银行分行反洗钱工作总结.doc

银行分行反洗钱工作总结省分行财务会计处：今年以来，我行在上级行、市人行和市分行党委的领导和支持下，根据中国人民银行和中国农业发展银行总行有关金融机构反洗钱工作精神，认真抓好反洗钱工作。不断加深对中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法和中国农业发展银行反洗钱管理系统操作规程、中国农业发展银行广东省分行反洗钱工作操作指引等法规和制度的学习，加强日常业务的监测管理，防范洗钱风险。现将我行今年反洗钱工作总结如下：一、 加强领导，全面部署今年反洗钱工作。我行领导非常重视反洗钱工作，做到早计划、早部署，反洗钱工作有序开展。1、按市人行及省行对今年反洗钱工作要求，我行于今年1月18日制定今年反洗钱工作计划及反洗钱培训、宣传和检查计划，市分行内审部于1月26日制定了我行今年反洗钱审计计划，报市人行及省行财务会计处备案。辖内4个营业机构均制定了今年反洗钱工作计划，报当地人民银行及市分行。2、为使今年反洗钱工作有序开展， 今年3月31日市分行反洗钱领导小组召开会议，主要总结今年我行反洗钱工作及通报市人行对我行今年反洗钱工作绩效评估情况，对存在问题提出整改意见，同时对一些疑难问题进行研究讨论。主管行领导全面部署今年我行反洗钱工作，行领导对反洗钱工作作了重要指示。二、配合人民银行开展的反洗钱系列活动。根据人民银行今年茂名市金融机构反洗钱工作会议精神，我行积极配合人民银行举办的各项反洗钱活动，并取得了较好的成绩。1、认真编制反洗钱宣传短片。按人民银行要求，我行结合本行反洗钱工作实际，编辑制作了反洗钱宣传短片谨防电话诈骗。在6月初人民银行召开的“今年茂名市金融机构反洗钱工作会议”上展播，经评审，我行送审的宣传短片获得了三等奖。2、积极参加人民银行举办的茂名市“金融杯”乒乓球赛。这次比赛，我行领导非常重视，在全辖选拔优秀队员成立乒乓球队，专门组织训练。经过激烈争夺，我行代表队以小组第一进入前8名。3、积极参加人民银行举办的“反洗钱与我”征文比赛活动。7月份，我行在全系统青年员工中开展征文评选，本次活动，我行共收到各类文章8篇，评选3篇优秀作品送人行。我行选送作品万涓细流汇成海，梅花香自苦寒来获得了二等奖。4、积极参加反洗钱抽奖问答活动。10月份，我行员工涌跃参加人民银行举办的反洗钱抽奖问答活动，本次活动共有120位员工参加答卷，其中2位员工获奖。四、认真开展反洗钱内部检查，有效落实反洗钱制度。按照中国农业发展银行茂名市分行反洗钱内控制度管理实施细则规定，我行辖内机构、反洗钱主管部门及内审部门开展各层次各阶段的检查。1、辖内机构自查。辖内营业机构每季度对本机构的反洗钱工作进行自查评估，自查报告报市分行反洗钱主管部门。2、反洗钱主管部门检查。市分行反洗钱主管部门每季度对辖属5个营业机构的反洗钱工作进行了检查，今年共现场检查了4次。每季度检查，着重对被检查机构今年1月1日至检查日的大额交易资料、账户开立及资料保存、反洗钱制度执行情况和资料保存等方面进行了深入、细致的检查,并对有关问题进行了现场辅导，促进内控制度的落实。对存在问题的机构，发出整改通知书，要求其限时整改，并将整改结果报分行。对在限期内没有整改的，追究相关责任人的责任。 3、内审部门检查。12月14日至19日，我行监察审计部对辖内5个营业机构今年反洗钱工作进行检查，按年初关于茂名市分行今年反洗钱审计工作计划（茂农发银审今年1号），对各机构在反洗钱组织机构建设情况、反洗钱内控制度建设情况、客户尽职调查情况、大额交易和可疑交易报告情况、客户身份资料及交易记录保存情况、反洗钱宣传和培训情况等方面进行检查，检查结果出具了审计报告，并向市分行反洗钱领导小组汇报。 五、准确报送大额交易及现金监测情况、反洗钱非现场监管报表及报告。今年，我辖属各营业机构能认真履行反洗钱报告义务，正确报送大额和可疑支付交易情况。1、及时准确报送大额交易数据。按照中国农业发展银行反洗钱管理系统操作规程规定，我行辖内各营业网点能每天准时登录反洗钱系统进行查询，认真对大额交易数据进行第一、二次补录和案例处理，确保上报的数据准确无误；及时维护客户信息和完成客户洗钱风险评级工作。经统计，今年1-11月份我行全辖五个营业机构在系统报送大额交易共4225笔，金额1,115,572万元，其中人民币大额交易4217笔，金额1,114,946万元，外币大额交易8笔，金额626万美元。