到承兑银行办理挂失时 承兑银行在确认票据未付款之后 止付申请挂失的银行承兑汇票 同时登记挂失登记簿 挂失之后的一定期限 一般为 12 天 之内 失票人应当依法向法院申请公示催告 或者向法院提起诉讼 承兑银行如果在规定期 限 一般为 12 天 之内未收到法院的止付通知书 自期限日后 一般第 13 日 挂失失效 承兑银行可依法向持票人付款 银行承兑汇票丧失 已签发的银行承兑汇票丧失 失票人凭法院出具的其享有票据权利 的证明向承兑银行请求付款时 承兑银行经审查确未支付的 可按法院出具的证明 按相关 手续办理付款 银行承兑汇票解挂 对已办理挂失手续的银承汇票 可办理银承汇票的解挂 解挂后可 进行未用退回 备款 销记处理 对已经办理丧失业务的银行承兑汇票 不允许做解挂 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 24 114 25 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 SECLFS 处理方式 Y 2 挂失止付 3 公示催告 诉讼 4 解挂 2Z1YWBH 原挂失编号 Y 解挂时必输 3 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 4CHUPBH 出票编号 Y 5PJLUGZ 票据轮冠字 Y 6PIOJHM 票据号码 Y 7HUOBDH 货币代号 Y 默认 01 人民币 8PIOMJE 票面金额 Y 9 LOSTRQ 票据丧失日 期 Y 10 SWFTDZ 票据丧失地 点 Y 11 YUANYN 票据丧失原 因 Y 12BEIZHU 备注 Y 26 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 13 DANWMC 挂失单位名 称 Y 14KEHZWM 挂失人名称 Y 15 GSRZJL 挂失人证件 种类 Y 0 身份证 1 户口本 2 护照 3 军官证 4 军人士兵 证 5 港澳居民 来往内地通 行证 6 台湾同胞 来往内地通 行证 7 临时身份 证 8 外国人居 留证 9 警官证 a 武警士兵 证 b 军人文职 干部证 c 武警文职 干部证 d 驾驶证 X 其他证件 16 GSRZJH 挂失人证件 号码 Y 17GERZWM 解挂人名称 Y 27 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 18 ZHJNZL 解挂人证件 种类 Y 0 身份证 1 户口本 2 护照 3 军官证 4 军人士兵 证 5 港澳居民 来往内地通 行证 6 台湾同胞 来往内地通 行证 7 临时身份 证 8 外国人居 留证 9 警官证 a 武警士兵 证 b 军人文职 干部证 c 武警文职 干部证 d 驾驶证 X 其他证件 19 ZHJHAO 解挂人证件 号码 Y 20DIZHII 联系地址 Y 21LTELNO 联系方式 Y 22DAILRM 代理人名称 Y 28 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 23 DLRZZL 代理人证件 种类 Y 0 身份证 1 户口本 2 护照 3 军官证 4 士兵证 5 港澳居民 来往内地通 行证 6 台湾同胞 来往内地通 行证 7 临时身份 证 8 外国人居 留证 9 警官证 X 其他证件 24 DLRZJH 代理人证件 号码 Y 25 SXSQBZ 手续费收取 标志 Y 0 不收 1 自动收取 26 SXSFFS 手续费收费 方式 N 1 现金 27SHXFJE 手续费金额 N 6 6 前台输出画面前台输出画面 29 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1YEWUBH 业务编号 2 Z1YWBH 资金业务编 号 3GUIYLS 柜员流水号 4PJLUGZ 票据轮冠字 5PIOJHM 票据号码 6PIOMJE 票面金额 7 SECLFS 处理方式 2 挂失止付 3 公示催告 诉讼 4 解挂 8TISHXI 提示信息 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 91 3 9银行承兑汇票信息查询银行承兑汇票信息查询 2180 2180 30 114 1 1 功能描述功能描述 本交易用于查询银行承兑协议下详细信息 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 Y 6 6 前台输出画面前台输出画面 31 114 32 114 33 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2 BCCPZE 本次出票总 额 3ZONGJE 总金额 4CHUPBH 出票编号 5KEHHAO 客户号 6CHPRZH 出票人帐号 7CHPRQC 出票人全称 8HUOBDH 货币代号 01 人民币 9 BZJTZK 结算帐户透 支扣款 0 允许 1 不允许 10 BZJSXH 保证金到期 扣款顺序 1 先结算帐 户 2 先保证金 11YNGYJG 营业机构 12ZHNGJG 帐务机构号 13QNFARQ 签发日期 14DAOQRQ 到期日期 15 F21801 34 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 16CHUPBH 出票编号 17SHKRZH 收款帐号 18SHKRXM 收款人姓名 19SKHHAO 收款行号 20 SHKHHM 收款人开户 行行名 21PIOMJE 票面金额 22 PNGZZL 凭证种类 013 银行承 兑汇票据 23PJLUGZ 票据轮冠字 24PIOJHM 票据号码 25 F21802 26SHUNXH 顺序号 27YOUXJI 优先级 28 BZJZLL 保证金种类 1 活期保证 金 2 定期保证 金 3 他方保证 金 29BZHJZH 保证金帐号 30KEHZWM 客户中文名 31FRENUM 冻结编号 32BAOZBL 保证金比例 33DJIEJE 冻结金额 34 BZJCEK 保证金超额 扣款 0 允许 1 不允许 35 F21803 36 DZYWBH 抵质押物编 号 37ZYJINE 质押金额 38RUZHJG 入账机构 39 DKGLJG 贷款管理机 构 40FUHEJG 复核机构 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 35 114 1 3 101 3 10银行承兑汇票信息组合查询银行承兑汇票信息组合查询 2181 2181 1 1 功能描述功能描述 本交易根据签发机构 帐务机构 出票人帐号 签发日期 到期日期查询所有符合条件 的银行承兑协议 同时返回复核条件的总笔数 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1YNGYJG 营业机构 N 2ZHNGJG 帐务机构号 N 3KEHHAO 客户号 N 4CHPRZH 出票人帐号 N 36 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 5CHPRQC 出票人全称 N 6HUOBDH 货币代号 N 01 人民币 7 YCHPZT 银行承兑汇 票状态 N 1 录入 2 复核 3 打印 4 备款 5 销记 6 未用退回 8 PIOJZT 票据状态 N 0 正常 1 挂失 2 丧失 9 QFQSRQ 签发起始日 期 N 10 QISHRQ 签发终止日 期 N 11 DAOQRQ 到期起始日 期 N 12 DQZZRQ 到期终止日 期 N 13QISHBS 起始笔数 N 默认 1 14CXUNBS 查询笔数 N 默认 20 15PJLUGZ 票据轮冠字 N 16PIOJHM 票据号码 N 17 CDXYBH 承兑协议编 号 N 18CHUPBH 出票编号 N 19 DNKNBZ 垫款标志 N 0 正常 1 垫款 20PIOMJE 票面金额 N 21SKZHAO 持票人账号 N 22JIEJUH 借据号 N 6 6 前台输出画面前台输出画面 37 114 38 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1ZBISHU 总笔数 39 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 2 F21811 3 CDXYBH 承兑协议编 号 4CHUPBH 出票编号 5YNGYJG 营业机构 6ZHNGJG 帐务机构号 7 PNGZZL 凭证种类 013 银行承 兑汇票 8PJLUGZ 票据轮冠字 9PIOJHM 票据号码 10HUOBDH 货币代号 01 人民币 11PIOMJE 票面金额 12QFHLHH 签发行行号 13 QFHLHM 签发行联行 行名 14KEHHAO 客户号 15CHPRZH 出票人帐号 16CHPRQC 出票人全称 17SHKRZH 收款帐号 18SHKRXM 收款人姓名 19SKHHAO 收款行号 20 SHKHHM 收款人开户 行行名 21 YCHPZT 银行承兑汇 票状态 1 录入 2 复核 3 打印 4 备款 5 销记 6 未用退回 22 PIOJZT 票据状态 0 正常 1 挂失 2 丧失 23QNFARQ 签发日期 24 CDUIRQ 原包委托日 期 25RUZHRQ 入帐日期 26DAOQRQ 到期日期 27 DNKNBZ 垫款标志 0 正常 1 垫款 28JIEJUH 借据号 29ZHDKJE 转垫款金额 40 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 30GSRIQI 挂失日期 31JGRIQI 解挂日期 32KAIHJG 开户机构 