2、认真做好大额现金监测工作。根据市人行关于开展茂名市金融机构大额现金交易监测工作的通知（茂银发【2009】84号），我行认真做好大额现金监测工作，准时报送大额现金监测表和报告等资料。至11月底止，我行发生当月单一单位客户累计现金交易超过50万元的客户有7个。辖内营业机构当月单一单位客户累计现金交易超过500万元的客户有7个，经分析均属正常业务范围内交易。3、准确报送反洗钱非现场监管情况。按照人民银行通知要求，我行按季度认真汇总编制非现场监管报表及报告，及时准确向当地人民银行及省分行报送。 六、积极开展反洗钱工作调研，及时上报反洗钱资料。按省行反洗钱工作要求，我行每月准时上报反洗钱工作动态，及时反映我行反洗钱工作情况，今年1-11月份共上报11期反洗钱工作动态。其次，按人民银行茂名地区金融机构开展反洗钱“窗口指导”工作实施细则规定，我行共向当地人行报送 “反洗钱工作简报”稿件7篇。第三，积极开展反洗钱工作调研，对工作中存在问题进行探讨，我行共收集辖内支行反洗钱调研报告9篇，选送省分行2篇，市人行2篇。 七、继续开展反洗钱业务培训和宣传活动。（一）今年，我行积极开展各层次反洗钱培训，参加培训人数达160人次。1、对辖内机构反洗钱合规员和新员工培训。5月24日，市分行举办反洗钱培训班，由我行反洗钱合规官授课，培训对象为辖内机构反洗钱合规员及新员工，参加培训人数21人，培训内容有反洗钱基础知识、反洗钱内控制度及大额现金案例分析等，市分行主管行领导参加了本次培训，并在培训结束后，对反洗钱工作作了指示。2、组织反洗钱相关人员参加总行反洗钱视频培训。7月12日，农发行总行通过卫星视频在全系统举办反洗钱培训班。我行主管行领导组织辖内机构反洗钱合规官、合规员及相关人员共32人参加。本次培训由中国人民银行反洗钱局李劲同志主讲，题目为中国反洗钱形势和法规制度，主要包含四方面内容：重庆晏大斌受贿、付尚芳洗钱案剖析；中国洗钱犯罪形势；中国反洗钱工作发展情况；金融机构反洗钱工作制度。通过培训，使全行反洗钱工作人员更好掌握反洗钱法规制度，了解中国洗钱犯罪形势。3、组织全辖新员工参加市人行反洗钱培训。今年11月12日，我行组织新员工3人参加市人行举办今年茂名市金融机构新员工反洗钱知识培训班。通过培训，使这些新员工对反洗钱知识有了更深的了解和认识，提高反洗钱法律意识，更好地履行反洗钱义务。4、组织全行员工参加本行反洗钱法律知识培训。今年11月30日，我行主管行长组织全行员工学习金融机构反洗钱规定（中国人民银行令【2006】第1 号）、中国农业发展银行反洗钱工作管理办法（今年修订）和人民银行文件转发关于高风险客户可疑交易情况的通报（茂银办发【今年】186号），同时对参加培训的50位员工进行反洗钱知识考试。本次培训，加深了我行员工的反洗钱法律意识，有效地提升员工的反洗钱业务水平。5、辖内营业机构对员工进行培训。今年，辖内四个营业机构共举办了4期反洗钱业务培训，参加培训的为各机构全体员工，共54人。通过培训，使员工熟悉反洗钱法律法规和有关制度，更好地履行反洗钱义务。（二）为普及反洗钱知识，我行积极开展各种形式的反洗钱宣传活动，取得了较好的宣传效果。1、6月21日，高州市支行参加当地人民银行举办大型综合业务宣传活动，该行有5人参加宣传，派发宣传资料300份。2、悬挂宣传标语。我行辖内各营业网点按当地人行通知，于今年11月1日开始在营业网点悬挂反洗钱宣传标语横幅，市区标语内容为： “打击洗钱，人人有责”。3、柜台咨询。我行辖内营业网点在各自营业柜台设置“反洗钱咨询”专柜，摆放反洗钱宣传折页，由柜台人员解答客户咨询，宣传月期间共发放宣传折页多300份。4、积极参加反洗钱进校园户外宣传活动。11月5日，人民银行在广东石油化工学院进行反洗钱宣传活动，我行派2名财会人员参加，现场提问大学生反洗钱法律法规和有关反洗钱知识，解答反洗钱疑问，派发反洗钱宣传手册和小礼品。本次户外宣传活动，达到了向在校大学生宣传普及反洗钱知识的目的。5、积极参加金融机构青年联谊会活动。11月22日，人民银行举办“金融机构青年联谊会暨反洗钱系列活动颁奖晚会”，我行主管行长组织部份青年员工共5人参加。本次活动，我行青年员工涌跃回答问题，体现了我行员工熟悉反洗钱法律知识，同时也促进