33KAIHGY 开户柜员 34XIOHGY 销户柜员 35XIOHRQ 销户日期 36ZHANGH 帐号 37CHIPMC 持票人名称 38KAIHHH 开户行号 39KAIHHM 开户行名 40 ZIJNQX 资金去向 0 现金 1 转帐 2 待销帐 41ZONGJE 总金额 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 111 3 11银行承兑汇票票面信息查询银行承兑汇票票面信息查询 2182 2182 1 1 功能描述功能描述 本交易根据银承协议 本次出票编号查询银行承兑汇票票面详细信息 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 41 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 6 6 前台输出画面前台输出画面 42 114 43 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 44 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3YNGYJG 营业机构 4ZHNGJG 帐务机构号 5HTNGBH 合同编号 6ZONGJE 总金额 7 PNGZZL 凭证种类 013 银行承 兑汇票 8PJLUGZ 票据轮冠字 9PIOJHM 票据号码 10 HUOBDH 货币代号 01 人民币 12 英镑 13 港币 14 美元 15 瑞士法 郎 27 日元 28 加拿大 元 29 澳大利 亚元 32 新加坡 元 38 欧元 81 澳门元 11HUIPJE 汇票金额 12QFHLHH 签发行行号 13 QFHLHM 前发行联行 行名 14KEHHAO 客户号 15CHPRZH 出票人帐号 16CHPRQC 出票人全称 17 SKRKHH 收款人客户 号 18SHKRZH 收款帐号 19SHKRXM 收款人姓名 20SKHHAO 收款行号 21 SHKHHM 收款人开户 行行名 45 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 22 SHFOBZ 是否标志 0 否 1 是 23 EDCENG 额度层 1 客户层 2 产品组层 3 产品层 24 YCQFFS 银承汇票签 发方式 1 打印签发 2 手工签发 25JIEJUH 借据号 26 DNKNBZ 垫款标志 0 正常 1 垫款 27ZHDKJE 转垫款金额 28JIOYRQ 交易日期 29DAOQRQ 到期日期 30QNFARQ 签发日期 31 CDUIRQ 原包委托日 期 32RUZHRQ 入帐日期 33SXIORQ 生效日期 34 WJFLRQ 五级分类日 期 35 WJDKFL 五级贷款分 类 36 YCHPZT 银行承兑汇 票状态 1 录入 2 复核 3 打印 4 备款 5 销记 6 未用退回 37 PIOJZT 票据状态 0 正常 1 挂失 2 丧失 38REMARK 备注 39BEIZXX 备注信息 40KAIHJG 开户机构 41KAIHGY 开户柜员 42WEIHGY 维护柜员 43WEIHRQ 维护日期 44XIOHGY 销户柜员 45XIOHRQ 销户日期 46GSRIQI 挂失日期 47JGRIQI 解挂日期 46 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 48PIOMJE 票面金额 49BEIKJE 备款金额 50 ZIJNQX 资金去向 0 现金 1 转帐 2 待销帐 51 DCZRZH 待处理转入 账号 52SKZHAO 收款账号 53CHIPMC 持票人名称 54KAIHHH 开户行号 55KAIHHM 开户行名 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 1 3 121 3 12银行承兑汇票历史明细查询银行承兑汇票历史明细查询 2183 2183 1 1 功能描述功能描述 本交易根据银承协议 本次出票编号查询银行承兑汇票历史更新明细信息 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 47 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3QISHRQ 起始日期 4ZZHIRQ 终止日期 5QISHBS 起始笔数 6CXUNBS 查询笔数 6 6 前台输出画面前台输出画面 48 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2CHUPBH 出票编号 3 F21831 4MXBHAO 明细编号 5ZHHUBM 帐户级表名 6ZHHUZD 帐户级字段 7 ZHZDMS 帐户级字段 描述 8YSHUJZ 原数据值 9XSHUJZ 新数据值 10JIOYRQ 交易日期 11JIOYGY 交易柜员 12JIOYLS 交易流水号 13JIAOYM 交易码 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 49 114 1 3 131 3 13银行承兑汇票备款明细查询银行承兑汇票备款明细查询 2184 2184 1 1 功能描述功能描述 本交易根据银承协议查询银行承兑汇票备款明细信息 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名名称是否必输列表说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2QISHBS起始笔数 50 114 编号编号字段名名称是否必输列表说明 3CXUNBS查询笔数 6 6 前台输出画面前台输出画面 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 CDXYBH 承兑协议编 号 2 F21841 3MXBHAO 明细编号 4CHUPBH 出票编号 5HUIPJE 汇票金额 6KEHUZH 客户帐号 51 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 7 HUOBDH 货币代号 01 人民币 12 英镑 13 港币 14 美元 15 瑞士法 郎 27 日元 28 加拿大 元 29 澳大利 亚元 32 新加坡 元 38 欧元 81 澳门元 8JIOYJE 交易金额 9JIOYRQ 交易日期 10JIOYJG 交易机构 11JIOYGY 交易柜员 12JIOYLS 交易流水号 13JIAOYM 交易码 8 8 打印说明打印说明 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 2 2 贴现业务贴现业务 2 12 1 业务描述业务描述 贴现是指银行 商业 承兑汇票持票人在汇票到期日前 为取得资金 贴附一定的利息 将票据权利转让给银行的票据行为 是银行向票据持票人融通资金的一种方式 贴现业务也 主要是围绕票据所做的一系列买入 卖出操作 票据转入包括直贴 系统内转贴 转贴现买 断 票据逆回购 票据正回购赎回 再贴现回购赎回 票据转出包括转贴现卖断 再贴现卖 断 票据正回购 再贴现回购 票据逆回购回赎 贴现的最长期限目前为 6 个月 2 22 2 业务流程业务流程 52 114 票据包处理 票据卖断 他行 贴现 转贴现 到期收回票 款 单笔开户 多笔开户 是否 贴现销户贴现转垫款 票据回购转出 他行 票据回购赎回 他行 到期 卖断再贴现 人行 回购再贴现转出 人行 回购再贴现赎回 人行 到期 票据逆回购转入 他行 到期 票据逆回购赎回 他行 2 32 3 业务功能详细说明业务功能详细说明 2 3 12 3 1贴现开户贴现开户 2101 2101 1 1 功能描述功能描述 此交易支持多笔贴现开户 由信管部门操作员在信管系统中登记该笔贴现的相关信息 主要包括合同号 借据号 客户号 金额等等 指定入帐机构 并联动核心系统登记贴现登记簿 本交易主要实现贴现多笔开户 包括直贴和转贴现买断 逐笔登记贴现票据信息 同时 调用帐务处理逐笔记会计帐 调用负债模块公共记账部分逐笔记客户账 由信管系统发起 柜面柜员复核 柜面复核时 只需输入票据组号 信息全部回显 柜 面柜员确认无误后确认复核 发现有误时由信管系统发起修改 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 53 114 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 54 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 DKKHCZ 操作标志 Y 1 录入 2 修改 3 复核 2 TXCLZL 贴现处理种 类 Y 00 贴现 直 贴 10 转贴现 转入 3PIOJZH 票据组号 Y 4PIOJZS 票据张数 Y 5 HUOBDH 货币代号 Y 01 人民币 目前只支 持人民币 6PMZNJE 票面总金额 Y 7TXZNLX 贴现总利息 Y 8SFZNJE 实付总金额 Y 9 TXRZZQ 摊销入帐周 期 N 暂不使用 10RUZHJG 入账机构 Y 11 F21011 55 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 12TXNJJH 贴现借据号 Y 13KEHHAO 客户号 Y 14KEHZWM 客户中文名 Y 15 PIOJZL 票据种类 Y 0 银行承兑 汇票 1 商业承兑 汇票 16PIAOJH 票据号码 Y 17PIOMJE 票面金额 Y 18PJQFRQ 票据签发日 Y 19PJDQRQ 票据到期日 Y 20 TIOZTS 异地调整天 数 Y 21CHPRQC 出票人全称 Y 22SKRNMC 收款人名称 Y 23CHDHHH 承兑行行号 Y 24FUKHMC 付款行名称 Y 25 TXRZZH 贴现入帐帐 号 Y 26 TXXYBH 贴现协议编 号 N 27TXQXRQ 贴现起息日 Y 28TXDQRQ 贴现到期日 Y 29 TXFXFS 付息方式 Y 0 卖方付息 1 买方付息 2 协议付息 30 MFFXBL 买方付息比 例 Y 买方付息时必输 31 MFFXZH 买方付息帐 号 Y 买方付息时必输 32 NYUELL 年 月利率 Y Y 年利率 目前只支 持年利率 33TIEXLL 贴现利率 Y 34 SXTXLX 实收贴现利 息 Y 35SHFUJE 实付金额 Y 36 CHDHZL 承兑行种类 Y 1 本行 2 他行 56 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 37 JIGULB 对手行类别 Y 00 中央银 行 01 国有商 业银行 02 政策性 银行 03 城市商 业银行 04 农村商 业银行 05 股份制 商业银行 06 农村信 用社 07 其他银 行 08 外资银 行 直贴时无 需输入 38DUIFHH 对手行行号 Y 直贴时无需输入 39DUIFHM 对手行行名 Y 直贴时无需输入 40WENJMC 文件名 N 暂不使用 6 6 前台输出画面前台输出画面 57 114 7 7 前台输出说明前台输出说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1PIOJZH 票据组号 2PIOJZS 票据张数 3PIJZJE 票据总金额 4GUIYLS 柜员流水号 8 8 打印说明打印说明 无 9 9 后续业务处理后续业务处理 1010 会计核算会计核算 业务人员填写 2 3 22 3 2贴现票据处理贴现票据处理 2102 2102 1 1 功能描述功能描述 58 114 本交易由信管系统发起 柜面复核 柜面复核时 只需输入票据组号 信息全部回显 柜面柜员确认无误后确认复核 发现有误时由信管系统发起修改 本交易主要为票据包进行操作处理 银行可将持有但未到期的票据做票据包转出处理 同时也可以接收同业银行的票据包做转入处理 主要业务包括 转贴现卖断 票据正回购 转出 赎回 再贴现卖断 再贴现回购 转出 赎回 票据逆回购 转入 回赎 转贴现卖断 银行将持有但未到期的票据做卖断处理 系统首先逐笔检查每张票据的状 态 然后一次性做摊销处理 最后调用负债模块记账 逐笔将贴现结清 票据正回购 包括转出和赎回 系统会逐笔检查每张票据的状态 同时锁定该票据 但 是记账时调用负债模块一次性整包处理 包括记客户帐和利息摊销 均是整包操作 再贴现卖断 银行将票据卖断给人行 同转贴现卖断 逐笔将贴现结清 再贴现回购 包括转出和赎回 同票据正回购 逐笔锁定票据但整包记账 票据逆回购 同业银行将票据回购式转入我行 包括转入和回赎 转出 系统只登记 部分票据信息 整包记账 2 2 操作权限操作权限 柜面柜员 3 3 授权说明授权说明 无须授权 4 4 前台输入交易画面前台输入交易画面 59 114 60 114 5 5 前台输入说明前台输入说明 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 1 DKKHCZ 操作标志 Y 1 录入 2 修改 3 复核 2 TXCLZL 贴现处理种 类 Y 20 票据卖 断 30 票据回 购 转出 31 票据回 购 赎回 40 卖断再 贴现 50 回购再 贴现 转出 51 回购再 贴现 赎回 60 票据逆 回购 转入 61 票据逆 回购 赎回 3PIOJZH 票据组号 Y 61 114 编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明 4PIOJZS 票据张数 Y 5 HUOBDH 货币代号 Y 01 人民币 目前只支 持人民币 6PIJZJE 票据总金额 Y 7SHFUJE 实付金额 Y 8 SXTXLX 实收贴现利 息 Y 9SHSHJE 实收金额 Y 10 SFTXLX 实付贴现利 息 Y 11TXQXRQ 贴现起息日 Y 回购时必输 12TXDQRQ 贴现到期日 Y 回购时必输 13NYUELL 年 月利率 Y Y 年利率 14 ZZTXLL 再转贴现利 率 Y 15 ZZXYBH 再转贴协议 编号 N 16 TXRZZQ 摊销入帐周 期 N 暂不使用 17 JIESZH 资金清算帐 号 Y 18DUIFHM 对手行行名 Y 19 F21021 20TXNJJH 贴现借据号 Y 21 PIOJZL 票据种类 Y 0 银行承兑 汇票 1 商业承兑 汇票 22PIAOJH 票据号码 Y 23PIOMJE 票面金额 Y 24PJQFRQ 票据签发日 Y 25PJDQRQ 票据到期日 Y 2